【正文】 D．全體股東所持表決權(quán)三分之二以上通過(guò) 76．在我國(guó)，破產(chǎn)制度僅適用于（ C）。 A．由變更后的公司承繼 B．由原公司與債權(quán)人協(xié)商解決 C．必須在公司形式變更前進(jìn)行清償 D．必須由他人提供擔(dān)保 74．《公司法》對(duì)下列各種出資形式占公司注冊(cè)資本的比例有最低要求的是（ A）。 A．有限責(zé)任公司 B．股份有限公司 C．企業(yè)集團(tuán) D．母公司 72．國(guó)有獨(dú)資公司監(jiān)事會(huì)是由 ( C )。 A．股票 B．票據(jù) C．公司債券 D．股單 71．記載公司組織規(guī)范及其行為準(zhǔn)則的書面文件稱為 ( B )。 (A )。 ( D )。 A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) ，當(dāng)某家商業(yè)銀行的貸款余額和存款余額的比例達(dá)到 90%，則說(shuō)明 ( C )。 ( D )。 A. 結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)的一種 B. 結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)在外匯交易中不常出現(xiàn) C. 赫斯塔 特銀行的破產(chǎn)產(chǎn)生大量結(jié)算風(fēng)險(xiǎn) D. 結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是指交易雙方在結(jié)算過(guò)程中，一方支付了合同資金但另第 8 頁(yè) 共 135 頁(yè) 一方發(fā)生違約的風(fēng)險(xiǎn) ， ( A )只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。 A. 資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平 B. 資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平 C. 資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平 D. 資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平 ( A )危機(jī)。 A. 企業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模 B. 企業(yè)的目標(biāo) C. 全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素 D. 企業(yè)的各個(gè)層級(jí) ，正確的是 ( D )。 A. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) B. 中國(guó)人民銀行 C. 人民政府 ，錯(cuò)誤的是 ( C )。 A、 10 B、 15 C、 3 第 7 頁(yè) 共 135 頁(yè) D、 7 （ B）。 A、 8 B、 10 C、 12 D、 14 ，則采用浮動(dòng)利率，隨人民銀行的基準(zhǔn)利率調(diào)整而調(diào)整，（ D ） A、 2 月 1 日 B、 3 月 1 日 C、 12 月 1 日 D、 1 月 1 日 、房改房用于抵押的，原則上最高授信額度不得超過(guò)房產(chǎn)評(píng)估價(jià)值的（ C ）。額度循環(huán)使用期是指該期間借款人可以循環(huán)支用貸款的期限， 初步設(shè)定為（ A ）年。 A、 15%,20% B、 20%,25% C、 10%,20% D、 10%,15% ，郵政儲(chǔ)蓄銀行參與的銀團(tuán)貸款中，牽頭行在銀團(tuán)貸款合同規(guī)定的期限內(nèi)任一時(shí)點(diǎn)所持貸款份額不低于 ( A ) A、 20% B、 30% C、 40% D、 50% 度。各行也可以根據(jù)存單質(zhì)押擔(dān)保的范圍合理確定貸款金額，但存單金額應(yīng)能覆蓋貸款本息。 A 限額 B 不定額 C 總額 D 數(shù)額 ，其承貸份額原則上 不少于銀團(tuán)融資總金額的 ( A )；分銷給其他銀團(tuán)貸款成員的份額原則上不低于 ( D )。 A 匯率風(fēng)險(xiǎn) B 利率風(fēng)險(xiǎn) C 商品風(fēng)險(xiǎn) D 股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) 、嚴(yán)密的壓力測(cè)試程序，定期對(duì)突發(fā)的（ D ）事件可能造成的潛在損失進(jìn)行模擬和估計(jì)。 A 總行 B 省分行 C 市分行 D 一級(jí)支行 ，由（ A ）審定。 A 董事會(huì) B 高級(jí)管理層 C 審計(jì)部 D 同級(jí)合規(guī)管理 部門 ，應(yīng)及時(shí)通報(bào)（ D）。（ C） A合規(guī)政策 B合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源 C合規(guī)文化 D合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 （ B ） ，糾正違規(guī)行為 （ C ）管理。 A. 周轉(zhuǎn) B. 綜合 C. 總量 29. 金融機(jī)構(gòu)的資本金、利潤(rùn)以及因資產(chǎn)不匹配需要進(jìn)行（ B）轉(zhuǎn)換第 5 頁(yè) 共 135 頁(yè) 的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)外匯管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。（ C） 27. 資本項(xiàng)目外匯及結(jié)匯資金，應(yīng)按照有關(guān)主管部門及（ B）使用。 C. 規(guī)模管理 25. 