【正文】 。A《格拉斯—斯蒂格爾法案》 B《巴塞爾協(xié)議》C《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》 D《證券交易所法》27 電子金融創(chuàng)新的主要功能是（）A 把電腦技術(shù)應(yīng)用于金融資產(chǎn)的交易進程B 把電腦技術(shù)應(yīng)用于金融資產(chǎn)的交易過程C 把電腦技術(shù)應(yīng)用于金融信息的收集、分析、傳播、交流和金融資產(chǎn)的管理過程D 把電腦技術(shù)應(yīng)用于金融的分散進程式28 1992 年 10 月，深圳有色金屬交易所推出了中國第一個標準化期貨合約——（） ，實現(xiàn)由遠期合同向期貨交易過渡。該協(xié)議被稱為“梧桐樹協(xié)定” 。A 奇異型期權(quán) B 巨災(zāi)衍生產(chǎn)品 C 天氣衍生金融產(chǎn)品 D 能源風管理工具23 2022 年 5 月 27 日， （）成為首家我國批準的 QFII。A 社會保障稅；社會保險基金 B 社會保障稅；企業(yè)年金C 社會保險基金；社會保障基金 D 社會保險基金；企業(yè)年金19 全國性社會保障基金主要投向（）3 / 51A 國債市場 B 股票市場 C 期貨市場 D 權(quán)證類市場20 單個投資管理人管理的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的證券或者單只證券投資基金，按市場價計算，不得超過該企業(yè)所發(fā)行證券或該基金份額（）A 5% B10% C15% D20%21 下列指標中反映證券市場容量的是（）A 股票市值占 GDP 的比率 B 證券化率 C 證券市場指數(shù)級 D 證券市場價值22 進入 21 世紀，場子外交易衍生產(chǎn)呂快速發(fā)展以及新興市場金融創(chuàng)新熱潮也反映了金融創(chuàng)新進一步深化的特點。A 10% B 20% C 30% D 35%14 證券市場上最活躍的投資者是（）A 商業(yè)銀行 B 證券經(jīng)營機構(gòu) C 保險公司 D 基金公司15 目前，國內(nèi)主要保險公司均發(fā)起設(shè)立了（） ，它是證券市場重要的投資主體。A 權(quán)益類證券和債務(wù)證券 B 商業(yè)證券和銀行證券 C 固定收益證券和變動收益證券 D 短期證券和長期證券8 有價證券的主要形工是（）A 商品證券 B 貨幣證券 C 資本證券 D 實物證券9 商業(yè)匯票屬于（）A 商品證券 B 有價證券 C 資本證券 D 實物證券10 由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券是指（）2 / 51A 貨幣證券 B 資本證券 C 商品證券 D 憑證證券11 證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券和股票的（） 。1 / 51第一章、 證券市場概述 一、單選題1 提貨單是一種（） ，它表明了持有人有權(quán)得到提貨單所示明物品的權(quán)利A 上市證券 B 商品證券 C 銀行證券 D 資本證券1 關(guān)于私募證券下列說法正確的是（）A 發(fā)行人通過中介發(fā)行 B 審核條件嚴格，投資者也比較少 C 發(fā)行對象是少數(shù)特定的投資者 D 采取公示制度1. 有價證券之所以能夠買賣時因為（）A 具有價值 B 具有實用價值 C 代表一定的財產(chǎn)權(quán)利 D 具有交換價值4．關(guān)于有價證券的定義和特點，下列描敘錯誤的是（）A 有價證券本身具備價值 B 有價證券是虛擬資本的一種形式 C 有價證券可以在證券市場上買賣和流通，客觀上具有了交易價格D 有價證券價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格5 狹義的有價證券是指（）A 商品證券 B 貨幣證券 C 資本證券 D 銀行證券6 商品證券是證明持券人對其證券所代表的那部份商品具有（）的憑證。A 所有權(quán)或使用權(quán) B 租賃權(quán)或轉(zhuǎn)讓權(quán) C 收益權(quán)或處分權(quán) D 使用權(quán)或轉(zhuǎn)讓權(quán)7 貨幣證券是指本身能使持券人或第三人取得貨幣索取權(quán)的有價證券，主要包括（）兩大類。A 政府、政府機構(gòu)、公司 B 中央政府、地主政府、公司C 政府、中央銀行、公司企業(yè) D 政府、金融機構(gòu)、財政部、公司12 下列各項中，關(guān)于政府的說法錯誤的是（）A 參與證券投資的止的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進行宏觀調(diào)控B 我國國有資產(chǎn)管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會資源C 中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨供應(yīng)量進行宏觀調(diào)控D 可成立專門機構(gòu)參與證券市場交易，有利于減少理性的市場震蕩13 證券公司投資于業(yè)績優(yōu)良、成長性高、流動性強的股票等權(quán)益類證券以和股票型證券投資基金資產(chǎn)，不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的（） 。