【正文】 間的接口做出規(guī)定，從而形成完整的“過程網(wǎng)絡”，使各項管理制度形成一個有機的整體。kavU42VRUs有利于防范操作風險和合規(guī)風險當前商業(yè)銀行面臨著信用風險、市場風險，以及合規(guī)風險、操作風險、流動性風險、聲譽風險和法律風險等，其中對合規(guī)風險、操作風險的控制是防范其他風險的基礎。/合規(guī)工程對xx銀行xx分行的作用有利于實現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略要充分實現(xiàn)xx銀行xx分行的發(fā)展戰(zhàn)略和增強核心競爭力，必須有一個績效優(yōu)良的風險管理體系作為支撐。SixE2yXPq5本文件是針對xxxx分行的合規(guī)風險管理機制與內部控制體系建設的需求，結合基于流程管理的崗責管理體系建設需要，提出的工程咨詢建議，工程名稱擬定為“中國xx銀行xx分行合規(guī)內控管理體系建設”，即“合規(guī)內控管理體系建設”工程，簡稱“合規(guī)工程”。xx銀行xx分行合規(guī)建設工程的先行實施，為貴行全系統(tǒng)全面開展合規(guī)與內控體系建設工作必將積累寶貴的經(jīng)驗。經(jīng)過半年多的努力，在xx管理咨詢有限公司以下簡稱“xx咨詢公司”）的指導和幫助下，合規(guī)風險管理機制建設工程已順利完成，并得到監(jiān)管當局的充分肯定。/dvzfvkwMI1中國xx銀行以下簡稱：xx銀行）作為國內首家股份制商業(yè)銀行，將國際先進的管理技術與本土經(jīng)驗有效結合，在經(jīng)營理念、風險管理、財務管理、市場開拓等領域發(fā)展迅速，業(yè)務轉型穩(wěn)步進行，風險控制全面加強，資產(chǎn)質量顯著提高。LDAYtRyKfE2005年9月9日，xx銀監(jiān)局根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會《商業(yè)銀行內部控制評價試行辦法》的有關規(guī)定，借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會《銀行合規(guī)與合規(guī)部門》，結合xx市的實際情況出臺了《xx銀行業(yè)金融機構合規(guī)風險管理機制建設的指導意見》以下簡稱：《合規(guī)指導意見》），要求在滬商業(yè)銀行法人銀行、分行等金融機構組建合規(guī)部門，建立有效管理合規(guī)風險的運行機制，促進銀行全面風險管理體系的建立，以確保銀行安全穩(wěn)健運行。xHAQX74J0X該文件明確指出：風險管理戰(zhàn)略和風險管理技術是商業(yè)銀行核心競爭力。/為滿足監(jiān)管機構的監(jiān)管要求，銀行必須遵循有效的合規(guī)政策和程序，并在發(fā)現(xiàn)有違規(guī)情況發(fā)生時，銀行管理層能夠采取適當措施予以糾正。5PCzVD7HxA2005年4月29日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了《合規(guī)和銀行內部合規(guī)部門》Compliance and the pliance function inbanks）。以巴塞爾銀行監(jiān)管委員會《有效銀行監(jiān)管的核心原則》為主要框架，借鑒COSO報告有關內容包括所提出的ERM模型），運用國際質量管理的理念和基本方法，對商業(yè)銀行內部控制體系建設做出了全面、系統(tǒng)、詳細的規(guī)定。同年2月21日，國務院頒布《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，以法律形式引進了國際通行的審慎經(jīng)營理念。b5E2RGbCAP為促進商業(yè)銀行建立和健全合規(guī)風險管理機制和內部控制體系，防范金融風險尤其是操作風險），保障銀行體系安全穩(wěn)健運行，一年多來監(jiān)管當局出臺了一系列規(guī)章制度。背景當前，我國商業(yè)銀行一方面面臨巨大的市場競爭壓力，另一方面由于合規(guī)與內部控制基礎薄弱，操作風險突顯，導致金融案件頻發(fā)，不僅嚴重制約商業(yè)銀行業(yè)務的發(fā)展和金融產(chǎn)品創(chuàng)新，而且威脅國家金融安全。xx銀行xx分行合規(guī)內控管理體系建設xx管理咨詢有限公司xxxxx年xx月1工程簡況為此，銀監(jiān)會將加強對銀行業(yè)金融機構風險管理的監(jiān)管、重視公司治理機制、以及合規(guī)風險管理機制建設、完善內部控制體系、強化合規(guī)及操作風險管理、建立完善問責制作為目前工作的重點。