【正文】 、6；D、12匯票未按照規(guī)定期限提示承兌的，持票人喪失對(duì)其前手的 。DA、收款；B、買賣；C、代理；D、付款將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓的背書或者將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給 人以上的背書無效。BA、1；B、2；C、3；D、5持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起 個(gè)月。CA、客戶；B、銀行；C、社會(huì)公共；D、當(dāng)事人失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后 日內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失后，依法向人民法院申請(qǐng)公示催告，或者向人民法院提起訴訟。（√）客戶經(jīng)理擅自刪除或修改系統(tǒng)中的貸款相關(guān)資料，其問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為嚴(yán)重類。（）客戶經(jīng)理對(duì)明顯的關(guān)聯(lián)交易（如合作方、員工及其親屬或關(guān)聯(lián)企業(yè)員工的貸款申請(qǐng)）、一人多貸、相同金額集中申請(qǐng)、家族成員集中申請(qǐng)、相同地區(qū)或單位人員集中申請(qǐng)等可疑情況未能進(jìn)一步核查的，其問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為嚴(yán)重類。（√）被調(diào)查人拒絕在調(diào)查材料簽名的，應(yīng)有相關(guān)調(diào)查人員在材料上注明情況。（）員工在被調(diào)查期間未經(jīng)批準(zhǔn)離開所在單位或居住地。（√）員工過失違規(guī)，但情節(jié)嚴(yán)重，應(yīng)當(dāng)從重處分。是通過問責(zé)來強(qiáng)化員工的合規(guī)意識(shí)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，有效杜絕下列哪些情況的發(fā)生：ABCDA、有章不循；B、循章不嚴(yán)；C、屢查屢犯；D、屢犯不改三、判斷題各級(jí)稽核部門認(rèn)為處理員工不適當(dāng)時(shí)，有權(quán)提出復(fù)議意見。對(duì)于情節(jié)嚴(yán)重的或經(jīng)濟(jì)處罰后仍未整改的以及檢查人員認(rèn)為不能勝任本崗位的，將建議責(zé)任人員離崗培訓(xùn) 個(gè)月。在辦理貸款業(yè)務(wù)中，發(fā)生下列哪些情形給予責(zé)任人員記大過至撤職處分：A、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；B、未回避關(guān)系人貸款審批流程；C、向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件；D、違反金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他貸款行為。A、工會(huì)；B、法律與合規(guī)部；C、業(yè)務(wù)條線歸口部門；D、監(jiān)察部二、多選題處理違規(guī)員工必須堅(jiān)持的原則是：ABCDEFA、 事實(shí)清楚；B、證據(jù)充分；C、定性準(zhǔn)確；D、量紀(jì)恰當(dāng)；E、手續(xù)完備；F、程序合法員工違規(guī)處理的種類有：ABCFA、扣減績(jī)效工資、降低薪酬等級(jí)；B、責(zé)令辭職或免職；C、處分；D、記過；E、撤職；F、解除勞動(dòng)合同下列行為哪些屬于從重或加重處分情形：BCDA、過失違規(guī)，但情節(jié)嚴(yán)重；B、指使、教唆他人違規(guī)；C、受到處分的員工再次違規(guī)；D、有兩種以上違規(guī)行為；下列行為哪些屬于從輕、減輕或免于處分：ABDA、認(rèn)識(shí)問題態(tài)度較好，主動(dòng)說明違規(guī)問題；B、主動(dòng)檢舉他人違法或嚴(yán)重違規(guī)問題；C、過失或初次違規(guī)且情節(jié)一般；D、積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或減輕損害后果員工在被調(diào)查期間不得 、 。對(duì)于情節(jié)嚴(yán)重的或經(jīng)濟(jì)處罰后仍未整改的處以 元的處罰。