【正文】 目已被當(dāng)?shù)卣袨闃?biāo)桿項(xiàng)目。2004年至2005年在北京中原地產(chǎn)公司工作任項(xiàng)目經(jīng)理。王旭東，男，32歲，1998年河北大學(xué)生物科學(xué)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)，本科學(xué)歷。1989年7月—1998年9月在A市無(wú)線電四廠工作；1998年09月14日入職A集團(tuán)，歷任財(cái)務(wù)部主任助理、財(cái)務(wù)部經(jīng)理、總裁助理兼財(cái)務(wù)部經(jīng)理，現(xiàn)任總裁助理。經(jīng)驗(yàn)特長(zhǎng)：十幾年市場(chǎng)銷(xiāo)售管理經(jīng)驗(yàn)，銷(xiāo)售管理經(jīng)驗(yàn)豐富。1990年6月—1994年3月在河北省日?qǐng)?bào)社書(shū)刊部工作。經(jīng)驗(yàn)特長(zhǎng)：專(zhuān)業(yè)的工程知識(shí)，歷任總工程師，豐富的大型工程項(xiàng)目操作經(jīng)驗(yàn)。1968年1974年，沈陽(yáng)軍區(qū)工程兵三支隊(duì)，任參謀；1974年1982年，撫順市人防辦，干部；1982年1984年，撫順市市政工程設(shè)計(jì)院，任三室主任；1985年1996年，撫順地產(chǎn)房屋開(kāi)發(fā)公司，任總工程師；1997年2000年，深圳市衡峰房地產(chǎn)公司，任總工程師。超凡的韌性，專(zhuān)業(yè)的財(cái)務(wù)知識(shí)，現(xiàn)主管A集團(tuán)日常事務(wù)，兼管融資上市、資本運(yùn)作工作。1999年3月9日入職A集團(tuán)，歷任財(cái)務(wù)部經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)，現(xiàn)任集團(tuán)副總裁。會(huì)計(jì)師職稱(chēng)。個(gè)人榮譽(yù)：中國(guó)房地產(chǎn)十大新銳人物、中國(guó)改革十大新聞人物、中國(guó)兒童慈善家。1993年7月，從河北日?qǐng)?bào)辭職下海，創(chuàng)建河北A房地產(chǎn)有限公司隨著A集團(tuán)的高速發(fā)展，自2001年起連續(xù)三年被《福布斯》雜志評(píng)為中國(guó)大陸富豪第1116名；被《新財(cái)經(jīng)》雜志評(píng)為中國(guó)大陸富豪第10名。1971年—1978年，分別在大慶、北京、華北油田從事宣傳工作。公司法人代表及管理團(tuán)隊(duì)情況簡(jiǎn)介楊卓舒，男，56歲，1993年從《河北日?qǐng)?bào)》社辭職創(chuàng)辦A房地產(chǎn)集團(tuán)，現(xiàn)任A集團(tuán)法人代表、董事長(zhǎng)、總裁，身份證號(hào)碼為130102195212120339。l 公司擁有統(tǒng)一的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍，負(fù)責(zé)目標(biāo)市場(chǎng)推廣和管理客戶(hù)關(guān)系。l 公司擁有充足的土地儲(chǔ)備，可供未來(lái)5年開(kāi)發(fā)使用。公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)l 本公司享有較高的品牌知名度，是中國(guó)十大城市運(yùn)營(yíng)商之一，中國(guó)房地產(chǎn)企業(yè)名列第11位。2009年，A星辰花園和A太陽(yáng)城均獲得聯(lián)合國(guó)人居大獎(jiǎng)。16年來(lái)A集團(tuán)已累積完工建筑面積320萬(wàn)平方米，在建面積180萬(wàn)平米，目前持有資產(chǎn)市值超過(guò)200億元，土地儲(chǔ)備超過(guò)1200萬(wàn)平米，積累了豐富的項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)，也贏得了良好的業(yè)績(jī)和口碑。