【正文】 門(mén)　　　　D、社會(huì)中介機(jī)構(gòu)76．商業(yè)銀行在建立和評(píng)審內(nèi)部控制目標(biāo)時(shí)，應(yīng)考慮法律法規(guī)、監(jiān)管要求和其他要求，以及技術(shù)、財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)方等因素，尤其應(yīng)考慮（D）的內(nèi)部控制指標(biāo)要求。A、中國(guó)人民銀行　　　　B、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、所屬地的工商局　　　D、銀行業(yè)協(xié)會(huì)74．銀行業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)依據(jù)商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引對(duì)商業(yè)銀行作出的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的重要內(nèi)容，也是監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行（C）的重要依據(jù)。該管理的具體辦法由（B）制定。A、監(jiān)管部門(mén)任職資格核準(zhǔn)日期B、申請(qǐng)人行政任命日期C、監(jiān)管部門(mén)任職資格核準(zhǔn)后申請(qǐng)人發(fā)布的行政任命日期71．根據(jù)《 外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，獨(dú)資銀行、合資銀行每增設(shè)一個(gè)分行，申請(qǐng)人應(yīng)撥付不少于（B）人民幣的等值自由兌換貨幣作為擬設(shè)分行的營(yíng)運(yùn)資金。A、由政府出資　　　　　B、以政府的政策旨意發(fā)放貸款C、不以盈利為目的 　　D、自主選擇貸款對(duì)象69．中資商業(yè)銀行擬任主持工作3個(gè)月以內(nèi)的支行副行長(zhǎng)，應(yīng)在任職前（A）內(nèi)向擬任職機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。A、自受理之日起六個(gè)月　　　B、自受理之日起三個(gè)月C、自受理之日起兩個(gè)月　　　D、自受理之日起一個(gè)月67．商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)（D）期限未開(kāi)業(yè)的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其金融許可證，并予以公告。A、總部（行）　　B、分支機(jī)構(gòu)　　C、總部和分支機(jī)構(gòu)65．銀監(jiān)會(huì)關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策若干意見(jiàn)中對(duì)農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)堅(jiān)持（A）原則，實(shí)施審慎監(jiān)管。A、10萬(wàn)元 B、50萬(wàn)元 C、100萬(wàn)元 D、300萬(wàn)元63．根據(jù)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策若干意見(jiàn)規(guī)定，境內(nèi)企業(yè)法人向農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)法人機(jī)構(gòu)投資入股，該企業(yè)年終分配后凈資產(chǎn)應(yīng)達(dá)到全部資產(chǎn)的（B）以上（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）。A、1年　　B、半年　　C、1個(gè)季度　　D、2個(gè)月61．商業(yè)銀行發(fā)行貸記卡，應(yīng)當(dāng)對(duì)申請(qǐng)人相關(guān)資料的（A）進(jìn)行嚴(yán)格審查，確定客戶的信用額度，并嚴(yán)格按照授權(quán)進(jìn)行審批。A、1個(gè)月 B、2個(gè)月 C、3個(gè)月 D、6個(gè)月59．中資商業(yè)銀行公開(kāi)發(fā)行次級(jí)債券應(yīng)滿足核心資本充足率不低于（C）。A、3%　　　　B、5%　　　　C、10%　　　　D、15%57．中資商業(yè)銀行臨時(shí)停業(yè)申請(qǐng)，銀行監(jiān)管部門(mén)應(yīng)自受理之日起（B）內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。A、1　　　B、2　　　C、3　　　D、555．中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)是指（C）。①銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件②金融機(jī)構(gòu)介紹信③領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明④銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)要求的其他資料A、①②③ B、②③④ C、②③ D、①②③④53．銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)設(shè)立中資商業(yè)銀行自助銀行，由（B）。A、10日　　B、15日　　C、30日　　D、60日 51．金融許可證的頒發(fā)、更換、吊銷等由（B）依法行使。A、3天　　　B、5天　　　C、7天　　　D、10天49．申請(qǐng)人應(yīng)在補(bǔ)正通知書(shū)發(fā)出之日起（C）內(nèi)向受理機(jī)關(guān)提交補(bǔ)正申請(qǐng)材料。A、受理機(jī)關(guān) B、決定機(jī)關(guān) C、兩者都可47．申請(qǐng)人向受理機(jī)關(guān)提交申請(qǐng)材料的方式為（C）。