【正文】 6． 02 借款人根據(jù)本條規(guī)定發(fā)出的任何提前還 款通知書均是不可撤銷的，借款人必須依該通知書提前還款。第一次還款應(yīng)在第一次利息支付日支付，隨后的每期還款應(yīng)在隨后的每期利息支付日支付。盡管發(fā)出提款通知書，如果由于借款人無(wú)法提取貸款的原因，或因?yàn)榈谌龡l和第 4． 01條列明之條件未獲得滿足的原因而致使貸款未被提取，則借款人應(yīng)負(fù)責(zé)憑要求向代理行支付每名貸款人確證的（上述證明對(duì)借款人是終局性和有拘束力的）用于賠償因未提取貸款而給貸款人造成的直接或間接損失或費(fèi)用所必需的款項(xiàng)（如果有的話），在不影響上述規(guī)定的情況下，該款項(xiàng)包括所有的利潤(rùn)損失，以及因清算所獲得的用以提供或融通貸款的資金或以低于借款人應(yīng)付利率的利率重新安排該筆資金所產(chǎn)生或?qū)⒁a(chǎn)生的任何損失或費(fèi)用。 4． 02 收到提款通知書后，代理行應(yīng)即通知各個(gè)貸款人，各貸款人應(yīng)在根據(jù) l0． 01條確定的日期通過(guò)代理行使其貸款承諾的款項(xiàng)可供借款人使用。 第四條 提款 4． 01 根據(jù)本協(xié)議； （ 1）在貸款提取日（或其它任何代理行為上述目的而同意的時(shí)間）以前第三個(gè)銀行工作日不遲于上午十時(shí)之前具備 3． 01條所指的條件； （ 2）根據(jù)提款日的事實(shí)和情況，借款人在此作出的所有陳述與保證在提款日確屬真實(shí)和正確； （ 3）違約事件或預(yù)期違約事件尚未發(fā)生（除非貸款人已事先棄權(quán)或借款人已事先補(bǔ)救），或?qū)⒉粫?huì)在提款日發(fā)生；和 （ 4）代理行應(yīng)在提款日以前第二個(gè)銀 行工作日不遲于上午十時(shí)之前（或代理行同意的其它較遲時(shí)間）收到由借款人或?yàn)榻杩钊死娑‘?dāng)和送達(dá)的提款通知書； 借款人應(yīng)在從該日期開始的一個(gè)星期內(nèi)任何一個(gè)銀行工作日一次性提取貸款款項(xiàng)。 第三條 先決條件 3． 01 在代理行收到下述文件時(shí)，貸款可供借款人提?。氉駨牡谒臈l規(guī)定）： （ 1）一份借款人公司章程和章程細(xì)則的副本，由借款人的一名經(jīng)授權(quán)的官員證明其為真實(shí)、完整、最新的副本； （ 2）被授權(quán)履行本協(xié)議的當(dāng)事人的簽名樣本，由借款人的一名經(jīng)授權(quán)的官員認(rèn)證； （ 3）由代理行任命的律師就與本次交易提出的關(guān)于新加坡法或其它相關(guān)法律事項(xiàng)的代理行認(rèn) 為必要的法律意見(jiàn)書。 第二條 貸款 2． 01 根據(jù)協(xié)議條款及本協(xié) 定規(guī)定的條件，各貸款人分別地而非連帶地同意向借款人提供等價(jià)于其貸款承諾的本金。條款標(biāo)題及小標(biāo)題僅為方便指示而用，在解釋條款時(shí)應(yīng)忽略不計(jì)。 “稅”包括當(dāng)前及以后施加、征收、預(yù)提或評(píng)估的任何性質(zhì)的稅費(fèi)、強(qiáng)制貸款、費(fèi)用、預(yù)提或扣除，“稅收”亦應(yīng)相應(yīng)解釋。 一個(gè)“人”包括任何個(gè)人、法人、公司、法人團(tuán)體或非法人團(tuán)體、合伙、企業(yè)、合營(yíng)、信托或任何聯(lián)營(yíng)體、州或其附屬 機(jī)構(gòu)或、任何政府代理人。 一個(gè)“月”指一個(gè)日歷月。 一項(xiàng)“授權(quán)”包括任何及所有批準(zhǔn)、同意、許 可、允許、特許經(jīng)營(yíng)權(quán)、認(rèn)可、登記、宣告和豁免。 “報(bào)價(jià)日”就確定貸款利率的任何期間而言，指通常由銀行同業(yè)市場(chǎng)的主要銀行就在上述期間的第一天提供美元存款報(bào)價(jià)的日期。 “未償付債務(wù)”指在任何時(shí)候在本協(xié)議下及根據(jù)本協(xié)議，借款人所欠貸款人的所有款項(xiàng)。 “利差”指（ 1）就開始于提款之日起 60個(gè)月后的那一日或該日之前的任何利息期或其它期間而言，為百分之二（ 2％）；及（ 2）就開始于上述日期或該日之后的任何利息期或其它期間而言，為百分之一（ 1％）。 “貸款人”指附錄中列明的數(shù)個(gè)貸款人以及 其相應(yīng)繼受人和被允許的受讓人，亦指上述作任何一人。 “利息支付日”指任何利息期的最后一天。 “指示小組”指其貸款參與份額或累積參與份額等于或超過(guò)當(dāng)時(shí)貸款總額的 50％的一個(gè)貸款人或數(shù)個(gè)貸款人，或者，如果尚未提供提貸款時(shí)，其貸款承諾或累積貸款承諾超過(guò)最大可供支付款項(xiàng) 50％的一個(gè)貸款人或數(shù)個(gè)貸款人。 “違約條件”指構(gòu)成 14． 01條所指的違約事件的任何事件或情事，“預(yù)期違約事件”指任何由于發(fā)出通知和／或 隨著時(shí)間流逝和／或任何其它條件之滿足將構(gòu)成一項(xiàng)違約事件的事件或情事。 “貸款承諾”，關(guān)于各貸款人，指附錄上在各貸款人的名字旁列明的本金數(shù)額。 “銀行工作日”指銀行同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行美元交易的一個(gè)工作日，以及紐約市與新加坡銀行從事營(yíng)業(yè)（包括外幣存款與兌換業(yè)務(wù)）的一個(gè)工作日。銀團(tuán)貸款協(xié)議 目錄 1．定義與結(jié)構(gòu) 2．貸款與擔(dān)保 3．先決條件 4．提款 5．還款 6．提前還款 7．利息 8．增加成本 9．非法性 10．付款 11．債務(wù)證明書 12．陳述與保證 13．約定事項(xiàng) 14．違約救濟(jì) 15．成本與費(fèi)用 16．代理行 17．比例受償條款 18．補(bǔ)償 19．抵銷 20．累積權(quán)利與棄權(quán) 21．通知 22．協(xié)議用語(yǔ)：英語(yǔ) 23．條款的無(wú)效 24．協(xié)議利益 25．法律適用 26．管轄權(quán)承認(rèn) 本協(xié)議于 _________年 _________月 _________日在下述各方之間訂立： 1． ABC一家在（ _________）國(guó)成立的公司，注冊(cè)辦公地點(diǎn)為（ _________），作為“借款人” 2．附錄列明的數(shù)家銀行，作為“貸款人”，以及 3． XYZ銀行，作為“代理行”。 根據(jù)以下協(xié)議條款與條件，貸款人在此特同意向借款人提供一筆累積本金最大金額不超過(guò) USD_________$的貸款： 現(xiàn)在此同意如下： 第一條 定義與結(jié)構(gòu) 1． 01 本協(xié)議中，除非另有規(guī) 定： “代理行”指以貸款人的代理人資格從事活動(dòng)的 XYZ銀行，或任何根據(jù) 16． 09 條任命的繼任代理行。 “借款人”指 ABC公司及其權(quán)利繼受人。 “美元”和“￥”指美國(guó)此時(shí)及以后的法定貨幣。 “最后還款日期”指提款日起 60個(gè)月后的那一日。 “銀行同業(yè)市場(chǎng)”指新加坡銀行同業(yè)存款市場(chǎng)。 “利息期”指由 7． 02條確定的一個(gè)利息期。 “貸款”指由貸款人貸給借款人的（ _________）美元，或依貸款協(xié)議上下文規(guī)定，指當(dāng)時(shí)未償付的累積本金數(shù)額。 “提款通知”指一份依照附錄 I規(guī)定的格式給予代理行的通知。 “參與份額”，關(guān)于各貸款人，就貸款或所欠貸款人的其它任何金額而言，指當(dāng)時(shí)及以后任何時(shí)間的貸款或所欠該貸款人的其它任何金額的份額比例。 1． 02 本協(xié)議中，除非協(xié)議文本另有所指： 一個(gè)州或政府的“代理人”包括任何部門、代理機(jī)構(gòu)、理事會(huì)、局、委員會(huì)、部委、法定公司（不管匿名與否）或其它執(zhí)行部門或由上述州或政府控制或擁有的任何公司或?qū)嶓w。 “法律和規(guī)章”和“法律或規(guī)章”包括所有憲法性條款、條約、協(xié)定、成文法、法令、法律、規(guī)章、條例、輔助及附屬立法、命令、具備法律效力的規(guī)則和規(guī)章、民事和普通法及衡平法規(guī)則、指令、指示、通知、公告、政策聲明和指南（不論是否具備法律效力），及其它類似權(quán)威性文件。 一項(xiàng)“命令”包括任何法院仲裁庭作出的判決、禁令、決定或裁決。 一家公司的“子公司”、“控股公司”、“關(guān)聯(lián)公司”應(yīng)按照 1985年重版新加坡公司法第 5節(jié)和第 6節(jié)解釋。 1． 03 本協(xié)議中，單數(shù)用語(yǔ)亦包括復(fù)數(shù)，反之亦然；對(duì)任何詞性的所指也包括其它任何詞性。參考條、款及附錄，意指參考某條、該條的各款，以及由此所指的附錄。 2． 02 提供貸款應(yīng)用于為借款人融通流動(dòng)資金之需要。 3． 02 上述每一份 3． 01條所指文件均須在形式和實(shí)質(zhì)上令代理行滿意。如果在上述一個(gè)星期結(jié)束之后尚未提款，則貸款人對(duì)借款人履行貸款承諾的相應(yīng)義務(wù)亦被取消。 