p1EanqFDPw2004年2月1日，修訂后的《商業(yè)銀行法》第一次以法律形式提出“商業(yè)銀行應當按照有關規(guī)定，制定本行的業(yè)務規(guī)則，建立、健全本行的風險管理和內部控制制度”。DXDiTa9E3d2005年2月1日，銀監(jiān)會制訂的《商業(yè)銀行內部控制評價試行辦法》正式施行。RTCrpUDGiT2005年3月22日，銀監(jiān)會發(fā)布《關于加大防范操作風險工作力度的通知》簡稱“十三條”），強化了商業(yè)銀行操作風險的防范。為各銀行提供指導，并闡述了銀行業(yè)監(jiān)管機構關于銀行業(yè)機構合規(guī)的觀點。jLBHrnAILg2005年7月13日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在借鑒經(jīng)濟合作與發(fā)展組織OECD）于2004年發(fā)布的修訂后的公司治理原則，并吸納各國銀行業(yè)機構穩(wěn)224健公司治理做法和各銀行業(yè)監(jiān)管當局銀行公司治理方面的監(jiān)管經(jīng)驗的基礎上，針對銀行業(yè)機構的獨特性，為提供切實可行的指導，委員會對1999年發(fā)布的銀行公司治理指引進行了大幅度的修訂，發(fā)布了征求意見稿《加強銀行的公司治理》修訂稿，旨在幫助各國銀行業(yè)監(jiān)管機構推動本國銀行業(yè)機構采用穩(wěn)健的公司治理做法。穩(wěn)健公司治理的基本要素尤其包括建立強有力的內部控制體系。Zzz6ZB2Ltk2005年10月24日，中國銀監(jiān)會主席劉明康在xx銀行業(yè)首屆合規(guī)年會上對xx銀行業(yè)加強合規(guī)風險管理機制的工作給予了充分肯定，并明確提出將在全國推廣xx的經(jīng)驗和做法。rqyn14ZNXIXx年下半年，中國xx銀行xx分行依據(jù)國家銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行內324部控制評價試行辦法》及xx銀監(jiān)局發(fā)布的《合規(guī)指導意見》的要求，在xx銀行乃至業(yè)內率先啟動合規(guī)風險管理機制建設工程。Xx年4月初，xx銀行xx分行宣布合規(guī)風險管理體系正式運行。EmxvxOtOcoxx銀行xx分行作為xx銀行的一家成立剛滿一年、績效優(yōu)良的新建分行，分行領導致力于業(yè)務發(fā)展與風險管理尤其包括合規(guī)風險管理方面）的協(xié)調與匹配、以期取得可持續(xù)發(fā)展的核心競爭力。6ewMyirQFL按《合規(guī)指導意見》和《內控評價方法》的要求，建設xxxx分行的合規(guī)內控體系，全面夯實基礎管理水平，將對xxxx的發(fā)展起到十分重要的支持作用，有利于建立全面的風險管理模式，建立科學管理與先進理念相結合的合規(guī)內控體系和崗責體系，培育健康的風險文化，有效防范風險，為xxxx銀行的體制改革及提升核心競爭力打下堅424實基礎。合規(guī)內控體系對銀行風險的防范主要是通過防范操作風險來實現(xiàn)，主要作用表現(xiàn)在：y6v3ALoS89一是完善業(yè)務合規(guī)內控制度。M2ub6vSTnP二是強化風險管理手段。在建立、實施內控體系時，采用過程方法和管理的系統(tǒng)方法，通過識別眾多相互關聯(lián)的活動過程，以及對這些過程的管理和連續(xù)監(jiān)控，預防差錯事故的發(fā)生。通過合規(guī)內控體系的建立，實現(xiàn)“一流程一程序，一崗位一手冊”，必將為全面風險管理體系的建立奠定必備的管理基礎。合規(guī)工程建設的過程也是培育風險文化的過程，這種風險文化的精髓和實質是增強履行職責的自覺性和執(zhí)行制度的嚴肅性，減少做事的隨意性和盲目性。/合規(guī)風險管理的關鍵是個“規(guī)”字！這個“規(guī)”不是簡單的一個滿足法律法規(guī)要求的制度匯編，而應該既是一個與各業(yè)務及管理活動、各條線和運作單元以及各崗位形成明確映射關系的文件化管理系統(tǒng)，又是平衡業(yè)績目標和合規(guī)目標關系并確保目標實現(xiàn)的保證，還是將崗責體系、報告路線、監(jiān)測評價、激勵機制等多項管理要素有機結合的載體。通過對現(xiàn)行規(guī)章制度的支