A、1　　　　B、2　　　　C、3　　　　D、545．甲行按計(jì)劃決定停辦部分電子銀行業(yè)務(wù)類型時(shí)，則該行應(yīng)于停辦此項(xiàng)業(yè)務(wù)前（D）內(nèi)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)報(bào)告，并予以公告。A、充分性、合規(guī)性、有效性和適宜性B、充分性、合規(guī)性、有效性和真實(shí)性C、充分性、有效性、真實(shí)性和適宜性D、合規(guī)性、有效性、真實(shí)性和適宜性43．商業(yè)銀行內(nèi)部控制要素包括（D）。A、1萬(wàn)元　　　B、2萬(wàn)元　　　C、3萬(wàn)元　　　D、4萬(wàn)元41．商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)由（A）組織實(shí)施。A、13天　　　B、35天　　　C、57天　　　D、15天以內(nèi)39．教育儲(chǔ)蓄存期分為（D）。A、1000元以上5000元以下　　B、5000元以上3萬(wàn)元以下C、5000元以上1萬(wàn)元以下　　 D、1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下37．某機(jī)關(guān)購(gòu)置國(guó)家規(guī)定的專項(xiàng)控制商品，可采用（A）。A、3　　　B、5　　　C、10　　　D、15 35．銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（C）年。A、徽商銀行 B、渤海銀行 C、上海銀行33．個(gè)體工商戶憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營(yíng)者姓名開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶納入（B）管理。A、備案 B、討論 C、批準(zhǔn) D、評(píng)議31．商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起（B）內(nèi)予以處分。A、3個(gè)月　　　　B、6個(gè)月　　　　C、1年　　　D、2年29．下列哪項(xiàng)不是金融許可證載明范圍（C）。A、基本存款賬戶　　　　B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶　　　　D、臨時(shí)存款賬戶27．銀行為存款人開(kāi)立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)自開(kāi)戶之日起 （A）個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面通知基本存款賬戶開(kāi)戶銀行。A、審批制 B、報(bào)告制 C、審批制和報(bào)告制25．郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶納入（A）管理。A、10% B、12% C、15% D、17%23．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)副職主持工作超過(guò)（C）個(gè)月，應(yīng)按照正職任職資格的條件和程序申請(qǐng)行政許可。A、非法人機(jī)構(gòu) B、法人機(jī)構(gòu)C、非法人機(jī)構(gòu)或法人機(jī)構(gòu)均可21．經(jīng)批準(zhǔn)的臨時(shí)停業(yè)期限屆滿或?qū)е屡R時(shí)停業(yè)的原因消除的，臨時(shí)停業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)復(fù)業(yè)，原申請(qǐng)人應(yīng)在復(fù)業(yè)后（B）內(nèi)向決定機(jī)關(guān)報(bào)告。A、1000　　　　B、2000　　　C、5000　　　　D、1億元19．銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社社員變更持有資本總額或股份總額5%及以上的，由（B）。A、1個(gè)月 B、2個(gè)月 C、3個(gè)月 D、6個(gè)月17．中資商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止事項(xiàng)，涉及工商、稅務(wù)登記變更等法定程序的，應(yīng)在完成相關(guān)變更手續(xù)后 （A）個(gè)月內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、1天1個(gè)月　　B、1天6個(gè)月C、3天1個(gè)月　　D、3天6個(gè)月15．?dāng)M任國(guó)有商業(yè)銀行二級(jí)分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)的，應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作（B）年以上。A、1個(gè) B、2個(gè) C、3個(gè) D、5個(gè)13．中資商業(yè)銀行在一個(gè)城市一次最多只能申請(qǐng)?jiān)O(shè)立（C）自助銀行。A、10% B、20% C、25 % D、30 %11．中資商業(yè)銀行設(shè)立支行應(yīng)當(dāng)滿足撥付給支行的營(yíng)運(yùn)資金累計(jì)不得超過(guò)撥付行資本凈額或營(yíng)運(yùn)資金的（C）。A、股東　B、理事　C、高級(jí)管理人員　D、監(jiān)事9．設(shè)立股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本最低限額為（A）。A、甲先受償 B、乙先受償 C、甲、乙同時(shí)受償7．以承包的荒地的土地使用權(quán)抵押的，在實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)后（C）。A、有效 B、重新審批 C、視具體情況 5．同一貸款即有保證又有物的擔(dān)保的，保證人對(duì)（C）債權(quán)承擔(dān)保證責(zé)任。