A 保險投資管理公司 B 保險信托投資公司C 保險資產(chǎn)管理公司 D 保險基金公司16 所有境外投資者對單個上市公司 A 股的持股比例部和，不超過該上市公司股份總數(shù)的（）A 10% B 15% C 20% D 30%17 現(xiàn)階段我國社會保險基金的部分積累項目主要是（）A 醫(yī)療保險基金 B 養(yǎng)老保險基金 C 失業(yè)保險基金們 D 工傷保險基金18 在一般國家，社?；鸱譃閮蓚€層資：其一是國家以（）形式征收的全國性基金；其二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的（） 。在場外市場中，以各類（）為代表的非標準交易大量涌現(xiàn)。A 德意志銀行 B 匯豐銀行 C 花旗銀行 D 瑞士銀行24 1602 年，世界上第一個股票交易所誕生在（）A 倫敦 B 阿姆斯特丹 C 費城 D 紐約25（） ，24 名經(jīng)紀人約定每日在梧桐樹下聚會，從事證券交易，并訂出了交易傭金的最低標準以及其他交易條款。A 1790 年 5 月 17 日 B 1792 年 5 月 17 日 C 1793 年 5 月 17 日 D 1817 年 5 月 17 日26 1999 年 11 月 4 日， （）的通過，標志著金融業(yè)分業(yè)制度的終結(jié)。4 / 51A 特級銅期貨標準合同 B 特級鋁期貨標準合同 C 特級錫期貨標準合同D 特級鉛期貨標準合同29 1999—2022 年是我國證券市場的（）A 探索起步時期 B 萌芽期 C 形成和初步發(fā)展期 D 規(guī)范發(fā)展時期30 外國證券機構(gòu)直接從事 B 股交易的申請可由（）受理。A 籌資—投資功能 B 定價功能 C 資本配置功能 D 風險分散功能2 關(guān)于虛擬資本，下列描述正確的有（）A 虛擬資本是獨立于實際資本之外的一種資本存在形式，在實體經(jīng)濟運行過程式中發(fā)揮一定作用B 所謂虛擬資本，是指以有價證券形式存在，并能給持有者帶來一定收益的資本C 有價證券是虛擬資本的一種形式D 虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格，甚至與真實資本的重置價格也不一定相等，其變化并不完全所映實際資本額的變化3 證券是指（）A 各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證B 各類證明持有者身份和權(quán)利的憑證C 用以證明或設(shè)定權(quán)利而做成的書面憑證D 用勁證明持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有特定權(quán)益的憑證4 按照證券發(fā)行的主體不同，有價證券可分為（） 。5 / 51A 審核的嚴格程度不同 B 發(fā)行對象特定與否 C 采取公示制度與否 D 證券公開發(fā)行與否7 關(guān)于公募證券的特征，下列表述正確的有（）A 發(fā)行對象為不特定的社會公眾投資者 B 采取公示制度C 與私募證券相比，審核較嚴格 D 投資者多為與發(fā)行人有特定關(guān)系不的機構(gòu)投資者8 目前我國金融市場上的私募證券有（）A 信托投資公司發(fā)行的集合資金信托計劃B 商業(yè)銀行和證券公開發(fā)中心發(fā)選擇理財計劃C 上市公司定向增發(fā)方式的有價證券D 證券交易所交易基金9 證券的流動性實現(xiàn)的方式有（）A 到期兌付 B 承兌 C 貼現(xiàn) D 轉(zhuǎn)讓10 證券具有極高的流動性必須滿足的條件是（）A 很容易變現(xiàn) B 變現(xiàn)的交易成本極小 C 本金保持相對穩(wěn)定 D 變現(xiàn)的支付成本小11 保險公司用自朋資金及銀監(jiān)規(guī)定的可用于投資的資金進行投資，其可投資的證券包括（） 。A 提供交易場所與設(shè)施 B 保證投資者的利益C 制定交易價格 D 確保交易市場的公開、公平和公正13 證券服務(wù)機構(gòu)主要包括（）A 證券登記結(jié)算公司 B 證券投資咨詢公司C 會計師事務(wù)所 D 資產(chǎn)評估和證券信用評級機構(gòu)14 下列各項中，既可以是證券發(fā)行人，也可以是證券投資者的有（）A 工商企業(yè) B 金融機構(gòu) C 個人英雄 D 政府及其機構(gòu)15 證券公司辦理限定性集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當主要投資于（）6 / 51A 國債 B 國家重點建設(shè)債券 C 債券型證券投資基金 D 在證券交易所上市的企業(yè)債券16 企業(yè)的組織形式可分為（）A 獨資制 B 合伙制 C 公司制 D 集體制17 全國社會保障基金理事會直接運作的社?；鸬耐顿Y范圍有（）A 銀行存款 B 股票 C 在一級市場購買國債 D 基金18 下列敘述正確的有（）A 只有股份有限公司才能發(fā)行股票 B 機構(gòu)投資者是證券市場最廣泛的投資者C 2022 年，我國首次明確個人可以從事資本項目交易D 按照我國現(xiàn)行法規(guī)，企業(yè)年金可由年金受托人或受托人指定的專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資19 下列屬于基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者的有（）A 信托投資基金 B 社會公益基金 C 社會保險基金 D 社會保障基金20 下列屬于社會公益基金的有（）A 教育發(fā)展基金 B 養(yǎng)老基金 C 福利基金 D 文學(xué)獎勵基金21 關(guān)于國際證券市場發(fā)展趨勢的表現(xiàn)，下列說法正確的有（） 。