投資基金ppt課件-展示頁
2024-11-12 21:51本頁面
【正文】 以最低費用享受專家服務。 第二，證券投資基金具有投資小、費用低的優(yōu)點。 （二）投資人的經營管理權不同 9 （三）風險程度不同 （四）收益情況不同 （五）投資回收方式不同 （六）存續(xù)的時間不同 10 二 、 投資基金的投資特征 投資基金的機制特點可以描述為：投資組合、分散風險、專家理財、規(guī)模經濟。開放式基金可通過商業(yè)銀行等營業(yè)機構進行銷售，大大拓寬了銷售渠道，為基金投資人的投資提供了方便。在日本，基金的承銷公司則為指定的證券公司。 ? 在美國，大多數(shù)開放式基金的發(fā)行都是通過經紀商批發(fā)，再由他們零售給投資者。 7 （四）基金代理人 ? 基金銷售代理人是基金管理人的代理人，代表基金管理人與基金投資人進行基金單位的買賣活動。 6 （三）基金托管人 基金托管人又稱信托人，是基金資產的名義持有人和保管人。受益人在基金內的權益均交由基金信托人，以后者的名義保管或控制所有基金資產，但所有的風險由投資者自負。 3 二、投資基金的構成 投資基金的組織機構一般涉及四方面的當事人： I. 基金受益人 II. 基金管理人 III. 基金托管人 IV. 基金代理人 4 （一）基金的受益人 基金的受益人是指基金單位的持有人，或稱基金的投資人。 1931年出現(xiàn)了世界首家以凈資產向投資者贖回基金單位的基金，從此開放式基金登上歷史的舞臺。1 第 4章 投資基金 第一節(jié) 投資基金概述 一、 投資基金起源 （一）投資基金的概念 ? 投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資方式，即通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，并由基金托管人托管，基金管理人對資金進行統(tǒng)一管理和運作，從事股票、債券、外匯、貨幣等金融工具投資，以獲得投資收益和資本增值。 2 （二）投資基金的起源和發(fā)展 1. 英國政府在 1868年創(chuàng)立的 “ 海外及殖民地政府開發(fā)信托基金 ” 就是最早出現(xiàn)的共同投資基金； 2. 1921年 4月美國組建了第一個共同基金組織 “ 美國國際證券信托基金 ” ； 3. 1924年 3月 21日美國波士頓馬薩諸塞金融服務公司設立了 “ 馬薩諸塞投資信托基金 ” 。 4. 2021年底，全球投資基金資產達到 美元，美國和歐洲為世界最大的兩個基金市場，
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