【正文】 低于10% C、不得超過(guò)50% D、不得超過(guò)75%3商業(yè)銀行對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)(A)。A、5% C、25%B、15%D、35%3根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放（D）。A、% C、50%B、5% D、90%3根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于（B）。A、10億元C、500億元B、100億元D、1000億元2商業(yè)銀行撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)總行（B）的百分之六十。A、國(guó)務(wù)院B、中國(guó)人民銀行C、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)D、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)2在（C）情況下，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管。A、2千元B、2萬(wàn)元 D、200萬(wàn)元 C、20萬(wàn)元2商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報(bào)（D）批準(zhǔn)。A、輪流 B、董事會(huì) C、集體D、行長(zhǎng)2中國(guó)人民銀行的行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)及其他工作人員不得在任何（B）兼職。A 自動(dòng)終止 B 重新辦理 C 自動(dòng)續(xù)期 D 需要申請(qǐng)續(xù)期1根據(jù)《物權(quán)法》第202條規(guī)定，抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)在什么期間行使抵押權(quán)，否則人民法院不再予以保護(hù)？（C）A 抵押合同到期后二年內(nèi) B 主債權(quán)期滿后二年 C 主債權(quán)訴訟時(shí)效期間 D 主債權(quán)訴訟時(shí)效屆滿后二年內(nèi)中國(guó)人民銀行在（A）領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級(jí)政府部門(mén)、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。A 發(fā)生物權(quán)效力 B 登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可就有效力 C 不發(fā)生物權(quán)效力 D 處分行為有效，債權(quán)消滅或者自能夠進(jìn)行不動(dòng)產(chǎn)登記之日起（C）內(nèi)未申請(qǐng)登記的，預(yù)告登記失效。A 合同成立 B 不動(dòng)產(chǎn)交付 C 物權(quán)登記 D 占有不動(dòng)產(chǎn)、利害關(guān)系人認(rèn)為不動(dòng)產(chǎn)登記簿記載的事項(xiàng)錯(cuò)誤的，可以申請(qǐng)（A）。A外觀設(shè)計(jì) B月球 C 商品房 D 大氣層 ，只能屬于國(guó)家所有權(quán)客體的是（C）。1以上市公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)押合同自（C）起生效。C、按照登記和合同成立的時(shí)間順序，時(shí)間在先的為準(zhǔn)。A、以登記記載的內(nèi)容為準(zhǔn)。D、保證人即使在主合同上以保證人的身份蓋章，保證合同也不成立。B、第三人在主合同上簽字或蓋章，視為保證合同成立。主合同沒(méi)有保證條款，（A）。A、連帶責(zé)任保證B、一般保證 C、抵押D、質(zhì)押7．在保證擔(dān)保方式中，一般保證與連帶責(zé)任保證最主要的區(qū)別是什么?(B)A一般保證的保證范圍為主債權(quán)，連帶責(zé)任保證的保證范圍為全部債權(quán)B一般保證的保證人享有先訴抗辯權(quán)，連帶責(zé)任擔(dān)保的保證人不享有這一種權(quán)C一般保證的保證期間為六個(gè)月，連帶責(zé)任保證的保證期間為兩年D在同一債權(quán)既有保證又有物的擔(dān)保的情況下主合同無(wú)效而導(dǎo)致?lián)：贤瑹o(wú)效，擔(dān)保人有過(guò)錯(cuò)的，擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的部分，不應(yīng)超過(guò)債務(wù)人不能清償部分的（B）。A、土地所有權(quán)B、抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有的土地使用權(quán)、房屋和其他地上定著物； C、抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有的機(jī)器 D、抵押人依法有權(quán)處分的交通運(yùn)輸工具以下財(cái)產(chǎn)出質(zhì)需要向證券登記機(jī)關(guān)辦理出質(zhì)登記手續(xù)的是（A）。A、應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意 B、應(yīng)當(dāng)通知貸款人C、如果全部轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意；如果部分轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)通知貸款人 D、如果部分轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意；如果全部轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)通知貸款人以下不屬于《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保方式的是（D）。第一篇：中國(guó)銀行客戶經(jīng)理考試試題中國(guó)銀行客戶經(jīng)理考試試題一、法律試題根據(jù)《貸款通則》，票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（C）。A、1個(gè)月 B、3個(gè)月 C、6個(gè)月D、12個(gè)月根據(jù)《貸款通則》，將借款債務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（A）。A、保證 B、抵押 C、定金D、預(yù)付款法律禁止用來(lái)設(shè)定抵押的財(cái)產(chǎn)是（A）。A、上市公司股份B、匯票 C、本票D、存款單當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定的，按照（A）承擔(dān)保證責(zé)任。A、四分之一 B、三分之一C、二分之一D、100%。A、保證人在主合同上以保證人的身份簽字或蓋章的，保證合同成立。C、保證人即使在主合同上以保證人的身份簽字，保證合同也不成立。抵押物登記記載的內(nèi)容與抵押合同約定的內(nèi)容不一致的，（A）。B、以抵押合同約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。D、由人民法院裁定以何者為準(zhǔn)。A、質(zhì)押合同成立之日B、股份出質(zhì)記載于股東名冊(cè)之日C、股份出質(zhì)向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記之日 D、股份出質(zhì)轉(zhuǎn)入質(zhì)權(quán)人名下之日《物權(quán)法》中所稱“物”的是（C）。