境外金融商品投資面面觀-展示頁
2025-02-22 12:06本頁面
【正文】 21s相對高風險的操作n 技巧：需要判斷總體經(jīng)濟環(huán)境的走勢及孰悉各項投資工具的操作19富士康股價 P/E走勢圖20商品之風險與預期報酬的衡量 2： 2023/1/21=HK$小技巧四n 不同時點投資同樣商品之風險並不完全相同n 舉例：買進股富士康股票 100,000股Case低風險的操作n 技巧：風險並不完全在商品本身，要看分配狀況18如何管理投資風險 2：可運用資金 =$2,000,000=OptionCase225–投資致勝的關(guān)鍵在於 「資產(chǎn)配置」n根據(jù)投資工具的風險、報酬，配合本身的財務狀況與理財目標，因應市場景氣，均衡配置，才能求最低風險、最大報酬 小技巧二n 利用不同商品的組合，達到所設(shè)定之投資目的標的、期間、可承受風險、報酬之管理n 流動性 ： 較低n 適合投資對象 ： 無 短期資金需求、對特定產(chǎn)品有偏好者n 風險 ： 承受之風險與所要求之報酬而定結(jié)構(gòu)式商品 (Structured Note)13如何管理投資風險 11報酬貨幣銀行存款貨幣基金債券債券 /票券債券型基金股票選擇權(quán) /期貨股票 /股票型基金風險調(diào)整後之投資工具的風險值 vs報酬組合式產(chǎn)品結(jié)構(gòu)型商品12n 產(chǎn)品特色：產(chǎn)品包羅萬象，一般包含一個固定收益的債券，再加上一個權(quán)益投資的買方選擇權(quán)，到期時或約定付息日可獲得某一比例報酬，總報酬則隨著連結(jié)標的資產(chǎn)價格變化而定。過去數(shù)十年來財務工程 (Financial小技巧一n 利用商品的設(shè)計，達到所設(shè)定之投資目的標的、期間、可承受風險、報酬之管理.9投資工具的風險值高低報酬貨幣銀行存款貨幣基金債券債券 /票券債券型基金股票選擇權(quán) /期貨股票 /股票型基金風險投機性成長性收入性安全性流動性10如何管理投資風險 風險報酬無風險報酬水準(自主。–境外金融商品投資面面觀 陳妙如 副總經(jīng)理元大資產(chǎn)管理公司2023/04/011內(nèi)容內(nèi) 容 時 間 1. 如何做最好的資產(chǎn)配置 30 Min 怎樣管理風險並賺取最大的報酬 常見投資商品類別及其風險與報酬的衡量2. 國際債券市場及債券投資介紹 60 MinBreak 15 Min3. 結(jié)構(gòu)型商品的介紹 60 Min4. 總結(jié) QnA 15 Min2前言 目標What’s your Target ?What’s your Goal ?In this ClassIn this Learning3前言 背景了解n 主講者 backgroundn 參與學員 background4第一節(jié)第一節(jié)如何做最好的資產(chǎn)配置 在風險與報酬的權(quán)衡中投資理財在風險與報酬的權(quán)衡中投資理財FinancialPlanning理財規(guī)劃理財規(guī)劃 規(guī)劃我們現(xiàn)有及未來的規(guī)劃我們現(xiàn)有及未來的財務資源財務資源 ，使其能滿足，使其能滿足人生不同階段的人生不同階段的 需求需求 ，以及達到預定的以及達到預定的 目標目標 ，使我們能在財務上獨立使我們能在財務上獨立自主。何謂理財 ???6階段性的理財需求儲蓄規(guī)劃儲蓄規(guī)劃保險規(guī)劃保險規(guī)劃投資規(guī)劃投資規(guī)劃貸款貸款 /信用信用(負債規(guī)劃負債規(guī)劃 )資產(chǎn)規(guī)劃資產(chǎn)規(guī)劃退休規(guī)劃退休規(guī)劃稅務規(guī)劃稅務規(guī)劃7聰明理財家 如何識破風險並管理風險在表面看來都一樣的金融商品 ???其實 ， 每個人需要的都不一樣 !8風險與預期報酬比較 2年美國政府公債 )%–n 現(xiàn)象：結(jié)構(gòu)型商品的風行Engineering)發(fā)展到極致。n 報酬率 ： 視標的物而定 ， 通常報酬為 515%以上 。–n 現(xiàn)象：資產(chǎn)配置概念的實行14為何需要投資組合及資產(chǎn)配置15寶貴的教訓沒有一個市場的績效會永遠存在別把雞蛋擺在同一個籃子裏16資產(chǎn)配置決定投資績效n不管景氣好壞、市場多空，=!!17如何管理投資風險 小技巧三n 投資同樣商品所代表之風險並不完全相同n 舉例：買進 $100,000選擇權(quán)商品 NIKKECall1：可運用資金 =$100,000高風險的操作Case=–1： 2023/7/15相對低風險的操作CaseHK$=風險報酬無風險利率水準(步驟一：了解自己的理財需求步驟一：了解自己的理財需求252?！骸?投資期間投資期間 』』252?！骸?風險屬性風險屬性 』』252。步驟二：配置最適當?shù)耐顿Y組合步驟二：配置最適當?shù)耐顿Y組合252。流動性高流動性高252。收益率穩(wěn)定、保障性高收益率穩(wěn)定、保障性高252。報酬率高、波動性報酬率高、波動性 (風險性風險性 )較大較大審慎分析自己的財務需求與目標22小結(jié)n迅息萬變的投資世界唯一不變的法則「高報酬 高風險」，「低風險 報酬低」n23第二節(jié)第二節(jié)國際債券市場及債券投資介紹國際債券市場及債券投資介紹Why talking about Bond Market ??What
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