4． 03 提款通知書是不可撤銷的，借款人應(yīng)在僅僅滿足第三條和第 4． 01 條規(guī)定之條件的情況下提取 款項(xiàng)。 第五條 還款 本筆貸款應(yīng)以 _________期季度還款方式清償，每期償還 _________美元。 第六條 提前還款 6． 01 根據(jù)以下規(guī)定，借款人可在任何利息支付日向代理行提前償還全部（而非部分）貸款，只要： （ 1）借款人不少于 60個(gè)銀行工作日之前書面通知代理行其將提前還款，并指明具體還款日期；及 （ 2）根據(jù)本項(xiàng)規(guī)定提前償還的貸款須同時(shí)支付提前償付部分的應(yīng)付利息及根據(jù)本協(xié)議應(yīng)付的其它款項(xiàng)。 6． 03 在不符合本協(xié)議明文規(guī)定的情況下，借款人不得提前償還全部或部分貸款，提前償還的款項(xiàng)不得再重新提取。 7． 02 提款日與最后還款日之間的期間應(yīng)被分為連續(xù)的以 3個(gè)月為一組的期間（每個(gè)期間被稱為“利息期”），每個(gè)利息期（第一個(gè)利息期除外）應(yīng)在上一個(gè)利息期的最后一天開始。 7． 04 代理行就任何利息期內(nèi)的利率及應(yīng)付利息額向借款人出具的證明是終局性的和有拘束力的。 7． 05 由上述利率確定的利息應(yīng)逐日計(jì)算，并在實(shí)際天數(shù)及一年 360天的基礎(chǔ)上計(jì)算，應(yīng)包括利息期的 第一天，但不包括最后一天，利息應(yīng)在累積至每個(gè)利息支付日支付。 第九條 非法性 如果任何貸款人在 任何時(shí)候認(rèn)為任何法律、法規(guī)、條約，或其中任何改變，或其解釋、適用將使該貸款人參與貸款或保持貸款參與權(quán)或要求、收到任何其它應(yīng)付款項(xiàng)成為非法，該貸款人應(yīng)書面通知借款人上述確定。如果在付出貸款參與份額之后發(fā)出，則借款人應(yīng)在緊接通知日之后的利息支付日全額預(yù)付該部分參與貸款，或如果貸款人要求在上述利息支付日之前提前償還，則借款人應(yīng)按該貸款人的要求將截止于該提前償還日的該參與貸款份額的應(yīng)計(jì)利息及其他應(yīng)付款項(xiàng)一并支付給貸款人，但無(wú)須支付溢價(jià)。 10． 02 任何指定或到期的付款日或利息支付日應(yīng)與下述一個(gè)特定的月份中的一天相對(duì)應(yīng)，如果沒(méi)有上述對(duì)應(yīng)日期，則應(yīng)以該月的最后一天作為付款日或利息期結(jié)束日（視情況而定）。 第十一條 債務(wù)證明書 11． 01 代理行應(yīng)按其慣常做法在帳簿上記錄貸出款項(xiàng)金額和屬于其所有的金額。 第十二條 陳述與保證 借款人在此向每個(gè) 貸款人陳述和保證： （ 1）借款人合法存在且有完全能力，并正當(dāng)?shù)?、無(wú)條件地取得任何政府部門或其它機(jī)構(gòu)的授權(quán)，該授權(quán)具有完全的效力，根據(jù)該授權(quán)借款人有權(quán)擁有其資產(chǎn)及簽署、履行本協(xié)議項(xiàng)下交易； （ 2）簽署、交付本協(xié)議及履行其它任何交易均未違反限制或影響借款人任何資產(chǎn)的任何協(xié)議、文件、法律、判決、命令、許可證、同意或允許，亦未構(gòu)成違約； （ 3）本協(xié)議不需要登記、記錄、備案或公證，亦不需要支付任何稅款（除印花稅外）和采取其他行動(dòng)以保證其借款人在本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)和責(zé)任，或貸款人的權(quán)利在新加坡具有合法性、可強(qiáng) 制性或優(yōu)先性； （ 4）未發(fā)生構(gòu)成，或經(jīng)通知和／或隨著時(shí)間流逝和／或?qū)?gòu)成對(duì)限制或影響借款人任何資產(chǎn)的任何協(xié)議或文件的違反，該等違反或違約將對(duì)借款人在本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)造成重大和不利的影響； （ 5）沒(méi)有現(xiàn)存的或?qū)⒁獊?lái)臨的任何單獨(dú)地，或與任何其它同類程序相結(jié)合，將對(duì)借款人履行或遵守本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)構(gòu)成重大和不利的影響的訴訟、仲裁、行政程序或索賠，或就借款人的所知、信息及確信，不存在任何威脅借款人或其任何資產(chǎn)的訴訟、