【正文】 托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股?！　?三)經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄?！　〉诙艞l 其他境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式?！　?八)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　?六)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股?！　?四)遵守注冊地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為。　　(二)最近1年年末總資產(chǎn)不低于100億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。　　(十一)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　?九)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股?！　?七)有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄。　　(五)最近1年主營業(yè)務(wù)銷售收入占全部營業(yè)收入的80%以上?！　?三)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會計(jì)年度連續(xù)盈利。　　第二十六條 在中國境內(nèi)注冊的、主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式?！　?九)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)(銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明?！　?七)境外商業(yè)銀行作為發(fā)起人的，其所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制?！　?五)為擬設(shè)立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰(zhàn)略和清晰的盈利模式?！　?三)最近1年年末總資產(chǎn)不低于800億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。　　第二十五條 在中國境內(nèi)外注冊的具有獨(dú)立法人資格的商業(yè)銀行作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求。　　第二十四條 金融租賃公司的發(fā)起人包括在中國境內(nèi)外注冊的具有獨(dú)立法人資格的商業(yè)銀行，在中國境內(nèi)注冊的、主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)，在中國境外注冊的融資租賃公司以及銀監(jiān)會認(rèn)可的其他發(fā)起人?！　?七)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施?！　?五)建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系。　　(三)注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣?！　〉诙?jié) 金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立　　第二十三條 設(shè)立金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程?！　∥丛谇翱钜?guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報(bào)告?！　〉诙粭l 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照?！　〉诙畻l 財(cái)務(wù)公司開業(yè)，應(yīng)由母公司作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定?；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月?！　〉谑艞l 財(cái)務(wù)公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月?！　〉谑藯l 企業(yè)集團(tuán)籌建財(cái)務(wù)公司，應(yīng)由母公司作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定?！　〉谑鶙l 一家企業(yè)集團(tuán)只能設(shè)立一家財(cái)務(wù)公司?！　〉谑臈l 申請?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司，母公司董事會應(yīng)當(dāng)作出書面承諾，在財(cái)務(wù)公司出現(xiàn)支付困難的緊急情況時(shí)，按照解決支付困難的實(shí)際需要，增加相應(yīng)資本金，并在財(cái)務(wù)公司章程中載明?！　?六)代他人持有財(cái)務(wù)公司股權(quán)?！　?四)現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大?！　?二)股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易異常?！　?五)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　?三)最近1個(gè)會計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%。　　第十二條 成員單位以外的戰(zhàn)略投資者為非金融企業(yè)的，除應(yīng)符合本辦法第十條規(guī)定的條件之外，還應(yīng)具備以下條件：　　(一)具有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄?！　?四)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制?！　?二)滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求?！　?七)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。　　(五)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股?！　?三)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系?！　〉谑畻l 成員單位以外的戰(zhàn)略投資者作為財(cái)務(wù)公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)依法設(shè)立，具有法人資格?！　?八)該項(xiàng)投資符合國家法律、法規(guī)規(guī)定?！　?六)最近1個(gè)會計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%?！　?四)經(jīng)營管理良好，最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄?！　?二)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式。　　(十一)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　?九)母公司入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股?！　?七)母公司具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式，無不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易。　　(五)母公司成立2年以上，具備2年以上企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部財(cái)務(wù)和資金集中管理經(jīng)驗(yàn)?！　?三)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會計(jì)年度按規(guī)定并表核算的成員單位營業(yè)收入總額每年不低于40億元人民幣，稅前利潤總額每年不低于2億元人民幣?！　〉诎藯l 申請?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)符合國家產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)?！　〕龂蚁拗仆獠客顿Y者進(jìn)入并經(jīng)銀監(jiān)會事先同意的特殊行業(yè)的企業(yè)集團(tuán)外，新設(shè)財(cái)務(wù)公司應(yīng)有豐富銀行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)的戰(zhàn)略投資者作為出資人?！　?十)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。　　(八)建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施?！　?六)財(cái)務(wù)公司從業(yè)人員中從事金融或財(cái)務(wù)工作3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之二、5年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之一?！　?四)注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。　　(二)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程。　　第五條 申請人應(yīng)按照《中國銀監(jiān)會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請材料目錄和格式要求》提交申請材料?！　〉谌龡l 銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實(shí)施程序規(guī)定》，對非銀行金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可。中國銀監(jiān)會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法(修訂)　　第一章 總 則　　第一條 為規(guī)范銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、程序和期限，保護(hù)申請人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規(guī)及國務(wù)院的有關(guān)決定，制定本辦法?！　〉诙l 本辦法所稱非銀行金融機(jī)構(gòu)，包括經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司、境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處等機(jī)構(gòu)?！　〉谒臈l 非銀行金融機(jī)構(gòu)以下事項(xiàng)須經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立，機(jī)構(gòu)變更，機(jī)構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他行政許可事項(xiàng)?！　