【正文】 說法，正確的是( )。
.風(fēng)險補(bǔ)償 .風(fēng)險分散 .風(fēng)險規(guī)避 .風(fēng)險轉(zhuǎn)移 .我國規(guī)定，商業(yè)銀行的核心資本充足率不得低于( )。
.該指標(biāo)衡量了商業(yè)銀行風(fēng)險變化的程度 ，該指標(biāo)是一個動態(tài)指標(biāo) .該指標(biāo)表示為資產(chǎn)質(zhì)量從前期到本期變化的比率 .該指標(biāo)代表了大量銀行貸款或交易組合在整個經(jīng)濟(jì)周期內(nèi)的平均損失 .下列不屬于風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式的是( )。
.完善股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層的議事制度和決策程序 .明確股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員的權(quán)利、義務(wù) .董事會應(yīng)確保薪酬政策及其做法與商業(yè)銀行的公司文化、長期目標(biāo)和戰(zhàn)略、控制環(huán)境相一致 .建立完善的信息報告和信息披露制度 .按照《巴塞爾新資本協(xié)議》，信用風(fēng)險管理委員會(或類似的機(jī)構(gòu))可以考慮重新設(shè)定限額的情況不包括( )。
.企業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模 .企業(yè)的目標(biāo) .全面風(fēng)險管理要素 .企業(yè)的各個層級 .在商業(yè)銀行的經(jīng)營過程中，( )決定其風(fēng)險承擔(dān)能力。
.利率風(fēng)險 .匯率風(fēng)險 .聲譽(yù)風(fēng)險 .商品風(fēng)險 .下列關(guān)于商業(yè)銀行的風(fēng)險管理模式的說法，不正確的是( )。
.操作風(fēng)險 .國家風(fēng)險 .聲譽(yù)風(fēng)險 .法律風(fēng)險 .( )是指當(dāng)銀行正常的業(yè)務(wù)經(jīng)營與法規(guī)變化不相適應(yīng)時，銀行就面臨不得不轉(zhuǎn)變經(jīng)營決策而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險。.集體客戶與個人客戶 .公司客戶與法人客戶 .法人客戶與個人客戶 .國內(nèi)客戶與國外客戶 .重視定量分析與定性分析相結(jié)合的風(fēng)險預(yù)警方法是( )。
.風(fēng)險管理知識 .風(fēng)險管理制度 .風(fēng)險管理理念 .風(fēng)險管理技能 .在商業(yè)銀行風(fēng)險管理理論的管理模式中，不包括( )。
.必須具備高度獨(dú)立性 .具有完全的風(fēng)險管理策略執(zhí)行權(quán) .風(fēng)險管理部門又稱風(fēng)險管理委員會 .核心職能是做出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策并付諸實(shí)施 世紀(jì)年代，商業(yè)銀行的風(fēng)險管理進(jìn)入( )。
.下列關(guān)于金融風(fēng)險造成的損失的說法，不正確的是( )。
.信用風(fēng)險 .市場風(fēng)險 .操作風(fēng)險 .流動性風(fēng)險 .( )是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險。
.風(fēng)險識別 .風(fēng)險計(jì)量 .風(fēng)險監(jiān)測 .風(fēng)險控制 .( )是一種適合于早期銀行特點(diǎn)的初級的資產(chǎn)管理理論。
.風(fēng)險是未來結(jié)果的不確定性 .風(fēng)險是損失的可能性 .風(fēng)險是未來結(jié)果(如投資的收益率)對期望的偏離 .風(fēng)險是未來結(jié)果的變化 .一般情況下，商業(yè)銀行通常采取提取損失準(zhǔn)備金和沖減利潤的方式來應(yīng)對( )。 [2020年銀行從業(yè)考試《風(fēng)險管理》考前預(yù)測試題附答案] 2020風(fēng)險管理
年銀行從業(yè)考試《風(fēng)險管理》考前預(yù)測試題（附答案） 一、單項(xiàng)選擇題(共題，每題分) 以下各小題所給出的個選項(xiàng)中，只有個選項(xiàng)符合題目要求，請將正確選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi)。
.下列關(guān)于風(fēng)險的定義( )最符合目前金融監(jiān)管當(dāng)局對風(fēng)險管理的思考模式。
.預(yù)期損失 .非預(yù)期損失 .災(zāi)難性損失 .經(jīng)濟(jì)損失 .在各種風(fēng)險發(fā)生前，對風(fēng)險的類型及其產(chǎn)生的根源進(jìn)行分析判斷，以便對風(fēng)險進(jìn)行估算和控制，這是( )。
.銷售理論 .預(yù)期收入理論 .資產(chǎn)結(jié)構(gòu)理論 .真實(shí)票據(jù)理論 .( )是指獲得銀行信用支持的債務(wù)人由于種種原因不能或不愿遵照合同規(guī)定按時償還債務(wù)而使銀行遭受損失的可能性。
