銀行合規(guī)回頭看心得體會范文五篇--展示頁
2025-04-05 03:44本頁面
【正文】 件建設(shè)，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工，這樣假如基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督治理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極輕易誘發(fā)其犯罪的動機，加大金融案件發(fā)生的風險可能。作為經(jīng)營貨幣業(yè)務(wù)的非凡部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標，因此加強銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要?！ ‰[患之一：思想熟悉不足，職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞?！ 竞弦?guī)隱患】 案件的治理與防控，是金融風險防范工作的重要內(nèi)容，也是銀行合規(guī)治理的建設(shè)基礎(chǔ)?！ ∥已壑械暮弦?guī)就是一顆責任心：對客戶，對自己，對單位。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。銀行合規(guī)回頭看心得體會范文五篇 【我眼中的合規(guī)】 作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽，對自己而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥當保管本人的柜員卡和個人名章，不得提供給他人使用，柜員密碼要嚴格保密常常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自己授權(quán)。對業(yè)務(wù)而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。如何從小事做起，如何從細節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進步，為進展，為提高。近段時間，銀行各類案件時有發(fā)生，已經(jīng)嚴重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健進展，由于熟悉不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟進展的核心，是社會資金劃撥、往來、結(jié)算、匯兌的場所。由于部分領(lǐng)導(dǎo)熟悉不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內(nèi)控治理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢進展需要，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié)?！ ‰[患之二：重要和要害崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內(nèi)部人控制問題。執(zhí)行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。導(dǎo)致只好放棄執(zhí)行這兩個制度，只有在上級督促下，或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后，或發(fā)生了金融案件時，才為了應(yīng)付要求而進行崗位輪換和強制休假制度，從而埋下案件隱患。近幾年來，由于機構(gòu)改革和人員縮減，銀行便大量聘用臨時員工從事一線或前臺工作，以解決人員不足問題，降低經(jīng)營成本。或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規(guī)范。因臨時用工人員素質(zhì)參差不齊，治理不利，重視不足，不僅導(dǎo)致個別臨時工不明確工作中應(yīng)付的義務(wù)和責任，工作責任感不強，而且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。銀行機構(gòu)網(wǎng)點若是人員少，流動性較差，一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，因此存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差。二是網(wǎng)點監(jiān)督機構(gòu)不健全，監(jiān)督人員編制少，監(jiān)督檢查不得力，往往疲于應(yīng)付上級行的各類大檢查活動，致使檢查內(nèi)容和時間規(guī)律性較強，起不到根本的監(jiān)督治理作用。四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級治理人員游離在監(jiān)督治理范圍之外，甚至對高級治理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯誤指令也采取服從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。執(zhí)行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭，以防患于未燃。目前銀行雖說從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時以外行為監(jiān)督制度，但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和內(nèi)容。 現(xiàn)就此次學習活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的熟悉。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和進展的基礎(chǔ)保障。中行要進展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的?！ ∽鳛橐粋€金融單位的職
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