【正文】 銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員任職資格考試題庫含參考答案銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員任職資格審查試題庫一、單選題1．國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)中資商業(yè)銀行境內(nèi)支行及以下分支機構(gòu)終止?fàn)I業(yè)的期限是（B）。A、自受理之日起六個月內(nèi)　　B、自受理之日起三個月內(nèi)C、自受理之日起三十日內(nèi)　　D、自受理之日起十日內(nèi)2．下列單位或人員中（D）可以作為保證人。A、企業(yè)法人的分支機構(gòu)、職能部門B、社會團體　　C、幼兒園D、法人、其他組織或者公民3．銀行業(yè)金融機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)事項，銀行監(jiān)管機構(gòu)自受理之日起（D）日內(nèi)做出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的書面決定。A、10　　　B、15　　　C、20　　　D、304．對在同一法人機構(gòu)內(nèi)部進行平級交流的高管人員，原任職資格（A）。A、有效 B、重新審批 C、視具體情況 5．同一貸款即有保證又有物的擔(dān)保的，保證人對（C）債權(quán)承擔(dān)保證責(zé)任。A、全部 B、物的擔(dān)保 C、物的擔(dān)保以外 D、由保證人與債權(quán)人協(xié)商確定6．吳某以其所有的同一財產(chǎn)先后抵押給甲行和乙行，并辦理了抵押登記，則在拍賣、變賣吳某所抵押的該財產(chǎn)所得價款應(yīng)按照以下順序清償（A）。A、甲先受償 B、乙先受償 C、甲、乙同時受償7．以承包的荒地的土地使用權(quán)抵押的，在實現(xiàn)抵押權(quán)后（C）。A、可以改變土地集體所有　　B、可以改變土地用途C、未經(jīng)法定程序不得改變土地集體所有和土地用途8．在市場準(zhǔn)入過程中，監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)對銀行機構(gòu)（C）的任職資格進行審查。A、股東　B、理事　C、高級管理人員　D、監(jiān)事9．設(shè)立股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)的注冊資本最低限額為（A）。A、10億元 B、30億元 C、50億元 D、1億元10．單個境外金融機構(gòu)作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者向單個中資商業(yè)銀行投資入股比例不得超過（B）。A、10% B、20% C、25 % D、30 %11．中資商業(yè)銀行設(shè)立支行應(yīng)當(dāng)滿足撥付給支行的營運資金累計不得超過撥付行資本凈額或營運資金的（C）。A、30% B、45%　　　　C、60%12．中資商業(yè)銀行在一個城市一次只能申請設(shè)立（A）支行。A、1個 B、2個 C、3個 D、5個13．中資商業(yè)銀行在一個城市一次最多只能申請設(shè)立（C）自助銀行。A、1個 B、2個 C、3個 D、5個14．中資商業(yè)銀行分支機構(gòu)臨時停業(yè)為連續(xù)停止?fàn)I業(yè)時間（D）。A、1天1個月　　B、1天6個月C、3天1個月　　D、3天6個月15．?dāng)M任國有商業(yè)銀行二級分行行長、副行長的，應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作（B）年以上。A、6 B、5 C、416．董事和高級管理人員任職資格許可事項，擬任人應(yīng)自作出行政許可決定之日起（C）內(nèi)到任并向決定機關(guān)和當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會派出機構(gòu)報告。A、1個月 B、2個月 C、3個月 D、6個月17．中資商業(yè)銀行機構(gòu)設(shè)立、變更和終止事項，涉及工商、稅務(wù)登記變更等法定程序的，應(yīng)在完成相關(guān)變更手續(xù)后 （A）個月內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。A、1個月　　　B、2個月 C、3個月 D、6個月18．設(shè)立農(nóng)村合作銀行的注冊資本最低限額為（B）萬元人民幣。A、1000　　　　B、2000　　　C、5000　　　　D、1億元19．銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社社員變更持有資本總額或股份總額5%及以上的，由（B）。