合規(guī)創(chuàng)造價值之我見-展示頁
2025-07-07 00:02本頁面
【正文】 ，如果僅僅將其簡單匯編在一起，顯然其可操作性、可執(zhí)行性仍較差。這個“規(guī)”不是簡單的一個滿足法律法規(guī)要求的制度匯編，這個“規(guī)”既包括外部的法律、法規(guī)，也包括企業(yè)內(nèi)部的大量管理制度、規(guī)定。俗話說：沒有規(guī)矩不成方圓。合規(guī)風(fēng)險管理本身并不能直接為銀行增加利潤，對于“合規(guī)創(chuàng)造價值”可以這樣定義：指通過合規(guī)管理增強銀行在金融市場的持續(xù)競爭力，增加盈利空間和機會，避免業(yè)務(wù)活動受到限制，為企業(yè)創(chuàng)造價值。”從內(nèi)涵上看，合規(guī)風(fēng)險主要是強調(diào)銀行因為各種自身原因主導(dǎo)性地違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則等而遭受的經(jīng)濟或聲譽的損失。根據(jù)新巴塞爾協(xié)議的定義，“合規(guī)風(fēng)險”指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。顯然, 這些理解與國際銀行業(yè)對“ 合規(guī)” 的理解是不一致的。合規(guī)創(chuàng)造價值之我見近年來, “ 依法合規(guī)”一詞在我國商業(yè)銀行監(jiān)督管理工作中經(jīng)常使用。但是, 許多人對“ 合規(guī)”概念的理解是表面化的, 有的將“ 合規(guī)”理解為銀行及其分支機構(gòu)的經(jīng)營管理行為必須符合銀
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