A、企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)、職能部門(mén)B、社會(huì)團(tuán)體　　C、幼兒園D、法人、其他組織或者公民3．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)事項(xiàng)，銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)自受理之日起（D）日內(nèi)做出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的書(shū)面決定。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試題庫(kù)含參考答案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格審查試題庫(kù)一、單選題1．國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)中資商業(yè)銀行境內(nèi)支行及以下分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)的期限是（B）。A、自受理之日起六個(gè)月內(nèi)　　B、自受理之日起三個(gè)月內(nèi)C、自受理之日起三十日內(nèi)　　D、自受理之日起十日內(nèi)2．下列單位或人員中（D）可以作為保證人。A、10　　　B、15　　　C、20　　　D、304．對(duì)在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)部進(jìn)行平級(jí)交流的高管人員，原任職資格（A）。A、全部 B、物的擔(dān)保 C、物的擔(dān)保以外 D、由保證人與債權(quán)人協(xié)商確定6．吳某以其所有的同一財(cái)產(chǎn)先后抵押給甲行和乙行，并辦理了抵押登記，則在拍賣、變賣吳某所抵押的該財(cái)產(chǎn)所得價(jià)款應(yīng)按照以下順序清償（A）。A、可以改變土地集體所有　　B、可以改變土地用途C、未經(jīng)法定程序不得改變土地集體所有和土地用途8．在市場(chǎng)準(zhǔn)入過(guò)程中，監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)（C）的任職資格進(jìn)行審查。A、10億元 B、30億元 C、50億元 D、1億元10．單個(gè)境外金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者向單個(gè)中資商業(yè)銀行投資入股比例不得超過(guò)（B）。A、30% B、45%　　　　C、60%12．中資商業(yè)銀行在一個(gè)城市一次只能申請(qǐng)?jiān)O(shè)立（A）支行。A、1個(gè) B、2個(gè) C、3個(gè) D、5個(gè)14．中資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)為連續(xù)停止?fàn)I業(yè)時(shí)間（D）。A、6 B、5 C、416．董事和高級(jí)管理人員任職資格許可事項(xiàng)，擬任人應(yīng)自作出行政許可決定之日起（C）內(nèi)到任并向決定機(jī)關(guān)和當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、1個(gè)月　　　B、2個(gè)月 C、3個(gè)月 D、6個(gè)月18．設(shè)立農(nóng)村合作銀行的注冊(cè)資本最低限額為（B）萬(wàn)元人民幣。A、銀監(jiān)分局初步受理、銀監(jiān)局審查并決定B、銀監(jiān)分局受理、審查并決定C、銀監(jiān)局受理審查并決定20．合作金融機(jī)構(gòu)非法人機(jī)構(gòu)的臨時(shí)停業(yè)由（B）作為申請(qǐng)人。A、3日　　　B、5日　　　C、7日　　　D、10日 22．合作金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)（結(jié)售匯業(yè)務(wù)除外）和增加外匯業(yè)務(wù)品種，其不良貸款率應(yīng)低于（C）。A、1　　　　　B、2　　　　　C、3　　　　　D、半年24．金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)，適用（C）。A、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 B、單位銀行結(jié)算賬戶 C、視具體情況26．可以用于存取現(xiàn)金的是（A）。A、3 　　　　　B、5　　　　　C、7　　　　　D、1028．臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)（D）。A、機(jī)構(gòu)編碼　　B、流水號(hào) C、業(yè)務(wù)范圍　　D、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)名稱30．商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報(bào)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（C）。A、1年　　　B、2年　　　C、3年　　　D、5年32．（A）宣告成立，實(shí)現(xiàn)了省內(nèi)城市商業(yè)銀行的首次整合。A、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶B、單位銀行結(jié)算賬戶C、兩者均可34．單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，每筆超過(guò)（B）萬(wàn)元的，應(yīng)向其開(kāi)戶銀行提供相關(guān)付款依據(jù)。A、3　　　B、5　　　C、10　　　D、15 36．根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，銀行違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入的，應(yīng)給予警告，并處以（B）的罰款。