【正文】 至家電產(chǎn)品、辦公設(shè)備、文具及玩具 等，全球需求量每年增長 ****%以上。除了控股 ****公司 外，公司還擁有 ********房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、 ********廣告有限公司、湖北 *******有限公司等3 家子公司 . *****集團有限公司 該公司成立于 ****年 10 月，公司注冊資本 ****萬元，法人代表 ****，是目前國內(nèi)資本規(guī)模最大、投資能力最強、最 具競爭力的內(nèi)資創(chuàng)業(yè)投資公司 “ 領(lǐng)頭羊 ” 。各股東基本情況如下： ****集團有限公司 該公司始創(chuàng)于 1989 年 ，是一家以裝飾建材、家居、農(nóng)產(chǎn)品物流交易為主，兼營廣告?zhèn)髅?、電子商?wù)、化學(xué)工業(yè)清 洗、房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)的民營企業(yè)，注冊資本 ****萬元，法人代表 ****。 2020 年 12 月，公司注冊資本增加至 ****萬元，其中： ****集團有限公司 ****萬元，占比 ****%；北京 ****開發(fā)有限公司 ****萬元，占比****%； ****市 ****貿(mào)易有限公司 ****萬元，占比 ****%； ****市 ****實業(yè)發(fā)展總公司 ****萬元，占比 ****%； ****市 ****有限公司 ****萬元，占比 ****%。 股權(quán)結(jié)構(gòu) 公司 ***年成立時注冊資本 ****元，其中： ****集團有限公司 ****萬元，占比 ***%； ****市 ****實業(yè)發(fā)展總公司 *萬元，占比 ***%； **** 7 市 ****有限公司為 5 萬元，占比 %?？梢哉f，在經(jīng)營物流產(chǎn)業(yè)上，公司積累了較為豐富的經(jīng)驗。目前，公司三大市場形成的市場集群是長江中 上游地區(qū)規(guī)模最大、設(shè)施最全、管理最先進的建材裝飾、家居用品集散 批發(fā)中心。 1999 年 12 月， ****集團有限公司以上述裝飾材料市場和陶瓷 石材 市場資產(chǎn)投資組建 ****市 ****商貿(mào)城有限公司， 2020 年更名為湖北 ****物流股份有限公司。企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照注冊號： ****，組織機構(gòu)代碼證號： ****，貸款卡號： ****，稅務(wù)登記證號： ****，糧食收購許可證號：鄂 ****。公司基本存款賬戶開設(shè)在農(nóng)行 ****市 支行 ****分理處，在 ****市 **營業(yè)部開設(shè)一般存款賬戶。 二、借款人基本情況 概況 ****公司前身為 ****市 ****商貿(mào)城有限公司，由 ****集團有限公司于 199*年發(fā)起設(shè)立， 200*年更名為湖北 ****物流股份有限公司。 項目評估方法 國家發(fā)展和改革委員會、建設(shè)部聯(lián)合發(fā)布的《 建設(shè)項目經(jīng)濟評價方法與參數(shù)（第三版）》及國家有關(guān)部門規(guī) 定的評估方法。 項目建設(shè)進度 項目已進入施工階段，土地使用權(quán)證、建設(shè)用 地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證全部辦 理到位。 項目投資規(guī)模 項目總投資 ****萬元，其中：建設(shè)投資 ****萬元，建設(shè)期利息 **** 5 萬元 ，配套流動資金 ****萬元。配套服務(wù)規(guī)模為：農(nóng)產(chǎn)品配送 5000 噸 /天、初清分級分揀 1700 噸 /天、包裝能力 800 噸 /天。