信托產(chǎn)品報批流程-展示頁
2024-11-09 04:20本頁面
【正文】 金投向和要求； （ 4）其他渠道。 二、面向信托財產(chǎn)潛在使用者的市場調(diào)研（※） 調(diào)研對 象：我們所能了解到的一切信托財產(chǎn)潛在需求。 調(diào)研方式： （ 1）調(diào)查方式：走訪，問卷，觀察，模擬試驗等等。 一、面向委托人的市場調(diào)研 調(diào)研對象：一切我們能夠接觸到的、符合法定委托人條件的自然人和法人，或稱潛在的委托人。 信托產(chǎn)品報批流程： 第一步：研發(fā)中心開展調(diào)研。 包括面向委托人、受益人和信托財產(chǎn)潛在使用者三個方向。 調(diào)研內(nèi)容：可能用于設(shè)立信托的財產(chǎn)，設(shè)立信托的愿望，能夠接受的信托方式等等。 （ 2）研究方式：匯總調(diào)查結(jié)果，綜合、分類、歸納、測算、論證主題、形成報告。 調(diào)研內(nèi)容：對信托財產(chǎn)需求的性質(zhì)、時限、數(shù)量、風(fēng)險、回報率，資金需求者對于信托投資方式的認(rèn)識程度，等等。 三、面向受益人的市場調(diào)研（主要是公益信托） 調(diào)研對象：信托法規(guī)定的公益信托范圍內(nèi)的對象。 調(diào)研方式：走訪，問卷等等。 二、根據(jù)面向信托財產(chǎn)潛在使用者的市場調(diào)研結(jié)果，建立信托財產(chǎn)潛在使用者儲備庫，用微機(jī)數(shù)據(jù)庫按照不同的分類標(biāo)準(zhǔn)分類排隊，做到可以隨時統(tǒng)計、調(diào)用。 第三步：研發(fā)中心設(shè)計信托組合 一、設(shè)計方式： 將各個儲備庫的內(nèi)容進(jìn)行篩選，將可以對接的委托人和信托財產(chǎn)潛在使用者選出來，設(shè)立信托組合。當(dāng)預(yù)約的委托人達(dá)到要求時，設(shè)立信托組合。信托項目建議書內(nèi)容包括： （ 1）對潛 在委托人調(diào)研的結(jié)果； （ 2）對信托財產(chǎn)潛在使用者調(diào)研的結(jié)果； （ 3）以上兩者結(jié)合，在法律上、經(jīng)濟(jì)上的可能性，在經(jīng)營上的效益性，在執(zhí)行上的可操作性，在風(fēng)險上的可防范性； （ 4）對信托執(zhí)行經(jīng)理的基本要求，包括基本素質(zhì)、所學(xué)專業(yè)、知識水平、工作能力、工作經(jīng)驗、敬業(yè)精神、工作作風(fēng)等等； （ 5）需要解決的其他問題。 送達(dá)信托項目建議書時，公司分管信托業(yè)務(wù)的高級管理人員填寫文件簽收單。審核內(nèi)容主要是項目建議書內(nèi)容是否完善，論述和說明是否正確。 對于審核合格的信托項目建議書，簽署自己的意見，向公司信托評審委員會主任申請開會討論。研發(fā)中心有關(guān)人員應(yīng)到場說明信托項目建議書有關(guān)情況。（第一次會議） 三、經(jīng)信托評審委員會和信托審計委員會聯(lián)席會議評審?fù)ㄟ^的信托項目建議書，研發(fā)中心辦理立項手續(xù)。立項手續(xù)辦好后，交公司分管信托業(yè)務(wù)的高級管理人員安排下一步工作。 第五步：確定信托執(zhí)行經(jīng)理 一、立項后，公司分管信托業(yè)務(wù)的高級管理人員將立項書交資金信托部或資產(chǎn)信托部，安排選任信托執(zhí)行經(jīng)理。 三、信托執(zhí)行經(jīng)理的選任采取面對部門內(nèi)部或公司內(nèi)部員工招標(biāo)、部門經(jīng)理推薦等方式，必要時
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