【正文】 用集中培訓(xùn)、座談溝通或利用各類專業(yè)培訓(xùn)班安排穿插式培訓(xùn)等多種方式進行。第十六條員工每年應(yīng)通過合規(guī)管理信息平臺至少進行一次在線培訓(xùn)。第二節(jié)合規(guī)培訓(xùn)第十五條公司和所屬單位應(yīng)將合規(guī)管理培訓(xùn)納入員工培訓(xùn)計劃，使其掌握應(yīng)知的合規(guī)知識、制度規(guī)定和風險防控要求。合規(guī)風險評估分析報告可與企業(yè)風險管理報告同步進行。合規(guī)管理部門應(yīng)及時跟蹤業(yè)務(wù)主管部門落實情況，并給予指導(dǎo)幫助。風險警示應(yīng)當明確風險類別、發(fā)生可能性、危害大小、風險防范措施以及責任部門等。第二章預(yù)防與控制第一節(jié)合規(guī)風險評估與預(yù)警 第十一條公司業(yè)務(wù)主管部門應(yīng)當及時跟蹤法律法規(guī)變化及監(jiān)管動態(tài)，結(jié)合業(yè)務(wù)管理情況分析識別合規(guī)風險，按不同類別評估風險發(fā)生可能性和危害大小，分別制定防范措施。（六）組織或督促本業(yè)務(wù)系統(tǒng)違規(guī)問題的整改。（四）對相關(guān)對外交易事項組織合規(guī)審查。（二）組織制定并落實本業(yè)務(wù)涉及的合規(guī)風險防范措施。審計處負責經(jīng)營管理合規(guī)審計。組織人事部門負責將合規(guī)培訓(xùn)納入培訓(xùn)計劃，將合規(guī)評價結(jié)果作為干部任免、獎懲的依據(jù)之一。（七）指導(dǎo)所屬單位合規(guī)管理工作。（五）組織反壟斷和反不正當競爭方面的違規(guī)案件調(diào)查。（三）組織公司機關(guān)和所屬單位領(lǐng)導(dǎo)班子成員合規(guī)培訓(xùn)、評價和檔案管理。第七條公司企管法規(guī)處是商務(wù)行為合規(guī)管理綜合部門，履行以下主要職責：（一）組織制（修）訂公司合規(guī)管理制度。其中，商務(wù)行為合規(guī)管理由合規(guī)管理部門負責綜合管理；非商務(wù)行為合規(guī)管理由相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門負責。第五條公司和所屬單位主要領(lǐng)導(dǎo)是合規(guī)管理第一責任人，對合規(guī)管理負總責；分管領(lǐng)導(dǎo)對分管業(yè)務(wù)領(lǐng)域合規(guī)管理承擔相應(yīng)管理責任。第四條合規(guī)是公司對全體員工的基本要求，員工應(yīng)當樹立合規(guī)理念，熟知并嚴格遵守相關(guān)制度規(guī)定，禁止違規(guī)為公司或個人謀取利益?？毓晒景凑辗ǘǔ绦蜇瀼貓?zhí)行本辦法。第二篇：合規(guī)管理辦法合規(guī)管理辦法 第一章總則第一條為加強和規(guī)范**公司（以下簡稱公司）合規(guī)管理，有效防控合規(guī)風險，保障公司依法經(jīng)營、健康發(fā)展，依據(jù)《**集團公司合規(guī)管理辦法（試行）》，制定本辦法。公司同時建立《誠信舉報制度》，鼓勵員工加強責任心，對任何違反誠信原則和合規(guī)文化的行為進行監(jiān)督和舉報，促進公司內(nèi)部控制更好地發(fā)揮作用。第二十八條 公司建立內(nèi)部舉報制度，發(fā)動一線員工，鼓勵檢舉違法違規(guī)問題，員工發(fā)現(xiàn)違反合規(guī)政策的事件可向內(nèi)部舉報管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（即公司辦公室）、高級管理層或直接向風險控制委員會舉報。發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照重大事項報告制度的規(guī)定及時向監(jiān)管部門報告。第二十六條 公司高級管理層根據(jù)合規(guī)風險評估報告及時調(diào)整合規(guī)政策、糾正內(nèi)控制度和流程的合規(guī)缺陷，對違反合規(guī)文化，加大合規(guī)風險的員工進行問責和處罰。