個人理財規(guī)劃項目設計方案-展示頁
2024-08-17 23:15本頁面
【正文】 ement, education funds, insurance, etc. to make asset allocation plan.Key words: Family financial management: portfolio analysis, financial planning, target朗讀顯示對應的拉丁字符的拼音本文以現(xiàn)代金融理論為基礎，運用理論和案例分析相結(jié)合的研究方法，在分析研究國內(nèi)外個人理財相關(guān)理論成果的基礎上，結(jié)合本論文馮女士一家，歸納總結(jié)出個人理財規(guī)劃的一般方法步驟，就生命周期的兩個主要的階段：退休前和退休后，根據(jù)人們的年齡、風險偏好、資源的狀況，對購房、退休、教育基金、保險等方面做出資產(chǎn)配置計劃。該論文能反映個人或家庭財務狀況，存在的基本問題及未來獲得更多資金的發(fā)展趨勢，并且能夠提出針對性的優(yōu)化方案。3三 整體預期成果1 調(diào)研報告（3月15日——9月5日） 該報告是根據(jù)對個人或家庭理財?shù)纳钊胝{(diào)查后，將調(diào)查中收集的材料加以系統(tǒng)整理，分析研究而得出的反映個人或家庭財務的真是性，可靠性的文字材料。9月6日—10月31日：③整理資料進行論文寫作10月32日—11月28日：①論文的整改；②準備論文答辯。以下為具體計劃：時間階段總?cè)蝿諏崿F(xiàn)途徑3月7日3月14日①回顧上學期完成的畢設內(nèi)容1；初步了解個人理財；2：咨詢銀行，連接基金；3:撰寫開題報告（課題研究目的、文獻綜述、研究內(nèi)容、研究方法、論文創(chuàng)新點）。還要學習企業(yè)的資本運作，了解企業(yè)資本運作的模式，還有資本運作包括的內(nèi)容，資本運作的作用，資本運作的特征，和資本運作模式的分類，和資本運營創(chuàng)新模式的探索。也了解了基金，股票，國債等等的含義和內(nèi)容，明白了人理財?shù)耐顿Y風向與軌道！2 畢業(yè)設計第二學期學習方案第二學期將會跟著老師進一步更明確的去了解個人理財?shù)脑敿殐?nèi)容！學習如何投資，如何更深入的了解股票，如何去深入炒股，學習如何制定個人理財計劃，學習所需要的步驟，學習如何確定個人理財?shù)哪繕?，支出，控制支出，投資生財。7：外匯。4：國債。2：基金。個人財務狀況包括：個人收支、資產(chǎn)、債務、稅負、保險等。為此，我到相關(guān)的書籍中查看了一翻，了解到了有關(guān)銀行的個人貸款，存款信息，定期存款以及信用卡信息，并且編制了一份相關(guān)的銀行調(diào)查報告.在第一學期我跟這老師學習到個人理財?shù)幕竞x，明白了個人理財是指根據(jù)財務狀況，建立合理的個人財務規(guī)劃，并適當參與投資活動。個人理財規(guī)劃項目設計方案一 計劃目標通過初步了解個人（家庭）理財規(guī)劃方案的知識學習，具備一定的理財知識，更加深入的了解各個理財產(chǎn)品的特性，熟練掌握個人理財?shù)墓ぷ鞒绦?，?nèi)容和方法，最終具備一定的理財規(guī)劃的能力，完成一份整體的個人理財設計方案。二 畢業(yè)任務安排1 畢業(yè)設計第一學期計劃任務安排從第一學期中，我們通過林老師的指導，從中要走了解銀行個人貸款，股票，基金等一系列的課題。個人理財?shù)耐顿Y包括：股票、基金、國債、儲蓄等八個內(nèi)容。個人理財?shù)姆较?：炒金。3：炒股。5: ：債券。8：保險。同時也要去了解投資風險，不能沒有做好充分的準備之前，憑主觀臆斷等非理性因素而進行項目投資開發(fā)，不能盲目的投資！并且還跟著老師學習證券市場，學習證券市場的構(gòu)成要素，明白證券市場參與者、證券市場交易工具和證券交易場所等，了解證券市場具有的三個顯著特征和證劵市場的三個最基本的功能。3 畢業(yè)設計第三學期計劃任務時間安排總目標：完成本學期畢業(yè)設計通過指導老師的輔導，從自主選課課程中學習，開闊選題的視野，完善知識結(jié)構(gòu)，同時進行初步的初稿方案，按月完成上述計劃任務報告，從而透視整個理財規(guī)劃對財務狀況的分析情況，發(fā)現(xiàn)其中存在的基本問題和對未來趨勢的評估以及建議。②論文前期資料準備和知識積累1:閱覽個人理財與投資的相關(guān)書籍；2:.旁聽個人理財與投資的課程（每周日晚上旁聽）；3月15日3月28日①撰寫論文基本框架：1:查閱相關(guān)論文寫作書籍；2:.與指導老師探討；3月29日4月11日：①更多了解投資途徑和個人理財周期和更深入的了解客戶理財?shù)倪浔?:目標了解銀行（通過存款、放款、匯兌、儲蓄等業(yè)務，承擔信用中介任務的信用機構(gòu)）；4月12日4月25日：①學習保險，了解保險的用途以及保險的分類1：保險的雙十規(guī)則和選擇保險的品種（人壽保險和財產(chǎn)保險）②寫個人理財學習方案；1：向老師請教，請老師知道，規(guī)劃自己本學期的畢業(yè)設計學習方案4月26日6月30日：①更深入的學習股票，基金，還有證劵市場：②學習證劵市場以及如何操作通過網(wǎng)絡查詢以及翻閱書籍或者實地考察的方式，讓自己真正的能了解到關(guān)于基金方面的知識，更加深入的認識到個人或家庭理財?shù)耐顿Y目標，種類，分類以及特點、6月31日—9月5日：①整理分析資料；②寫一份關(guān)于個人理財投資的分析報告；通過以上方式，把自己得到的一種案例進行理財分析，如，一個家庭要考慮到養(yǎng)老，保險，子女教育金，儲蓄等一系列的問題進行全面分析，然后給出相當?shù)慕ㄗh，最后寫出一份案例分析書面報告。通過以上
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