A 土地 B 房屋 C 礦藏 D 船舶、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的合同，除法律另有規(guī)定或者合同另有約定外，其生效時(shí)間始于（A）時(shí)。A 更正登記 B 異議登記 C 預(yù)告登記 D 初始登記，未經(jīng)預(yù)告登記的權(quán)利人同意，處分該不動(dòng)產(chǎn)的，（C）。A 一個(gè)半月 B 一個(gè)月 C 三個(gè)月 D 二個(gè)月 ，（C）。A、國(guó)務(wù)院B、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì) C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D、財(cái)政部2中國(guó)人民銀行實(shí)行（D）負(fù)責(zé)制。A、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、社會(huì)團(tuán)體 B、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、基金會(huì) C、企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體 D、金融機(jī)構(gòu)、基金會(huì)或其他社會(huì)團(tuán)體2中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用下列貨幣政策工具，但不包括（B）： A、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金 B、為在中國(guó)人民銀行開(kāi)立賬戶的非銀行金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn) C、確定中央銀行基準(zhǔn)利率D、在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)國(guó)債、其他政府債券和金融債券及外匯2印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場(chǎng)上流通的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處（C）以下罰款。A、國(guó)務(wù)院B、中國(guó)人民銀行C、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)D、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)2商業(yè)銀行經(jīng)（B）批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。A、嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)B、重大違約行為C、可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益 D、擅自開(kāi)辦新業(yè)務(wù)2設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為（A）人民幣。A、負(fù)債總額 C、貸款總額B、資本金總額 D、存款總額任何單位和個(gè)人購(gòu)買(mǎi)商業(yè)銀行股份總額（B）以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A、5% C、10%B、8%D、18%3根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于（C）。A、任何貸款 C、擔(dān)保貸款B、任何長(zhǎng)期貸款 D、信用貸款3根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合（D）的條件。A、10%B、15% C、20%D、25%3根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司章程（D）具有約束力。A、具有，公司 B、不具有，公司 C、具有，分公司 D、不具有，分公司3根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，（C）。A、5人以上B、19人以上 D、500人以下 C、5人至19人根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員離職后（A），不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。A、十日，三十日 B、十五日，三十日 C、三十日，六十日 D、十日，十五日4公司的發(fā)起人、股東虛假出資的，處以公司（D）5%以上15%以下的罰款。A、6個(gè)月B、12個(gè)月 D、24個(gè)月 C、18個(gè)月4根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的規(guī)定，因不動(dòng)產(chǎn)糾紛提起的訴訟，由（A）管轄。A、原告最先起訴的人民法院 B、最先立案的人民法院 C、被告最先應(yīng)訴的人民法院 D、原告選擇其中一個(gè)4根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的規(guī)定，申請(qǐng)人在人民法院采取保全措施后（A）日內(nèi)不起訴的，人民法院應(yīng)當(dāng)解除財(cái)產(chǎn)保全。A、15 B、90 C、180D、3654根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)金額以中文大寫(xiě)與數(shù)碼同時(shí)記載，兩者不一致的，（A）。A、付款人名稱 B、票據(jù)用途C、票據(jù)金額、付款人名稱、收款人名稱 D、票據(jù)金額、日期、收款人名稱5根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，以背書(shū)轉(zhuǎn)讓的匯票，（C）應(yīng)當(dāng)對(duì)其（C）背書(shū)的真實(shí)性負(fù)責(zé)。A、付款人名稱 B、確定的金額C、無(wú)條件支付的“委托” D、付款日期5根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，持有一個(gè)股份有限公司已發(fā)行的股份百分之五的股東將其持有的該公司的股票在買(mǎi)入后六個(gè)月內(nèi)賣(mài)出，由此所得收益（B）。A、前10名C、前50名B、前20名 D、前100名5根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，在上市公司收購(gòu)中，收購(gòu)人持有的被收購(gòu)的上市公司的股票，在收購(gòu)行為完成后的（A）個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益 B、合同損害社會(huì)公共利益 C、在訂立合同時(shí)顯失公平的D、合同違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定5債權(quán)人將合同的權(quán)利全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（B）。A、喪失要求賠償?shù)臋?quán)利 B、不影響其要求賠償?shù)臋?quán)利 C、不得就擴(kuò)大的損失要求賠償 D、只能就擴(kuò)大的損失部分要求賠償60、根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，法人的法定代表人超越權(quán)限訂立合同，（B）。