【正文】 測，對可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告，及時(shí)采取應(yīng)對措施；（二）每季向合規(guī)部報(bào)送本支行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告，具體包括內(nèi)部管理制度執(zhí)行情況、重要業(yè)務(wù)活動的合規(guī)情況、違規(guī)事件及其處理等；必要時(shí)，上述相關(guān)情況可隨時(shí)報(bào)送；（三）配合合規(guī)部進(jìn)行合規(guī)調(diào)查；（四）承擔(dān)其他合規(guī)職責(zé)。各職能部室合規(guī)管理員負(fù)責(zé)與合規(guī)部保持日常的聯(lián)系，承擔(dān)以下工作：（一）監(jiān)測本職能部室及本業(yè)務(wù)條線遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則情況，對經(jīng)營管理過程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步識別、評估和監(jiān)測，對可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告，及時(shí)采取應(yīng)對措施；（二）負(fù)責(zé)對本職能部室報(bào)送合規(guī)部審查的制度、辦法、操作規(guī)程等進(jìn)行預(yù)審；（三）每季向合規(guī)部報(bào)送本職能部室的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告，具體包括內(nèi)部管理制度建設(shè)情況、重要業(yè)務(wù)活動的合規(guī)情況、違規(guī)事件及其處理等；必要時(shí)，上述相關(guān)情況可隨時(shí)報(bào)送；（四）配合合規(guī)部進(jìn)行合規(guī)調(diào)查；（五）承擔(dān)其他合規(guī)職責(zé)。第十六條 合規(guī)部合規(guī)管理崗的合規(guī)職責(zé)（一）自覺遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則、本行章程和各項(xiàng)規(guī)章制度；（二）根據(jù)本行確立的合規(guī)目標(biāo)，督導(dǎo)本行各機(jī)構(gòu)有效執(zhí)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制方案及制度、流程，并監(jiān)督本行全體員工嚴(yán)格執(zhí)行；（三）對本行經(jīng)營管理過程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、計(jì)量、評估和監(jiān)測，組織及執(zhí)行合規(guī)性檢查；（四）對可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告，及時(shí)采取應(yīng)對措施；（五）對本行全體員工開展合規(guī)教育和培訓(xùn)；（六）負(fù)責(zé)對各部室、各級機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)；（七）其他應(yīng)擔(dān)負(fù)的合規(guī)職責(zé)。第十五條 二級支行、分理處負(fù)責(zé)人的合規(guī)職責(zé)（一）自覺遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則和本行各項(xiàng)規(guī)章制度，監(jiān)督本支行全體員工有效執(zhí)行本行制定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制方案及制度、流程，確保本支行依法合規(guī)經(jīng)營；（二）支持本支行合規(guī)崗獨(dú)立履行合規(guī)職責(zé)，鼓勵(lì)全體員工對可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告。第十四條 一級支行負(fù)責(zé)人的合規(guī)職責(zé)（一）自覺遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則和本行各項(xiàng)規(guī)章制度，監(jiān)督本支行全體員工有效執(zhí)行本行制定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制方案及制度、流程，確保本支行依法合規(guī)經(jīng)營；（二）支持本支行合規(guī)崗獨(dú)立履行合規(guī)職責(zé)，鼓勵(lì)全體員工對可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告。第十三條 總行各職能部室負(fù)責(zé)人的合規(guī)職責(zé)（一）自覺遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則、本行章程和制度，監(jiān)督本部室全體員工嚴(yán)格執(zhí)行，確保本部室和本業(yè)務(wù)條線不發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)行為；（二）支持本部室合規(guī)崗獨(dú)立履行合規(guī)職責(zé)，鼓勵(lì)全體員工對可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告。（六）對合規(guī)人員履職行為應(yīng)給予公正客觀的評價(jià)，禁止對合規(guī)人員進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)或冷遇。