【正文】 ；第四部分為貸前調查文件之準備要求及示范。按照本公司的業(yè)務操作流程，需要貴公司按照本公司的要求進一步提交相應材料并需要對貴公司進行現(xiàn)場調查。 調查分析本筆貸款帶來的收入、存款、結算等綜合效益二、其他狀況核查 企業(yè)實際控制人、高管變動狀況； 企業(yè)上下游客戶情況，對客戶的依懶性程度狀況； 企業(yè)應收賬款額度與賬齡； 企業(yè)存貨數(shù)量與周轉速率； 對外擔保情況； 歷史融資狀況； 其他情況 說明：依據(jù)貸款公司業(yè)務類型與風險偏好不同，所調查的事項有所區(qū)別。 調查關聯(lián)企業(yè)及關聯(lián)交易情況 重點對關聯(lián)企業(yè)成員情況、借款人與關聯(lián)企業(yè)之間的關聯(lián)關系（控股、參股）、關聯(lián)企業(yè)的經營狀況、財務狀況、資信狀況以及關聯(lián)交易等方面進行調查分析。企業(yè)規(guī)模、主營產品的產銷情況、市場占有率、在同行業(yè)中的地位和發(fā)展前景等。查閱資產負債表、損益表、現(xiàn)金流量表對其資產、負債、所有者權益、收入、成本、利潤、現(xiàn)金流量等財務指標進行詳細的核實分析。 調查借款人的法定代表人、財務部門負責人的品行和經營管理能力，是否有個人不良記錄等。 調查借款人信用和主要負責人品行狀況 查詢銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)。一、基本狀況核查 調查借款人的基本情況 企業(yè)性質、管理體制、法定地址、注冊資金、成立時間、經營范圍、職工人數(shù)等。如貴司有任何問題，請聯(lián)系我司以下人員：姓名： 辦公電話： 移動電話： 傳真： 郵箱： 地址： 謝謝您的合作！小額貸款公司年 月 日表21調查準備表客戶姓名： 填寫日期：已調閱的資料□貸款申請表□個人征信報告(□本人 □配偶 □保證人)□客戶行業(yè)信息(□行業(yè)分析報告 □同行業(yè)其他客戶調查報告）□其它__________________________________________________可能的客戶上下游關系圖可能的客戶的生產流程圖調查前的主要問題預備的財務信息交叉檢驗方法調查員簽字：備注：備注：調查前的主要問題包括：客戶的主要風險點、調查重點、申請受理信息中的疑點和遺漏、個人信用報告中的疑點等。表15借款客戶受理信息登記表 編號：基本情況借款申請人證件號申請時間聯(lián)系方式借款金額（大寫）千百十萬千百十元借款合同編號經辦人借款期限月利率借款用途還款來源具體的擔保方式已收集材料清單基本信息材料清單：擔保信息材料清單： 經手人： 年 月 日受理人員意見受理人員意見 受理人員簽字： 年 月 日業(yè)務部經理復核意見業(yè)務部經理復核意見：復核人簽字： 年 月 日備注貸款申請受理通知書尊敬的公司：我司已收到貴司的借款申請表以及企業(yè)基本資料，經過初步審核，同意受理貴司的借款申請，我司將安排相關人員對該項目進行進一步審核及調查，最終確定能否為貴司提供貸款。5必要時須提供公安局的身份證明。3個人（家庭）財產權證復印件。1配偶同意借款聲明。7征信報告原件。5離婚證、離婚協(xié)議書或法院判決書。2最新營業(yè)執(zhí)照正、副本復印件；3戶口簿復印件；非北京市戶籍人士提供有效居住證明（居住證或暫住證）復印件。6其他需要提供的材料。