CA、60；B、48；C、36；D、24監(jiān)察稽核部門在監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題，需要對(duì)員工進(jìn)行處理的，由 部門提出出處理意見，由有權(quán)機(jī)構(gòu)按照員工管理權(quán)限集體審批后，依有關(guān)程序處理。BA、36；B、24；C、12；D、6員工受到記大過處分的，至少 個(gè)月內(nèi)不得聘任管理職務(wù)，同時(shí)扣減績(jī)效考核工資，降低薪酬等級(jí)。CA、16；B、5；C、3；D、1員工受到警告處分的， 個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)，同時(shí)扣減績(jī)效考核工資。（√）（員工違規(guī)處理辦法及業(yè)務(wù)違規(guī)問責(zé)制度部分）一、單項(xiàng)選擇題對(duì)員工違規(guī)行為的處理，按員工管理權(quán)限履行手續(xù)，由 及以上機(jī)構(gòu)審批。（√）1員工如果認(rèn)為上級(jí)的指示、決定有錯(cuò)誤的，可以向上級(jí)提出修改或撤銷該指示、決定的意見，上級(jí)仍堅(jiān)持不改變?cè)撝甘?、決定，或者要求立即執(zhí)行的，員工應(yīng)當(dāng)執(zhí)行，執(zhí)行的后果由上級(jí)負(fù)責(zé)。（√）中國(guó)銀行員工不得違反銀行有關(guān)定價(jià)制度的規(guī)定，以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段拉攏客戶。（√）對(duì)于擅自使用銀行行名、行徽、服務(wù)標(biāo)識(shí)，或者假冒銀行網(wǎng)站、電話銀行等盜用我行名義的行為，員工發(fā)現(xiàn)后應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告，經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)后，按照銀行統(tǒng)一答復(fù)口徑向社會(huì)予以澄清。（）業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方主動(dòng)提供的禮品、履行安排、食宿招待等，在不影響正常履行職責(zé)的情況下，可以接受。（）在緊急迫切的情況下，如遇工作職責(zé)交叉或模糊的事項(xiàng)，為避免難以挽回的損失，員工應(yīng)立即向上級(jí)匯報(bào)，不得以職責(zé)不明為由推諉。 ABCDA、銀行發(fā)展規(guī)劃 B、經(jīng)營(yíng)管理制度 C、財(cái)務(wù)資料 D、安全保衛(wèi)三、判斷題中國(guó)銀行員工應(yīng)當(dāng)認(rèn)真工作、勤于思考、不斷豐富專業(yè)知識(shí)、提高業(yè)務(wù)操作水平。ABD A、整潔；B、素雅；C、得體；D、大方；1未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得復(fù)印或以其他方式復(fù)制標(biāo)有 等密級(jí)字樣的資料。下列說法正確地是：ABCDA、未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得將銀行內(nèi)部培訓(xùn)教材對(duì)外傳播；B、未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得將銀行內(nèi)部學(xué)習(xí)材料對(duì)外傳播；C、未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得將銀行內(nèi)部研究報(bào)告對(duì)外傳播；D、未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得將銀行有版權(quán)許可限制的資料對(duì)外傳播。ACD A、專業(yè)；B、滿意；C、高效；D、周到中國(guó)銀行員工在工作時(shí)間或代表銀行執(zhí)行公務(wù)時(shí)，著裝應(yīng)當(dāng) 、 、 、莊重。中國(guó)銀行員工不得在以下中介組織從事有償服務(wù)活動(dòng)：ABCDA、 會(huì)計(jì)師事務(wù)所；B、律師事務(wù)所；C、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)；D、資信評(píng)估機(jī)構(gòu)； 中國(guó)銀行員工不得非法的 或 活動(dòng)。