A集團(tuán)連續(xù)幾年在河北省省會(huì)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)占有率第一，年度銷(xiāo)售面積、銷(xiāo)售額第一，全市年度銷(xiāo)售額排名第一。2005年全面實(shí)施造城市的企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，開(kāi)工建設(shè)的A星辰項(xiàng)目群、A太陽(yáng)城等特大型項(xiàng)目，已成為A東南新城區(qū)的重要中心。發(fā)展歷程及所獲榮譽(yù)A集團(tuán)創(chuàng)建于1993年7月，先后成功開(kāi)發(fā)A花園、A書(shū)香園、A玫瑰園等百萬(wàn)平米的成熟社區(qū)。注冊(cè)地址為A市翟營(yíng)南大街389號(hào)。，以貨幣出資，于1999年11月25日完成出資。經(jīng)過(guò)16年的發(fā)展，已開(kāi)發(fā)完工建筑面積320萬(wàn)平方米，目前在建在售項(xiàng)目十余個(gè)，面積達(dá)180萬(wàn)平米，另外還具有豐厚的土地儲(chǔ)備，不僅積累了豐富的項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)，也贏得了良好的業(yè)績(jī)和口碑。利息支付方式：安全保障措施：A集團(tuán)控股子公司——三亞A房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司名下約111畝土地為A集團(tuán)對(duì)我公司的按時(shí)還本付息義務(wù)提供擔(dān)保。擬定還款計(jì)劃：每期信托計(jì)劃到期前A集團(tuán)一次性還款。以下為本項(xiàng)目的具體分析內(nèi)容：二、項(xiàng)目要點(diǎn)融資方：A房地產(chǎn)集團(tuán)有限公司 融資額度： 45000萬(wàn)元交易結(jié)構(gòu)：將趙二街舊村改造項(xiàng)目回遷區(qū)分為3個(gè)組團(tuán)，按照實(shí)際工程進(jìn)度分3期發(fā)放貸款。在每期貸款期限將滿(mǎn)時(shí)，A集團(tuán)一次性還款，利息按季支付。項(xiàng)目組經(jīng)過(guò)盡職調(diào)查，根據(jù)該項(xiàng)目的實(shí)際情況，將趙二街舊村改造項(xiàng)目回遷區(qū)域劃分為3個(gè)組團(tuán)，我公司對(duì)應(yīng)相應(yīng)組團(tuán)的投資額，按照實(shí)際工程進(jìn)度分為3期貸款給A集團(tuán)，投入趙二街舊村改造項(xiàng)目回遷區(qū)相應(yīng)組團(tuán)的建設(shè)。A集團(tuán)已經(jīng)先期投入完成了居民拆遷、地上平整工作，目前正在進(jìn)行回遷房建設(shè)前期準(zhǔn)備工作。 A集團(tuán)目前正在開(kāi)發(fā)的趙二街舊村改造項(xiàng)目（A河畔盛景），總用地面積約為327畝，劃分為商品房區(qū)（約217畝）和回遷區(qū)（約110畝）。X X項(xiàng)目可行性研究報(bào)告舊村改造貸款項(xiàng)目可行性研究報(bào)告 目 錄一、項(xiàng)目背景 3二、項(xiàng)目要點(diǎn) 3三、融資方情況 4公司概況 4發(fā)展歷程及所獲榮譽(yù) 5公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì) 6公司法人代表及管理團(tuán)隊(duì)情況簡(jiǎn)介 6在售及在運(yùn)作主要項(xiàng)目簡(jiǎn)介 8融資方財(cái)務(wù)狀況分析 15融資方信用狀況 22企業(yè)綜合評(píng)價(jià) 22四、資金投向項(xiàng)目介紹 23項(xiàng)目概況 23項(xiàng)目的市場(chǎng)前景與開(kāi)發(fā)前景 24項(xiàng)目規(guī)劃 25開(kāi)發(fā)進(jìn)展 27未來(lái)開(kāi)發(fā)投資計(jì)劃及融資需求 28五、還款來(lái)源分析 29六、安全保障措施 30土地基本情況 30抵押土地區(qū)域因素分析 31抵押土地區(qū)域房地產(chǎn)發(fā)展情況 32抵押土地如果進(jìn)行開(kāi)發(fā)的后續(xù)處理措施 34抵押土地評(píng)估價(jià)值 