第二十四條 合規(guī)風控部/合同審核部每年根據(jù)公司發(fā)展變化情況，及時對公司的各項合規(guī)政策、內(nèi)控制度、各項業(yè)務(wù)操作流程和工作規(guī)則以及公司規(guī)章制度的合規(guī)性情況進行評估和測試，對不符合合規(guī)性要求的規(guī)定及時通知各部門進行調(diào)整和修改，對修改后的各項政策和制度進行匯總，作出合規(guī)性評價，并向公司董事會提交，由董事會最終對公司的各項合規(guī)政策及制度進行審批。合規(guī)風控員根據(jù)公司的合規(guī)風險管理情況對公司全年的合規(guī)風險狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等進行匯報，并形成書面的《年度合規(guī)管理報告》。第二十一條 合規(guī)風控部/合同審核部對全公司的合規(guī)風險管理情況進行匯報，由合規(guī)風控員于每季度向公司的高級管理層和風險控制委員會上報《合規(guī)管理報告》，以書面形式匯報全公司的合規(guī)風險管理和合規(guī)文化建設(shè)的情況。第十九條 各部門在日常業(yè)務(wù)活動中時刻以法律、規(guī)則和準則為準繩，衡量業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性，控制合規(guī)風險；各部門合規(guī)風控員對本部門業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性進行日常審查，對本部門員工是否違反合規(guī)文化進行監(jiān)督，并定期對本部門合規(guī)風險管理情況進行評估，向合規(guī)風控部/合同審核部報告。第十七條 公司的合規(guī)風險需要實時進行識別和報告的范圍包括（但不限于）下列內(nèi)容：（一）新業(yè)務(wù)的開辦和研發(fā)；（二）新的客戶關(guān)系的建立和維護；（三）各種業(yè)務(wù)活動的宣傳與推介；（四）公司的信息披露情況；（五）貸款的設(shè)立和推介；（六）貸款的變更及清算；（七）其他需要實時進行識別和報告的合規(guī)風險。第十五條 公司應(yīng)當遵循真實性、準確性和完整性的原則，及時有效地對公司的合規(guī)風險進行識別和報告。必須嚴格貫徹落實公司合規(guī)管理制度，維護公司合規(guī)文化建設(shè)。第十二條 公司各部門及部門設(shè)立的合規(guī)風控員負責在日常工作中主動識別和管理合規(guī)風險，并向合規(guī)風控部/合同審核部報告涉及合規(guī)風險的任何情況。第十一條 合規(guī)風控部/合同審核部對各業(yè)務(wù)部門的日常合規(guī)風險管理進行指導(dǎo)和檢查；合規(guī)風控部/合同審核部定期接受內(nèi)部審計部門的審計及專項審計、定期接受監(jiān)管部門的合規(guī)性審查。公司高級管理層賦予合規(guī)部門與任何員工溝通談話并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。第八條 合規(guī)風控部/合同審核部為合規(guī)風險的日常管理部門，在合規(guī)負責人的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理合規(guī)風險，履行以下職責：（一）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對公司經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議；（二）制定并執(zhí)行合規(guī)管理計劃，包括合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等；（三）審核評價內(nèi)控制度和操作流程的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求；（四）協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進行合規(guī)培訓(xùn)；（五）積極主動地識別和評估經(jīng)營活動中的合規(guī)風險；（六）實施充分且有代表性的合規(guī)風險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應(yīng)的調(diào)查。第六條 監(jiān)事會負責監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責的履行情況。