【正文】 在授權范圍內正確地行使各項權力，未經(jīng)授權或越權從事業(yè)務活動的，應當追究主要負責人及直接責任人相應的責任。本行根據(jù)各部門和分支機構的經(jīng)營管理水平、風險控制能力、主要負責人業(yè)績、當?shù)赝顿Y環(huán)境等，實行區(qū)別授權，并根據(jù)其經(jīng)營管理業(yè)績、風險狀況、授權制度執(zhí)行情況及主要負責人任職情況，及時調整授權權限。本行董事會負責法人授權的統(tǒng)一管理工作。5原則與基本規(guī)定1）統(tǒng)一管理、逐級授權原則。合規(guī)與風險管理部門1）本行授權制度建設、合規(guī)性審查等工作，有權對不規(guī)范的授權事宜提出否決意見、對授權內容的變更或終止提出意見；2）制訂基本授權方案，制作直接授權書、轉授權書，對再轉授權書進行審查；3）對特別授權申請和臨時授權申請進行審核，制作特別授權書和臨時授權書；4）將簽署后各類授權書存檔備案管理。董事長1）召集召開董事會；2）對基本授權方案進行審核簽署；3）對直接授權書和特別授權書進行簽署；4）對涉及到行長的臨時授權進行審批。2）基本授權分為直接授權和轉授權兩個層級。轄內分支機構負責人在轉授權權限內對其副行長、會計經(jīng)理、庫管員、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員的再轉授權；以及本行部門經(jīng)理在轉授權權限內對本部門內重要崗位人員的再轉授權等，副行長、會計經(jīng)理、庫管員、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員以下不再進行再轉授權。本行的董事長代表本行履行授權人的職責。4）臨時授權：是指（轉）被授權人因出差、學習或其他事由需離開工作崗位3個工作日以上，經(jīng)主管領導批準，將自身權限暫交由他人行使的情形。3）特別授權：是指對法定經(jīng)營范圍內超過基本授權范圍的某一特定事項的授權或某項特殊業(yè)務、創(chuàng)新業(yè)務的授權。3定義、縮寫與分類1）授權：是指本行對其所屬業(yè)務職能部門、分支機構和關鍵業(yè)務崗位開展業(yè)務權限的具體規(guī)定。. .. . ..授權管理操作流程 1目的本文件規(guī)定了XX農(nóng)村銀行（以下簡稱“本行”）授權管理的流程及控制要點，旨在加強統(tǒng)一授權管理，健全內控和自我約束機制，確保業(yè)務經(jīng)營、人事任免、財務管理以及糾紛處理等方面的授權風險得到有效的管理和控制。2適用范圍本文件適用于本行在業(yè)務經(jīng)營、人事任免、財務管理以及糾紛處理等方面的授權。2）基本授權：是指授予被授權人和（轉）被授權人從事經(jīng)營范圍內的一般業(yè)務經(jīng)營活動及人事和財務管理活動權限的規(guī)定。經(jīng)特別授權產(chǎn)生被授權人的特別業(yè)務權限只能由被授權人自己行使，但特別授權書上注明允許轉授權的情況除外。5）直接授權：是指本行在其法定經(jīng)營范圍內授予本行行長（或主持全面工作的副行長下同）以及本行直屬委員會或領導小組等從事職務行為的具體規(guī)定。6）轉授權：是指經(jīng)本行同意，被授權人在其被授予的權限范圍內，授予他人從事某項職務活動的具體規(guī)定，包括：本行行長根據(jù)本行章程規(guī)定或其他有效授權依據(jù)，對本行副行長、本行部門經(jīng)理及轄內分支機構負責人的轉授權。無1）授權分為基本授權、特別授權和臨時授權三類。4職責與權限部門/崗位職責與權限不相容職責董事會負責授權的統(tǒng)一管理工作，對基本授權方案進行審議。行長1）對基本授權方案進行審核；2）對轉授權書進行簽署；3）對特別授權書進行審核；4）對不涉及到行長的臨時授權進行審批。各部門、分支機構或授權人1）制作轉授權書；2）臨時授權申請并簽署授權。本行根據(jù)有關制度，在法定經(jīng)營范圍內，對其經(jīng)營管理層、各部門和分支機構實行逐級有限授權。2）區(qū)別對待、及時調整原則。3）嚴格監(jiān)管、權責一致原則。：1）允許基本授權的權限包括：a)資金組織管理權限；b)資金計劃管理權限；c)授信管理權限；d)財務管理權限；e)結算業(yè)務管理權限；f)代理業(yè)務管理權限；g)機構、人員和勞動工資管理權限；h)合規(guī)事務管理權限；i)資產(chǎn)損失管理權限；j)資金營運管理權限；k)電子運行業(yè)務管理權限；l)非業(yè)務活動管理權限。3）臨時授權適用于（轉）被授權人因出差、學習或其他事由需離開工作崗位3個工作日以上，經(jīng)主管領導批準，將自身權限暫交由他人行使的情形。4）本行的授權不得超過銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準的業(yè)務經(jīng)營范圍，轉授權不得大于原授權。2）授權可采用制度授權和授權書相結合的方式進行。3）針對不同性質的授權，授權人應簽發(fā)不同的授權書：a)基本授權應簽發(fā)《XX農(nóng)村銀行授權書》或《XX農(nóng)村銀行轉授權書》； b)特別授權應簽發(fā)《XX農(nóng)村銀行特別授權書》，涉及訴訟、仲裁案件的特別授權，按有關要求須簽發(fā)、提交授權委托書的，應由本行簽發(fā)；c)臨時授權應簽發(fā)《XX農(nóng)村銀行臨時授權書》。正式授權書為一式三份，由授權人、被授權人各執(zhí)一份，另外一份報本行合規(guī)與風險管理部門備案。5）臨時授權，由授權人填寫臨時授權書申請，并注明臨時授權的理由、期限等，經(jīng)授權人的主管領導審批后，由授權人及被授權人簽署；涉及本行行長的臨時授權由本行董事長批準。、變更與終止1）本行授權的有效期最長為一年，期滿后需重新授權。轉授權人被授予的權限被調整時，其對轉被授權人的轉授權也應作相應調整。 4）授權、轉授權的變更程序與授權程序相同，重新制作的授權書下發(fā)至被授權人當日，被授權人應將原授權書退回授權人，交由本行合規(guī)與風險管理部門歸檔保存。 6）授權、轉授權發(fā)生變更后，被授權人、（轉）被授權人應在3個工作日內就授權事項作出相應的變更。1）授權應當符合內部控制的基本要求，做到不相容崗位的有效分離。1）被授權人、（轉）被授權人在授權范圍內發(fā)生濫用權利，不正當行使權利，給本行聲譽或經(jīng)濟造成損失的，要追究被授權人、（轉）被授權人主要負責人和直接責任人的民事賠償責任和行政責任；構成犯罪的，應及時移交司法機關。3）因授權不明確，給本行聲譽或經(jīng)濟造成損失的，要追究相關責任人的民事賠