34七、項(xiàng)目主要風(fēng)險(xiǎn)分析及控制措施 35八、信托產(chǎn)品設(shè)計(jì) 36九、項(xiàng)目總體結(jié)論 37十、附件 38一、項(xiàng)目背景從2008年開(kāi)始，A房地產(chǎn)集團(tuán)有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)“A集團(tuán)”，下同）所處的A市圍繞做好城市和產(chǎn)業(yè)布局調(diào)整、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)攻堅(jiān)、生態(tài)環(huán)境恢復(fù)三篇大文章，提出省會(huì)城市面貌 “一年一大步，三年大變樣”的規(guī)劃目標(biāo)，并確定了城市建設(shè)發(fā)展總體目標(biāo)，其中要在三年內(nèi)將A市二環(huán)路內(nèi)主街主路沿線城中村、老舊小區(qū)、危舊住宅區(qū)基本改造完畢。A集團(tuán)積極響應(yīng)市政府的號(hào)召，先后啟動(dòng)了趙二街、花園村、岳村等系列舊村改造項(xiàng)目。按照舊村改造項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)流程，A集團(tuán)需要投入資金啟動(dòng)回遷區(qū)原居民回遷補(bǔ)償房（12棟高層住宅）的建設(shè)，然后通過(guò)招拍掛程序獲得商品房區(qū)域的開(kāi)發(fā)權(quán)。根據(jù)A集團(tuán)提供的《A河畔盛景項(xiàng)目簡(jiǎn)介》，特向我公司提出貸款申請(qǐng)。每期貸款期限為2年，利率為 。以三亞A房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司名下位于位于海南省三亞市迎賓路380號(hào)的約111畝土地為A集團(tuán)對(duì)我公司的按時(shí)還本付息義務(wù)提供擔(dān)保。貸款期限：貸款每期期限24個(gè)月，A房地產(chǎn)集團(tuán)可以在18個(gè)月、21個(gè)月是提前還款，按實(shí)際資金使用期限支付利息。還款來(lái)源：以趙二街舊村改造項(xiàng)目商品房區(qū)域的開(kāi)發(fā)銷(xiāo)售收入為主要還款來(lái)源，A集團(tuán)其他項(xiàng)目銷(xiāo)售進(jìn)行調(diào)劑.貸款利率： /年。三、融資方情況公司概況A房地產(chǎn)集團(tuán)有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)“A集團(tuán)”，下同）注冊(cè)于河北省A市，創(chuàng)建于1993年7月，經(jīng)過(guò)十幾年的發(fā)展壯大，現(xiàn)已發(fā)展為以房地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)為龍頭，涵蓋教育、文化、科技、商貿(mào)、建筑安裝、物業(yè)管理、旅游等領(lǐng)域的大型房地產(chǎn)企業(yè)巨頭，下轄四十余個(gè)子公司，項(xiàng)目分布于A、北京、天津、三亞、西柏坡、呼倫貝爾、山東威海等地。同時(shí)A集團(tuán)或通過(guò)下屬子公司還持有A商貿(mào)廣場(chǎng)、星辰國(guó)際廣場(chǎng)、A服裝產(chǎn)業(yè)園、太陽(yáng)城國(guó)際俱樂(lè)部、北京大學(xué)城等大量經(jīng)營(yíng)性物業(yè)，已在營(yíng)業(yè)和正在開(kāi)發(fā)的商業(yè)、工業(yè)和教育地產(chǎn)等經(jīng)營(yíng)性物業(yè)的面積超過(guò)100萬(wàn)平米。公司性質(zhì)為有限責(zé)任公司，股東為楊卓舒，；王宇曦，出資額為600萬(wàn)元。 經(jīng)營(yíng)范圍：房地產(chǎn)綜合開(kāi)發(fā)與經(jīng)營(yíng)（二級(jí)資質(zhì)）、建筑材料批發(fā)零售、貨物技術(shù)進(jìn)出口。