【正文】 情況、對外投資情況、誠信狀況、關(guān)聯(lián)方名冊等），戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村商業(yè)銀行戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。：地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。：地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書復(fù)印件。，應(yīng)提供資產(chǎn)變現(xiàn)證明。，須提供有關(guān)批復(fù)文件，如貸記卡（貸記卡）、外匯業(yè)務(wù)等。風(fēng)險管理目標(biāo)包括公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險識別、監(jiān)測及控制，新增貸款質(zhì)量控制、資本管理、呆賬準(zhǔn)備提取等。包括未來3年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、風(fēng)險管理目標(biāo)及財務(wù)發(fā)展計劃。，內(nèi)容包括“三會”議事規(guī)則、董事會及監(jiān)事會下設(shè)專門委員會議事規(guī)則、財務(wù)、人力資源和薪酬、風(fēng)險管理、信貸、審計、安全保衛(wèi)等制度。、董事會、監(jiān)事會、職工（代表）大會審議通過的相關(guān)決議：（1）審議通過籌建工作報告的決議；（2）審議通過章程草案的決議；（3）審議通過股東大會、董事會、監(jiān)事會議事規(guī)則的決議；（4）審議通過選舉董事的決議；（5）審議通過選舉非職工監(jiān)事的決議；（6）審議通過支持“三農(nóng)”發(fā)展的決議；（7）審議通過董事會專門委員會議事規(guī)則的決議；（8）選舉董事長、副董事長的決議；（9）聘任行長、副行長、財務(wù)負(fù)責(zé)人、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人等高級管理人員的決議；（10）審議通過部門設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度的決議；（11）職工（代表）大會選舉職工監(jiān)事的決議；（12）審議通過監(jiān)事會專門委員會議事規(guī)則的決議；（13）選舉監(jiān)事長的決議。、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。自然人股東名冊、股東入股憑證復(fù)印件和持有注冊資本5%以下法人股東近2年的審計報告由受理機(jī)關(guān)保存，不報送決定機(jī)構(gòu)，由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見中反映。：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：。行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書復(fù)印件。如清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估后，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的所有者權(quán)益小于股本的，應(yīng)提交地方政府彌補(bǔ)缺口的現(xiàn)金到賬證明，地方政府和籌建工作小組關(guān)于彌補(bǔ)缺口措施不附帶任何條件的承諾書等材料。，包括會計師事務(wù)所、評估機(jī)構(gòu)、注冊會計師、注冊評估師（土地估價師）的相關(guān)執(zhí)業(yè)證明。如地方政府對農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估后存在的所有者權(quán)益小于股本的缺口以現(xiàn)金形式予以無償彌補(bǔ)的，清產(chǎn)核資報告的期后事項應(yīng)對此進(jìn)行說明。其中，擬合并農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的單家清產(chǎn)核資報告由受理機(jī)關(guān)保存，不報送決定機(jī)關(guān)。清產(chǎn)核資報告書應(yīng)主要包括清產(chǎn)核資報告摘要、清產(chǎn)核資依據(jù)、逐科目清產(chǎn)核資方法和過程（重點要反映貸款風(fēng)險分類、前十大戶貸款、貸款集中度、不良資產(chǎn)置換、資產(chǎn)風(fēng)險和損失、呆賬準(zhǔn)備提取等情況）、各科目清查確認(rèn)并表結(jié)果、賬務(wù)調(diào)整理由、賬務(wù)調(diào)整分錄、需要說明的重大問題、清查明細(xì)表等。內(nèi)容包括清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估認(rèn)定的對象、目的、原則，基準(zhǔn)日，清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估基本方法、程序，凈資產(chǎn)處置意見，工作安排等。發(fā)起人為境外金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見、銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機(jī)構(gòu)對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務(wù)所出具的法律意見書。自然人名錄，包括每個發(fā)起人身份證號碼、住所、擬認(rèn)購股份數(shù)（簽字冊、委托書與自然人名錄由受理機(jī)關(guān)保存，不報送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見中反映）；（5）企業(yè)法人有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村商業(yè)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；（6）法人機(jī)構(gòu)關(guān)于入股資金來源真實合法性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例），其本身與設(shè)立后的農(nóng)村商業(yè)銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為和提供資料真實性等情況出具的書面聲明。