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2025-01-23 16:25本頁面
【正文】 家庭財務(wù)系統(tǒng)風(fēng)險。 3. 建議以白無忌為被保人增加短期繳費（ 5年期最佳）類資產(chǎn)保全性產(chǎn)品，以規(guī)避企業(yè)財務(wù)風(fēng)險來臨時對家庭部分資產(chǎn)的保全及家庭生活保障，同時可以對朱姐及白萌先生的養(yǎng)老金做適當(dāng)補充，并可作為白無忌讀書時學(xué)費補充。 基本資料 【 4】 家庭基本信息 姓名 出生日期 年齡 關(guān)系 職業(yè)、學(xué)業(yè) 身體狀況 聯(lián)系電話 佳 佳 佳 佳 佳 收入項目 每月 收入 所占 比率 支出項目 每月 支出 所占比率 本人薪資（工資 ,獎金等） 100% 分期付款 00,000 20% 配偶薪資 0 0% 家庭開支 00,000 30% 實業(yè)投資 (公司生意） 0 0% 個人開支 0,000 20% 資本投資收入（銀行產(chǎn)品 ,證券類） 公積金供款 0,000 2% 可持續(xù)性收入（財務(wù)自由的標(biāo)準(zhǔn)） 保險費 00,000 4% 其他 固定儲蓄 00,000 24% 其他 0 每月收入總計 100% 每月支出總計 0,000 100% 家庭目前現(xiàn)金流分析 財務(wù)分析 【 5】 資產(chǎn)項目 詳情 市價 (RMB) 現(xiàn)金 資本投資 實業(yè)投資 公積金 儲蓄計劃 廣本小轎車 總資產(chǎn) 家庭資產(chǎn)表 家庭負(fù)債表 資產(chǎn) 詳情 市價 (RMB) 物業(yè)按揭 車輛按揭 銀行貸款 善終開支 最后的關(guān)懷費用 100， 000 總資產(chǎn) 保障分析 【 6】 結(jié)論 ： 1. 調(diào)整保障計劃中所重復(fù)的保險計劃，平安人壽中保單 P2586359（被保人為白衛(wèi)平先生）為意外醫(yī)療保險，與信誠中保險計劃重復(fù)，建議取消 。 我們每半年會對該策劃進(jìn)行評估，如果您的生活方式發(fā)生變 化的話，我們將給出適當(dāng)?shù)男薷慕ㄗh。 ? 本文件非常重要，其內(nèi)容嚴(yán)格遵守了法律的相關(guān)規(guī)定。 ? 匯率（美元：人民幣） ? 估計年度通貨膨脹率 ? 估計年度受教育率 ? 平均年度投資回報率 ? 平均年度市場回報率 （適用于家庭儲備） ? 我的職責(zé)是準(zhǔn)確評估您的財務(wù)需求和個人期望，并在此基礎(chǔ)上為 您提供高質(zhì)量的財務(wù)建議和長期的服務(wù)。建議書制作及促成 信誠人壽保險有限公司 廣州營業(yè)總部 侯晉東 業(yè)務(wù)經(jīng)理 引起客戶興趣的需求分析工具 ； 成功的銷售流程需要有： 吸引客戶眼球的精美的建議書； 成熟的促成技巧及心態(tài) 需求分析工具： 需求分析主要收集客戶資料： 非財務(wù)信息 家庭成員基本情況 風(fēng)險偏好及性格分析等； 財務(wù)信息 家庭現(xiàn)金流指標(biāo) 家庭資產(chǎn)負(fù)債表等 財務(wù)目標(biāo)規(guī)劃 疾病、生命保障、教育金、養(yǎng)老
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