（五）各部室應(yīng)建立完善的信息通報(bào)機(jī)制，主動向合規(guī)部通報(bào)經(jīng)營管理信息。（三）對可能違反合規(guī)政策的事項(xiàng)，合規(guī)部可獨(dú)立進(jìn)行調(diào)查，也可與其他部室或外聘機(jī)構(gòu)聯(lián)合進(jìn)行調(diào)查。（二）合規(guī)部為履行其職責(zé)，經(jīng)行長同意，可以列席有關(guān)會議，可通過查閱文件、與包括管理層在內(nèi)的有關(guān)人員交談、接受合規(guī)情況反映、利用本行各種信息管理系統(tǒng)等方式，獲取必要的信息、記錄或檔案材料。第十條 合規(guī)部職責(zé)合規(guī)部作為本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的歸口管理部門，履行以下合規(guī)職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)持續(xù)關(guān)注法律、法規(guī)、規(guī)章、制度的最新發(fā)展，聯(lián)系實(shí)際及時(shí)向高管層提供合規(guī)建議；（二）負(fù)責(zé)對本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程、制度、辦法的合規(guī)性審查；（三）負(fù)責(zé)制定并組織實(shí)施本行合規(guī)管理計(jì)劃；（四）負(fù)責(zé)組織各部室梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程，審核評價(jià)內(nèi)部各項(xiàng)決策程序和操作規(guī)范的合規(guī)性，適時(shí)修訂合規(guī)手冊并監(jiān)督實(shí)施；（五）負(fù)責(zé)合規(guī)文化建設(shè)，開展合規(guī)教育培訓(xùn)，承擔(dān)內(nèi)部合規(guī)問題咨詢；（六）負(fù)責(zé)收集、分析可能預(yù)示潛在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)據(jù)，如客戶投訴、異常交易等，評價(jià)制度存在的合規(guī)缺陷；（七）負(fù)責(zé)通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估和檢查，針對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題提出制度修改建議和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)救措施，及時(shí)督促相關(guān)部室和單位落實(shí)整改；（八）負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門的日常聯(lián)系，按規(guī)定向監(jiān)管部門報(bào)告合規(guī)管理事項(xiàng)，及時(shí)反饋意見和建議；（九）負(fù)責(zé)對各部室、各級機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)；（十）負(fù)責(zé)對省聯(lián)社合規(guī)部及本行要求履行的其他合規(guī)職責(zé)。第八條 監(jiān)事會的合規(guī)職責(zé)監(jiān)事會作為監(jiān)督機(jī)構(gòu)對合規(guī)經(jīng)營負(fù)有監(jiān)督責(zé)任，履行以下合規(guī)職責(zé)：（一）自覺遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則、本行章程和制度；（二）監(jiān)督董事會和高管層合規(guī)職責(zé)的履行情況及合規(guī)政策的實(shí)施情況；（三）每年對合規(guī)管理的有效性做出評估；（四）對引發(fā)重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的董事、高管層人員提出罷免建議；（五）調(diào)查經(jīng)營中的重大異常情況。第六條 合規(guī)部配備負(fù)責(zé)人1人，工作人員23人。第五條 董事會、監(jiān)事會及高管層負(fù)有各自的合規(guī)職責(zé)，總行設(shè)立合規(guī)管理部（以下簡稱合規(guī)部），作為本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的歸口管理部門，合規(guī)部受高管層領(lǐng)導(dǎo)并向其報(bào)告工作。第三條 本辦法適用于總行各部室、各一級支行（含總行營業(yè)部，下同）、二級支行及分理處。本辦法所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，包括總行制定的各種內(nèi)部操作規(guī)程和適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。某某農(nóng)商銀行合規(guī)管理暫行辦法目 錄第一章 總 則第二章 合規(guī)組織架構(gòu)第三章 合規(guī)職責(zé)第四章 合規(guī)部與其他職能部門的關(guān)系第五章 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識別、計(jì)量、評估和監(jiān)測第六章 合規(guī)檢查第七章 合規(guī)性審查第八章 合規(guī)咨詢第九章 合規(guī)報(bào)告制度第十章 合規(guī)問責(zé)制度第十一章 誠信舉報(bào)制度第十二章 合規(guī)文化建設(shè)第十三章 合規(guī)考核第十四章 合規(guī)檔案的管理第十五章 附 則第一章 總 則第一條 為有效控制某某農(nóng)商銀行（以下簡稱本行）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)安全穩(wěn)健經(jīng)營，根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》和《省農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)指導(dǎo)意見》的要求，結(jié)合本行實(shí)際，制訂本辦法。