【正文】 字符串。l 一行中各字段格式如下：YURREF=參考號；EPTDAT =期望日；EPTTIM=期望時間；DBTACC=付方帳號；C_DBTBBK=付方開戶地區(qū)；TRSAMT=金額；C_CCYNBR =幣種；C_STLCHN=結(jié)算方式；NUSAGE=用途；BUSNAR =摘要；CRTACC=收方帳號；CRTNAM=收方名稱；CRTBNK=收方開戶行；CRTPVC=收方省份；CRTCTY=收方城市；CRTDTR=收方縣/區(qū)；NTFCH1=收方電子郵件；NTFCH2=收方移動電話；CRTSQN=收方編號。每一條請求的各個字段之間用“_ 。描述行中SYSCODE、VERSION和TYPE不可為空，其它字段可選，為空的字段不填寫。l 如果第一行以“”開始，這一行就表示支付結(jié)算文件的描述信息，各字段間用空格加分號分開。加密數(shù)據(jù)塊經(jīng)解密后格式同非加密的支付結(jié)算文件，加密算法由招商銀行定義。如：； 。文件格式和含義如下：l 成批支付結(jié)算文件的文件名格式如下：“系統(tǒng)制單的日期（yymmdd）”+“”+“序號i”+“.”+“后綴”。為空表示付方帳號和子公司；為“1”表示收方帳號和子公司；為“2”表示收方帳號和母公司；為“3”表示原收方帳號和子公司。GSBNAM（母/子公司名稱）：最長62位字符串。C_GSBBBK（母/子公司所在地區(qū)）：母/子公司帳號的開戶行所在地區(qū)，最長12位字符串，如北京、上海、深圳等。RPYADR（收/付方開戶行地址）：收/付方帳號的開戶行的地址。RPYBNK（收/付方開戶行名）：收/付方帳號的開戶行的行名。RPYBBN（收/付方開戶行行號）：收/付方帳號的開戶行的行號。RPYACC（收/付方帳號）：收/付方的轉(zhuǎn)入或轉(zhuǎn)出帳號。RPYNAM（收/付方名稱）：收/付方帳戶名稱。C_RPYBBK（收/付方開戶地區(qū)）：收/付方帳號開戶行所在地區(qū)。OTRNAR（其它摘要）：對業(yè)務(wù)的其它說明或注解。BUSNAR（業(yè)務(wù)摘要）：對業(yè)務(wù)的簡單說明或注解。NUSAGE（用途）：最大28位字符串。8位字符串。整數(shù)部分最多13位，小數(shù)部分為2位。整數(shù)部分最多13位，小數(shù)部分為2位。整數(shù)部分最多13位，小數(shù)部分為2位。 最長16位字符串。最大8位字符串。8位日期格式，yyyymmdd。6位時間格式，hhmmnn。8位日期格式，yyyymmdd。l 用企業(yè)銀行做的交易會有業(yè)務(wù)參考號，沒有票據(jù)號，在柜臺或其它地方生成的交易有票據(jù)號或其它的唯一標識，都統(tǒng)一稱為業(yè)務(wù)參考號l 一行中各元素格式如下：ETYDAT=交易日；ETYTIM=交易時間；VLTDAT=起息日；TRSCOD=交易類型；NARYUR=摘要；TRSAMTD=借方金額；TRSAMTC=貸方金額； TRSBLV=余額； REFNBR=流水號；REQNBR=流程實例號；BUSNAM=業(yè)務(wù)名稱；NUSAGE=用途；YURREF=業(yè)務(wù)參考號；BUSNAR=業(yè)務(wù)摘要；OTRNAR=其它摘要；C_RPYBBK=收/付方開戶地區(qū)；RPYNAM=收/付方名稱；RPYACC=收/付方帳號；RPYBBN=收/付方開戶行行號；RPYBNK=收/付方開戶行名；RPYADR=收/付方開戶行地址；C_GSBBBK=母/子公司開戶地區(qū)；GSBACC=母/子公司帳號；GSBNAM=母/子公司名稱；INFFLG=信息標志。每一條記錄的各個字段之間用“_ 。由企業(yè)銀行生成的對帳單文件，描述行的所有字段均不為空。” (空格加分號)分開。以下介紹非加密對帳單文件格式。如：；。文件格式和含義如下：l 對帳單文件的文件名格式如下：“帳號”+“”+“開始日期（yymmdd）”+“”+“結(jié)束日期（yymmdd）”+“.”+“后綴”。在以下的格式說明中，如果未指明某個字段允許為空，則該字段不能為空。每條記錄由多個字段組成，各字段間用 “_ ?！?空格加分號,_表示空格，以下同)分開，每個字段的格式為：字段名=數(shù)值。描述塊為文件的第一行，如果第一行以“”開始，這一行記錄了描述信息，描述塊可以為空。描述塊記錄了數(shù)據(jù)文件的相關(guān)信息，如接口版本等。