項目總建筑面 積 193437M2。 2020 年 3 月，項目完成了可行性研究。 項目立項及批復(fù)情況 依據(jù)湖北省人民政府《關(guān)于貫徹國務(wù)院投資體 制改革決定的意見》 4 （鄂政發(fā)〔 2020〕 ***號）規(guī)定，本項目屬備案性質(zhì)。 項目地址 湖北省 ****大道，西起 ****，東至 *****， 南抵 ****，北達 ****，總占地面積 ****畝，其中：商業(yè)用地 ****畝，工業(yè)用地 ****畝，道路綠化代征地 ****畝?？偯娣e達 萬平方公里，常住人口 約 3500 萬。 1 關(guān)于新建農(nóng)產(chǎn)品交易物流中心項目貸款 評 審 報告 2 目 錄 一、 總論 二、 借款人基本情況 三、 項目 建設(shè) 的必要性 四、 項目 工程建設(shè)條件 五、 設(shè)計方案及工程估算 六、 項目 建設(shè)優(yōu)勢評估 七、 項目 投資估算與資金來源評估 八、 項目財務(wù)效益指標分析 九、 項目財務(wù)估算 十、 貸款償還計劃 十一、 不可預(yù)見風(fēng)險 十二、 結(jié)論 和建議 十三、 附表 建設(shè) 投資估算表 建設(shè)期利息估算表 流動資金估算表 項目總投資使用計劃與資金籌措表 營業(yè)收入和營業(yè)稅金及附加估算表 總成本費用估算表 固定資產(chǎn)折舊費估算表 無形資產(chǎn)及遞延資產(chǎn)攤銷費估算表 利潤及利潤分配表 建設(shè)期利息及借款還本付息計劃表 1資產(chǎn)負債表 1財務(wù)計劃現(xiàn)金流量表 1項目投資現(xiàn)金流量表 1項目資本金現(xiàn)金流量表 1借款還本付息計算表 3 湖北 ****物流股份有限公司新建 工程項目評 審 報告 一、 總論 （一） 項目基本情況 項目名稱 ****農(nóng)產(chǎn)品交易物流中心。 ****是江漢平原和洞庭湖平原的合稱，其中：江漢平原包括湖北省 5 個地級市中的 17 個縣市區(qū)（即 ****的洪湖市、監(jiān)利縣、石首市、江陵縣 、公安縣、松滋市、 ****市 區(qū)和 ****區(qū)；宜昌的枝江市和當(dāng)陽市；荊門的鐘祥市、京山 縣、沙洋縣和東寶區(qū)；孝感的漢川市和應(yīng)城市；武漢的蔡甸區(qū)），以及 天門、仙桃、潛江 3 個直管市；洞庭湖平原包括湖南省常德、岳陽、益陽 3 個地級市。 項目性質(zhì) 既有法人新建項目。 項目建設(shè)單位 湖北 ****物流股份有限公司（以下簡稱 “ ****公司 ” ）。 200*年 *月，項目取得了《湖北省企業(yè)投資項目備案證》（項目 編碼 *****）。 項目建設(shè)內(nèi)容 項目主要建設(shè)內(nèi)容分為三大塊：一是農(nóng)產(chǎn)品交 易市場，總建筑面積104348M2，其中：糧棉油市場 8394M2，蔬菜市場 24765M2，水果市場 36861M2，水產(chǎn) 品市場 7727M副食市場 13149M干貨市場 8077M肉食禽蛋市場5375M2；二是倉儲設(shè)施及冷庫，總建筑面積 31612M2，其中：綜合倉庫5092M糧油倉庫 3255M副食倉庫 2537M干貨倉庫 6681M冷庫14047M2；三是配套服務(wù)設(shè)施，總建筑面積 57477M2，其中：分揀加工包裝中心 14855M檢測檢疫中心 1200M配送中心 1440M電子商務(wù)中心1000M會展中心 19200M商務(wù)中心 10790M公司自用辦公 6360M其他 2632M2。 項目建設(shè)規(guī)模 項目建成后，農(nóng)產(chǎn)品年交易量為 290 萬噸，其中：糧食 50 萬噸、油料 45 萬噸、棉花 30 萬噸、蔬菜 50 萬噸、水果 50 萬噸、水產(chǎn)品 10 萬噸、副食 20 萬噸、肉禽蛋 30 萬噸、干貨土特產(chǎn) 5 萬噸。 