A、銀監(jiān)分局初步受理、銀監(jiān)局審查并決定B、銀監(jiān)分局受理、審查并決定C、銀監(jiān)局受理審查并決定20．合作金融機構(gòu)非法人機構(gòu)的臨時停業(yè)由（B）作為申請人。A、非法人機構(gòu) B、法人機構(gòu)C、非法人機構(gòu)或法人機構(gòu)均可21．經(jīng)批準(zhǔn)的臨時停業(yè)期限屆滿或?qū)е屡R時停業(yè)的原因消除的，臨時停業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)復(fù)業(yè)，原申請人應(yīng)在復(fù)業(yè)后（B）內(nèi)向決定機關(guān)報告。A、3日　　　B、5日　　　C、7日　　　D、10日 22．合作金融機構(gòu)申請開辦外匯業(yè)務(wù)（結(jié)售匯業(yè)務(wù)除外）和增加外匯業(yè)務(wù)品種，其不良貸款率應(yīng)低于（C）。A、10% B、12% C、15% D、17%23．銀行業(yè)金融機構(gòu)副職主持工作超過（C）個月，應(yīng)按照正職任職資格的條件和程序申請行政許可。A、1　　　　　B、2　　　　　C、3　　　　　D、半年24．金融機構(gòu)申請開辦電子銀行業(yè)務(wù)，適用（C）。A、審批制 B、報告制 C、審批制和報告制25．郵政儲蓄機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（A）管理。A、個人銀行結(jié)算賬戶 B、單位銀行結(jié)算賬戶 C、視具體情況26．可以用于存取現(xiàn)金的是（A）。A、基本存款賬戶　　　　B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶　　　　D、臨時存款賬戶27．銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起 （A）個工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。A、3 　　　　　B、5　　　　　C、7　　　　　D、1028．臨時存款賬戶的有效期最長不得超過（D）。A、3個月　　　　B、6個月　　　　C、1年　　　D、2年29．下列哪項不是金融許可證載明范圍（C）。A、機構(gòu)編碼　　B、流水號 C、業(yè)務(wù)范圍　　D、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)名稱30．商業(yè)銀行的經(jīng)營范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)（C）。A、備案 B、討論 C、批準(zhǔn) D、評議31．商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起（B）內(nèi)予以處分。A、1年　　　B、2年　　　C、3年　　　D、5年32．（A）宣告成立，實現(xiàn)了省內(nèi)城市商業(yè)銀行的首次整合。A、徽商銀行 B、渤海銀行 C、上海銀行33．個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入（B）管理。A、個人銀行結(jié)算賬戶B、單位銀行結(jié)算賬戶C、兩者均可34．單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，每筆超過（B）萬元的，應(yīng)向其開戶銀行提供相關(guān)付款依據(jù)。A、3　　　B、5　　　C、10　　　D、15 35．銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（C）年。A、3　　　B、5　　　C、10　　　D、15 36．根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，銀行違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入的，應(yīng)給予警告，并處以（B）的罰款。A、1000元以上5000元以下　　B、5000元以上3萬元以下C、5000元以上1萬元以下　　 D、1萬元以上3萬元以下37．某機關(guān)購置國家規(guī)定的專項控制商品，可采用（A）。A、轉(zhuǎn)賬結(jié)算方式　　B、現(xiàn)金結(jié)算方式C、轉(zhuǎn)賬和現(xiàn)金兩種結(jié)算方式可任選一種38．開戶銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)實際需要，核定開戶單位（B）的日常零星開支所需的庫存現(xiàn)金限額。A、13天　　　B、35天　　　C、57天　　　D、15天以內(nèi)39．教育儲蓄存期分為（D）。A、1年、3年、5年　　　B、1年、5年、6年C、3年、5年、6年　　　D、1年、3年和6年40．