【正文】 資財(cái)務(wù)公司惟一股東或最大股東、合資財(cái)務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東提出設(shè)立申請(qǐng)前 1 會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于 100億美元；獨(dú)資財(cái)務(wù)公司惟一股東或最大股東、合資財(cái)務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東若為香港、澳門的銀行或財(cái)務(wù)公司，則提出設(shè)立申請(qǐng)前 1 會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于 60億美元； 中國(guó)最大的管理資源中心 第 9 頁(yè) 共 71 頁(yè) （五）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司外國(guó)合資者 所在國(guó)家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司外國(guó)合資者受到所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管； （六）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司外國(guó)合資者所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請(qǐng)。注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。 獨(dú)資銀行、合資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，設(shè)立批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在接到書(shū)面申請(qǐng)之日起 15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。 獨(dú)資銀行、合資銀行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè) 執(zhí)照之日起 6 個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。 第十五條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份： （一）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組 負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）； （二）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表； （三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的名單、簡(jiǎn)歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件； （四）由擬任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書(shū)； （五）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明； （六）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料； （七）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。驗(yàn)收不合格的，申請(qǐng)人可以在接到通知書(shū)之日起 10日后向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)重新提交設(shè)立申請(qǐng)。 擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起 30日內(nèi)將申請(qǐng)資料、初審意見(jiàn)及驗(yàn)收意見(jiàn)報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)及驗(yàn)收意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。獨(dú)資銀行、合資銀行設(shè)立的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審驗(yàn)收、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。 申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請(qǐng)；未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷籌建許可。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起 15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)。獨(dú)資銀行、合資銀行的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表之日起 6 個(gè)月。 中國(guó)最大的管理資源中心 第 6 頁(yè) 共 71 頁(yè) 申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起 6 個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)籌建或不批準(zhǔn)籌建（即《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十三條所指“受理”或“ 不受理”）的決定。 申請(qǐng)籌建獨(dú)資銀行、合資銀行，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)資料，并向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。 第十條 設(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行分為申請(qǐng)籌建和申請(qǐng)?jiān)O(shè)立兩個(gè)階段。 中國(guó)最大的管理資源中心 第 3 頁(yè) 共 71 頁(yè) 第八條 設(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （一）獨(dú)資銀行投資人或合資銀行外國(guó)合資者為金融機(jī)構(gòu)； （二）獨(dú)資銀行惟一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行，資本充足率不低于 8%；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行，資本充足率不低于 8%； （三）獨(dú)資銀行惟一股東或最大股東必須在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu) 2 年以上；合資銀行外 方惟一股東或外方最大股東在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東若為香港銀行或澳門銀行，則不需先設(shè)立代表機(jī)構(gòu)；在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)是指受銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的代表機(jī)構(gòu)； （四）獨(dú)資銀行惟一股東或最大股東、合資銀行外方惟一股東或外方最大股東提出設(shè)立申請(qǐng)前 1 會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于 100億美元；獨(dú)資銀行惟一股東或最大股東、合資銀行外方惟一股東或外方最大股東若為香港銀行或澳門銀行，則提出設(shè)立申請(qǐng)前 1 會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于 60億美元； （五）獨(dú)資銀行投資人或合資銀行外國(guó)合資者所在國(guó)家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且獨(dú)資銀行投資人或合資銀行外國(guó)合資者受到所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管； （六）獨(dú)資銀行投資人或合資銀行外國(guó)合資者所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請(qǐng)。注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。 本辦法要求提交的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件、授權(quán)書(shū)、外國(guó)銀行對(duì)其中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)承擔(dān)稅務(wù)和債務(wù)責(zé)任的擔(dān)保書(shū)、所在國(guó)家或地區(qū)主管當(dāng)局的意見(jiàn)書(shū)（函），應(yīng)經(jīng)所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國(guó)駐該國(guó)使館、領(lǐng)館認(rèn)證，但中國(guó)工商行政管理機(jī)關(guān)出具的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件除外。以 中文或英文以外文字印制的年報(bào)應(yīng)附中文或英文譯本。 