【正文】 制和報告制。（） 正確答案： Y 試卷打印時間 : 20200226 13:59:32 操作員：主管 Page 7 金融機(jī)構(gòu)高 級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 64. 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和標(biāo)準(zhǔn)，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍。（） 正確答案： N 8 62. 商業(yè)銀行申請開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)由中國證監(jiān)會受理、審查并決定。 ( ) 正確答案： Y 60. 商業(yè)銀行經(jīng)營范圍由商業(yè)銀行章程 規(guī)定，報國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。（） 正確答案： N 58. 按照《合同法》有關(guān)規(guī)定因居間人提供訂立合同的媒介服務(wù)而促成委托人與第三人訂立合同時，居間人是雙方的證人。（） 正 確答案： Y 56. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員貪污受賄、泄露國家秘密或者所知悉的商業(yè)秘密，尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分。（） 正確答案： Y 54. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查的，給予行政處分。 ( ) 正確答案： Y 52. 公司發(fā)行債券募集的資金，不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出。（ ） 正確答案： N 50. 商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以轉(zhuǎn)讓、出借經(jīng)營許可證。（） 正確答案： Y 48. 明知是 公款而為其辦理個人名義儲蓄存款，存款合同可撤銷。（） 正確答案： Y 試卷打印時間 : 20200226 13:59:32 操作員：主管 Page 5 金融機(jī)構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 45. 在訴訟過程中，人民法院認(rèn)為對專門性問題需要鑒定的，應(yīng)當(dāng)交由法定鑒定部門鑒定（） 正確答案： Y 46. 有金融債務(wù)的企業(yè)改制，應(yīng)當(dāng)先落實(shí)金融債務(wù)，經(jīng)債權(quán)金融機(jī)構(gòu)同意后，工商部門才辦理改制登記。（） 正確答案： N 43. 國家統(tǒng)計局負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。（） 正確答案： Y 39. 商業(yè)銀行變更注冊資本和修改章程，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。（） 正確答案： Y 35. 《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》中規(guī)定，國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行的分 5 行級專營機(jī)構(gòu)的開業(yè)申請，應(yīng)向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。（） 正確答案： N 33. 偽造、變 造支票造成較大損失的，可處以有期徒刑。此時銷售商根據(jù)《合同法》可以行使不安抗辯權(quán)以維護(hù)自己的權(quán)益。 （） 正確答案： Y 30. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)（試行） 》的通知中指出，貸款損失準(zhǔn)備充足率為貸款實(shí)際計提準(zhǔn)備與應(yīng)提準(zhǔn)備之比，不應(yīng)低于 90%。（） 正確答案： Y 28. 根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對經(jīng)其批準(zhǔn)在境外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動實(shí)施監(jiān)督管理。如金融機(jī)構(gòu)有充分證據(jù)證明持有人未向金融機(jī)構(gòu)交付上述憑證所記載的款項(xiàng)的，人民法院應(yīng)當(dāng)認(rèn)定持有人與金融機(jī)構(gòu)間不存在存款關(guān)系，并判決駁回原告的訴訟請求。（） 正確答案： Y 25. 商業(yè)銀行可以提供擔(dān)保。 ( ) 正確答案： Y 23. 貼現(xiàn)人對貼現(xiàn)申請人提交的商業(yè)匯票，可以在書面查詢來到之前先行辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。（） 正確答案： N 21. 學(xué)校的實(shí)驗(yàn)樓可以做貸款抵押物。（） 正確答案： N 19. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定， 也可以由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。 ( ) 正確答案： Y 17. 在質(zhì)押貸款合同履行期內(nèi) ,質(zhì)押的票據(jù)先于貸款到期，商業(yè)銀行不可以行使票據(jù)權(quán)利。（） 正確答案： Y 15. 一旦債務(wù)人到期不能履行債務(wù)，債權(quán)人可隨時要求一般保證的保證人履行債務(wù)。 （） 正確答案： N 13. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，在進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件，資 料予以封存。（） 正確答案： Y 10. 公民、法人或者其他組織認(rèn)為行政機(jī)關(guān)和行政機(jī)關(guān)工作人員的抽象行政行為侵犯其合法權(quán)益，有權(quán)依 照本法向人民法院提起訴訟。（） 正確答案： N 8. 客戶預(yù)留財務(wù)專用章或公章遺失，須由開戶單位出具證明方可辦理印鑒掛失手續(xù)。 ( ) 正確答案： N 6. 一個自然人股東不能成立有限責(zé)任公司。 ( ) 正確答案： N 5. 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理。（） 正確答案： N 3. 商業(yè)銀行可以根據(jù)市場需求及資金頭寸狀況在規(guī)定浮動限度內(nèi)確定貸款利率。 1 原創(chuàng)作品，專享 金融機(jī)構(gòu)高級管理人員資格考試測試試題及答案 （判斷） 一、 判斷題 （每題 1 分， 共 331 題） 1. 對在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司的監(jiān)督管理，適用《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。 ( ) 正確答案： Y 2. 商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)，是按行政區(qū)劃設(shè)立的。 ( ) 正確答案： Y 4. 銀行業(yè) 監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的帳戶，可以予以凍結(jié)。具體辦法由國務(wù)院規(guī)定。（） 正確答案： N 7. 債務(wù)人提前履行給債權(quán)人增加的費(fèi)用，由雙方共同負(fù)擔(dān)。（） 正確答案： N 2 9. 合同中對 履行地點(diǎn)不明確的，除給付貨幣、交付不動產(chǎn)外，在履行義務(wù)一方所在地履行。（） 正確答案： N 11. 公用企業(yè)和與國計民生有重大關(guān)系的企業(yè)不予宣告破產(chǎn) .( ) 正確答案： Y 12. 設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為五千萬元人民幣。 ( ) 正確答案： Y 14. 出資人未將資金交付給金融機(jī)構(gòu)，而是依照金融機(jī)構(gòu)的指定將資金直接轉(zhuǎn)給用資人，金融機(jī)構(gòu)給出資 人出具存單或進(jìn)帳單、對帳單或與出資人簽訂存款合同的，首先由用資人償還出資人本金及利息，金融機(jī)構(gòu)對用資人不能償還出資人本金及利息部分承擔(dān)補(bǔ)充賠償責(zé)任。（） 正確答案： N 16. 對電子銀行管理的關(guān)鍵崗位和關(guān)鍵人員，應(yīng)實(shí)行輪崗和強(qiáng)制性休假制度，建立嚴(yán)格的內(nèi)部監(jiān)督管理制度。 ( ) 正確答案： N 試卷打印時間 : 20200226 13:59:32 操作員：主管 Page 2 3 金融機(jī)構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 18. 國家機(jī)關(guān)和國家機(jī)關(guān)工作人員違法行使職權(quán)侵犯公民、法人和其他組織的合法權(quán)益造成損害的，只有個人可以取得國家賠償，法人單位無權(quán)要求賠償。 ( ) 正確答案： Y 20. 金融機(jī)構(gòu)所有分支機(jī)構(gòu)都可以辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。 ( ) 正確答案： N 22. 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則。（） 正確答案： N 24. 對于行政許可事項(xiàng)，決定機(jī)關(guān)在審查過程中，根 據(jù)情況需要，可以直接或委托下級機(jī)關(guān)對申請材料的有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行實(shí)地核查。 ( ) 正確答案： N 26. 持有人以上述真實(shí)憑證為證據(jù)提起訴訟的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對持有人與金融機(jī)構(gòu)間是否存在存款關(guān)系負(fù)舉證責(zé)任。（） 正確答案： Y 4 試卷打印時間 : 20200226 13:59:32 操作員：主管 Page 3 金融機(jī)構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 27. 人民法院要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃被執(zhí)行人的存款時，凍結(jié)、扣劃裁定和協(xié)助執(zhí)行通知書適用留置送達(dá)的規(guī)定。 ( ) 正確答案： Y 29. 設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為十億元人民幣。（） 正確答案： N 31. 某汽車銷售商與某汽車廠簽訂了一份買賣合同，約定 5 月 30 日銷售商付給汽車廠 100萬元預(yù)付款， 6 月 30日由汽車廠向銷售商交付兩輛汽車，到了 5 月 30 日，銷售商發(fā)現(xiàn)汽車廠已全面停產(chǎn)，經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化。（） 正確答案： Y 32. 以是否依法律規(guī)定強(qiáng)制提取為標(biāo)準(zhǔn)，可把公積金分為法定公積金和非法定公積金。（） 正確答案： Y 34. 破產(chǎn)企業(yè)財產(chǎn)分配方案經(jīng)債權(quán)人會議多次討論未獲通過的，由人民法院依法裁定。