C、不管相對(duì)人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律無(wú)效D、除相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為無(wú)效。 、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)機(jī)構(gòu) 《反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)在按反洗錢(qián)行政主管部門(mén)要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后 內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)（D）。 4.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（A）進(jìn)行核對(duì)并登記。 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，交易一方為、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑 ，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑 ，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，以下屬于可疑交易的是（D）。、有效性、完整性 、全面性、有效性 、真實(shí)性、合法性 、合法性、有效性《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（B）報(bào)告。 （C）。（1）股東（2）董事（3）高級(jí)管理人員（4）其他直接責(zé)任人員 A.（1）（2）B.（2）（3）C.（3）（4）D.（2）（3）（4）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送（D）。（1）交易性質(zhì)（2）交易目的（3）交易的受益人（4）交易的資金風(fēng)險(xiǎn) A.（1）（2）B.（1）（2）（3）C.（3）（4）D.（1）（2）（3）（4）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，在（C）情形下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。（1）原因不明地突然啟用（2）有資金流入（3）10個(gè)工作日內(nèi)累計(jì)金額接近人民幣200萬(wàn)元（4）資金流量較小 A.（1）（2）B.（1）（3）C.（3）（4）D.（1）（2）（3）（4）《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，與（D）嚴(yán)重地區(qū)客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明細(xì)增多的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易。（1）對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告（2）對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)只需提交可疑交易報(bào)告（3）交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告（4）交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交其中一項(xiàng)大額交易報(bào)告 A.（1）（3）B.（2）（4）C.（1）D.（3）《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢(qián)工作的若干要求》，對(duì)于聯(lián)合國(guó)制裁決議我行應(yīng)采取以下政策（D）。（1）大額現(xiàn)金交易（2）存款、匯款（3）空殼公司發(fā)生的大額交易（4）保管箱業(yè)務(wù)A.（1）（2）（3）B.（1）（2）（4）C.（2）（3）（4）D.（1）（2）（3）（4）、客戶所使用的銀行產(chǎn)品或服務(wù)、客戶來(lái)自或業(yè)務(wù)往來(lái)的國(guó)家或地區(qū)以及客戶是否外國(guó)政要等因素，全行客戶應(yīng)劃分的風(fēng)險(xiǎn)登記為（A）。（2）金融機(jī)構(gòu)之外的現(xiàn)金服務(wù)行業(yè)（3）珠寶、古董、藝術(shù)品交易行業(yè)。（5）客戶或其股東及其他實(shí)際控制人來(lái)源于或者業(yè)務(wù)往來(lái)于高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū) A.（1）（2）（3）（4）（5）B.（1）（2）（4）（5）C.（2）（3）（4）D.（1）（3）（4）（D）：（1）在具備嚴(yán)格反洗錢(qián)和反恐怖融資金融監(jiān)管要求的國(guó)家或地區(qū)登記或營(yíng)業(yè)的金融機(jī)構(gòu)。（3）當(dāng)?shù)卣畽C(jī)關(guān)及事業(yè)單位。A.（1）（2）（3）B.（1）（2）（4）C.（2）（3）（4）D.（1）（2）（3）（4），附加了解以下 信息（B）：（1）客戶在本行開(kāi)戶的合理原因，客戶賬戶的預(yù)期主要用途（處理事務(wù)）和預(yù)期往來(lái)對(duì)象。（3）客戶的財(cái)富或資金的來(lái)源、資金用途。A.（1）（2）（3）B.（1）（2）（3）（4）C.（2）（3）（4）D.（1）（2）（4）（A）情形發(fā)生后，應(yīng)及時(shí)將客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)：（1）客戶因?yàn)樯嫦酉村X(qián)、恐怖融資或其他違法犯罪行為被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查。（3）客戶多次被本行報(bào)送可疑交易報(bào)告，并有合理理由懷疑其涉嫌洗錢(qián)、恐怖融資或其他違法犯罪行為。（5）客戶被當(dāng)?shù)乇O(jiān)管列為高風(fēng)險(xiǎn)。 （A），負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析。 30.《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》所稱實(shí)名，是指符合（D）的身份證件上使用的姓名。 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換（A）。 、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員 《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢(qián)工作的若干要求》，全員每年至少參加一次反洗錢(qián)培訓(xùn)，操作崗位人員每年至少參加（B）反洗錢(qián)培訓(xùn)，新入行員工應(yīng)進(jìn)行反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)，以持續(xù)提高員工反洗錢(qián)意識(shí)和能力。 三、關(guān)聯(lián)交易試題各行應(yīng)制訂關(guān)聯(lián)方申報(bào)表，并組織關(guān)聯(lián)方申報(bào)表的發(fā)放和回收，以形成本行關(guān)聯(lián)方名單。本行應(yīng)每各行應(yīng)制訂關(guān)聯(lián)方申報(bào)表，并組織關(guān)聯(lián)方申報(bào)表的發(fā)放