中國(guó)最大的管理資源中心 第 2 頁(yè) 共 71 頁(yè) 第四條 外資金融機(jī)構(gòu)下列事項(xiàng)應(yīng)經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立、機(jī)構(gòu)變更、機(jī)構(gòu)終止、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍、增加業(yè)務(wù)品種和高級(jí)管理人員任職資格等。 本辦法所稱外資法人機(jī)構(gòu)是指獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司和合資財(cái)務(wù)公司。 中國(guó)最大的管理資源中心 第 1 頁(yè) 共 71 頁(yè) 外資金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法 第一章 總 則 第一條 為規(guī)范中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì)）及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的行政許可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、操作流程和期限，保護(hù)申請(qǐng)人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》、《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》等法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院有關(guān)決定，制定本辦法。 第二條 本辦法適用于《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》和《外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法》規(guī)定的 獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司、外國(guó)銀行分行和外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)。 第三條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法和《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》，對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可。 第五條 本辦法要求提交的資料， 除年報(bào)外，凡用外文書(shū)寫的，應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。 第六條 本辦法要求提交的資料，如要求由授權(quán)簽字人簽署，應(yīng)一并提交該授權(quán)簽字人的授權(quán)書(shū)。 第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立 第一節(jié) 獨(dú)資銀行、合資銀行設(shè)立 第七條 獨(dú)資銀行 、合資銀行的注冊(cè)資本最低限額為 3 億元人民幣等值的自由兌換貨幣。 銀監(jiān)會(huì)根據(jù)獨(dú)資銀行、合資銀行的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其注冊(cè)資本的最低限額。 第九條 設(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行，申請(qǐng)人還應(yīng)滿足以下審慎性條件： 中國(guó)最大的管理資源中心 第 4 頁(yè) 共 71 頁(yè) （一）具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)； （二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)； （三）按照審慎會(huì)計(jì)原則編制財(cái)務(wù)報(bào)告，且會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)申請(qǐng)前 3年的財(cái)務(wù)報(bào)告持無(wú)保留意見(jiàn)； （四）無(wú)重大違法違規(guī)記錄，無(wú)不良信用記錄； （五）具有良好的行業(yè)聲譽(yù)和社會(huì)形象； （六）符合法律法規(guī)對(duì)金融 業(yè)投資人的其他相關(guān)要求； （七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。 第十一條 籌建獨(dú)資銀行、合資銀行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。 擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)資料之日起 20日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)提出書(shū)面意見(jiàn)。 第十二條 申請(qǐng)籌建獨(dú)資銀行、合資銀行，申請(qǐng)人應(yīng)提交下列申請(qǐng)資料： （一）由出資各方董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)名簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的籌建申請(qǐng)書(shū)（函），籌建獨(dú)資銀行申請(qǐng)書(shū)（函）的內(nèi) 中國(guó)最大的管理資源中心 第 5 頁(yè) 共 71 頁(yè) 容至少包括擬設(shè)獨(dú)資銀行的名稱、注冊(cè)資本額和經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類，籌建合資銀行申請(qǐng)書(shū)（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)合資銀行的名稱、合資各方名稱、注冊(cè)資本額、合資各方出資比例和申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類； （二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)獨(dú)資銀行或合資銀行市場(chǎng)前景的分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開(kāi)業(yè)后 3 年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模與盈利預(yù)測(cè)； （三）擬設(shè)獨(dú)資銀行或合資銀行的章程； （四）擬設(shè)合資銀行合資經(jīng)營(yíng)合同； （五）獨(dú)資銀行投資人或合資銀行合資各方所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件； （六）獨(dú)資銀行投資人或合資銀行合資各方最近 3 年的年報(bào)； （七）獨(dú)資銀行投資人或合資銀行外國(guó)合資者所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū)（函）； （八）初次設(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行的申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定； （九）申請(qǐng)人的章程； （十）申 請(qǐng)人及其所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營(yíng)公司名單； （十一）申請(qǐng)人反洗錢的制度或規(guī)定； （十二）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。 第十三條 申請(qǐng)人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起 15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表。申請(qǐng)人未在 6 個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿 1 個(gè)月前向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，提交由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù) 責(zé)人簽署的申請(qǐng)書(shū)（函），說(shuō)明理由，并提供相關(guān)證明材料?；I建延期的最長(zhǎng)期限為 3 個(gè)月。 第十四條 擬設(shè)獨(dú)資銀行、合資銀行完成籌建，可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立。 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) 提交申請(qǐng)資料。初審過(guò)程中，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將驗(yàn)收結(jié)果書(shū)面通知申請(qǐng)人。 中國(guó)最大的管理資源中心 第 7 頁(yè) 共 71 頁(yè) 銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起 30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。 第十六條 獨(dú)資銀行、合資銀行經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。未能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿 1 個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出開(kāi)業(yè)延期申請(qǐng)。開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為 3個(gè)月。