A 實施股權(quán)分置改革 B 通過完善上市公司監(jiān)管體制、強化信息披露等方式全面提高上市公司質(zhì)量C 對證券公司進行綜合治理，進一步健全發(fā)行制度D 大力發(fā)展機構(gòu)投資者，改善投資者結(jié)構(gòu)23 證券市場從無到有，主要歸因于（）A 信用制度的發(fā)展 B 人口的增長 C 股份制的發(fā)展 D 社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟的發(fā)展24 證券市場的發(fā)展歷史階段主要有（） 。 （）8 / 512 非上市證券是指未能通過證券主管機關(guān)的核準，在證券產(chǎn)易所外進行非法轉(zhuǎn)讓或交易的證券。 （）4 風險的角度來看，證券市場是風險的直接交換場所。 （）6 證券代表對一定數(shù)量的某種特定資產(chǎn)的所有權(quán)，而資產(chǎn)是一種特殊的價值，它在資本市場上不斷增值，使投資者獲得收益。 （）8 銀行承兌匯票是貨幣證券中銀行證的一種。 （）10 按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類，有價證券可以分為股票、債券和基金證券三大類。 （）12 有價證券具有收益性，因此本身具有一定的價值。 （）14 證券的流動性不能通過承兌的方式實現(xiàn)。 （）16 嚴格地說，貨幣市場是融通貨幣的市場，資本市場是融通資本的市場。 （）18 根據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券登記結(jié)算機構(gòu)是以保本微利為目的的，實行自律管理的法人。（）20 短期債券是補充流動資金的重點手段。 （）22 證券發(fā)行人既可直接發(fā)行證券也可間接發(fā)行證券。 （）24 銀行業(yè)金融機構(gòu)一般僅限于政府債券和地方政府債券，且通常以短期國債作為其超額儲9 / 51備的持有形式。 （）26QFII 制度是一國（地區(qū)）在貨幣沒有實現(xiàn)完全可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地引進外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。 （）28 單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的 15%。 （）30 證券公司是一種證券中介機構(gòu)。 （）32 中國證監(jiān)會對全國的證券發(fā)行、證券交易、中介機構(gòu)的行為等依法實施全面監(jiān)管，并負責組織各證券公司進行培訓(xùn)。 （）35 西歐的證券交易最早是從公司股票開始的。 （）37 1992 年 10 月，國務(wù)院證券管理委員會和中國證監(jiān)會成立，標志著中國資本市場開始納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，區(qū)域性度點推向全國，全國性市場由此開始發(fā)展。（）39 1982 年，美國摩根士丹利國際公司成為第一家在中國設(shè)立代表處的海外證券公司。 （）41 我國目前資本項目下的外匯收支已經(jīng)完全開放。 （）第二章 股票一、單選題1 關(guān)于記名股票，下列說法正確的是（）10 / 51A 不得轉(zhuǎn)讓B 股東應(yīng)在認購是一資繳足股款C 股東可以分次繳款納出資D 只有記名股東才能行使股東權(quán)2 我國《公司法》規(guī)定，發(fā)行無記名股票的，公司應(yīng)當記載的事項不包括（）A 股票數(shù)量 B 股票編號 C 股票發(fā)行日期 D 各股東所持股份數(shù)3 以下不屬于無面額特點的是（）A 便于股票分割 B 為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)C 發(fā)行價格靈活 C 轉(zhuǎn)讓價格靈活4 下列對股票定義的描述，不正確的是（）A 股票是一種有價證券B 股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證C 股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)D 股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金5 股票是一種資本證券，它屬于（）A 實物資本 B 真實資本 C 虛擬資本 D 風險資本6（）是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。A 資本證券 B 債權(quán)證券 C 有形證券 D 物權(quán)證券9 對于認購股票的人來說，購買股票就是一種（）10 股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)（）來確定的。A 內(nèi)在價值 B 清算價值 C 票面價值 D 賬面價值15 發(fā)造價格高于面值稱為溢價發(fā)行，溢價發(fā)行所得的溢價款列為（）A 公司資本公積