C、員工應(yīng)保證職務(wù)行為的廉潔性，嚴(yán)禁任何名義和形式索要或收取競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的現(xiàn)金、有價(jià)證券、禮品、專門服務(wù)、特權(quán)以及其他個(gè)人利益或好處。BCA、 模糊；B、虛構(gòu)；C、夸大；D、虛假； 下列說法正確的是：ABCDA、 員工應(yīng)保證職務(wù)行為的廉潔性，嚴(yán)禁任何名義和形式索要或收取客戶的現(xiàn)金、有價(jià)證券、禮品、專門服務(wù)、特權(quán)以及其他個(gè)人利益或好處。BDA、勤政簡(jiǎn)樸； B、勤勉儉樸； C、合規(guī)守信； D、依法合規(guī)；未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得將 銀行相關(guān)資料對(duì)外或銀行內(nèi)部無關(guān)人員展示。 AA、“客戶自愿” B、“互惠互利”C、“童叟無欺”D、“平等獨(dú)立”1按照《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工不能清楚判斷出自己的行為是否違反本守則時(shí)，可以向本機(jī)構(gòu) 咨詢。 CA、避免在職責(zé)明確以前擅自作主B、及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)請(qǐng)示C、先行予以合理處理，事后應(yīng)及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)，不得以職責(zé)不明為由推諉D、立即要求有關(guān)部門澄清職責(zé)1根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方主動(dòng)提供的禮品、旅行安排、食宿招待等，員工只有在 的情況下，才可以在公開的場(chǎng)合下接受，并應(yīng)及時(shí)報(bào)告上級(jí)決定處理方式。DA、中國(guó)人民銀行；B、銀監(jiān)局；C、稅務(wù)機(jī)構(gòu)；D、審計(jì)機(jī)構(gòu)1中國(guó)銀行員工違反《中國(guó)銀行員工守則》的規(guī)定，給銀行造成損失的，無論該員工是否仍在銀行工作，銀行都將保留 的權(quán)利。DA、本人、朋友；B、本人、親屬；C、親屬、朋友；D、本人、親屬、朋友中國(guó)銀行員工必須堅(jiān)持 原則，不得超出授權(quán)范圍或違反職責(zé)規(guī)定對(duì)客戶做出有關(guān)銀行服務(wù)品種、范圍、利率、手續(xù)費(fèi)率、匯率、還款方式、計(jì)息方法等方面的承諾。BA、非營(yíng)利性；B、營(yíng)利性；C、人民團(tuán)體；D、行業(yè)協(xié)會(huì)中國(guó)銀行員工應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、監(jiān)管規(guī)定、適用的 以及銀行章程、規(guī)章制度、操作規(guī)程等業(yè)務(wù)管理規(guī)范和要求。BA、機(jī)密；B、保密；C、秘密；D、絕密業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方按照規(guī)定給予的合法折扣、 或其他獎(jiǎng)勵(lì)，均屬銀行所有，員工在收到后應(yīng)及時(shí)報(bào)告上級(jí)并上繳銀行處理。CA、中國(guó)人民銀行；B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、C、銀行；D、我國(guó)法律法規(guī)中國(guó)銀行員工不得利用職務(wù)便利為 以及前述人員投資或擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供商業(yè)機(jī)會(huì)和其他利益。中國(guó)銀行山東省分行零售貸款客戶經(jīng)理考試題庫(kù)(2009年版)（員工守則部分）一、單項(xiàng)選擇題中國(guó)銀行員工應(yīng)當(dāng) 、勤勉、誠(chéng)實(shí)履行自己的職責(zé)。DA、合規(guī)；B、合法、C、敬業(yè)；D、依法中國(guó)銀行員工應(yīng)當(dāng)根據(jù) 的授權(quán)范圍履行職責(zé)。AA、親屬、朋友；B本人、親屬；C、本人、朋友；D、本人、家屬中國(guó)銀行員工必須遵守國(guó)家和銀行的 規(guī)則，不得對(duì)外或?qū)︺y行內(nèi)部無關(guān)人員泄漏國(guó)家和銀行秘密。