1999年，A集團(tuán)進(jìn)行企業(yè)發(fā)展的全面戰(zhàn)略擴(kuò)張，在河北、北京、呼倫貝爾、三亞等地開(kāi)發(fā)項(xiàng)目，并先后投資數(shù)億元?jiǎng)?chuàng)辦河北A學(xué)校、北京A大學(xué)、三亞A旅游學(xué)院等民辦教育事業(yè)。這兩個(gè)大型項(xiàng)目群的全面實(shí)施，確立了A集團(tuán)在河北省的強(qiáng)勢(shì)地位。目前在A總投資達(dá)160億元的150項(xiàng)重大工程中，A集團(tuán)占了1/4以上。2008年A集團(tuán)又分別進(jìn)入天津和山東，分別操盤(pán)天津武清區(qū)項(xiàng)目群和山東威海文登項(xiàng)目群。集團(tuán)獲得“河北省十大民營(yíng)企業(yè)”、“河北納稅先進(jìn)企業(yè)”、“中國(guó)名牌房產(chǎn)”、“中國(guó)建筑系統(tǒng)企業(yè)形象AAA級(jí)企業(yè)”等榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)，在“2007中國(guó)房地產(chǎn)企業(yè)200強(qiáng)”評(píng)選中，A集團(tuán)位列第11位；其A花園還被評(píng)為“全國(guó)城市物業(yè)管理優(yōu)秀住宅小區(qū)”、A?太陽(yáng)城榮獲“中國(guó)百佳經(jīng)典樓盤(pán)——生態(tài)?景觀?人文?高檔豪宅范例獎(jiǎng)”、A星辰花園榮獲“中國(guó)百佳經(jīng)典樓盤(pán)——品牌?營(yíng)銷(xiāo)?創(chuàng)新?高尚社區(qū)范例獎(jiǎng)”。“A”已成為河北省及A市房地產(chǎn)業(yè)知名度較高的強(qiáng)勢(shì)房地產(chǎn)品牌。l 公司通過(guò)注重規(guī)劃、設(shè)計(jì)及嚴(yán)格的質(zhì)量控制，向客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品。l 公司的高級(jí)管理層經(jīng)驗(yàn)豐富、員工訓(xùn)練有素。l 公司養(yǎng)老社區(qū)開(kāi)發(fā)模式全國(guó)領(lǐng)先。1966年—1971年，黑龍江省肇東縣中學(xué)讀完高中即參加工作。1978年——1993年，調(diào)河北日?qǐng)?bào)社任記者，歷任任編輯、處長(zhǎng)、出刊創(chuàng)作編輯部主編。社會(huì)職務(wù)：國(guó)家文化產(chǎn)業(yè)人才培訓(xùn)基地主任、中華民族文化促進(jìn)會(huì)副主席、河北政協(xié)委員、河北省慈善總會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、河北省民營(yíng)企業(yè)家聯(lián)誼會(huì)會(huì)長(zhǎng)、河北省少兒基金會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、河北省紅十字協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)等。張建平，男，53歲，1990年畢業(yè)于河北財(cái)經(jīng)學(xué)院會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè)，專(zhuān)科學(xué)歷。1976年1984年，A市設(shè)備安裝公司，會(huì)計(jì)；1984年1992年，A市設(shè)備安裝公司機(jī)械廠，財(cái)務(wù)科長(zhǎng)；1992年1995年，A市設(shè)備安裝公司中外合資企業(yè)，財(cái)務(wù)部長(zhǎng)；1995年，銀都房地產(chǎn)公司，成本控制組負(fù)責(zé)人（工作4個(gè)月）；1995年1999年，A靈芝實(shí)業(yè)公司，財(cái)務(wù)副處長(zhǎng)。經(jīng)驗(yàn)特長(zhǎng)：30年的財(cái)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，豐富的團(tuán)隊(duì)及財(cái)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)。