按職工、非職工自然人分類。發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。 。決議后附上原股東（社員）股份（股金）處置意見的議案和清產(chǎn)核資評估基準(zhǔn)日至開業(yè)期間經(jīng)營成果處置意見的議案。決議內(nèi)容包括但不限于：同意取消法人資格改制或與其他農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)新設(shè)合并為農(nóng)村商業(yè)銀行，新設(shè)立的農(nóng)村商業(yè)銀行承繼農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的債權(quán)債務(wù)；成立籌建工作小組；通過籌建工作方案，清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估和凈資產(chǎn)處置工作方案，授權(quán)籌建工作小組組織實施籌建工作方案、聘請中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估（清產(chǎn)核資報告中的委托人應(yīng)與此一致）、處置凈資產(chǎn)等工作；清產(chǎn)核資評估基準(zhǔn)日至開業(yè)期間經(jīng)營成果的處置意見；原股東（社員）股份（股金）處置意見；農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股東（社員）委托授權(quán)其法定代表人簽署有關(guān)法律文件。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、征集發(fā)起人方案，公司治理架構(gòu)（股東大會、董事會、監(jiān)事會及董監(jiān)事會下專門委員會設(shè)置及具體構(gòu)成,以及獨(dú)立董事、高級管理人員配備情況），部門和分支機(jī)構(gòu)設(shè)置，從業(yè)人員配置，主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟等。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；風(fēng)險管理目標(biāo)包括加強(qiáng)內(nèi)部控制、風(fēng)險控制策略及控制目標(biāo)，新增貸款質(zhì)量控制目標(biāo)、資本補(bǔ)充機(jī)制、呆賬準(zhǔn)備提取方案等；財務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤分配預(yù)案）、開業(yè)后經(jīng)營風(fēng)險分析。 二0一二年一月五日農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項申請材料目錄及格式要求目 錄一、機(jī)構(gòu)設(shè)立 1（一）法人機(jī)構(gòu)設(shè)立 1農(nóng)村商業(yè)銀行 1農(nóng)村合作銀行 9村鎮(zhèn)銀行 10貸款公司 15農(nóng)村信用合作聯(lián)社 17農(nóng)村資金互助社 24（二）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立 27農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊地轄區(qū)內(nèi)支行 27農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行 28農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處 30貸款公司分公司 31農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社 32農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社分社 33?。▍^(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處 34農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)自助銀行 35二、機(jī)構(gòu)變更 35（一）法人機(jī)構(gòu)變更 35變更名稱 35變更住所 36變更組織形式 37變更股權(quán) 38變更注冊資本 39修改章程 43存續(xù)分立 43新設(shè)分立 44吸收合并 45新設(shè)合并 45臨時停業(yè) 46（二）分支機(jī)構(gòu)變更 46變更名稱 46變更營業(yè)場所 47機(jī)構(gòu)升格 48臨時停業(yè) 49三、機(jī)構(gòu)終止 49（一）法人機(jī)構(gòu)終止 50解散 50破產(chǎn)前審批 51（二）分支機(jī)構(gòu)終止 51分行、支行、分理處、分公司、信用社、分社、儲蓄所 51辦事處 52自助銀行 52四、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種 52（一）開辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種 52（二）募集次級定期債務(wù)和發(fā)行次級債券 53募集次級定期債務(wù) 53發(fā)行次級債券 54（三）開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù) 55（四）發(fā)行貸記卡（信用卡） 56（五）開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù) 57（六）開辦離岸銀行業(yè)務(wù) 58（七）開辦股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù) 58（八）開辦其他業(yè)務(wù) 59五、董（理）事和高級管理人員任職資格 60（一）法人機(jī)構(gòu) 60（二）分支機(jī)構(gòu) 62六、申請材料格式要求 64 一、 機(jī)構(gòu)設(shè)立 （一）法人機(jī)構(gòu)設(shè)立 農(nóng)村商業(yè)銀行：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批申請材料目錄：。