銀行自查報告[精選多篇]-展示頁
2025-04-28 11:38本頁面
【正文】 揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。 在具體的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風險、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的 39。 二、銷售流程 支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶推薦相應得理財產(chǎn)品。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。對此，我行將及時根據(jù) 制度要求進行整改，并在以后的工作中杜絕類似不合規(guī)、不完善、有漏洞、有風險的情況發(fā)生。貴重金屬業(yè)務尚未開辦。 五、個人理財及貴金屬方面 在自查過程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷售個人理財產(chǎn)品中有個別客戶存在尚未填寫《個人投資者風險承受能力評估問卷》等資料，保管也尚不完善。 四、基金代銷業(yè)務合規(guī)方面 我行根據(jù)上級產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷售文件，及時傳達至每一位員工，并根據(jù)《 XX 銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務管理辦法》等通知積極組織宣傳銷 售，但由于基金行情等原因，從 XX 年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風險。對此，我行根據(jù)《客戶關(guān)系營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負責，維護重要客戶和貴賓客戶。根據(jù)我行實際，我行針對性的組織操作人員進行集 體討論、培訓和學習，通過培訓，全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運用相關(guān)的功能模塊?！半S薪貸”業(yè)務從受理、審查到發(fā)放全過程嚴格按照《 X 銀 X 辦發(fā)（ xx 號）》等相關(guān)規(guī)則制度執(zhí)行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為?，F(xiàn)將有關(guān)檢查情況報告如下，請審查： 一、個人貸款業(yè)務方面 截至自查之日，我行個人貸款余額為 XX 萬元，其中“隨薪貸”余額 XXX 萬元，其他個人貸款余額 xx 萬元（包括不良貸款余額 X 萬元）。銀行自查報告 [精選多篇 ] 第一篇：銀行自查報告 銀行自查報告（精選 3 篇） 不經(jīng)意間，工作已經(jīng)告一段落，回首這段時間的工作，存在的問題非常值得總結(jié)，這時候，最關(guān)鍵的自查報告怎么能落下！那么一份詳細的自查報告要怎么寫呢？以下是為大家整理的銀行自查報告，僅供參考，大家一起來看看吧。 銀行自查報告 1 為配合分行個人金融部開展 20xx 年盡職監(jiān)督檢查，本著規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，強化風險管理，扎實推進合規(guī)管理和風險防范，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，減少案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行，我行進行了嚴格規(guī)范的自查活動。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國 XX 銀行信貸業(yè)務管理辦法的通知》和《中國 XX 銀行 XX 分行 個人信貸業(yè)務管理實施細則的通知》的要求，及時采取有效措施以防止不良貸款的增長，并積極組織業(yè)務人員通過上門催收、電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息 XX 萬元。 二、客戶管理系統(tǒng)方面 根據(jù) PCRM、 CFE 相關(guān)文件要求，我行及時更新新用戶和清理冗余用戶，到目前為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有 4 名操作人員。 三、客戶關(guān)系維護方面 由于我行人員不足，尚不存在專門的客戶經(jīng)理，大堂經(jīng)理和客戶維護人員。并組織全體員工進行培訓，以保障為客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務。由于我行目前暫無人員取得基金銷售資格，現(xiàn)正組織人員學習和培訓，以取得相關(guān)資格證書。對此，以采取積極的補救措施。 通過自查，發(fā)現(xiàn)我行在個人金融相關(guān)業(yè)務方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位、業(yè)務受理不規(guī)范、風險管理不完善等諸多問題。 銀行自查報告 2 為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關(guān)問題的通知》精神，我支行對 200*年以來的經(jīng)營業(yè)務進行了全面、逐項、細致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下： 一、人員配備情況 為了確保個人理財業(yè)務的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人 員資格證書。 鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕?！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過 100 萬的客戶，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務行長簽字?！对u估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。 四、今后工作計劃 支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我 們將在近幾天集中整改。 銀行自查報告 3 一、健全組織，強化領(lǐng)導 為確保此次自查工作順利進行，我局成立了以紀檢書記為組長的自
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