【正文】 須遵守網(wǎng)銀管理制度要求；禁止代客戶辦理網(wǎng)銀開戶手續(xù)、代領密碼封、 USB key，代替客戶進行網(wǎng)銀管理員和密碼重置等客戶端操作。 必須通過母（實）賬戶辦理母實子虛集團賬戶的對外支付結(jié)算；禁止使用子（虛）賬戶對外辦理支付結(jié)算。 必須按照法律規(guī)定進行客戶證券交易結(jié)算資金的劃轉(zhuǎn)；禁止接受證券公司以客戶交易結(jié)算資金賬戶資金提供的擔保，以及與證券公司就客戶交易結(jié) 算資金賬戶簽訂“三方監(jiān)管”協(xié)議、保底協(xié)議等。 必須嚴格按照證監(jiān)會的有關要求辦理證券交易結(jié)算資金專用存款賬戶的開立報備手續(xù)；禁止在獲得核準前，使用證券公司及其營業(yè)部開立的客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶、自有資金專用存款賬戶。 必須按照規(guī)定的最低起存金額和最低支取金額辦理通知存款的存??；禁止協(xié)助客戶隨意修改支取通知。 必須向總行報批協(xié)議存款合同和利率；禁止擅自擴大協(xié)議存款適用客戶范圍。 必須按照單位定期存款期限檔次 和利率管理規(guī)定吸收定期存款；禁止高息攬存或擅自改變計結(jié)息方式違規(guī)計付利息。 必須根據(jù)業(yè)務審批要求，正確使用、簽署我行法律部門審核確定的法律文件；禁止擅自修改法律文件或在業(yè)務未批準前簽署授信、保證、抵質(zhì)押等各類業(yè)務法律文件。 必須盡職調(diào)查客戶的合法性；禁止與從事非法、不正當經(jīng)營活動的客戶開展業(yè)務往來。 必須制定服務方案并經(jīng)有權(quán)人審批后方可提供汽車銀行等延伸服務；禁止違規(guī)單人或兼崗操作，以及違規(guī)使用公章。 必須遵守延伸服務代理傳遞要求，堅持物不離身；禁止在途中處理與延伸服務無關的事項、搭乘規(guī)定限制的交通工具。 必須嚴格遵守憑證管理規(guī)定；禁止代購和私自保管客戶的重要 憑證、票據(jù)及其他重要文件。 必須動態(tài)評估銀企關系，及時協(xié)調(diào)、妥善處理客戶需求和建議；禁止無視或粗暴對待客戶投訴。 必須嚴格執(zhí)行客戶拜訪和報告制度，及時掌握客戶動態(tài)；禁止對客戶重大變化知情不報（如高層管理人員變更、客戶存款或結(jié)算量的大幅度變化、企業(yè)轉(zhuǎn)制或兼并、資產(chǎn)質(zhì)量惡化等）和誤導、虛報欺騙行為。 必須保持與客戶之間的正當業(yè)務合作關系；禁止在客戶處參股分紅、報銷費用等。 業(yè)務行為規(guī)范 必須堅持誠實守信、公平無私原則發(fā)展客戶關系，開展經(jīng)營活動；禁止夸大許諾、欺詐客戶。 必須盡責保護和看管我行的財產(chǎn)；禁止浪費、挪用、侵占銀行財產(chǎn)。 必須自覺維護我行聲譽和利益，遵守員工職業(yè)形象的有關規(guī)定；禁止做出有損我行聲譽和利益的言行。 必須了解你的客戶，遵守我行反洗錢手冊等規(guī)定；禁止從事、縱容和默許客戶洗錢、舞弊、內(nèi)部交易、價格操縱和其他違法行為。 必須遵守反商業(yè)賄賂規(guī)定；禁止索取、收受和進行商業(yè)賄賂。 必須求真務實地開展工作，如實反映業(yè)務情況、經(jīng)營數(shù)據(jù)、潛在風險和隱患、重大事故；禁止故意隱瞞、包庇、謊報和虛報。 基本行為規(guī)范 必須遵守國家法律法規(guī)和本行行紀行規(guī)；禁止參與涉賭、涉毒、涉黃和非法組織等違法違紀活動。 合規(guī)責任，不僅僅意味著在違規(guī)時對違規(guī)者的懲戒，更重要的在于預防和提醒，牢固樹立合規(guī)意識，避免違規(guī)行為 的發(fā)生。 