CA、現(xiàn)金；B、存單；C、傭金；D、支票除受銀行委派外，員工不得在其他公司、企業(yè)等 組織中兼職或領(lǐng)取報(bào)酬。AA、國(guó)際慣例；B、國(guó)家規(guī)定；C、同業(yè)慣例、D、銀行慣例中國(guó)銀行員工不得利用職務(wù)或在銀行工作的便利，為 和前述人員投資或擔(dān)任高級(jí)管理人員的機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)提供優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序。CA、總量授權(quán)；B、因人授權(quán)；C、授權(quán)有限、D、差別授權(quán)中國(guó)銀行員工對(duì)行內(nèi)監(jiān)察稽核部門或外部 依職權(quán)進(jìn)行的各種檢查，應(yīng)依照規(guī)定予以配合。 AA、 索賠；B、處分；C、免職；D、解除勞動(dòng)關(guān)系1根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，在緊急迫切的情況下，如遇工作職責(zé)交叉或模糊的事項(xiàng)，為避免難以挽回的損失，員工應(yīng)當(dāng) 。 DA、二人以上同時(shí)在場(chǎng) B、經(jīng)請(qǐng)示批準(zhǔn)的C、關(guān)聯(lián)方提供的禮品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下D、不影響正常履行職責(zé)且當(dāng)場(chǎng)拒絕會(huì)被視為失禮1辦理業(yè)務(wù)時(shí)，員工應(yīng)堅(jiān)持 原則，向客戶提供清楚、真實(shí)、可靠的相關(guān)信息，不得欺騙、誤導(dǎo)客戶。 CA、監(jiān)察稽核部門 B、內(nèi)控合規(guī)部門 C、人力資源部門 D、風(fēng)險(xiǎn)管理部門二、多選題中國(guó)銀行員工，要牢記并遵守的基本職業(yè)規(guī)范為愛行敬業(yè)、 客戶至上、誠(chéng)實(shí)守信、 。ABCDEFA、 銀行公文；B、手冊(cè)；C、報(bào)表；D、記錄；E、傳真；F電報(bào)中國(guó)銀行員工應(yīng)如實(shí)向上級(jí)匯報(bào)工作中的成績(jī)和問題，不得有以下欺騙性行為。B、員工應(yīng)保證職務(wù)行為的廉潔性，嚴(yán)禁任何名義和形式索要或收取供應(yīng)商的現(xiàn)金、有價(jià)證券、禮品、專門服務(wù)、特權(quán)以及其他個(gè)人利益或好處。D、員工應(yīng)保證職務(wù)行為的廉潔性，嚴(yán)禁任何名義和形式索要或收取下屬機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金、有價(jià)證券、禮品、專門服務(wù)、特權(quán)以及其他個(gè)人利益或好處。BDA、 證券買賣B、傳銷；C、外匯買賣；D、變相傳銷中國(guó)銀行員工應(yīng)當(dāng)按照銀行規(guī)定竭誠(chéng)為客戶提供 、 、 的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)。ACDA、整潔；B、素雅；C、得體；D、美觀。中國(guó)銀行員工儀表應(yīng)當(dāng) 、 、 ，與職業(yè)身份、工作崗位和環(huán)境要求相稱。 ABCA、“絕密”、“機(jī)密”、“秘密” B、“中銀絕密”、“中銀機(jī)密”C、“內(nèi)部資料，注意保存”D、“業(yè)務(wù)資料”1未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得將有關(guān) 等方面的信息對(duì)外或?qū)︺y行內(nèi)部無關(guān)人員透露。（）中國(guó)銀行員工要共同塑造中國(guó)銀行良好的企業(yè)形象，牢固樹立合規(guī)意識(shí)，熟練掌握崗位操作技能要求，一切活動(dòng)都以監(jiān)管部門要求和銀行各項(xiàng)規(guī)章制度為準(zhǔn)繩和界限。（）員工應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀行的授權(quán)范圍履行職責(zé)，不得超越銀行職權(quán)范圍進(jìn)行活動(dòng)。（）中國(guó)銀行員工有責(zé)任積極維護(hù)銀行利益和聲譽(yù)，不得組織、參與、支持、從容對(duì)銀行利益和聲譽(yù)有現(xiàn)實(shí)或潛在危害的活動(dòng)。