合規(guī)始終與公司制度創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新、管理創(chuàng)新等各項創(chuàng)新活動同步，不斷豐富、發(fā)展，創(chuàng)造先進的企業(yè)文化?！昂弦?guī)與監(jiān)管有效互動”，通過合規(guī)與監(jiān)管的良性有效互動，改變被監(jiān)管者與監(jiān)管者博弈的傳統(tǒng)理念，主動領(lǐng)會監(jiān)管要求，以監(jiān)管促發(fā)展，爭取更優(yōu)監(jiān)管評價和政策，從而獲得競爭優(yōu)勢。公司確立合規(guī)經(jīng)營基調(diào)，以合規(guī)促發(fā)展，用發(fā)展來體現(xiàn)合規(guī)的績效?！昂弦?guī)創(chuàng)造價值”，合規(guī)與公司經(jīng)營成本和風險控制等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，違規(guī)加大風險成本，合規(guī)能為公司創(chuàng)造價值?！昂弦?guī)從高層做起”，當企業(yè)文化強調(diào)誠信與正直的道德行為準則,并由董事會和高級管理層作出表率時,合規(guī)才最為有效。公司合規(guī)文化主要包括以下理念：“合規(guī)人人有責”，合規(guī)并不僅是合規(guī)部門或?qū)I(yè)合規(guī)人員的責任，每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責任人，堅持合規(guī)操作和管理是每個部門、每位員工日常工作的神圣職責。第四條 公司倡導(dǎo)和培育合規(guī)文化，將合規(guī)文化融入公司經(jīng)營管理、內(nèi)控建設(shè)、企業(yè)文化建設(shè)的全過程。公司合規(guī)風險管理范圍包括公司合規(guī)文化建設(shè)、業(yè)務(wù)活動、營銷推介、新產(chǎn)品創(chuàng)新等各個方面。合規(guī)風險，是指因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險。第一篇：合規(guī)管理辦法合規(guī)管理辦法第一章 基本政策第一條 為建立公司合規(guī)文化，加強合規(guī)管理，防范合規(guī)風險，促進公司安全穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國貸款法》、《貸款公司管理辦法》等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條 合規(guī)是指公司的經(jīng)營管理活動與法律、監(jiān)管法規(guī)、行業(yè)規(guī)則及公司規(guī)章制度規(guī)定相一致。公司合規(guī)風險管理的目標是通過建立健全合規(guī)風險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。第三條 公司在開展業(yè)務(wù)時堅持高標準，切實履行“誠信為本、客戶至尊”承諾，致力于在合規(guī)的前提下維護客戶利益，“零差錯”和“投資人利益最大化”是合規(guī)管理的最終目標。將其作為企業(yè)文化的重要組成部分，全體員工應(yīng)深刻領(lǐng)會公司合規(guī)文化，不斷提高合規(guī)意識，嚴格履行合規(guī)職責，實現(xiàn)全員合規(guī)。每位員工都要養(yǎng)成按章辦事、遵紀守法的良好習慣，杜絕違規(guī)操作。公司董事會和高級管理層保證帶頭合規(guī)，接受全體員工監(jiān)督。良好的合規(guī)風險管理有助于提高公司品牌價值、增加無形資產(chǎn)，有助于吸引更多優(yōu)質(zhì)客戶。“主動合規(guī)”，合規(guī)不是被迫行為，而是公司發(fā)展的自身要求；合規(guī)意識要貫穿于全體員工的行為中，成為一種自覺和必然的行為準則?！昂弦?guī)與時俱進”，合規(guī)文化不是一成不變的，要與時俱進、不斷創(chuàng)新。