投資理財(cái)知識培訓(xùn)班課程教程之投資管理課件(46頁)-理財(cái)-展示頁
2024-08-28 10:00本頁面
【正文】 基金投資部 分紅賬戶管理部 投連賬戶管理部 交易管理部 財(cái)會(huì)監(jiān)督部 綜合管理部 23 ? 建立投資決策委員會(huì)制度 ? 投資決策委員會(huì)的組成 ? 投資決策委員會(huì)的職責(zé) ? 投資決策委員會(huì)的運(yùn)作機(jī)制 ? 明確投資決策權(quán)限和程序，對資金運(yùn)用中心實(shí)行授權(quán)管理 4 投資決策體系 24 ? 實(shí)行前臺、后臺分開的原則，根據(jù)現(xiàn)有投資渠道，資金運(yùn)用中心重點(diǎn)經(jīng)營銀行存款、長短期債券、基金投資和回購業(yè)務(wù)以及分紅賬戶管理業(yè)務(wù)。 ?允許有條件的保險(xiǎn)公司成立法人化的投資管理公司。 ?允許保險(xiǎn)資金在比例范圍內(nèi)進(jìn)入股票一級、二級市場。 我國保險(xiǎn)資金運(yùn)作的問題 17 ?債券是保險(xiǎn)資金運(yùn)用的重要品種。 ?資金利用效率偏低，制約了投資收益的提高。 ?進(jìn)一步放寬資金運(yùn)用渠道 15 ?商業(yè)銀行：協(xié)議存款 ?交 易 所： 證券投資基金 國債、中央企業(yè)債券 回購業(yè)務(wù) ?銀行間市場：國債、金融債 回購業(yè)務(wù) ?其 他： 經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的特殊項(xiàng)目投資 目前保險(xiǎn)資金運(yùn)用渠道和投資工具 16 ?投資渠道狹窄，無法進(jìn)行科學(xué)的資產(chǎn)配置，實(shí)行有效投資組合。” 1995年至 1998年：規(guī)范 發(fā)展階段 13 ? 1998年 10月 12日，中國人民銀行發(fā)布通知，同意保險(xiǎn)公司進(jìn)入全國同業(yè)拆借市場，從事債券現(xiàn)券買賣業(yè)務(wù)； ? 1999年 7月，中國保監(jiān)會(huì)出臺了保險(xiǎn)公司購買企業(yè)債的管理辦法（鐵路、電力、三峽、電信通訊類）； ? 1999年 10月 25日，中國證監(jiān)會(huì)和中國保監(jiān)會(huì)宣布，允許保險(xiǎn)公司以購買證券投資基金的方式間接入市； ? 2020年初，允許保險(xiǎn)公司與商業(yè)銀行辦理協(xié)議存款，期限在 5年以上，金額在 5000萬以上。 80年代初：起步階段 11 90年代初期，傳統(tǒng)的投融資體系受到?jīng)_擊，新的投資格局開始形成，股票和期貨市場逐漸形成規(guī)模，面對畸高的預(yù)期收益，保險(xiǎn)資金在無科學(xué)論證和制度保證的情況下，蜂涌而出。 3 壽險(xiǎn)“三差”調(diào)整的趨勢 8 保險(xiǎn)產(chǎn)品發(fā)生了由傳統(tǒng)儲蓄保障型向投資連結(jié)型的結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變。 入世后３年內(nèi)取消地域限制；允許外國壽險(xiǎn)公司向中國公民和外國公民提供健康險(xiǎn)、團(tuán)體險(xiǎn)和養(yǎng)老金／年金險(xiǎn)服務(wù)。 2 加入 WTO后保險(xiǎn)市場面臨 新的競爭 6 中國保險(xiǎn)業(yè)入世承諾 (摘要 ) 入世時(shí)允許外國壽險(xiǎn)公司在華設(shè)立合資公司，外資股比不超過５０％；允許外國壽險(xiǎn)公司向外國公民和中國公民提供個(gè)人（非團(tuán)體）壽險(xiǎn)服務(wù)。 ? 80年代是銀行時(shí)代， 90年代是證券時(shí)代， 21世紀(jì)是保險(xiǎn)時(shí)代。 1 中國人壽投
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