項目建設(shè)期 2 年。 項目資金籌措 項目總籌資 ****萬元，其中 ： 項目資本金 ****萬元，占比 ***%；債務(wù)資金 ****萬元，占比 ***%；其他資金來源 ****萬元，占比 **%。冷庫、倉儲設(shè)施和干貨土特產(chǎn)市場的框架結(jié)構(gòu)已基本形成，蔬 菜、水果市場的大棚基礎(chǔ)已開始建設(shè)， 截至 200*年底， 已 累計 到位 資金 ****萬元。 項目評 審 依據(jù) 國家糧食儲備局武漢科學(xué)研究設(shè)計院（工程咨 詢甲級資質(zhì)）編制的《 ****農(nóng)產(chǎn)品交易物流中心項目可行性研究報告》及 ****公司提供的相關(guān)資料。該公司位于湖北省 ****市，主營裝飾建材、家居用品、農(nóng)副產(chǎn)品的流 通和物流配送以及電子商務(wù)等業(yè)務(wù)， 2020年通過 ISO9001國際質(zhì)量管理體系認證， 6 200*年 *月被湖北省農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營領(lǐng)導(dǎo)小組認定為湖 北省農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化省級重點龍頭企業(yè)（鄂農(nóng)產(chǎn)字〔 2020〕 ***號）。 公司依法合規(guī)經(jīng)營，各種證照合法、齊全、有 效。 1996 年至 1998 年， ****集團公司投資建設(shè)了 ****商貿(mào)城裝飾材料市場和 ****商貿(mào)城陶瓷 石 材市場，占地面積 220 畝，建 筑面積 萬M2，主營建筑裝飾裝潢材料，市場 覆蓋 ****、等地 ，是國家經(jīng)貿(mào)委評定的首批 “ 國家重點商品市場 ” 。 2020 年，公司投資建設(shè)了占地面積 70 畝、建筑面積 7 萬 M主營家居用品的 ****國際家居城。此外，公司 1998年 投資 興建了主 營 BTOB 電子商務(wù)業(yè)務(wù)、目前我國建材流通行業(yè)重點電 子商務(wù)試點項目 “ 中國建材商務(wù)網(wǎng) ” 。 2020 年 3 月，經(jīng)股東大會決議，公司擬申請在深圳中小 企業(yè)板塊上市，相關(guān)準備工作正在進行中。 200*年 *月，公司注冊資本增加至 ****萬元，其中： ****集團 有限公司 ****萬元，占比 ****%；北京一方房地產(chǎn)開發(fā)有限公司 ***萬元，占比***%； ****市 ***貿(mào)易有限公司 13 萬元，占比 ***%； ****市 ****實業(yè)發(fā)展總公司為 ***萬元，占比 ****%； ****市 ****有限公司為 *萬元，占比 *%。 2020 年 11 月，公司對其股權(quán)結(jié)構(gòu)進行了調(diào)整，調(diào)整后注 冊資本仍為 ****萬元，其中： ****集團有限公司 ****萬元，占比 ****%；深圳市 ****集團有限公司 ****萬元，占比 ****%； ****市 ****有限公司 ****萬元，占比 ****%； ****科技有限責(zé)任公司 ****萬元，占比 ****%； *****500 萬元，占比 %； ****300 萬元，占比 ****%； ***** ****萬元，占比 ****%；**** 萬元，占比 ****%。近幾年來，公司先后被各級政府部門、行業(yè)協(xié)會授予 “ 全國守信用重合同企業(yè) ” 、 “ 中國 500 強民營企業(yè) ” 、 “ 湖北省百佳納稅企業(yè) ” 、 “ 湖北省百佳最佳成長型中小企業(yè) ” 、 “ 湖北省 AAA 級信用企業(yè) ” 、 “ 湖北省最佳文明單位 ” 、 “ **** 8 市納稅大戶 ” 等榮譽稱號。 ****市 ****有限公司 該公司成立于 ****年 ***月，注冊資本 ****萬元，法人代表 ****。 *****有限公司 該公司成立于 ****年 **月，注冊資本 ****萬元，主營計算機技術(shù)開發(fā)、研制、計算機網(wǎng)絡(luò)設(shè)計、安裝，計算機軟 硬件耗材、辦公自動化、電子產(chǎn)品銷售等，法人代表 ****。 *****年實現(xiàn)主營業(yè)務(wù)收入 ****萬元，凈利潤 ****萬元。 ***** ****， 男， 1****年 *月出生，大學(xué)學(xué) 歷，中國 ****工業(yè)協(xié)會理事、 9 中國工商會理事、中國建筑裝飾協(xié)會理事 ， ****年創(chuàng)辦 ****有限公司，現(xiàn)任公司董事長兼總經(jīng)理。 **** 楊薦 ，男， 19***年 **月出生，湖北 ****市 人，大專學(xué)歷，現(xiàn)任 ****公司董事、 ****農(nóng)產(chǎn)品交易物流中心項目建設(shè)指揮部副指揮長 。總經(jīng)理由董事會聘任，并負責(zé)公司的日常經(jīng)營管理。公司現(xiàn)有一個子公司湖北 ********有限公司，該公司成立于 20**年 **月，是一家主營物業(yè)管理、房屋出租、物流配 送、室內(nèi)外裝飾服務(wù)、家具及廚用機械、五金交電生產(chǎn)與 銷售的民營企業(yè)。 經(jīng)營者素質(zhì) 公司董事長、法人代表 ****， 19**年 *月出生，湖北 **人，大專學(xué)歷，高級經(jīng)濟師，全國工商聯(lián)執(zhí)委、湖北省 政協(xié) 委員、 ****市人大代表、 **** 10 市工商聯(lián)副會長、 ****市 區(qū)總商會會長 ， 19**年創(chuàng)辦 ****集團有限公司，先后獲得 “ 湖北省勞動模范 ” 、 “ 湖北省優(yōu)秀建設(shè)者 ” 和 “ ****市勞動模范 ” 等光榮稱號。 19**年 *月應(yīng)聘到 ****集團，先 后擔(dān)任 ****等職務(wù) 。 副總經(jīng)理 ****， 19**年 **月出生，中共黨員，大學(xué)本科學(xué)歷，經(jīng)濟師。 副總經(jīng)理 ****， 19****年 **月出生，大學(xué)文化，會計師。 副總經(jīng)理 ***， 19**年 **月出生，湖北 ****人，大學(xué)本科學(xué)歷，經(jīng)濟師。 財務(wù)總監(jiān) ****， 19****年 ***月出生，湖北 ****人，大專學(xué)歷，會計師。 信譽狀況 信貸征信系統(tǒng)查詢情況 該公司及其 控股公司 ****集團公司的貸款情況 該集團公司及 控股公司 目前在金融機構(gòu)貸款余額共 ***萬元，其中****集團公司貸款余額為 ****萬元， ****物流公司貸款余額 ****萬元。 ****物流公司貸款其中國家開發(fā)銀行貸款 ***萬元， ****建行 ****萬元，*********萬元， 另公司其它借款包括 財政借款 ****萬元，臨安 ****公司借款 *****萬元。 信用等級評定情況 200*年 *月，公司被建設(shè)銀行湖北省分行評定為 A 級信用企業(yè)。 三 、項目建設(shè)必要性評估 項目建設(shè)是促進 ****農(nóng)產(chǎn)品流通的需要 ****地處長江中游，氣候溫和，雨量充沛，物產(chǎn)豐 富，是我國糧食、棉花、油菜籽、蔬菜、水果、水產(chǎn)品、肉食品 、禽 蛋、副食、土特產(chǎn)品的主要生產(chǎn)區(qū)和集散地，農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢突出。 但是，當(dāng)前 ****農(nóng)產(chǎn)品流通大體處于自產(chǎn)自銷、固定攤位和流 動攤販、現(xiàn)貨交易的低水平狀態(tài)，區(qū)域內(nèi)