【正文】 ...................................................................................8三、物流與供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)關(guān)系 .........................................................................9（一）兩種融資方式的區(qū)別 .............................................................................9（二）兩種融資方式的關(guān)系 .............................................................................9第二章 基于物流的供應(yīng)鏈金融模式 .........................................................................12一、物流/供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)發(fā) 展動(dòng)因 ..................................................................12二、國(guó)內(nèi)外物流與供應(yīng)鏈金融發(fā)展概述 ...........................................................13（一）演進(jìn)式的西方物流與供應(yīng)鏈金融發(fā)展軌跡 .......................................13（二）跨越式的中國(guó)物流與供應(yīng)鏈金融發(fā)展軌跡 .......................................15（三）現(xiàn)階段物流與供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新內(nèi)涵及基本結(jié)構(gòu) ...............................16三、物流與供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新下存貨質(zhì)押融資 ...................................................19（一）基于物流與供應(yīng)鏈金融的存貨質(zhì)押融資商業(yè)模式 ...........................19（二）國(guó)內(nèi)存貨質(zhì)押融資的商業(yè)模式 ...........................................................23第三章 存貨質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)分析 .................................................................................24一、宏觀與行業(yè)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) ...................................................................................25二、供應(yīng)鏈系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) ...........................................................................................25（一）供應(yīng)鏈系統(tǒng)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn) ...........................................................................25（二）供應(yīng)鏈系統(tǒng)協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn) ...........................................................................25（三）供應(yīng)鏈系統(tǒng)控制風(fēng)險(xiǎn) ...........................................................................26 4三、信用風(fēng)險(xiǎn) .......................................................................................................26（一）借款企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn) ...............................................................................26（二）物流企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn) ...............................................................................27四、擔(dān)保存貨物變現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn) ...................................................................................27（一）價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) ...............................................................................................27（二）質(zhì)物形態(tài)風(fēng)險(xiǎn) .......................................................................................28（三）銷售風(fēng)險(xiǎn) ...............................................................................................28五、操作風(fēng)險(xiǎn) .......................................................................................................29（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) ...............................................................................................29（二）模式風(fēng)險(xiǎn) ...............................................................................................29（三）流程風(fēng)險(xiǎn) ...............................................................................................30（四）具體操作風(fēng)險(xiǎn) .......................................................................................30第四章 存貨質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 .................................................................................31一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原則—— 構(gòu)建評(píng)估指標(biāo)體系及評(píng)判原則 ...................................31（一）一般原則 ...............................................................................................31（二）特殊原則 ...............................................................................................32二、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程—— 構(gòu)建評(píng)估指標(biāo)體系及評(píng)判標(biāo)準(zhǔn) ...................................33（一）總的評(píng)分原則 .......................................................................................35（二）具體指標(biāo)的評(píng)估說(shuō)明 ...........................................................................36第五章 構(gòu)建存貨質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng) .................................................................39一、存貨質(zhì)押融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制基本特征 .......................................................39二、存貨質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略控制系統(tǒng)建設(shè) .......................................................41（一）建立有效的制度創(chuàng)新支持平臺(tái) ...........................................................41（二）搭建支持業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的組織平臺(tái) .......................................42（三）建立跨行業(yè)的信息平臺(tái) .......................................................................43（四）系統(tǒng)建立業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的綜合集成技術(shù)支持平臺(tái) ...........................44三、存貨質(zhì)押融資日常運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng) .......................................................44（一）準(zhǔn)入體系風(fēng)險(xiǎn)控制 ...............................................................................45（二）合約設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)控制 ...............................................................................52（三）執(zhí)行過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)控制 ...............................................................................57四、存貨質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及應(yīng)急控制系統(tǒng) ...................................................59（一）組織架構(gòu) ...............................................................................................60（二）預(yù)警與應(yīng)急平臺(tái) ...................................................................................60 5前 言在全球化背景下，供應(yīng)鏈金融作為一種新興金融服務(wù)早已出現(xiàn)在國(guó)際銀行業(yè)。：任務(wù)書、開題報(bào)告、外文譯文、譯文原文（復(fù)印件） 。涉密論文按學(xué)校規(guī)定處理。作者簽名： 日期： 年 月 日學(xué)位論文版權(quán)使用授權(quán)書本學(xué)位論文作者完全了解學(xué)校有關(guān)保留、使用學(xué)位論文的規(guī)定，同意學(xué)校保留并向國(guó)家有關(guān)部門或機(jī)構(gòu)送交論文的復(fù)印件和電子版，允許論文被查閱和借閱。對(duì)本文的研究做出重要貢獻(xiàn)的個(gè)人和集體，均已在文中以明確方式標(biāo)明。作者簽名：　　 　 　　 日　 期：　　 　 　　 1學(xué)位論文原創(chuàng)性聲明本人鄭重聲明：所呈交的論文是本人在導(dǎo)師的指導(dǎo)下獨(dú)立進(jìn)行研究所取得的研究成果。對(duì)本研究提供過(guò)幫助和做出過(guò)貢獻(xiàn)的個(gè)人或集體，均已在文中作了明確的說(shuō)明并表示了謝意。畢業(yè)設(shè)計(jì)（論文）原創(chuàng)性聲明和使用授權(quán)說(shuō)明原創(chuàng)性聲明本人鄭重承諾：所呈交的畢業(yè)設(shè)計(jì)（論文） ，是我個(gè)人在指導(dǎo)教師的指導(dǎo)下進(jìn)行的研究工作及取得的成果。盡我所知，除文中特別加以標(biāo)注和致謝的地方外，不包含其他人或組織已經(jīng)發(fā)表或公布過(guò)的研究成果，也不包含我為獲得 及其它教育機(jī)構(gòu)的學(xué)位或?qū)W歷而使用過(guò)的材料。作 者 簽 名：　　 　 　　 日　 期：　　 　 　　 指導(dǎo)教師簽名：　　 　 　　 日 　　期：　　 　 　　 使用授權(quán)說(shuō)明本人完全了解 大學(xué)關(guān)于收集、保存、使用畢業(yè)設(shè)計(jì)（論文）的規(guī)定，即：按照學(xué)校要求提交畢業(yè)設(shè)計(jì)（論文）的印刷本和電子版本；學(xué)校有權(quán)保存畢業(yè)設(shè)計(jì)（論文）的印刷本和電子版，并提供目錄檢索與閱覽服務(wù)；學(xué)?？梢圆捎糜坝　⒖s印、數(shù)字化或其它復(fù)制手段保存論文；在不以贏利為目的前提下，學(xué)校可以公布論文的部分或全部?jī)?nèi)容。除了文中特別加以標(biāo)注引用的內(nèi)容外，本論文不包含任何其他個(gè)人或集體已經(jīng)發(fā)表或撰寫的成果作品。本人完全意識(shí)到本聲明的法律后果由本人承擔(dān)。本人授權(quán)　　 　 　大學(xué)可以將本學(xué)位論文的全部或部分內(nèi)容編入有關(guān)數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行檢索，可以采用影印、縮印或掃描等復(fù)制手段保存和匯編本學(xué)位論文。作者簽名： 日期： 年 月 日導(dǎo)師簽名： 日期： 年 月 日 2注 意 事 項(xiàng)（論文）的內(nèi)容包括：1）封面（按教務(wù)處制定的標(biāo)準(zhǔn)封面格式制作）2）原創(chuàng)性聲明3）中文摘要（300 字左右） 、關(guān)鍵詞4）外文摘要、關(guān)鍵詞 5）目次頁(yè)（附件不統(tǒng)一編入）6）論文主體部分：引言（或緒論） 、正文、結(jié)論7）參考文獻(xiàn)8）致謝9）附錄（對(duì)論文支持必要時(shí)）：理工類設(shè)計(jì)（論文）正文字?jǐn)?shù)不少于 1 萬(wàn)字（不包括圖紙、程序清單等） ，文科類論文正文字?jǐn)?shù)不少于 萬(wàn)字。、圖表要求：1）文字通順，語(yǔ)言流暢，書寫字跡工整，打印字體及大小符合要求，無(wú)錯(cuò)別字，不準(zhǔn)請(qǐng)他人代寫2）工程設(shè)計(jì)類題目的圖紙，要求部分用尺規(guī)繪制，部分用計(jì)算機(jī)繪制，所有圖紙應(yīng)符合