教育儲蓄采用實名制，本金合計最高金額是（B）。A、1萬元　　　B、2萬元　　　C、3萬元　　　D、4萬元41．商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價由（A）組織實施。A、銀監(jiān)會　　　　　　　B、中國人民銀行C、銀監(jiān)會或人民銀行　　D、銀監(jiān)會和人民銀行42．內(nèi)部控制評價應(yīng)從（A）四個方面進行。A、充分性、合規(guī)性、有效性和適宜性B、充分性、合規(guī)性、有效性和真實性C、充分性、有效性、真實性和適宜性D、合規(guī)性、有效性、真實性和適宜性43．商業(yè)銀行內(nèi)部控制要素包括（D）。①內(nèi)部控制環(huán)境　?、陲L(fēng)險識別與評估③內(nèi)部控制措施　?、苄畔⒔涣髋c反饋⑤監(jiān)督評價與糾正A、②④⑤ B、①② C、③④⑤ D、①②③④⑤44．金融機構(gòu)在申請開辦電子銀行業(yè)務(wù)的前（A）年內(nèi)，必須滿足其主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)沒有發(fā)生過重大事故。A、1　　　　B、2　　　　C、3　　　　D、545．甲行按計劃決定停辦部分電子銀行業(yè)務(wù)類型時，則該行應(yīng)于停辦此項業(yè)務(wù)前（D）內(nèi)向中國銀監(jiān)會報告，并予以公告。A、7天　　　B、10天　　　C、15天　　　D、1個月46．由下級機關(guān)受理、上級機關(guān)決定的申請事項，申請材料的主送單位為（B）。A、受理機關(guān) B、決定機關(guān) C、兩者都可47．申請人向受理機關(guān)提交申請材料的方式為（C）。A、郵寄B、當(dāng)面遞交C、郵寄或當(dāng)面遞交48．受理機關(guān)應(yīng)自收到銀行業(yè)金融機構(gòu)完整申請材料之日起（B）內(nèi)發(fā)出行政許可受理通知書。A、3天　　　B、5天　　　C、7天　　　D、10天49．申請人應(yīng)在補正通知書發(fā)出之日起（C）內(nèi)向受理機關(guān)提交補正申請材料。A、1個月 B、2個月 C、3個月 D、6個月50．決定機關(guān)作出準(zhǔn)予行政許可決定后，需要向申請人頒發(fā)、換發(fā)金融許可證的，發(fā)證機關(guān)應(yīng)當(dāng)在決定作出后（A）內(nèi)頒發(fā)、換發(fā)金融許可證。A、10日　　B、15日　　C、30日　　D、60日 51．金融許可證的頒發(fā)、更換、吊銷等由（B）依法行使。A、人民銀行 B、銀監(jiān)會 C、銀監(jiān)會和人民銀行52．金融機構(gòu)應(yīng)持下列材料到銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)領(lǐng)取或換領(lǐng)金融許可證（D）。①銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)的批準(zhǔn)文件②金融機構(gòu)介紹信③領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明④銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)要求的其他資料A、①②③ B、②③④ C、②③ D、①②③④53．銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)設(shè)立中資商業(yè)銀行自助銀行，由（B）。A、銀監(jiān)分局受理、審查并決定B、銀監(jiān)分局受理，銀監(jiān)局審查并決定C、銀監(jiān)局受理、審查并決定54．中資商業(yè)銀行申請設(shè)立境外機構(gòu)，申請人應(yīng)當(dāng)滿足最近（C）個會計年度連續(xù)盈利。A、1　　　B、2　　　C、3　　　D、555．中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)是指（C）。A、中資商業(yè)銀行境外分行B、中資商業(yè)銀行境外分行、全資附屬金融機構(gòu)、代表機構(gòu)C、中資商業(yè)銀行境外分行、全資附屬或控股金融機構(gòu)、代表機構(gòu)56．國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額（B）以上的股東，應(yīng)由銀監(jiān)會受理、審查并決定。A、3%　　　　B、5%　　　　C、10%　　　　D、15%57．中資商業(yè)銀行臨時停業(yè)申請，銀行監(jiān)管部門應(yīng)自受理之日起（B）內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。A、5日 B、10日 C、30日 D、3個月58．