.信用風(fēng)險 .市場風(fēng)險 .操作風(fēng)險 .流動性風(fēng)險 .我國規(guī)定商業(yè)銀行資本充足率不得低于( )。
.金融風(fēng)險可能造成的損失分為預(yù)期損失、非預(yù)期損失和災(zāi)難性損失 .商業(yè)銀行通常采取提取損失準(zhǔn)備金和沖減利潤的方式來應(yīng)對和吸收預(yù)期損失 .商業(yè)銀行通常依靠中央銀行救助來應(yīng)對非預(yù)期損失 .商業(yè)銀行對于規(guī)模巨大的災(zāi)難性損失，一般需要通過保險手段來轉(zhuǎn)移 .下列關(guān)于風(fēng)險管理部門的說法，正確的是( )。
.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理模式階段 .資產(chǎn)風(fēng)險管理模式階段 .全面風(fēng)險管理模式階段 .負(fù)債風(fēng)險管理模式階段 .風(fēng)險管理文化的精神核心中最重要和最高層次的因素是( )。
.資產(chǎn)風(fēng)險管理模式 .負(fù)債風(fēng)險管理模式 .全面風(fēng)險管理模式 .內(nèi)部管理模式 .按照業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險特征的不同，商業(yè)銀行的客戶可以劃分為( )。
.黑色預(yù)警法 .藍(lán)色預(yù)警法 .紅色預(yù)警法 .橙色預(yù)警法 .( )是指由于銀行操作上的失誤，違反有關(guān)法規(guī)，資產(chǎn)質(zhì)量低下，不能支付到期債務(wù)，不能向公眾提供高質(zhì)量的金融服務(wù)以及管理不善等，從而使銀行在聲譽(yù)上可能造成的不良影響。
.流動性風(fēng)險 .國家風(fēng)險 .操作風(fēng)險 .法律風(fēng)險 .下面哪些不屬于市場風(fēng)險( )。
.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理模式重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)對資產(chǎn)業(yè)務(wù)和負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險的協(xié)調(diào)管理，通過匹配資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)、經(jīng)營目標(biāo)互相代替和資產(chǎn)分散，實(shí)現(xiàn)總量平衡和風(fēng)險控制 .缺口分析和久期分析是資產(chǎn)風(fēng)險管理模式的重要分析手段 世紀(jì)年代以前，商業(yè)銀行的風(fēng)臉管理屬于資產(chǎn)風(fēng)險管理模式階段 年《巴塞爾資本協(xié)議》的出臺，標(biāo)志著國際銀行業(yè)全面風(fēng)險管理原則體系基本形成 .全面風(fēng)險管理體系有三個維度，下列選項(xiàng)不屬于這三個維度的是( )。
.資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的經(jīng)營管理水平 .資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利狀況 .資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利狀況. .資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險管理水平 .我國商業(yè)銀行監(jiān)管當(dāng)局借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，提出了商業(yè)銀行公司治理的要求，以下不屬于該要求的是( )。
.經(jīng)濟(jì)和市場狀況的較大變動 .借款人信用等級的變化 .高級管理層決定的戰(zhàn)略重點(diǎn)的變化 .年度進(jìn)行業(yè)務(wù)計(jì)劃和預(yù)算時的變化 .有關(guān)“貸款風(fēng)險遷徙率”這一指標(biāo)，下面說法錯誤的是( )。
.擔(dān)保 .保險 .轉(zhuǎn)讓 .客戶分散 .在風(fēng)險發(fā)生之前，風(fēng)險管理者因發(fā)現(xiàn)從事某種經(jīng)營活動可能帶來風(fēng)險損失，因而有意識地采取規(guī)避措施，主動放棄或拒絕承擔(dān)該風(fēng)險，屬于( )的風(fēng)險管理方法。
.我國規(guī)定，商業(yè)銀行的存貸款比例不得超過( )。
.對大多數(shù)銀行來說，存款是最大、最明顯的信用風(fēng)險來源 .信用風(fēng)險只存在于傳統(tǒng)的表內(nèi)業(yè)務(wù)中，不存在于表外業(yè)務(wù)中 .對于衍生產(chǎn)品而言，對手違約造成的損失一般小于衍生產(chǎn)品的名義價值，因此其潛在風(fēng)險可以忽略不計(jì) .從投資組合角度出發(fā)，交易對手的信用級別下降可能會給投資組合帶來損失 .下列關(guān)于流動性風(fēng)險的說法，不正確