A、轉(zhuǎn)賬結(jié)算方式　　B、現(xiàn)金結(jié)算方式C、轉(zhuǎn)賬和現(xiàn)金兩種結(jié)算方式可任選一種38．開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際需要，核定開(kāi)戶單位（B）的日常零星開(kāi)支所需的庫(kù)存現(xiàn)金限額。A、1年、3年、5年　　　B、1年、5年、6年C、3年、5年、6年　　　D、1年、3年和6年40．教育儲(chǔ)蓄采用實(shí)名制，本金合計(jì)最高金額是（B）。A、銀監(jiān)會(huì)　　　　　　　B、中國(guó)人民銀行C、銀監(jiān)會(huì)或人民銀行　　D、銀監(jiān)會(huì)和人民銀行42．內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)從（A）四個(gè)方面進(jìn)行。①內(nèi)部控制環(huán)境　?、陲L(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估③內(nèi)部控制措施　　④信息交流與反饋⑤監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正A、②④⑤ B、①② C、③④⑤ D、①②③④⑤44．金融機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)的前（A）年內(nèi)，必須滿足其主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)沒(méi)有發(fā)生過(guò)重大事故。A、7天　　　B、10天　　　C、15天　　　D、1個(gè)月46．由下級(jí)機(jī)關(guān)受理、上級(jí)機(jī)關(guān)決定的申請(qǐng)事項(xiàng)，申請(qǐng)材料的主送單位為（B）。A、郵寄B、當(dāng)面遞交C、郵寄或當(dāng)面遞交48．受理機(jī)關(guān)應(yīng)自收到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)完整申請(qǐng)材料之日起（B）內(nèi)發(fā)出行政許可受理通知書(shū)。A、1個(gè)月 B、2個(gè)月 C、3個(gè)月 D、6個(gè)月50．決定機(jī)關(guān)作出準(zhǔn)予行政許可決定后，需要向申請(qǐng)人頒發(fā)、換發(fā)金融許可證的，發(fā)證機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在決定作出后（A）內(nèi)頒發(fā)、換發(fā)金融許可證。A、人民銀行 B、銀監(jiān)會(huì) C、銀監(jiān)會(huì)和人民銀行52．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)持下列材料到銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取或換領(lǐng)金融許可證（D）。A、銀監(jiān)分局受理、審查并決定B、銀監(jiān)分局受理，銀監(jiān)局審查并決定C、銀監(jiān)局受理、審查并決定54．中資商業(yè)銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立境外機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)滿足最近（C）個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。A、中資商業(yè)銀行境外分行B、中資商業(yè)銀行境外分行、全資附屬金融機(jī)構(gòu)、代表機(jī)構(gòu)C、中資商業(yè)銀行境外分行、全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)、代表機(jī)構(gòu)56．國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額（B）以上的股東，應(yīng)由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。A、5日 B、10日 C、30日 D、3個(gè)月58．城市商業(yè)銀行申請(qǐng)開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)（結(jié)售匯業(yè)務(wù)除外），銀監(jiān)局應(yīng)自收到完整申請(qǐng)材料或直接受理之日起（C）內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。A、2%　　　B、4%　　　C、5%　　　D、8% 60．根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定， 被審貸委員會(huì)兩次否決的貸款申請(qǐng)（B）內(nèi)不得提交審貸委員會(huì)審議。A、合法性、真實(shí)性和有效性　B、真實(shí)性、完整性和有效性C、真實(shí)性、合法性和完整性　D、合法性、有效性和完整性62．根據(jù)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策若干意見(jiàn)規(guī)定，在鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行，其注冊(cè)資本不得低于人民幣（C）。A、5% B、10% C、20% D、25%64．銀監(jiān)會(huì)關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策若干意見(jiàn)中取消了在農(nóng)村地區(qū)新設(shè)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（B）高級(jí)管理人員任職資格審查行政許可事項(xiàng)，改為參加從業(yè)資格考試合格后即可上崗。A、低門(mén)檻、嚴(yán)監(jiān)管 B