4保證人身份信息及同意保證的聲明。2申請人名下且當前實際住所的水/電/煤氣/電話繳費賬單之一（近三個月）。（二）備選資料注：以下資料僅供參考，根據(jù)各公司風險偏好和各地域經濟環(huán)境不同可做不同的調整。7還款來源證明：如6六個月銀行流水、收入證明、納稅證明等。5離婚證、離婚協(xié)議書或法院判決書。3戶口簿復印件。表142材料清單（個人）項目編號序號材料名稱（一）基本材料1申請人身份證復印件、共有人身份證復印件。6抵押物實景拍照、抵押物憑證或拍照。4公司主要經營者（實際控制人）個人資產證明（如房產證、購房合同、行駛證復印件、股票清單等）。2近一年年度審計報告、上月財務報表、納稅證明、近三個月銀行對賬單、近一年資產負債表。（2） 備選資料注：以下資料僅供參考，根據(jù)各公司風險偏好和各地域經濟環(huán)境不同可做不同的調整。10征信報告（企業(yè)、法定代表人或主要股東個人征信報告）10貸款卡（號）。8董事或股東名單及簽字樣本、法定代表人、財務負責人簽字樣本。5公司章程（工商局備案版）、驗資報告、出資協(xié)議（如果有）等；6近兩年稅務部門納稅證明資料復印件。成立不足三年的客戶，提交自成立以來的年度報表。2法定代表人身份證復印件及必要個人信息；財務主管身份證復印件；委托辦理的需提交授權委托書及代理人身份證復印件。申請人配偶簽字：七、聯(lián)系人信息（不承擔還款責任）親屬姓名:是您的□父母 □子女 □其他電話：親屬姓名：是您的□父母 □子女 □其他電話：親屬姓名：是您的□父母 □子女 □其他電話：非親屬姓名：是您的□朋友 □同學 □同時 □其他電話：非親屬姓名：是您的□朋友 □同學 □同時 □其他電話：非親屬姓名：是您的□朋友 □同學 □同時 □其他電話：八、申請人聲明本人承諾以上所填信息完全屬實，且按規(guī)定報送你司所留存的資料真實有效；為了申請借款，本人允許XX小額貸款公司的業(yè)務人員對本人的基本情況及經營活動進行調查和評估；本申請表交給XX小額貸款公司后交由XX小額貸款公司保管，本人同意無論貸款是否授信成功，XX小額貸款公司均有權保留此申請書及相關資料；若經XX小額貸款公司審查本申請不符合相關規(guī)定時，本人沒有任何異議。七、申請人簽章申請人蓋章： 法定代表人簽字（蓋章）：實際控制人簽字（蓋章）：） 日期：第21頁表132借款申請表（個人） 編號： 項目負責人： 年 月 日填寫說明： 申請金額為借款人能獲得的最高貸款金額，我公司有權根據(jù)客戶情況決定貸款金額，實際貸款金額以最終審批金額為準；本申請表是您能否成功獲批貸款的重要依據(jù)，請務必仔細、嚴謹、如實填寫。 （小寫），首次支用：萬元申請借款期限□單筆個月 □授信個月，首次支用月。一、企業(yè)基本信息企業(yè)名稱:營業(yè)執(zhí)照號：法定代表人：注冊資本：經營地址：持續(xù)經營年限：經營范圍: 主營業(yè)務范圍：企業(yè)聯(lián)系人：聯(lián)系電話：員工總數(shù)：管理人員占比：月平均薪酬支出：公司經營類別及經營狀況：二、法定代表人（實際控制人）基本信息法定代表（實際控制人）人姓名：性別: 男□ 女□ 年齡：聯(lián)系方式:戶籍所在地:現(xiàn)住址：居住年限：健康狀況：良好□ 一般□ 較差□最高學歷： 研究生及以上□ 本科□ 大專∕高職□ 中?；蚋咧小?