第三章 文件描述本單描述了企業(yè)銀行系統(tǒng)中與用戶相關(guān)的數(shù)據(jù)文件格式，分為加密和非加密格式兩大類，由于加密格式的加密數(shù)據(jù)塊經(jīng)解密后格式同非加密格式的文件，因此，以下只對非加密文件的格式進行詳細說明。字段名以“”號開頭的為招行保留，對于由企業(yè)財務(wù)系統(tǒng)生成的加密格式文件可由企業(yè)財務(wù)系統(tǒng)自定義。字節(jié)9~10為描述塊的長度，整型。現(xiàn)對文件頭詳細說明如下：字節(jié)0~6為標識（”CMBDATA”）。加密數(shù)據(jù)塊經(jīng)解密后格式同非加密格式的文件，加密算法由招商銀行定義。加密格式的文件是一個二進制文件，包括文件頭和加密數(shù)據(jù)塊兩部分。正文的每一行代表一個查詢記錄，用\r\n結(jié)尾。詳細內(nèi)容可參照第三章“文件描述”。本文件于2003年2月28日制定。根據(jù)接口文件是否采用了加密方式保存，也可以分為加密和非加密格式兩大類。招商銀行數(shù)據(jù)接口說明第一章 概述 3 3 3第二章 文件結(jié)構(gòu) 4 4 4第三章 文件描述 5 對帳單接口數(shù)據(jù)格式 5 支付結(jié)算接口數(shù)據(jù)格式 9 支付結(jié)算查詢結(jié)果數(shù)據(jù)格式 11 收方信息接口數(shù)據(jù)格式 15 代發(fā)接口數(shù)據(jù)格式 16 代發(fā)結(jié)果數(shù)據(jù)格式 17 代扣接口數(shù)據(jù)格式 19 代扣結(jié)果數(shù)據(jù)格式 20 帳戶信息數(shù)據(jù)格式 22附錄A 術(shù)語說明 23A．2系統(tǒng)代碼 23附錄B INI Plus格式 26B．1概述 26B．2格式說明 26B．3示例 26附錄C 系統(tǒng)文件 27C．1 本地信息文件 27C．2 使用頻度文件 28附錄D XBASE格式文件格式 30D．1 支付結(jié)算文件 30D．2 代發(fā)表文件 30D．3 代扣表文件 31附錄E 常用數(shù)據(jù) 32E．1招行分行 32E．2貨幣代碼表 32附錄F C++源碼示例 33第一章 概述 本文件描述了企業(yè)銀行系統(tǒng)中定義的文件數(shù)據(jù)格式接口，該接口可用于企業(yè)銀行系統(tǒng)與財務(wù)系統(tǒng)對接。接口文件根據(jù)數(shù)據(jù)流向，可分為兩大類，一類是由企業(yè)銀行系統(tǒng)生成，需要導(dǎo)出到企業(yè)的財務(wù)系統(tǒng)中，如：對帳單、支付和集團支付查詢結(jié)果、發(fā)工資查詢結(jié)果、收方信息、受益人信息等；另一類是由企業(yè)財務(wù)系統(tǒng)生成，需要導(dǎo)入到企業(yè)銀行系統(tǒng)，用于經(jīng)辦業(yè)務(wù)，如：成批支付結(jié)算文件、工資表、收方信息、受益人信息、成批信用證申請文件等。通常加密格式的文件的后綴的第一個字符是“E”。第二章 文件結(jié)構(gòu)非加密格式的文件為文本文件，包括描述信息和正文兩部分。描述信息在文件的第一行，且以“”開始，各字段間用空格加分號分開，描述信息可以為空。每一個記錄之間的各個元素之間用空格加分號分開，如果對應(yīng)的元素沒有任何內(nèi)容，就不填寫。文件頭包括標識、版本、描述塊長度和描述塊。文件頭在加密文件的開頭，之后是加密數(shù)據(jù)塊。字節(jié)7~8為版本號（字節(jié)7為主版本號，字節(jié)8為副版本號，本文件定義的格式為“”）。描述塊由多個描述字段組成，每個字段包括字段名（4個字節(jié)）、字段長度(1個字節(jié))和字段內(nèi)容。如：“＃CKC”表示校驗碼，長度為4字節(jié)。非加密格式文件由描述塊和數(shù)據(jù)塊兩部分組成。數(shù)據(jù)塊記錄了業(yè)務(wù)信息。描述塊由多個字段組成，各字段間用 “_ 。數(shù)據(jù)塊由多條記錄組成，每一行表示一條記錄，以“\r\n”結(jié)尾（注：“\r\n”是指回車符和換行符）?！?(空格加分號)分開，每個字段的格式為：字段名=數(shù)值。 