合規(guī)責任，不僅僅意味著遵守立法機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的法律法規(guī)規(guī)章和監(jiān)管規(guī)則、商業(yè)慣例 (如 UCP500)、我行內(nèi)部規(guī)章制度，而且在更廣泛層面還包括誠實守信和道德行為規(guī)范的準則，實現(xiàn)外在他律和內(nèi)在自律的和諧統(tǒng)一?！? —— 淮南子 公司銀行條線作為全行主要業(yè)務條線，一直致力于為各方創(chuàng)造價值，包括股東、客戶、員工、利益相關者和社會?？傂泄炯巴顿Y銀行總部將根據(jù)外部法律法規(guī)規(guī)章、監(jiān)管規(guī)則、市場慣例、內(nèi)部規(guī)章制度的變化以及實際使用反饋情況，對手冊內(nèi)容進行補充、修改和完善。對于手冊未列示的合規(guī)要求，包括立法機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的法律法規(guī)規(guī)章和監(jiān)管規(guī)則、市場慣例、我行內(nèi)部規(guī)章制度，以及誠實守信和道德行為規(guī)范的準則，仍必須遵守和履行。 手冊列示的行為規(guī)范主要是從我行現(xiàn)有的公司銀行業(yè)務規(guī)章制度中提煉、總結(jié)的重要條款。業(yè)務行為規(guī)范，是指從事相關具體業(yè)務的人員應遵循的合規(guī)準則。 手冊內(nèi)容： 手冊從必須和禁止兩個維度，以舉例的形式，向公司銀行從業(yè)人員提示必須遵循的合規(guī)要點，包括基本行為規(guī)范、業(yè)務行為規(guī)范。 盡責于社會，關愛自然、節(jié)儉資源；扶助弱者、服務社 會；遵從社會責任的價值觀。 誠信于浦發(fā)客戶，專注客戶、專心服務；不偏不倚，正直誠實；不徇私利，為客戶創(chuàng)造價值。 浦東發(fā)展銀行公司銀行從業(yè)人員合規(guī)手冊 宣誓誓詞 我謹以至誠，鄭重宣誓： 遵從于法令規(guī)章，恪守道德準則，秉承“篤守誠信、創(chuàng)造卓越”理念，視合規(guī)遵紀為天職。 忠誠于浦發(fā)事業(yè)，勤勉有為、無私無畏；履職盡責、開拓創(chuàng)新；奉行可持續(xù)發(fā)展，維護和贏取銀行的聲譽和利益。 謙和于同事部門，公道正派、充滿愛心；團隊合作、功成不居；共建和諧信任的職場家園。 珍惜個人聲譽和職業(yè)生命，義不茍取、慎獨慎微；持續(xù)學習、與時俱進；把我的智慧和力量奉獻給浦發(fā)銀行事業(yè) ! 宣誓人： 手冊使用說明 手冊功能： 手冊是公司銀行從業(yè)人員增強合規(guī)意識與能力，規(guī)范從業(yè)行為，加強自身建設的重要文件。 基本行為規(guī)范，是指公司銀行條線所有崗位員工均應遵循的合規(guī)準則。 注意事項： 手冊的適用對象為公司銀行條線全體從業(yè)人員，包括客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、管理經(jīng)理及各級主管人員。 手冊列示的行為規(guī)范，不應理解為所有合規(guī)要求的匯總。 在手冊使用過程中，如果所依據(jù)的規(guī)章制度對合規(guī)要求進行了相應 修訂或者廢止，則手冊中對應的行為規(guī)范亦應相應修訂或者廢止。 上海浦東發(fā)展銀行 公司銀行從業(yè)人員合規(guī)手冊 引 言 “矩不正，不可為方；規(guī)不正，不可為圓。為此，至關重要的是開展業(yè) 務活動時必須是合規(guī)的、負責任的，展現(xiàn)出誠信和正直，建立起合規(guī)文化。 合規(guī)責任，不僅僅是公司銀行條線員工的責任，更是各級領導和主管等管理人員的責任，管理人員應當以身作則，率先垂范，實現(xiàn)全員和全過程的覆蓋。當員工對其自身行為的法律后果產(chǎn)生質(zhì)疑，或在工作環(huán)境中發(fā)現(xiàn)涉嫌違法違規(guī)的行為跡象時，我們鼓勵員工向其上級或越級尋求建議和幫助。 必須正確履行本職工作職責和任務，忠于職守；禁止未經(jīng)批準在其他經(jīng)濟組織兼職、在行外從事經(jīng)營活動。 