小額貸款公司信貸檔案管理辦法-展示頁
2025-02-19 08:40本頁面
【正文】 民共和國擔(dān)保法》、《商業(yè)銀行法》、《貸款通則》等有關(guān)法律法規(guī)和信貸管理的相關(guān)規(guī)定，特制訂本 辦法 。 第二條 信貸業(yè)務(wù)檔案是指在辦理信貸業(yè)務(wù)過程中形成的用以記錄和反映信貸業(yè)務(wù)全過程 及與信貸客戶關(guān)系的 合同 、憑據(jù)、 文件及 圖表和聲像等資料。 第三條 對信貸業(yè)務(wù)檔案按照“集中統(tǒng)一”原則進行規(guī)范化管理。 檔案管理員負(fù)責(zé)信貸業(yè)務(wù)檔案移交后的整理、保管和日常維護工作，并對移交后 2 的信貸業(yè)務(wù)檔案的安全管理、 提供利用 、銷毀整理、保密等負(fù)責(zé)。 第五條 信 貸業(yè)務(wù)檔案涉及國家、 客戶 和 本公司 的秘密， 檔案管理人 員 、調(diào)閱人員 和其他相關(guān)人員均須嚴(yán)格執(zhí)行保密制度。 第七條 信貸業(yè)務(wù)檔案分為五類： 權(quán)證類：采用低壓、質(zhì)押、擔(dān)保方式的信貸業(yè)務(wù)，能夠證明對抵押物、質(zhì)物享有所有權(quán)和 處置權(quán) 的要件； 要件類：辦理信貸業(yè)務(wù)過程中產(chǎn)生的能夠證明信貸業(yè)務(wù)的合法性、合規(guī)性的基本文件； 管理類：借款人基本資料； 保全類：資產(chǎn)風(fēng)險管理的相關(guān)資料； 綜合類：小額貸款公司內(nèi)部管理資料等。 立卷區(qū)存放 執(zhí)行中業(yè)務(wù)的 權(quán) 證類、要件類、管理類、保全類、綜合類檔案。 權(quán)證區(qū) 存放 抵押物、質(zhì)物 的相關(guān)要件 ，包括 有價單 3 據(jù) 、 其他權(quán)證類檔案 ，須 存放于保險柜中 專人 保管。 第九條 要件類檔案包括：客戶 借款 申請書、信 貸業(yè)務(wù)調(diào)查報告、信貸業(yè)務(wù)調(diào)查審查審批書、 貸審會 會議 資料 、貸款意向書、貸款承諾函、借款合同（協(xié)議書）、借據(jù)、擔(dān)保合同（擔(dān)保協(xié)議）或保證函、借款人及保證人股東會（董事會）決議、 核保書、抵（質(zhì)）押核實書、保險合同、到逾期貸款本息催收通知 書 及回執(zhí)、貸后檢查記錄和貸款檢查報告、企業(yè)經(jīng)營活動分析報告、保證金進賬證明資料、貸款五級分類認(rèn)
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