（） 正確答案： N 試卷打印時間 : 20200226 13:59:32 操作員：主管 Page 4 金融機(jī)構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 36. 人民 銀行濟(jì)南分行和山東銀監(jiān)局都可以根據(jù)需要制定監(jiān)管規(guī)章（） 正確答案： N 37. 改制企業(yè)到開戶行落實(shí)金融債務(wù)時，開戶行可以不予配合和理睬（） 正確答案： N 38. 乙欠甲 5 0萬元錢長期未還，乙有一套住房價值 50萬元，突然乙在未清償債務(wù)的情況下將住房以 10 萬元的價格賣給了他人，在此種情形下，甲可以根據(jù)《合同法》行使撤銷權(quán)。 ( ) 正確答案： Y 40. 銀行業(yè)自律組織是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自愿結(jié)成的銀行業(yè) 行業(yè)自律組織，是經(jīng)所在地登記注冊的營利性社會團(tuán)體 ( ) 正確答案： N 41. 不可抗力一般是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況（） 正確答案： Y 42. 公司的董事經(jīng)理持有本公司股份，如遇特殊情況在任職期間內(nèi)可以轉(zhuǎn)讓。 ( ) 正確答案： N 44. 按照《合同法》有關(guān)規(guī)定，因居間人提供訂立合同的媒介服務(wù)而促成委托人與第三人訂 6 立合同時，居間人是中介服務(wù)人。 （） 正確答案： Y 47. 根據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》規(guī)定，對債務(wù)人的民事訴訟，只能向受理破產(chǎn)申請的人民法院提出。（） 正確答案： Y 49. 任何公民均有權(quán)向銀監(jiān)局提出設(shè)立商業(yè)銀行申請。（） 正確答案： N 51. 未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，電子銀行安全評估報告不得作為廣告宣傳資料使用，也不得提供給除監(jiān)管部門以外的第三方機(jī)構(gòu)。（） 正確答案： Y 53. 外國人、無國籍人、外國企業(yè)和組織在人民法院起訴、應(yīng) 訴，同中華人民共和國公民、 7 法人和其他組織有同等的訴訟權(quán)利義務(wù)。 ( ) 正確答案： Y 試卷打印時間 : 20200226 13:59:32 操作員：主管 Page 6 金融機(jī)構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 55. 根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)監(jiān)督管理辦法》，資產(chǎn)支持證券不代表發(fā)起機(jī)構(gòu)的負(fù)債，資產(chǎn)支持證券投資機(jī)構(gòu)的追索權(quán)僅限于信托財產(chǎn)。 ( ) 正確答案： Y 57. 非法金融機(jī)構(gòu)的籌備組織，不視為非法金融機(jī)構(gòu)。（） 正確答案： N 59. 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對派出機(jī)構(gòu)實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理。 ( ) 正確答案： N 61. 李某是銀行分理處柜員，她多次收繳假幣換取真幣據(jù)為己有，但數(shù)額較小，因此單位對其予以記大過處分。（） 正確答案： N 63. 非銀行金融機(jī)構(gòu)、不具有貸款權(quán)限或未經(jīng)其上級行承兌授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)的銀行分支機(jī)構(gòu)，不得承兌商業(yè)匯票。 ( ) 正確答案： Y 65. 上市的商業(yè)銀行除了依法接受國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理，還要依照其規(guī)定接受國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。 ( ) 正確答案： Y 67. 已承兌的商業(yè)承兌匯票不得辦理掛失止 付。（） 正確答案： Y 69. 股份有限公司董事會會議作出決議，必須經(jīng)全體董事過半數(shù)通過。（） 正確答案： N 71. 國有企業(yè)、機(jī)關(guān)事業(yè)單位，股份制企業(yè)、集體企業(yè)要依法設(shè)置會計賬簿，私有企業(yè)規(guī)模 9 較小的則可以不設(shè)立。( ) 正確答案： Y 73. 中級人民法院管轄第一審行政案件。（） 正確答案： N 75. 國有獨(dú)資公司的董事長、副董事長、董事、高級管理人員，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)同意不得在其他有限責(zé)任公司兼職。（） 正確答案： Y 77. 當(dāng)收取訂金一方違反合同時，應(yīng)雙倍返還訂金（） 正確答案： N 78. 金融系統(tǒng)工作人員在工作中必須嚴(yán)格遵守有關(guān)規(guī)章制度，凡是違反規(guī)章制度的，都必須對其做出嚴(yán)肅處理。（） 正確答案： Y 80. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督 10 管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處十萬元以上一百萬元以下罰 款。（） 正確答案： N 82. 人民法院扣劃被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)存款的，執(zhí)行人員應(yīng)當(dāng)出示本人工作證和執(zhí)行公務(wù)證，并出具法院扣