王斌武，男，59歲，1973年畢業(yè)于南京工程兵學(xué)院地工專(zhuān)業(yè)，1982年畢業(yè)于遼寧大學(xué)數(shù)力系應(yīng)用力學(xué)專(zhuān)業(yè)，本科學(xué)歷。2000年8月26日入職A集團(tuán)，歷任總工程師、項(xiàng)目副總裁，現(xiàn)任集團(tuán)副總裁。嚴(yán) 峻，女，39歲，1992年06月30日河南大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理專(zhuān)業(yè)畢業(yè)，本科學(xué)歷。1994年03月21日入職A集團(tuán)，歷任銷(xiāo)售一部副主任、銷(xiāo)售總公司總經(jīng)理、住宅集團(tuán)常務(wù)副總、總裁特別助理，現(xiàn)任總裁特別助理。劉童彬，女，37歲，1989年07月01日河北財(cái)經(jīng)學(xué)院工業(yè)會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)，本科學(xué)歷，會(huì)計(jì)師職稱(chēng)。經(jīng)驗(yàn)特長(zhǎng)：財(cái)務(wù)統(tǒng)籌管理，會(huì)計(jì)，稅務(wù)。1998年至2004年任A公司項(xiàng)目開(kāi)發(fā)部項(xiàng)目經(jīng)理。2005年09月01日再次入職集團(tuán)，現(xiàn)任三亞A公司總經(jīng)理。擅長(zhǎng)項(xiàng)目策劃，準(zhǔn)確定位項(xiàng)目，實(shí)現(xiàn)資源整合，整體提高項(xiàng)目品質(zhì)。具有工程師職稱(chēng)，執(zhí)業(yè)律師；1989年至1999年，A天同汽車(chē)制造公司，總經(jīng)理法律助理；2000年至2002年，A世達(dá)乳制品公司總裁法務(wù)助理；2002年至2003年，河北三和時(shí)代律師事務(wù)所 執(zhí)業(yè)律師。經(jīng)驗(yàn)特長(zhǎng):多次為A集團(tuán)經(jīng)濟(jì)案件處理挽回?fù)p失，專(zhuān)業(yè)敏銳的法律眼光，優(yōu)秀的職業(yè)操守。1989年至1998年，在A市工商局工作。經(jīng)驗(yàn)特長(zhǎng)：主持操作300萬(wàn)平米的超大型項(xiàng)目（太陽(yáng)城）。田立江 ,男，1994年畢業(yè)于昆明理工大學(xué)工學(xué)學(xué)士，本科學(xué)歷。2003年起至今，執(zhí)業(yè)律師。在售及在運(yùn)作主要項(xiàng)目簡(jiǎn)介在開(kāi)發(fā)項(xiàng)目列表序號(hào) 分類(lèi) 項(xiàng)目 進(jìn)度 項(xiàng)目位置 占地面積 規(guī)劃建筑面積1 商業(yè)項(xiàng)目 漢唐盛世 封頂 太陽(yáng)城二期，位于裕華區(qū)A石欒公路與京珠高速交叉口，緊鄰京深高速公路欒城出口及308國(guó)道 ㎡170萬(wàn)㎡2 低密度住宅 漢府1 封頂 3 低密度住宅 一期環(huán)湖獨(dú)棟 封頂 4 低密度住宅 一期環(huán)湖雙拼 封頂 5 高層住宅 陽(yáng)光2008 封頂 6 高層住宅 自由之邦 封頂 7 高層住宅 希望之州 封頂 8 高層住宅 青年城 封頂 9 高層住宅 陽(yáng)光美墅 封頂 10 高層住宅 陽(yáng)光國(guó)際 在建 11 高層住宅 星辰銀座 挖槽 星辰項(xiàng)目群，位于A高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū) —— ㎡ 12 高層住宅 星海國(guó)際 待建 13 高層住宅 星辰31號(hào)地南側(cè) 待建 14 高層住宅 星辰一號(hào)南側(cè) 待建 16 高層住宅 書(shū)香園三期A新城 挖槽 A市翟營(yíng)南大街389號(hào) ㎡ 17 第二居所 假日公館一期 封頂 A市溫塘鎮(zhèn)東側(cè) 300畝 20萬(wàn)㎡ 18 第二居所 假日公館二期 待建 19 城中村改造 盛世春天 回遷房到8層 A市長(zhǎng)安區(qū)花園村 354畝 60余萬(wàn)㎡ 20 城中村改造 河畔盛景 拆遷完畢 位于A市新華區(qū)中華北大街沿線