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正文內(nèi)容

分析企業(yè)資金運(yùn)營狀況案例-展示頁

2025-04-25 22:22本頁面
  

【正文】 收賬款、應(yīng)付賬款、預(yù)收賬款、預(yù)付賬款一般應(yīng)基于借款人所能提供的最新年度報表,因非常規(guī)因素導(dǎo)致借款人財務(wù)數(shù)據(jù)不能反映其實際生產(chǎn)經(jīng)營情況的,可根據(jù)實際情況合理調(diào)整。企業(yè)部分財務(wù)數(shù)據(jù) 表一科目期初余額期末余額貨幣資金60007000應(yīng)收賬款1600018500預(yù)付款項40005000存貨1090021500流動資金合計3690052000短期借款12001000應(yīng)付賬款1650015000預(yù)收款項55006000應(yīng)交稅費(fèi)14001300一年內(nèi)到期的非流動負(fù)債43003000流動負(fù)債合計2890026300其他資料:第一, 貸款申請年度的企業(yè)銷售收入總額為10億元,銷售成本為7億元,銷售利潤率約為30%;第二, 企業(yè)預(yù)計第二年的銷售收入增長率為10%;第三, 企業(yè)擁有的自有資金2000萬元;第四, 企業(yè)近期內(nèi)有一筆500萬元的短期貸款需歸還;第五, 企業(yè)目前主要是通過銀行貸款來籌措營運(yùn)資金。測算借款人營運(yùn)資金需求 測算公式營運(yùn)資金需求=上年度銷售收入(1-上年度銷售利潤率)(1+預(yù)計銷售收入年增長率)/營運(yùn)資金周轉(zhuǎn)
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