第二章 組織體系第五條 公司董事會對合規(guī)管理工作負有最終責任，負責審議、審批公司的合規(guī)政策、審議合規(guī)風險管理報告，授權(quán)風險控制委員會作為合規(guī)管理的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，監(jiān)督和指導(dǎo)合規(guī)部門的日常管理工作，風險控制委員會通過與合規(guī)風險部負責人單獨面談和其他有效途徑，了解合規(guī)政策的實施情況和存在的問題，對公司合規(guī)管理狀況作出評價，及時向董事會或高級管理層提出相應(yīng)的意見和建議，監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，確保合規(guī)管理有效。第七條 公司高級管理層負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責任人的相應(yīng)責任；設(shè)立合規(guī)風控部/合同審核部，保證合規(guī)部門獨立履行職責；任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性；發(fā)生重大違規(guī)事件及時向董事會及下屬風險控制委員會報告。第九條 為保障合規(guī)部門能夠獨立行使合規(guī)風險管理職權(quán)，合規(guī)部門獨立于其他部門，不與其他部門發(fā)生利益沖突，合規(guī)負責人不分管業(yè)務(wù)。第十條 合規(guī)風控部/合同審核部收集整理與經(jīng)營管理相關(guān)的各項法律、規(guī)則和準則，制作成合規(guī)手冊下發(fā)到各部門，并定期、不定期組織合規(guī)培訓(xùn)和測試，促進全員深入掌握各項法律、規(guī)則和準則。對在內(nèi)部審計部門和監(jiān)管部門的檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及提出的建議，認真及時地予以落實和整改，并將落實和整改情況及時向內(nèi)部審計部門和監(jiān)管部門反饋。第十三條 公司全體員工包括高級管理層均為合規(guī)管理的第一責任人。第三章 識別與報告第十四條 公司合規(guī)風險的識別和報告應(yīng)當遵守法律法規(guī)、公司規(guī)章制度以及監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定。第十六條 公司合規(guī)風險識別和報告的范圍包括（但不限于）下列內(nèi)容：（一）新業(yè)務(wù)的開辦和研發(fā)；（二）客戶關(guān)系的維護；（三）各種業(yè)務(wù)活動的宣傳與推介；（四）各類固有業(yè)務(wù)的開展情況；（五）貸款的設(shè)立和推介；（六）各類貸款業(yè)務(wù)的開展情況；（七）貸款財產(chǎn)的保管；（八）貸款的運營與風險管理；（九）貸款的變更及清算；（十）公司的信息披露情況；（十一）關(guān)聯(lián)交易業(yè)務(wù)的開展；（十二）法律、行政法規(guī)以及監(jiān)管部門規(guī)定的應(yīng)予識別和報告的其他合規(guī)風險。第十八條 每季度需要進行識別和報告的公司合規(guī)風險的范圍包括（但不限于）下列內(nèi)容：（一）新客戶和老客戶的客戶關(guān)系維護；（二）各類固有業(yè)務(wù)的開展情況；（三）貸款財產(chǎn)的保管；（四）各類貸款業(yè)務(wù)的開展情況；（五）貸款的運營與風險管理；（六）關(guān)聯(lián)交易業(yè)務(wù)的開展；（七）其他需要每季度進行識別和報告的合規(guī)風險。第二十條 合規(guī)風控部/合同審核部對日常經(jīng)營活動包括新業(yè)務(wù)研發(fā)、客戶關(guān)系維護、宣傳推介等活動中的合規(guī)風險進行識別和評估；收集相關(guān)信息和數(shù)據(jù)；進行合規(guī)性測試和調(diào)查；每季向高級管理層和風險控制委員會上報合規(guī)風險評估報告，對報告期合規(guī)風險狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等進行匯報。第二十二條 合規(guī)風控部/合同審核部應(yīng)于每年向董事會和監(jiān)管部門報告全公司的合規(guī)風險管理情況。第二十三條 合規(guī)風控部/合同審核部應(yīng)每季度對各部門的合規(guī)風險管理情況進行現(xiàn)場檢查，并由合規(guī)風控員對現(xiàn)場檢查的情況作好記錄，填寫