保險(xiǎn)資金項(xiàng)目投資計(jì)劃業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介-展示頁(yè)
2025-01-06 22:37本頁(yè)面
【正文】 情況介紹 南京公用控股（集團(tuán)）有限公司成立于 1998年，為 南京城建集團(tuán)全資子公司 。 2023年 10月 6日， 該項(xiàng)目為 南京市獲得聯(lián)合國(guó)人居署頒發(fā)的最高獎(jiǎng)項(xiàng) —— “聯(lián)合國(guó)人居獎(jiǎng)特別榮譽(yù)獎(jiǎng)”。 ?秦淮河環(huán)境綜合整治工程范圍從三汊河入江口延伸至江寧洋橋河道兩岸，河道總長(zhǎng)約 ， 工程投資約 。 ?擔(dān)保人 （銀行或大型國(guó)企）： 對(duì)債權(quán)計(jì)劃項(xiàng)下項(xiàng)目方依照合同約定按時(shí)履行債務(wù)提供擔(dān)保（須為本息全額不可撤消連帶責(zé)任擔(dān)保） ?托管人 （銀行）： 指?jìng)鶛?quán)計(jì)劃的托管銀行 ?獨(dú)立監(jiān)督人 （一般為銀行）： 指在 《監(jiān)督合同》生效后享有和承擔(dān)獨(dú)立監(jiān)督人權(quán)利和義務(wù)的專業(yè)管理機(jī)構(gòu) ?償債主體（項(xiàng)目方，或者項(xiàng)目方實(shí)際控制人） ：履行本金償還責(zé)任 債權(quán)計(jì)劃各方當(dāng)事人主要職責(zé) 案例：光大 永明 — 南京秦淮河整治債權(quán)投資計(jì)劃 ? 產(chǎn)品要素介紹 ? 項(xiàng)目名稱： 光大永明 — 南京秦淮河整治債權(quán) 投資 計(jì)劃 ? 資金 投向 ： 秦淮河 整治一期工程及亞行貸款項(xiàng)目（二期） ? 償債 主體 ： 南京公用控股（集團(tuán)）有限公司 ? 增 信方式 ： 南京城市建設(shè)投資控股（集團(tuán)）有限責(zé)任公司提供全額無(wú)條件不可撤銷的連帶責(zé)任擔(dān)保 案例： 光大永明 — 南京 秦淮河整治債權(quán) 投資計(jì)劃 9 ? 產(chǎn)品要素介紹 ? 期限： 7年， 采取 5+2模式，即：第五年結(jié)束時(shí)，賦予委托人 /受益人回購(gòu)選擇 權(quán) ? 規(guī)模 ： 20億元人民幣 ? 信用評(píng)級(jí)： 內(nèi)部評(píng)級(jí)（主體 /債項(xiàng)）： AA/AA 外部評(píng)級(jí)（主體 /債項(xiàng)）： AA+/AAA ? 利率 形式： 浮動(dòng)利率 ? 投資人 投資收益率 ： ? 還本付息方式 ： 按季付息，到期一次歸還本金 案例：光大 永明 — 南京秦淮河整治債權(quán)投資計(jì)劃 10 ? 項(xiàng)目情況介紹 ?秦淮河環(huán)境綜合整治工程是南京的市重點(diǎn)工程建設(shè)項(xiàng)目，也是市委市政府為民辦實(shí)事的民心工程。 一、債權(quán) 投資計(jì)劃業(yè)務(wù) 介紹 債權(quán)計(jì)劃 保險(xiǎn)資產(chǎn)公司 銀行或大企業(yè)集團(tuán) 擔(dān)保 融資主體 標(biāo)的 項(xiàng)目 還款 融資 運(yùn)營(yíng) 收益 ? 工銀安盛 ： 債權(quán)計(jì)劃受托管理人，負(fù)責(zé)受托設(shè)立、運(yùn)營(yíng)管理債權(quán)計(jì)劃 ? 銀行或大企業(yè)集團(tuán) ：為債權(quán)計(jì)劃提供擔(dān)保，提升債權(quán)計(jì)劃信用水平（較少采取資產(chǎn)抵質(zhì)押方式） ? 融資主體 ：即借款人，負(fù)責(zé)建設(shè)運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目、按時(shí)足額還本付息 ? 債權(quán) 投資計(jì)劃是 由注冊(cè)制方式審核，現(xiàn)階段通過(guò) 私 募方式 ，由保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司發(fā)起設(shè)立的、類信托的債務(wù)融資工具，主要投向于基礎(chǔ)設(shè)施 項(xiàng)目和不動(dòng)產(chǎn)類項(xiàng)目。合計(jì)的總量為總資產(chǎn)的一半。在實(shí)踐中，非債權(quán)性質(zhì)的不動(dòng)產(chǎn)投資計(jì)劃，往往通過(guò)信托通道的方式進(jìn)行運(yùn)作。保險(xiǎn) 資金項(xiàng)目投資 計(jì)劃業(yè)務(wù)介紹 工銀安盛人壽保險(xiǎn)有限公司 2023年 3月 商業(yè)秘密 請(qǐng)勿擴(kuò)散 概述 一、債權(quán) 投資計(jì)劃業(yè)務(wù) 介紹 二、項(xiàng)目資產(chǎn)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)介紹 三 、信托通道產(chǎn)品業(yè)務(wù)介紹 四、保險(xiǎn)資金項(xiàng)目投資計(jì)劃的交易對(duì)手選擇 2 目錄 概述 概述 4 ? 