有陣銀行合規(guī)回頭看心得體會(huì)--展示頁
2025-04-01 22:18本頁面
【正文】 。 從全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，銀行違規(guī)違章行為常常并時(shí)時(shí)發(fā)生，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識(shí)、缺乏對(duì)違法犯罪后果的足夠熟悉。我國銀行業(yè)制度建設(shè)比國外銀行復(fù)雜，要害是欠缺文化，因?yàn)樵俸玫闹贫纫仓皇翘峁┝艘粋€(gè)共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣，并上升為穩(wěn)定的價(jià)值理念和行為取向，春風(fēng)化雨般的滲透才能落到實(shí)處。要切實(shí)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理機(jī)制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機(jī)構(gòu)扁平化、流程治理、崗責(zé)體系、績效治理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理隊(duì)伍，確立清楚的報(bào)告路線和問責(zé)制、舉報(bào)制等，真正在銀行日常經(jīng)營治理活動(dòng)中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理在風(fēng)險(xiǎn)治理乃至整個(gè)銀行治理工作中的核心地位和作用。 回顧過去許多案件的形成，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。對(duì)問題查處要從嚴(yán)從重從快，決不姑息縱容，使違規(guī)者得為自己的越軌行為“買單”，以達(dá)到令行禁止。為保證制度執(zhí)行的嚴(yán)厲性、權(quán)威性，應(yīng)將合規(guī)工作與提職任用、考核評(píng)級(jí)、薪酬獎(jiǎng)金等掛鉤。如要使員工熟練把握合規(guī)知識(shí)，并能應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)用。有陣銀行合規(guī)回頭看心得體會(huì) 要實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營目標(biāo)就必須在合規(guī)價(jià)值觀念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的合規(guī)要求和員工行為規(guī)范。加強(qiáng)合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識(shí)，以治理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。要把合規(guī)治理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實(shí)現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機(jī)的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者，要給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)。只有在教化上觸及心靈，在懲處上敢下重手，做到教育本人，又能警示大家，良好的合規(guī)文化才能蔚成風(fēng)氣。如何保證一個(gè)規(guī)在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個(gè)規(guī)自身還能夠被及時(shí)加以修改和完善，必須有一套機(jī)制作保證。 無論多么完善的內(nèi)控制度，假如得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已?！ ∫虼?，要引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)
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