婚姻狀況：未婚□ 已婚□ 喪偶□ 離婚□有無子女：有□ 無□配偶姓名：家庭人數(shù)：三、貸款申請信息 申請借款金額(元)□單筆：人民幣萬元整（大寫），165。如發(fā)生借款被挪用或其他違反合同約定的情形，本公司有權宣布貸款提前到期或其他合同約定的處理方式，以上情況您是否知曉？ ○ 是 ○ 否 （8）借款人、擔保人是否能確認提交至本公司的貸款申報材料是真實、合法、有效的，無偽造、編造、篡改等虛假情況？ ○ 確認 ○ 不確認 （9）您是否愿意承擔因提供虛假信息所產生的一切法律后果？ ○ 愿意 ○ 不愿意 （10）您是否有其他需要說明的事項？雙方確認：貸款人、借款人均已認真閱讀并充分理解上述面談內容，對面談內容無異議。對此，您是否清楚？ ○ 是 ○ 否 （3）您本人此次向本公司辦理貸款，是真實意思表示嗎？ ○ 是 ○ 不是 （4）您本人此次申請貸款是否受到第三人的脅迫？ ○ 是 ○ 否 （5）是否是借名、假名、冒名貸款？ ○ 是 ○ 否 （6）您簽訂《借款合同》后，應按照合同中條款規(guī)定，將抵押、質押物的全部財產權利抵、質押給本公司，抵、質押擔保的范圍包括但不限于：借款合同項下的貸款本金、利息（含違約貸款復利、罰息）及實現(xiàn)債權的費用。1 . 借款人簽章：2 .貸款面談人簽字： 小額貸款公司： 日期： 年 月 日表122面談記錄（個人）面談時間：面談地點：申請人姓名：現(xiàn)住址：申請人工作單位：接待人員：一、貸款面談事項：1 . 基本情況： （1）您的姓名及身份證號？ （2）您所從事的職業(yè)？工作單位地址以及聯(lián)系電話？ （3）您的家庭住址及聯(lián)系電話？ （4）您是否已婚？若是，則配偶姓名及聯(lián)系方式？ （5）您的月收入是多少？配偶月收入是多少？家庭全年收入是多少？2 . 借款需求狀況： （1）您申請借款的實際用途是什么？ 答： （2）您預計借款數(shù)額是多少？答： （3）您申請借款的品種是？ ○ 房貸 ○ 車貸 ○ 物資貸 ○ 信貸 ○ 其他 （4）您是否急需這筆借款？ ○ 是 ○ 否3 . 還貸能力： （1）您的勞動報酬是？ ○ 2000以下 ○ 2000—5000 ○ 5000以上 （2）您的收入來源有多少處？ ○ 1處 ○ 2處 ○ 3處以上 （3）您的固定資產有哪些？價值如何？ ○ 房產 ○ 機動車 ○ 其他 （4）您此次貸款的主要還款來源是什么？ 4 . 擔保情況： （1）您申請貸款的擔保方式是什么？ ○ 保證 ○ 抵押 ○ 質押 ○ 信用 （2）擬提供保證人情況： ①保證人姓名： ②保證金額： （3）抵押物種類及權屬： ○不動產抵押：是否屬于本人所有：○是，○否，現(xiàn)值 ○動產抵押：是否屬于本人所有：○是，○否，現(xiàn)值5 . 客戶與銀行及其他小額貸款公司關系： 您是否在金融機構或其他機構申請過貸款？履約情況如何？ 答：6 .客戶聲明及確認： （1）您申請貸款時所申報的情況必須屬實，否則，您將承擔相應的法律責任。對此，您是否清楚？ ○ 是 ○ 否 （5）本公司有權對借款人此次所借資金的使用情況進行調查、了解、取證。對此，您是否了解？ ○ 是 ○ 否 （2）您單位申請貸款時是否經過全體股東同意，并留存股東會相關記錄？ ○ 是 ○ 否 （3）作為借款人，應當有足夠的償還貸款本息的能力，并按合同規(guī)定按期歸還銀行貸款。 ，業(yè)務受理崗應留有余地的表明本公司的立場，向客戶耐心解釋原因，并建議其他借款渠道，或尋找其他業(yè)務合作機會。材料備齊后，受理崗應給出是