信用證和代付ppt課件(2)-展示頁
2025-01-23 07:35本頁面
【正文】 單位：萬元 敞口授 信 直接派生存款 間接派生存款 貸款利息 貼現(xiàn) /代付成本 手續(xù)費(fèi) 財(cái)務(wù)顧 問費(fèi) 原方案 30000 20220 10000*%*= 40000*%=3924 開票費(fèi) 40000*5%%*2=40 300 解決方案 29000 6000 30000 5000*%*= 30000*%=2280 開證費(fèi) 30000*‰ *2=90 議付費(fèi) 30000*‰ *2=75 300 企業(yè)成本率（ %） 我行收益率（ %） 我行中間業(yè)務(wù)收益 原方案 （ +3924+40+300）/30000=% （ +40+300）/30000=% 340 解決方案 （ +2280+165+300）/29000=% （ +300+165+300）/29000=4% 765 7月 12日貼現(xiàn)利率 %, 國內(nèi)代付利率 %，我行加 100BPS。 7 目 錄 ? 培訓(xùn)的目的（ WHY） ? 貿(mào)易融資產(chǎn)品（ WHICH） ? 目標(biāo)客戶群（ WHO） ? 業(yè)務(wù)流程（ WHAT） 8 貿(mào)易融資產(chǎn)品 國內(nèi)貿(mào)易融資 國際貿(mào)易融資 保函 融資性 非融資性 進(jìn)口 進(jìn)口開證 進(jìn)口押匯 進(jìn)口代付 提貨擔(dān)保 進(jìn)口發(fā)票及國內(nèi)采購融資 出口 打包 出口押匯 福費(fèi)廷 應(yīng)收賬款 保函 國內(nèi)信用證 票據(jù) 應(yīng)收賬款 貨押 訂單融資 供應(yīng)鏈融資 國內(nèi)代付 9 產(chǎn)品一：進(jìn)口信用證 ① ⑤ ② ⑩ ③ ⑧ ⑨ ④ ⑦ ⑥ 打包 出口押匯 進(jìn)口押匯 提貨擔(dān)保 買方 賣方 開證行 通知 /議付行 10 進(jìn)口開證之信用證流程 ① 進(jìn)出口雙方簽訂貿(mào)易合同。 ③ 渤海銀行將信用證開到出口銀行（通知行）。 ⑤ 受益人向申請(qǐng)人發(fā)出貨物。 ⑦ 議付行應(yīng)受益人申請(qǐng)辦理出口押匯。 ⑨ 渤海銀行付匯，或?yàn)檫M(jìn)口商辦理進(jìn)口押匯付匯。 11 渤海銀行 付款 貨物 渤海客戶 向渤海申請(qǐng)開證 通知信用證 信用證受益人 信用證通知行 渣打銀行 香港分行 代理開證 MT 700 信用證議付行 單據(jù) 提交單據(jù) 通知審單結(jié)果 SWIFT報(bào)文流 單據(jù)流 資金流 單據(jù) 付款 進(jìn)口開證之渣打銀行代理開證 12 進(jìn)口開證之 渣打銀行代理開證問題 2022年： 90%以上金額信用證通過渣打銀行開出 2022年： 37%以上金額信用證通過渣打銀行開出 2022年： 16%以上金額信用證通過渣打銀行開出 13 產(chǎn)品二： 進(jìn)口代付業(yè)務(wù) ? ⑸ ⑾ ⑶ ⑺ ⑷ ⑽ ⑹ 買方 賣方 開證行 通知 /議付行 代付行 ⑵ 14 方案二中企業(yè)收益 ： 1年后人民幣本息合計(jì)為 ， 同時(shí)以遠(yuǎn)期售匯匯率購入美元為 。 或者反推一下 ， 企業(yè)當(dāng)前存入 630萬元人民幣 ， 1年定期 ， 在 1年后以 ， 償還 1年期美元貸款本息 ， 需付 ， 那么企業(yè)可以節(jié)省 18萬元人民幣 。 進(jìn)口代付之 全額人民
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