某保險有限公司收付費操作規(guī)程-展示頁
2025-07-16 14:45本頁面
【正文】 規(guī)定針對銀行代收保費的資金到賬情況，分別打印銀行已達公司未達賬表、公司已達銀行未達賬表、公司已達銀行已達賬表。對于勾對上的收費，確認該筆收費到賬。 收費人員匯總“人身險暫收收據(jù)”、“銀行繳款單”，向財務人員交接。收費人員根據(jù)收到的“單據(jù)控制表”財務聯(lián)、“人身險暫收收據(jù)”財務聯(lián)和“銀行繳款單”，將系統(tǒng)財務模塊的“個險新增”和“交費卡數(shù)據(jù)”信息錄入完整。錄入完成后，在“單據(jù)控制表”蓋上收訖章，一聯(lián)交還代理人，另一聯(lián)留檔。代理人到營業(yè)網(wǎng)點遞交“單據(jù)控制表”，“人身險暫收收據(jù)”財務聯(lián)和留存聯(lián)，“銀行繳款單”以及客戶填寫的“投保單”。代理人到指定銀行解繳現(xiàn)金至公司賬戶，銀行開具“銀行繳款單”。（二）實務客戶填寫“投保單”，代理人向客戶收取現(xiàn)金后，開具“人身險暫收收據(jù)”給客戶。二、繳費形式可以分為：現(xiàn)金、銀行代收、銀行轉(zhuǎn)賬、票據(jù)、銀保通、一般銀保等。五、各分公司及下屬中支公司可在本辦法的基礎上制定實施細則，并報總公司財務會計部門審批備案?？偣矩攧諘嫴块T收付費管理人員負責收付費系統(tǒng)需求的提出；收付費人員的培訓；業(yè)務系統(tǒng)財務模塊每日“帳務匯總”的操作；業(yè)務系統(tǒng)“財務接口文件”的生成；每日對分公司及下屬中支公司收付費操作、對賬和日結(jié)工作進行管理監(jiān)控。各分公司及下屬中支公司出現(xiàn)對賬差異，必須會同銀行和業(yè)務部門排查原因，及時解決，完成日結(jié)，非正常差異情況及時上報總公司財務會計部門。收付費人員每日營業(yè)終了匯集收付費單據(jù)與財務人員進行交接。收付費金額由業(yè)務系統(tǒng)生成，收付費人員不能對業(yè)務產(chǎn)生的收付費金額進行修改。 三、收付費共用規(guī)則： 總公司以分公司及下屬中支公司為收付費管理主體進行考核。某保險有限公司收付費操作規(guī)程（試行）第一章 總則一、為加強公司業(yè)務資金收支管理，規(guī)范業(yè)務收支財務管理流程，規(guī)范各分公司及下屬中支公司業(yè)務收入和支出操作實務，保證財務會計部門與業(yè)務部門配合制約，對賬復核內(nèi)控機制的貫徹實施，保證業(yè)務資金的安全流轉(zhuǎn)，特制定本辦法。二、收付費的定義：在業(yè)務處理過程中，業(yè)務系統(tǒng)產(chǎn)生確定金額的收付費信息，財務會計部門人員進行具體的收付費操作，并在業(yè)務系統(tǒng)財務模塊錄入，對收付費資金的實際到賬情況進行確認，對賬日結(jié)后信息同時流轉(zhuǎn)到財務系統(tǒng)和反饋給業(yè)務部門的過程。各分公司及下屬中支公司業(yè)務收付費人員歸分公司及下屬中支公司財務會計部門管理。收付費人員進行具體收付費操作時，將收付費的信息，錄入業(yè)務系統(tǒng)財務模塊。分公司及下屬中支公司財務會計部門收付費管理人員每日進行財務日結(jié)：對當日收入與支付情況進行統(tǒng)計，及時接收銀行對賬信息，當業(yè)務系統(tǒng)財務模塊內(nèi)的收付費數(shù)據(jù)和銀行收付款記錄核對相符后，確認當天的收付費操作，系統(tǒng)打印日結(jié)清單和日結(jié)統(tǒng)計表?？偣矩攧諘嫴块T每日接受所有分公司及下屬中支公司的收付費信息，監(jiān)督檢查對賬日結(jié)情況。四、收付費相關崗位工作人員應嚴格遵照本管理辦法的規(guī)程操作，認真謹慎，職責分明，確保業(yè)務收支的準確性和安全性。 第二章 收費第一節(jié) 概述 一、財務收費是指財務人員，根據(jù)業(yè)務開據(jù)的各類收費憑證或業(yè)務系統(tǒng)發(fā)送的收費信息，收取相應的金額，并根據(jù)繳費形式的不同，進行相應形式的收費確認操作。根據(jù)保險渠道，具體繳費形式歸結(jié)如下：1） 個險：現(xiàn)金、銀行代收、票據(jù)、銀行轉(zhuǎn)賬2） 銀行保險：銀保通、一般銀保3） 團險：現(xiàn)金、票據(jù)、票據(jù)+現(xiàn)金（注：票據(jù)包括支票、銀行本票、銀行匯票、貸記憑證、電匯等）第二節(jié) 銀行代收（一）概述銀行代收這種繳費形式指代理人直接
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