保險(xiǎn) 資金 基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán) 投資 計(jì)劃 、 不動(dòng)產(chǎn)投資計(jì)劃 、 項(xiàng)目資產(chǎn)支持計(jì)劃 這三類項(xiàng)目投資計(jì)劃是中國(guó)保監(jiān)會(huì)明確列示的、具有相關(guān)創(chuàng)新業(yè)務(wù)牌照的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司能夠發(fā)起設(shè)立的產(chǎn)品 ? 在實(shí)務(wù)操作中，考慮操作和審批的便捷性，保險(xiǎn)資管公司對(duì)于某些項(xiàng)目，會(huì)采取借信托通道來(lái)做集合信托產(chǎn)品 ，并面向保險(xiǎn)公司發(fā)售。 ? 從實(shí)踐來(lái)看，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的項(xiàng)目投資計(jì)劃品種，可區(qū)分為 債權(quán)投資計(jì)劃（包括基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃和不動(dòng)產(chǎn)債權(quán)投資計(jì)劃） 、 項(xiàng)目資產(chǎn)支持計(jì)劃、 以及 集合信托產(chǎn)品 這三大類產(chǎn)品。 ? 根據(jù) 2023年 2月 《 中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)保險(xiǎn)資金運(yùn)用比例監(jiān)管的通知 》 （保監(jiān)發(fā) ? 2023? 13號(hào)）的精神 ，保險(xiǎn)公司的 30%資產(chǎn)可配臵于債權(quán)計(jì)劃和不動(dòng)產(chǎn)投資計(jì)劃； 25%資產(chǎn)可配臵于項(xiàng)目資產(chǎn)支持計(jì)劃和集合信托產(chǎn)品。 ? 截至 2023年底 ，我國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)總資產(chǎn)規(guī)模 約 元 ，理論上有 超過(guò) 4萬(wàn)億 元 的 額度可配臵于項(xiàng)目投資計(jì)劃產(chǎn)品上 。 ? 傳統(tǒng)的債權(quán)投資計(jì)劃一般指基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃；目前債權(quán)計(jì)劃業(yè)務(wù)范圍已拓展至保障房項(xiàng)目、商業(yè) 不動(dòng)產(chǎn)、土儲(chǔ)中心等項(xiàng)目 上（這方面與不動(dòng)產(chǎn)投資計(jì)劃業(yè)務(wù)有所重疊） 債權(quán) 投資計(jì)劃概述 設(shè)立 6 投資合同 受 托 人 委 托 人 投 資 計(jì) 劃 獨(dú)立監(jiān)督人 托 管 人 償債主體 （項(xiàng)目方） 擔(dān)保人 擔(dān) 保 監(jiān) 督 監(jiān) 督 監(jiān)督合同 受托合同 受托合同 資金委托 托管合同 受托資金 收益分配、本金返還 受托資金 還本付息 或收益支付 資金流 指令 合同約束 職責(zé) 受托管理 投資計(jì)劃 財(cái)產(chǎn)托管 受益人 劃撥指令 保險(xiǎn)資管公司 一般為銀行 符合條件的機(jī)構(gòu)投資者 一般為委托人 銀行 企業(yè)客戶 基本結(jié)構(gòu)：類信托模式 大型企業(yè)或銀行 ?委托人 （主要為保險(xiǎn)公司）： 將投資計(jì)劃涉及資金劃入托管賬戶，將投資計(jì)劃受益人信息通知受托人、托管人和獨(dú)立監(jiān)督人等 ?受托人 （保險(xiǎn)資管公司 ）： 負(fù)責(zé)為委托人的利益以自己的名義受托管理委托人所交付的資產(chǎn) ?受益人 （一般為委托人）： 依照債權(quán)計(jì)劃法律文件的約定或在債權(quán)計(jì)劃存續(xù)期通過(guò)依法受讓債權(quán)計(jì)劃份額或受益憑證而對(duì)本債權(quán)計(jì)劃享有受益權(quán)。 項(xiàng)目屬市政環(huán)保類，審批手續(xù)完備、證件齊全，符合保險(xiǎn)資金債權(quán)投資計(jì)劃的總體要求。 該項(xiàng)目是國(guó)家發(fā)改委批復(fù)的 20232023年“亞行貸款”項(xiàng)目。 ?項(xiàng)目還款來(lái)源安排清晰，通過(guò)對(duì)相應(yīng)資金賬戶進(jìn)行監(jiān)管的技術(shù)處理 ，對(duì)投資者 的 權(quán)益提供了有效的保障。公司是南京市重要的公共事業(yè)主體，主 營(yíng)業(yè)務(wù)涵蓋水務(wù)（包括城市供水、污水處理、水環(huán)境綜合整治）、燃?xì)?、公共交通等市政公用事業(yè)，是有償提供市政公用設(shè)施服務(wù)的具備自然壟斷性的特殊行業(yè)，由政府授權(quán)特許經(jīng)營(yíng) 。 ? 南京公用控股（集團(tuán)）有限公司財(cái)務(wù)狀況概況 截至 2023年 9月末， 南京公用控股（集團(tuán)）有限公司 總資產(chǎn)為 ，總
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