必須在授予權(quán)限范圍內(nèi)開展業(yè)務活動、簽署文件；禁止超越權(quán)限行為和 變相規(guī)避權(quán)限行為。 必須嚴守銀行保密要求，保守銀行和客戶信息；禁止本人或慫恿、教唆他人違規(guī)泄露、刺探、竊取銀行和客戶信息。 必須嚴格遵守外事紀律，維護國家利益和民族尊嚴；禁止做出有損國格和人格的言行。 必須遵守財務規(guī)定，合理使用各項費用；禁止將營銷 費用挪作個人收入或其他與我行業(yè)務無關的用途。 必須遵守本合規(guī)手冊；禁止對違規(guī)行為知情不報和對違規(guī)指令、授意的無原則執(zhí)行。 必須嚴格執(zhí)行客戶經(jīng)理工作規(guī)程，有序開展客戶營銷活動；禁止互相詆毀拆臺、惡意競爭。 必須遵守業(yè)務價格及收費管理規(guī)定；禁止違規(guī)減免費用、突破價格控制、擅自向 客戶報價。 必須嚴格執(zhí)行客戶信息披露管理要求；禁止擅自為客戶出具開戶證明、帳戶證明及其他證明文件。 必須遵守客戶開戶規(guī)定；禁止私自保管客戶印鑒、代辦密押和密鑰領取，以及擅自代理客戶開戶。 必須遵守延伸服務規(guī)定和準入制度，與客戶簽署相應協(xié)議、獲得客戶正式委托后提供延伸服務；禁止擅自為客戶提供收單收款、送單送款等延伸服務。 必須嚴格執(zhí)行延伸服務交接制度；禁止無手續(xù)辦理交接或在規(guī)定以外地點交接，以及私自保管各種交接物品的行為。 必須遵守各項業(yè)務規(guī)定的流程和要求；禁 止擅自逆流程辦理業(yè)務或減少業(yè)務環(huán)節(jié)、降低業(yè)務標準。 必須盡職調(diào)查客戶和業(yè)務的真實性；禁止偽造、提供或默許虛假信息或者隱瞞真實情況。 必須嚴格按照我行保證金賬戶的有關規(guī)定辦理保證金帳戶的開戶和銷戶，督促客戶按時交存保證金；禁止挪用、默許挪用和串用保證金存款。 必須遵守定期存款開、銷戶和支取要求；禁止擅自將資金劃付至出帳帳戶以外的帳戶。 必須按照國家外匯管理有關規(guī)定執(zhí)行外匯帳戶 (資本項目帳戶、經(jīng)常項目帳戶 )開立、使用、備案等；禁止誘導、教唆和默許客戶利用政策從事逃匯、套匯、騙匯等非法活動。 必須按照規(guī)定辦理協(xié)定存款業(yè)務，與客戶簽署 協(xié)定存款協(xié)議，若需變更標準協(xié)定條款的，須報經(jīng)總行審核同意；禁止擅自確定協(xié)定存款最低留存額。 必須嚴格按照規(guī)定劃轉(zhuǎn)不同性質(zhì)的證券公司賬戶資金；禁止從證券公司客戶交易結(jié)算資金賬戶向證券公司自有資金賬戶劃轉(zhuǎn)資金。 必須嚴格按照證監(jiān)會的有關要求辦理賬戶的注銷報備手續(xù)；禁止在獲得核準前注銷或核準后繼續(xù)使用客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶和自有資金專用存款賬戶。 必須遵守外匯管理政策的規(guī)定，為客戶提供外幣資金池業(yè)務；禁止為母公司和子公司的委托貸款資金辦理結(jié)匯。 必須按照網(wǎng)銀開戶要求，進行網(wǎng)銀客戶號的正確拆分與合并；禁止對不同法人的客戶號進行合并。 必須按規(guī)定將銀企直連立項和上線申請上報總行審批，定期回訪已上線客戶；禁止教唆、引導或協(xié)助客戶編造測試報告，代理客戶填寫客戶反饋意見表或瞞報、遲報客戶反映的故障。 必須密切關注 BTOB網(wǎng)站在經(jīng)營范圍、交易規(guī)則等方面的變動，及時反饋。 必須按照有關規(guī)定簽署銀關通異地報關的四方服務協(xié)議，認真履行協(xié)議約定；禁止客戶經(jīng)理擅自將客戶通關后的紙質(zhì)繳款憑證代交給客戶。 必須嚴格執(zhí)行我行對各類業(yè)務崗位資格的要求；禁止不具備信貸業(yè)務主辦資格的人員獨立開展授信業(yè)務。 必須按照標準客觀評估客戶信用等級，正確進行授信業(yè)務等級分類；禁止任意高評高估、掩蓋風險。 必須加強與擔保評估、登記機構(gòu)的溝通，確保擔保登記真實有效