〉诙?機(jī)構(gòu)設(shè)立　　第一節(jié) 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立　　第六條 設(shè)立企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司(以下簡稱財(cái)務(wù)公司)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)確屬集中管理企業(yè)集團(tuán)資金的需要，經(jīng)合理預(yù)測能夠達(dá)到一定的業(yè)務(wù)規(guī)模?！　?三)有符合規(guī)定條件的出資人?！　?五)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且在風(fēng)險(xiǎn)管理、資金管理、信貸管理、結(jié)算等關(guān)鍵崗位上至少各有1名具有3年以上相關(guān)金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員?！　?七)建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系?！　?九)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施?！　〉谄邨l 財(cái)務(wù)公司的出資人主要應(yīng)為企業(yè)集團(tuán)成員單位，也包括成員單位以外的具有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)的戰(zhàn)略投資者?；蚺c商業(yè)銀行建立戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系,由其為擬設(shè)立財(cái)務(wù)公司提供機(jī)構(gòu)設(shè)置、制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理、人員培訓(xùn)等方面的咨詢建議，且至少引進(jìn)1名具有5年以上銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級管理人員?！　?二)最近1個(gè)會計(jì)年度末期，按規(guī)定并表核算的成員單位的資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%?！　?四)現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模?！　?六)母公司最近1個(gè)會計(jì)年度末的實(shí)收資本不低于8億元人民幣?！　?八)母公司有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄?！　?十)成員單位數(shù)量較多，需要通過財(cái)務(wù)公司提供資金集中管理和服務(wù)?！　〉诰艞l 成員單位作為財(cái)務(wù)公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)依法設(shè)立，具有法人資格。　　(三)具有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄?！　?五)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會計(jì)年度連續(xù)盈利?！　?七)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。　　(九)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　?二)有3年以上經(jīng)營管理財(cái)務(wù)公司或類似機(jī)構(gòu)的成功經(jīng)驗(yàn)?！　?四)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會計(jì)年度連續(xù)盈利?！　?六)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持財(cái)務(wù)公司股權(quán)(銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)并在擬設(shè)公司章程中載明。　　第十一條 成員單位以外的戰(zhàn)略投資者為金融機(jī)構(gòu)的，除應(yīng)符合本辦法第十條規(guī)定的條件之外，還應(yīng)具備以下條件：　　(一)資信良好，最近2年未受到境內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰?！　?三)戰(zhàn)略投資者為境外金融機(jī)構(gòu)的，其最近1個(gè)會計(jì)年度末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元,且銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機(jī)構(gòu)最近2年對其作出的長期信用評級為良好及以上?！　?五)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　?二)經(jīng)營管理良好，最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄?！　?四)該項(xiàng)投資符合國家法律、法規(guī)規(guī)定?！　〉谑龡l 有以下情形之一的企業(yè)不得作為財(cái)務(wù)公司的出資人：　　(一)公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷?！　?三)核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多?！　?五)資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平。　　(七)其他對財(cái)務(wù)公司產(chǎn)生重大不利影響的情況?！　〉谑鍡l 單個(gè)戰(zhàn)略投資者及關(guān)聯(lián)方(非成員單位)向財(cái)務(wù)公司投資入股比例不得超過20%，且投資入股的財(cái)務(wù)公司不得超過2家?！　〉谑邨l 財(cái)務(wù)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)會和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報(bào)告?！　∩暾埲藨?yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會?！　∝?cái)務(wù)公司應(yīng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月?！　〉诙l 外資投資性公司申請?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司適用本節(jié)規(guī)定的條件和程序?！　?二)有符合規(guī)定條件的發(fā)起人?！　?四)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的50%?！　?六)建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施?！　?八)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　°y監(jiān)會認(rèn)可的其他發(fā)起人是指除符合本辦法第二十五條至第二十七條規(guī)定的發(fā)起人以外的其他境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)和境外金融機(jī)構(gòu)?！　?二)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系?！　?四)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會計(jì)年度連續(xù)盈利?！　?六)遵守注冊地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為?！　?八)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。　　(十)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　?二)最近1年的營業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣?！　?四)最近1年年末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%?！　?六)為擬設(shè)立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰(zhàn)略和清晰的盈利模式?！　?八)遵守國家法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為?！　?十)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)(銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明?！　〉诙邨l 在中國境外注冊的具有獨(dú)立法人資格的融資租賃公司作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系?！　?三)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會計(jì)年度連續(xù)盈利。　　(五)所在國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好。　　(七)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)(銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明?！　〉诙藯l 金融租賃公司至少應(yīng)當(dāng)有一名符合第二十五條至第二十七條規(guī)定的發(fā)起人，且其出資比例不低于擬設(shè)金融租賃公司全部股本的30%?！　?二)有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄?！　?四)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會計(jì)年度連續(xù)盈利?！　?六)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)(銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明?！　∑渌硟?nèi)法人機(jī)構(gòu)為非金融機(jī)構(gòu)的，最近1年年末凈資產(chǎn)不得低于總資產(chǎn)的30%。　　第三十條 其他境外金融機(jī)構(gòu)作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求?！　?三)最近1年年末總資產(chǎn)原則上不低于10億美元或等值的可自由兌換貨幣?！　?五)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股?！　?七)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制。　　(九)所在國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好。　　第三十一條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為