第二條 合規(guī)是指使各項(xiàng)經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。第二章 合規(guī)組織架構(gòu)第四條 總行按照全面風(fēng)險(xiǎn)管理、獨(dú)立性、協(xié)調(diào)與效率的原則，建立立體化合規(guī)管理架構(gòu)。在總行其他部室、各一級支行、二級支行、分理處分別設(shè)立合規(guī)管理崗，各部室、分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員受本單位主要負(fù)責(zé)人領(lǐng)導(dǎo)，接受總行合規(guī)部的監(jiān)督、評價(jià)和指導(dǎo)。第三章 合規(guī)職責(zé)第七條 董事會的合規(guī)職責(zé)董事會對本單位的合規(guī)管理負(fù)總責(zé)，履行以下合規(guī)職責(zé)：（一）自覺遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則、本行章程和制度；（二）審議批準(zhǔn)本行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施；（三）每年對高管層提交的合規(guī)管理報(bào)告進(jìn)行審議；（四）對合規(guī)報(bào)告中反映出的問題提出處理意見，督促高管層抓好落實(shí)，使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效解決；（五）批準(zhǔn)設(shè)立合規(guī)部門。第九條 高管層的合規(guī)職責(zé)高管層負(fù)責(zé)本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理，履行以下職責(zé)：（一）自覺遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則、本行章程和各項(xiàng)規(guī)章制度；（二）負(fù)責(zé)制定、適時(shí)修訂合規(guī)制度、辦法，報(bào)經(jīng)董事會批準(zhǔn)后執(zhí)行；（三）貫徹執(zhí)行合規(guī)制度、辦法，發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)，及時(shí)采取補(bǔ)救辦法，并追究有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任；（四）組建合規(guī)部門，配備合規(guī)人員，確保其有效運(yùn)作；（五）制定年度合規(guī)管理計(jì)劃，每年至少一次對主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別和評估，并向董事會和監(jiān)事會報(bào)告；（六）及時(shí)向董事會和監(jiān)事會報(bào)告出現(xiàn)的重大違規(guī)問題及應(yīng)對措施。第十一條 合規(guī)部履行合規(guī)職責(zé)的環(huán)境（一）合規(guī)部或合規(guī)管理人員在職責(zé)范圍內(nèi)獨(dú)立履行工作職責(zé)。其他部室、分支機(jī)構(gòu)和員工在提供這些信息、記錄或檔案材料方面有給予密切合作的義務(wù)。（四）對經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)的異常情況或可能的違規(guī)行為，合規(guī)部可繞開通常的報(bào)告路線直接向董事會或其下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會或者監(jiān)事會報(bào)告，必要時(shí)可隨時(shí)向省聯(lián)社合規(guī)部和管理層報(bào)告，總行高管層應(yīng)確保合規(guī)部報(bào)告路線的通暢。同時(shí)，合規(guī)部接受審計(jì)部的履職盡職審計(jì)。第十二條 合規(guī)部總經(jīng)理的合規(guī)職責(zé)（一）自覺遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則、本行章程和各項(xiàng)規(guī)章制度，監(jiān)督本部室全體員工嚴(yán)格執(zhí)行，確保本部室和本業(yè)務(wù)條線不發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)行為；（二）負(fù)責(zé)全面協(xié)調(diào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識別和管理，負(fù)責(zé)本行合規(guī)工作規(guī)劃，組織制定合規(guī)工作方案，指導(dǎo)并監(jiān)督本行開展合規(guī)工作；（三）負(fù)責(zé)對涉及本行的重大合規(guī)問題，及時(shí)向行長匯報(bào)，必要時(shí)，也可以向董事長、監(jiān)事長報(bào)告；（四）列席有關(guān)行長辦公會議及其他重要會議，定期或不定期向行長報(bào)告本行合規(guī)管理狀況，并提出建議；（五）其他應(yīng)擔(dān)負(fù)的合規(guī)職責(zé)。各職能部室負(fù)責(zé)人對本部室和本業(yè)務(wù)條線