（√）未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得以銀行名義或部門、機(jī)構(gòu)名義對(duì)外考察、談判、授課、演講、提供證明以及出席其他公共活動(dòng)。（√）中國(guó)銀行員工應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守銀行的出勤制度，不得無故遲到、早退。 （√）1基層經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和其他重要業(yè)務(wù)崗位上的員工，應(yīng)當(dāng)遵守銀行強(qiáng)制休假的規(guī)定。BA、一級(jí)分行；B、二級(jí)分行；C、綜合性支行；D、經(jīng)營(yíng)性支行從證實(shí)員工違規(guī)之日起，解除勞動(dòng)合同應(yīng)在 個(gè)月內(nèi)作出，其他處分或處理應(yīng)在 個(gè)月內(nèi)作出。CA、24；B、18；C、12；D、6員工受到記過處分的， 個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)，同時(shí)扣減績(jī)效考核工資。CA、48；B、36；C、24；D、12員工受到撤職處分的，至少 個(gè)月內(nèi)不得聘任管理職務(wù)，同時(shí)扣減績(jī)效考核工資，降低薪酬等級(jí)。DA、 人力資源部；B、法律與合規(guī)部；C、風(fēng)險(xiǎn)管理部；D、監(jiān)察稽核部《中國(guó)銀行山東省分行條線業(yè)務(wù)違規(guī)問責(zé)制度》適用范圍包括為：AA、省行各機(jī)構(gòu)從業(yè)人員；B、省行本部從業(yè)人員；B、 二級(jí)分行以下各部門；D、綜合性支行以下各部門《中國(guó)銀行山東省分行條線業(yè)務(wù)違規(guī)問責(zé)制度》中規(guī)定：對(duì)于“關(guān)注類”問題，給予主管人員和其他責(zé)任人員處以 元的處罰。CA、50—100、100—500；B；100—200、200—600；C、100—500、6001000；D、100—600、600—1200對(duì)于客戶經(jīng)理故意隱瞞或歪曲客觀情況,或提供不真實(shí)或有重大缺陷的貸前調(diào)查報(bào)告，其問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為：BA、特別嚴(yán)重；B、嚴(yán)重類；C、關(guān)注類；D、一般操作類1客戶經(jīng)理對(duì)個(gè)人征信系統(tǒng)顯示有不良記錄的個(gè)人客戶未能進(jìn)一步核查的，其問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為：CA、特別嚴(yán)重；B、嚴(yán)重類；C、關(guān)注類；D、一般操作類1客戶經(jīng)理擅自修改合同條款，其問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為：CA、特別嚴(yán)重；B、嚴(yán)重類；C、關(guān)注類；D、一般操作類1客戶經(jīng)理填寫借款合同、抵押合同、擔(dān)保合同要件不全、或要素填寫不全或錯(cuò)誤，其問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為：DA、特別嚴(yán)重；B、嚴(yán)重類；C、關(guān)注類；D、一般操作類1客戶經(jīng)理未對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)與房地產(chǎn)開發(fā)商、汽車經(jīng)銷商是否存在關(guān)聯(lián)（如主要股東關(guān)聯(lián)、重要親屬關(guān)聯(lián)等）進(jìn)行調(diào)查的，其問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為：CA、特別嚴(yán)重；B、嚴(yán)重類；C、關(guān)注類；D、一般操作類1客戶經(jīng)理未對(duì)中介機(jī)構(gòu)提供資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性和有效性進(jìn)行審核的，其問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為：CA、特別嚴(yán)重；B、嚴(yán)重類；C、