提供對(duì)外擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)向外匯管理機(jī)關(guān)提出申請(qǐng)，由外匯管理機(jī)關(guān)根據(jù)申請(qǐng)人的（ A）等情況作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。 、衍生產(chǎn)品 23．借用外債應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理，并到外匯管理機(jī)關(guān)辦理外債（ C）。 第 4 頁(yè) 共 135 頁(yè) ，資本充足率不得低于 C ，核心資本充足率不得低于 A. 12%， 6％ B. 8%， 6％ %， 4％ %， 4％ 20. 金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)定期或者至少于 A 對(duì)各類資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià) A. 每年年終 B. 每半年終 C. 每季度終 D. 每月終 21. 境外機(jī)構(gòu)、境外個(gè)人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)后，應(yīng)當(dāng)?shù)酵鈪R管理機(jī)關(guān)辦理（ A）。如有必要變更，應(yīng)當(dāng)將變更的內(nèi)容和理由、變更的累積影響數(shù)，以及累積影響數(shù)不能合理確定的理由等，在會(huì)計(jì)報(bào)表附注中予以說(shuō)明。 B、金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的會(huì)計(jì)處理方法進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，會(huì)計(jì)指標(biāo)應(yīng)當(dāng)口徑一致、相互可比。 ： (A) ，但該賬戶是有權(quán)機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的個(gè)人賬戶 、扣劃存款通知書后，正確的做法有： (D) 劃應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行的款項(xiàng)用于收貸收息 、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人通風(fēng)報(bào)信 、扣劃 A 為前提。 ，期滿后可以續(xù)凍 ，期滿后不能續(xù)凍 ，期滿后不能續(xù)凍 第 3 頁(yè) 共 135 頁(yè) ，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)如何處理 (B) ，對(duì)有權(quán)機(jī)關(guān)不予理睬 ，并及時(shí)向有權(quán)機(jī)關(guān)說(shuō)明情況。特別授權(quán)為一事一辦，期限應(yīng)根據(jù)授權(quán)事項(xiàng)辦理的時(shí)間確定，但最長(zhǎng)不超過(guò) 年。 (A) 6．中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行授權(quán)以 形式辦理，包括 和 。 (A) 5. 各級(jí) 在民事訴訟過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)分別在立案、判決或裁定及執(zhí)行終結(jié)后及時(shí)將相關(guān)材料備案。第 1 頁(yè) 共 135 頁(yè) 合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽試題庫(kù) 一、單項(xiàng)選擇題 高到低排序，正確的是： (A) 〉示范性文本〉其他文本 標(biāo)準(zhǔn)格式文本 其他文本 普通合同 口頭協(xié)議 普通文本 其他 ：（ B） 、廢止，其中定期審查制度應(yīng)該是 年一審。 (C) 4. 各級(jí)法律合規(guī)部門、送審機(jī)構(gòu)及其它相關(guān)部門在經(jīng) 批準(zhǔn)后，方可正式開(kāi)展民事訴訟工作。下級(jí)行對(duì)上級(jí)行管轄范圍的案件應(yīng)當(dāng)將材料報(bào)上級(jí)行備案。(D) ，行文件，部門文件 ，基本授權(quán)書，一般授權(quán)書 ，基本批復(fù)，特別批復(fù) ，基本授權(quán)書，特別授權(quán)書 年一辦、期限為 年。 (A) ，一，一 ，一，二 ，二，一 第 2 頁(yè) 共 135 頁(yè) ，二，二 (B) 上級(jí)主管部門審查并提出建議上級(jí)風(fēng)險(xiǎn)部審查并提出建議 上級(jí) 法律合規(guī)部匯總并進(jìn)行法律審查 上級(jí)行長(zhǎng)會(huì)審議 討論通過(guò)后上級(jí)行長(zhǎng)簽批下發(fā) 上級(jí)法律合規(guī)部匯總后分別送業(yè)務(wù)主管部門審查 相關(guān)上級(jí)業(yè)務(wù)部門提出建議后送本級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部審查 上級(jí)法律合規(guī)部匯總意見(jiàn)進(jìn)行法律審查 上級(jí)行行長(zhǎng)會(huì)討論通過(guò)后簽批下發(fā) C. 下級(jí)行向上級(jí)主管部門申請(qǐng) 上級(jí)主管部門審查并提出建議上級(jí)法律合規(guī)部匯總并進(jìn)行法律審查 上級(jí)行長(zhǎng)會(huì)審議討論通過(guò)后上級(jí)行長(zhǎng)簽批下發(fā) 部提出申請(qǐng) 上級(jí)法律合規(guī)部匯總后分別送業(yè)務(wù)主管部門審查 上級(jí)法律合規(guī)部匯總意見(jiàn)進(jìn)行法律審查 上級(jí)行行長(zhǎng)會(huì)討論通過(guò)后簽批下發(fā) (A) 上級(jí)主管部門審查并提出建議上級(jí)風(fēng)險(xiǎn)部審查并提出建議 上級(jí)法律合規(guī)部匯總并進(jìn)行法律審查 上級(jí)行長(zhǎng)會(huì)審議 討論通過(guò)后上級(jí)行長(zhǎng)簽批下發(fā) 上級(jí)法律合規(guī)部匯總后分別送業(yè)務(wù)主管部門審查 相關(guān)上級(jí)業(yè)務(wù)部門提出建議后送本級(jí) 風(fēng)險(xiǎn)管理部審查 上級(jí)法律合規(guī)部匯總意見(jiàn)進(jìn)行法律審查 上級(jí)行行長(zhǎng)會(huì)討論通過(guò)后簽批下發(fā) C. 