對帳單接口數(shù)據(jù)格式對帳單文件用于企業(yè)對帳，系統(tǒng)可以將當(dāng)天交易和歷史交易的帳務(wù)數(shù)據(jù)用對帳單文件格式保存下來。用非加密方式保存的帳務(wù)文件是一個文本文件，后綴是“ACT”；用加密方式保存的帳務(wù)文件是一個二進制文件，后綴是“EACT”。l 加密的對帳單文件經(jīng)解密后格式同非加密的對帳單文件。l 如果第一行以“”開始，這一行記錄了對帳單描述信息，各字段間用“_ 。格式如下：BANKCODE=銀行碼（固定為“5456”，表示招商銀行）；VERSION=接口版本（本文件定義的格式的版本為“”）；TYPE=文件類型（最長10位字符，如：“ACCOUNT”表示對帳單）；ACCOUNT=銀行帳號（11位或13位字符串）；CURRENCY=帳戶幣種（最長10位字符串，如：人民幣、港幣或美元等）；MAKEDATE=對帳單生成日期（8位日期格式，yyyymmdd）；OPERATOR=經(jīng)辦人用戶名(最長20位字符串)；SUMDEBIT=累計借金額（整數(shù)部分最多13位，小數(shù)2位）；TOTALDEBIT=累計借總筆數(shù)（最長5位數(shù)字）；SUMCREDIT=累計貸金額（整數(shù)部分最多11位，小數(shù)2位）；TOTALCREDIT=累計貸總筆數(shù)（最長5位數(shù)字）；BEGINBALANCE=對帳單期初余額（整數(shù)部分最多11位，小數(shù)2位）；BALANCE對帳單余額（整數(shù)部分最多13位，小數(shù)2位）；BEGINDATE=查詢開始日期（8位日期格式，yyyymmdd）；ENDDATE=查詢結(jié)束日期（8位日期格式，yyyymmdd）。l 正文的每一行代表一條對帳單查詢記錄，用\r\n結(jié)尾。” (空格加分號)分開，如果對應(yīng)的字段沒有任何內(nèi)容，就不填寫。l 格式說明：ETYDAT(交易日)：交易發(fā)生的日期。ETYTIM（交易時間）：交易發(fā)生的時間，只有小時有效。VLTDAT（起息日）：開始計息的日期。TRSCOD（交易類型）：交易的類型。NARYUR（摘要）：交易的簡單說明和注解。TRSAMTD（借方金額）：企業(yè)為借方時的交易金額。TRSAMTC（貸方金額）：企業(yè)為貸方時的交易金額。TRSBLV（余額）：帳戶的聯(lián)機余額。REFNBR（流水號）：交易的流水號。REQNBR（流程實例號）：最大10位數(shù)字BUSNAM（業(yè)務(wù)名稱）：最大28位字符串。YURREF（業(yè)務(wù)參考號）：最大30位字符串。最大196位字符串。最大58位字符串。最大12位字符串，如北京、上海、深圳等。最長58位字符串。最長35位數(shù)字。最長20位字符串。最長58位字符串。最長58位字符串。GSBACC（母/子公司帳號）：最長35位字符串。INFFLG（信息標志）：用于標識收/付方帳號和母/子公司的信息。C_ATHFLG（有否附件信息標志）：2位字符l 示例： 支付結(jié)算接口數(shù)據(jù)格式成批支付結(jié)算接口文件用于用戶在脫機狀態(tài)下或在企業(yè)的財務(wù)系統(tǒng)中完成批量支付結(jié)算數(shù)據(jù)錄入，并使用成批經(jīng)辦功能一次性經(jīng)辦一批支付結(jié)算數(shù)據(jù)，該接口文件可用于支付和集團支付兩種業(yè)務(wù)。用非加密方式保存的支付結(jié)算文件是一個文本文件，后綴是“PAM”；用加密方式保存的支付結(jié)算文件是一個二進制文件，后綴是“EPAM”。l 加密的支付結(jié)算文件由文件頭和加密數(shù)據(jù)塊兩部分組成。以下介紹非加密的支付格式。格式如下：SYSCODE=系統(tǒng)代碼（12位字符串，由招商銀行定義）；VERSION=接口版本（本文件定義的格式的版本為“”）；TYPE=文件類型（最長10位字符，如：“PAYMENT”表示支付結(jié)算）；MAKEDATE=文件生成日期（8位日期格式，yyyymmdd）；OPERATOR=經(jīng)辦用戶名(最長20位字符串)；SUM=累計金額（整數(shù)部分最多13位，小數(shù)2位）；TOTAL=累計筆數(shù)（最長5位數(shù)字）。l 正文的每一行代表一條支付結(jié)算請求，用\r\n結(jié)尾?！?(空格加分號)分開，如果對應(yīng)的字段沒有任何內(nèi)容，就