二、銀監(jiān)會將根據(jù)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)改革發(fā)展情況及監(jiān)管工作需要適時對《目錄》規(guī)定內(nèi)容予以調(diào)整和完善，并通過網(wǎng)站公布。關(guān)于印發(fā)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項申請材料目錄及格式要求的通知各銀監(jiān)局：現(xiàn)將《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項申請材料目錄及格式要求》（以下統(tǒng)稱《目錄》）印發(fā)給你們，并就有關(guān)事項通知如下：一、《目錄》是配合《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法》等規(guī)章實施的規(guī)范性文件。自發(fā)布之日起，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項申請人應(yīng)按照《目錄》規(guī)定的內(nèi)容和格式要求提交申請材料。請各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局和農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱(中英文)、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估、驗收整改、凈資產(chǎn)處置、老股金處置等情況，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準(zhǔn)備充足率、貸款集中度等各項主要監(jiān)管指標(biāo)情況（包括清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日和考慮清產(chǎn)核資因素后的最近一期季末數(shù)據(jù)），發(fā)起人基本情況、資質(zhì)、出資比例、入股資金來源的合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人在本機(jī)構(gòu)貸款情況，不良資產(chǎn)處置合法合規(guī)性，政府扶持情況等，是否符合農(nóng)村商業(yè)銀行的設(shè)立條件。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)基本情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展計劃（包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險管理目標(biāo)、財務(wù)發(fā)展目標(biāo)。（股東代表、社員、社員代表）大會同意發(fā)起設(shè)立為農(nóng)村商業(yè)銀行的決議。股東（股東代表、社員、社員代表）大會決議應(yīng)由董（理）事簽名。另附上律師事務(wù)所出具的法律意見書（內(nèi)容包括對會議的召集、召開程序，出席會議人員的資格，表決程序、決議內(nèi)容的合法性，表決結(jié)果有效性的見證意見）以及律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。內(nèi)容包括本次股份發(fā)行概況（股權(quán)設(shè)置、每股票面金額、發(fā)行定價、股份總數(shù)），發(fā)起人的條件、權(quán)利和義務(wù)，機(jī)構(gòu)基本情況（業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)部控制、公司治理和主要財務(wù)會計指標(biāo)等），農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展預(yù)測、面臨風(fēng)險因素及主要對策、認(rèn)購資金運(yùn)用、未來股利分配政策，發(fā)起人認(rèn)股預(yù)先登記日期，本次認(rèn)購的起止期限及逾期未募足時發(fā)起人可撤回所認(rèn)購股份的說明，附錄和備查文件說明等。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱（中英文）、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、發(fā)起人入股金額、股份和入股比例、發(fā)起人權(quán)利和義務(wù)[如主動聲明資金來源真實合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務(wù)（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本行的投票權(quán)受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）]、附則。其附件包括：（1）企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認(rèn)購股份數(shù)、凈資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資（含本次）占凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等；（2）企業(yè)法人發(fā)起人近2年的審計報告（其中擬持股5%以下企業(yè)法人發(fā)起人的審計報告由受理機(jī)關(guān)保存，不報送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見中反映），以及擬持有股份總額5%及以上企業(yè)法人發(fā)起人資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報告）；（3）最大十戶自然人發(fā)起人名錄（包括姓名、身份證號碼、住所、擬認(rèn)購股份數(shù)及占比等）；（4）自然人發(fā)起人分類匯總表。每類包括人數(shù)、股份數(shù)、轉(zhuǎn)股和新認(rèn)購股份以及各占總股份比例。