城市商業(yè)銀行申請開辦外匯業(yè)務(wù)（結(jié)售匯業(yè)務(wù)除外），銀監(jiān)局應(yīng)自收到完整申請材料或直接受理之日起（C）內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。A、1個月 B、2個月 C、3個月 D、6個月59．中資商業(yè)銀行公開發(fā)行次級債券應(yīng)滿足核心資本充足率不低于（C）。A、2%　　　B、4%　　　C、5%　　　D、8% 60．根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定， 被審貸委員會兩次否決的貸款申請（B）內(nèi)不得提交審貸委員會審議。A、1年　　B、半年　　C、1個季度　　D、2個月61．商業(yè)銀行發(fā)行貸記卡，應(yīng)當(dāng)對申請人相關(guān)資料的（A）進行嚴(yán)格審查，確定客戶的信用額度，并嚴(yán)格按照授權(quán)進行審批。A、合法性、真實性和有效性　B、真實性、完整性和有效性C、真實性、合法性和完整性　D、合法性、有效性和完整性62．根據(jù)銀監(jiān)會關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)金融機構(gòu)準(zhǔn)入政策若干意見規(guī)定，在鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行，其注冊資本不得低于人民幣（C）。A、10萬元 B、50萬元 C、100萬元 D、300萬元63．根據(jù)銀監(jiān)會關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)金融機構(gòu)準(zhǔn)入政策若干意見規(guī)定，境內(nèi)企業(yè)法人向農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)法人機構(gòu)投資入股，該企業(yè)年終分配后凈資產(chǎn)應(yīng)達(dá)到全部資產(chǎn)的（B）以上（合并會計報表口徑）。A、5% B、10% C、20% D、25%64．銀監(jiān)會關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)金融機構(gòu)準(zhǔn)入政策若干意見中取消了在農(nóng)村地區(qū)新設(shè)的銀行業(yè)金融機構(gòu)（B）高級管理人員任職資格審查行政許可事項，改為參加從業(yè)資格考試合格后即可上崗。A、總部（行）　　B、分支機構(gòu)　　C、總部和分支機構(gòu)65．銀監(jiān)會關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)金融機構(gòu)準(zhǔn)入政策若干意見中對農(nóng)村地區(qū)金融機構(gòu)堅持（A）原則，實施審慎監(jiān)管。A、低門檻、嚴(yán)監(jiān)管 B、高門檻、嚴(yán)監(jiān)管C、低門檻、松監(jiān)管 D、高門檻、松監(jiān)管66．銀監(jiān)分局應(yīng)當(dāng)在（B）的期限內(nèi)，對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)的變更行政許可事項做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。A、自受理之日起六個月　　　B、自受理之日起三個月C、自受理之日起兩個月　　　D、自受理之日起一個月67．商業(yè)銀行及其分支機構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超過（D）期限未開業(yè)的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷其金融許可證，并予以公告。A、1個月 B、2個月 C、3個月 D、6個月68．政策性銀行與商業(yè)銀行之間最根本的區(qū)別在于（C）。A、由政府出資　　　　　B、以政府的政策旨意發(fā)放貸款C、不以盈利為目的 　　D、自主選擇貸款對象69．中資商業(yè)銀行擬任主持工作3個月以內(nèi)的支行副行長，應(yīng)在任職前（A）內(nèi)向擬任職機構(gòu)所在地監(jiān)管部門報告。A、10日 B、15日 C、30日 70．高級管理人員任職日期以（C）為準(zhǔn)。A、監(jiān)管部門任職資格核準(zhǔn)日期B、申請人行政任命日期C、監(jiān)管部門任職資格核準(zhǔn)后申請人發(fā)布的行政任命日期71．根據(jù)《 外資金融機構(gòu)管理條例實施細(xì)則》規(guī)定，獨資銀行、合資銀行每增設(shè)一個分行，申請人應(yīng)撥付不少于（B）人民幣的等值自由兌換貨幣作為擬設(shè)分行的營運資金。A、5000萬元　　B、1億元　　C、5億元　　D、10億元72