下級(jí)行向上級(jí)主管部門申請(qǐng) 上級(jí)主管部門審查并提出建議上級(jí)法律合規(guī)部匯總并進(jìn)行法律審查 上級(jí)行長(zhǎng)會(huì)審議討論通過(guò)后上級(jí)行長(zhǎng)簽批下發(fā) 上級(jí)法律合規(guī)部匯總后分別送業(yè)務(wù)主管部門審查 上級(jí)法律合規(guī)部匯總意見(jiàn)進(jìn)行法律審查 上級(jí)行行長(zhǎng)會(huì)討論通過(guò)后簽批下發(fā) 、凍結(jié)、扣劃存款通知書與解除凍結(jié)、扣劃存款通知書送達(dá)方式 可以是： (A) ： (A) ，期滿后可以續(xù)凍。 ，重復(fù)凍結(jié) ，先將之前的解凍后再行凍結(jié) 以對(duì)已經(jīng)凍結(jié)的存款解凍： (A) 知書 。 A． 持續(xù)正常的經(jīng)營(yíng)活動(dòng) B． 持續(xù)正規(guī)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng) C． 連續(xù)正常的經(jīng)營(yíng)活動(dòng) D． 連續(xù)正規(guī)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng) 17. 金融企業(yè)的會(huì)計(jì)記賬采用 B A．復(fù)式記賬法 B. 借貸記賬法 C. 收付記賬法 D. 左右記賬法 18. 金融企業(yè)的會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)，是指 A A、凡是當(dāng)期已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的收入和已經(jīng)發(fā)生或應(yīng)當(dāng)負(fù)擔(dān)的費(fèi)用，不論款項(xiàng)是否收付，都應(yīng)當(dāng)作為當(dāng)期的收入和費(fèi)用；凡是不屬于當(dāng)期的收入和費(fèi)用，即使款項(xiàng)已在當(dāng)期收付，也不應(yīng)當(dāng)作為當(dāng)期的收入和費(fèi)用。 C、金融企業(yè)的會(huì)計(jì)核算方法前后各期應(yīng)當(dāng)保持一致，不得隨意變更。 D、金融企業(yè)在進(jìn)行會(huì)計(jì)核算時(shí)，收入與其 成本、費(fèi)用應(yīng)當(dāng)相互配比，同一會(huì)計(jì)期間內(nèi)的各項(xiàng)收入和與其相關(guān)的成本、費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)在該會(huì)計(jì)期間內(nèi)確認(rèn)。 A. 登記 B. 核準(zhǔn) C. 備案 22. 境外機(jī)構(gòu)、境外個(gè)人在境內(nèi)從事（ A）發(fā)行、交易，應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家關(guān)于市場(chǎng)準(zhǔn)入的規(guī)定，并按照國(guó)務(wù)院管理部門的規(guī)定辦理登記。 （ C）。 A. 資產(chǎn)負(fù)債 26. 下列哪種境內(nèi)機(jī)構(gòu)在經(jīng)批準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)可以直接向境外提供商業(yè)貸款。 28. 外匯管理機(jī)關(guān)對(duì)金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)實(shí)行（ B）頭寸管理。 A. 外幣與外幣間 B. 人民幣與外幣間 C. 外幣與特別提款權(quán) 30. 我行以（ A）為最基本的會(huì)計(jì)核算單位 A．縣支行 B. 二級(jí)支行 C. 一類網(wǎng)點(diǎn) D. 二類網(wǎng)點(diǎn) 31．現(xiàn)金收入，先 B 后 ；現(xiàn)金付出，先 后 A. 記賬 收款 記賬 付款 B. 收款 記賬 記賬 付款 C. 記賬 收款 付款 記賬 D. 收款 記賬 付款 記賬 不包括以下基本要素。 A 連續(xù) B 循環(huán) C 動(dòng)態(tài) D 時(shí)間 ，應(yīng)及時(shí)通報(bào)（ D ）。 A 董事會(huì) B 高級(jí)管理層 C 主管部門 D 同級(jí)合規(guī)管理部門 （ A ）。 A總行相關(guān)部門和法律合規(guī)部 B總行高級(jí)管理層 C董事會(huì) D一級(jí)分行高級(jí)管理層 中包含的（ B） A 信用風(fēng)險(xiǎn) B 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C 操作風(fēng)險(xiǎn) D 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) （特別是（ B）風(fēng)險(xiǎn)）在全行范圍內(nèi)進(jìn)行加總，以便董事會(huì)和高級(jí)管理層了解本行的總體市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平。 第 6 頁(yè) 共 135 頁(yè) A 高頻率 B 低頻率 C 大概率 D 小概率 （ A）管理。 A、 20% B、 30% C、 40% D、 50% ( C )（外幣存款按當(dāng)日公布的外匯（鈔）買入價(jià)折成人民幣計(jì)算）。 A、 60% B、 80% C、 90% D、 50% ，單一借款人貸款最高限額為不得超過(guò)銀行資本凈額的 ( )，單一集團(tuán)客戶授信總額不得超過(guò)銀行資本凈額的 ( D ) 。單筆貸款