理財渠道面面觀-展示頁
2025-01-16 22:01本頁面
【正文】 行規(guī)模限制不同 基金單位交易方式不同 基金單位的交易價格計算標準不同 投資策略不同,什么叫傘形基金？,基金管理人,股票基金,債券基金,指數(shù)基金,海外基金,….,一個基金管理人發(fā)行并管理一個以上的子基金 每個子基金都有其自己的投資目標和投資策略 每個子基金的銀行帳戶相分立，相互之間不能進行投資，但可轉(zhuǎn)換,傘形基金體現(xiàn)了基金的集合理財、分散風(fēng)險的功能，所以在選擇基金的時候，重點不是基金的品種和投資方向，對基金管理人的選擇在很大程度上決定了該基金的市場表現(xiàn)。理財渠道面面觀,平安人壽總公司市場部 2008.2,基金 股票 債券 銀行理財 外匯交易 期貨 房地產(chǎn),什么叫基金？,證券投資基金是指一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合證券投資方式，即通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資，并將投資收益按基金投資者的投資比例進行分配的一種間接投資方式。,基金的特點,集合投資 分散風(fēng)險 專家管理,基金的功能,基金為中小投資者拓寬了投資渠道 基金通過把儲蓄轉(zhuǎn)化為投資，使社會的閑散資金得到了有效利用，從而促進了經(jīng)濟增長 基金對現(xiàn)階段我國證券市場發(fā)展具有重要意義 基金促進了證券市場的國際化,基金的產(chǎn)生與發(fā)展,投資基金的出現(xiàn)只有100多年的歷史 1868年英國的一些投資者共同出資成立“海外和殖民地政府信托”，這是世界上最早出現(xiàn)的投資基金 美國第一只投資基金是1924年在波士頓成立的 1933年美國政府制定了《證券法》，其后又制定了著名的《1940年投資公司法》和《1941年投資顧問法》，以上法律制度的頒布使基金的發(fā)展邁上了一個新的時代 投資基金起源于英國，發(fā)展于美國，美國號稱世界基金王國，目前美國共同基金業(yè)的資產(chǎn)已經(jīng)超過全美商業(yè)銀行資產(chǎn)總和。,主流熱點基金－開放式基金的風(fēng)險收益特征,?,低風(fēng)險低收益,貨幣市場基金,?,中短期債券基金,?,長期債券基金,?,?,股票指數(shù)基金,?,增長型股票基金,新興市場基金,開放式基金的定價,單位資產(chǎn)凈值,申購價(offer price),贖回價 (bid price),基金資產(chǎn)的市場總價值負債各種稅費,發(fā)行在外的基金單位數(shù)量,前端費用,后端費用,+,,基金的主要費用,管理費,費率,管理難度,?,債券,?,股票,?,國際,美國：0.5%~1.5% 香港：1%~2% 中國：1.5%以上,?,貨幣,前端費,申購金額,費率,美國：1% ~8.5% 香港：3%~5% 中國：0.5%~3%,其他費用,托管費（中國目前為0.25%） 注冊會計師、律師服務(wù)費 提供中期和年度報告的費用,后端費,申購金額,費率,美國：4% ~6% 中國：0.5%~3%,關(guān)注基金的幾個要素,開放式基金的認購、申購和贖回,認購：在開放式基金募集期間投資者申請購買基金的行為。由于目前基金市場的認購火爆，新發(fā)行基金均采用配號方式進行。 贖回：投資者通過
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