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股1%及以上的自然人發(fā)起人，應(yīng)承諾支持銀行加強(qiáng)“三農(nóng)”服務(wù)；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應(yīng)增加以下五項承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說明（經(jīng)銀行確認(rèn)），二是承諾不干預(yù)銀行的日常經(jīng)營事務(wù)，三是承諾自入股之日起3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該行股份，四是承諾持續(xù)補(bǔ)充資本，五是承諾不向銀行施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力；（7）發(fā)起人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書面意見（包括機(jī)構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評級等內(nèi)容）。境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)如為戰(zhàn)略投資者，則應(yīng)提供戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。、資產(chǎn)評估及凈資產(chǎn)處置工作方案。，包括清產(chǎn)核資報告書、資產(chǎn)評估報告書。資產(chǎn)評估報告書應(yīng)主要包括資產(chǎn)評估報告書摘要、資產(chǎn)評估依據(jù)、逐科目評估方法和過程（重點要反映貸款風(fēng)險分類、前十大戶貸款、貸款集中度、評估增減值、不良資產(chǎn)置換、資產(chǎn)風(fēng)險和損失、呆賬準(zhǔn)備提取等情況）、各科目評估確認(rèn)并表結(jié)果、評估明細(xì)表、評估詳細(xì)說明等。如農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)于2003年以來存在與政府進(jìn)行不良資產(chǎn)置換的情況，清產(chǎn)核資報告的重大事項應(yīng)對此進(jìn)行說明。清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估報告有效期為6個月（清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日至受理機(jī)關(guān)出具行政許可受理通知書之日）。，由中介機(jī)構(gòu)（會計師事務(wù)所和資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)）、籌建工作小組、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)三方簽字確認(rèn)?！镀髽I(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。，應(yīng)提交地方政府和籌建工作小組關(guān)于不良資產(chǎn)置換不附帶任何條件的承諾，如以非貨幣資產(chǎn)置換不良資產(chǎn)的，應(yīng)提供該資產(chǎn)的權(quán)證以及地方政府和籌建工作小組關(guān)于置換資產(chǎn)在農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)前變現(xiàn)的承諾書等材料。，須提供有關(guān)批復(fù)文件，如貸記卡（信用卡）、外匯業(yè)務(wù)等。、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（2）初審意見報告,內(nèi)容包括但不限于對申請材料完備性、監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)情況、組建程序合法合規(guī)性、發(fā)起人資質(zhì)及入股資金合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人貸款情況、清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估的真實有效性、凈資產(chǎn)處置包括老股金處置情況、各項扶持政策的真實有效性、最近一期監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)情況等出具初審意見，附組建工作驗收報告（內(nèi)容包括總體評價、驗收方法及過程、驗收重點、存在主要問題和整改要求，并附驗收小組人員名單，信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類應(yīng)作為驗收工作的重點內(nèi)容）。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(中英文)、住所、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人認(rèn)購股金情況，股本結(jié)構(gòu)，股權(quán)設(shè)置，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準(zhǔn)備充足率、貸款集中度等主要監(jiān)管指標(biāo)情況（考慮清產(chǎn)核資和新募股金因素），章程制定情況，創(chuàng)立大會、董事會和監(jiān)事會組成及通過的各項決議情況，擬任職董事、監(jiān)事長和高級管理人員情況，戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，主要管理制度，營業(yè)場所、安全防范設(shè)施等方面是否符合開業(yè)條件，籌建期內(nèi)重大變化事項（如注冊資本、發(fā)起人變化情況），其他需要說明的情況。：（1）驗資報告，應(yīng)詳細(xì)說明股東資格情況、入股資金合法合規(guī)性；（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，企業(yè)法人股東投資資格一覽表（列示每個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、出資額、出資比例、權(quán)益性投資比例、凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等情