【正文】 正確答案：A，第 38 題(單項選擇題)(每題 分)下列流動性最差的一組是（）、債券 、基金 、房地產(chǎn) 、外匯 正確答案：C，第 39 題(單項選擇題)(每題 分)下列選項屬于財務(wù)信息的是（） 正確答案：D，第 40 題(單項選擇題)(每題 分)個人攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境時，下列不符合外幣現(xiàn)鈔管理規(guī)定的做法是（）,單筆提鈔在規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理，單筆提鈔超過規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額的，憑本人有效身份證 件、提鈔用途證明等材料在銀行辦理 ，單筆存鈔在規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔入境免申報金額 之下的，可以在銀行直接辦理 ，單筆存鈔超過規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔入境免申報金 額的，憑本人有效身份證件，攜帶外幣現(xiàn)鈔入境申報單或本人原存款金融機構(gòu)外幣現(xiàn)鈔 提取單據(jù)在銀行辦理 正確答案：B，第 41 題(單項選擇題)(每題 分)下列關(guān)于收集保存客戶信息的說法中，錯誤的是（） ，用于其他任何情況都應(yīng)獲得客戶的同意、審計證明、信用卡聲明只能用書面文件及其復(fù)印件保存 正確答案：A，第 42 題(單項選擇題)(每題 分)下列對理財顧問服務(wù)的理解中，不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?，所給出的投資建議會更適合客戶個人的情況，在推介投資產(chǎn)品時只推介所在銀行的產(chǎn)品 正確答案：C，第 43 題(單項選擇題)(每題 分)我國《個人所得稅法》規(guī)定：勞務(wù)報酬所得適用比例稅率，其稅率為（）% % C, 40% % 正確答案：B，第 44 題(單項選擇題)(每題 分)國務(wù)院反洗錢行政主管部門是（） 正確答案：A，第 45 題(單項選擇題)(每題 分)基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金托管人；新基金 托管人產(chǎn)生前，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)指定臨時基金托管人。 正確答案：B，第 24 題(單項選擇題)(每題 分)結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品的浮動收益部分來源于（） 正確答案：D，第 25 題(單項選擇題)(每題 分)我國的國債專指（）代表中央政府發(fā)行的國家公債。VaR方法也成為風(fēng)險價值模型，是指在市場正常波動下，某一金融資產(chǎn)或證券組合的最大可能損失。2． ABCDE[解析]銀行理財產(chǎn)品風(fēng)險可以分為以下幾類：政策風(fēng)險、違約風(fēng)險和信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提前終止風(fēng)險、銷售風(fēng)險、操作風(fēng)險、交易對手管理風(fēng)險、延期風(fēng)險、不可抗力及意外事件風(fēng)險。投資管理風(fēng)險主要來自投資團隊的專業(yè)程度、理財經(jīng)驗以及交易活動帶來的風(fēng)險。3． B[解析]略4． D[解析]根據(jù)相關(guān)規(guī)定，流動性風(fēng)險限額應(yīng)至少包括期限錯配限額，并應(yīng)根據(jù)市場風(fēng)險和信用可能對銀行流動性產(chǎn)生的影響，制定相應(yīng)的限額指標(biāo)。2．。A．政策風(fēng)險 B．信用風(fēng)險 C．市場風(fēng)險 D．提前終止風(fēng)險 E．延期風(fēng)險銀行從業(yè)備考資料免費下載大全：：3． 理財產(chǎn)品的風(fēng)險評估中，定量風(fēng)險測量的常用指標(biāo)是產(chǎn)品收益率的()。A．交易限額 B．風(fēng)險價值限額 C．止損限額 D．期限錯配限額二、多項選擇題1． 理財資金的投資管理風(fēng)險主要包括()。A．匯率風(fēng)險B．基礎(chǔ)資產(chǎn)的市場風(fēng)險 C．支付條款中的支付結(jié)構(gòu)條款 D．理財機構(gòu)的投資管理風(fēng)險3． 根據(jù)規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)合同和各類授權(quán)文件，并至少()重新確認(rèn)一次。第一篇：銀行從業(yè)資格考試《個人理財》章節(jié)預(yù)測試題匯總個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理銀行從業(yè)備考資料免費下載大全：：個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理本章預(yù)測試題一、單項選擇題1． 理財顧問與綜合理財服務(wù)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險是()。A．產(chǎn)品風(fēng)險 B．市場風(fēng)險C．客戶風(fēng)險承受能力風(fēng)險 D．產(chǎn)品與客戶錯配風(fēng)險2． 理財產(chǎn)品所面臨的最常見甚至最主要的風(fēng)險是()。A．每半年 B．每年 C．每兩年 D．每三個月4． 商業(yè)銀行可根據(jù)實際業(yè)務(wù)情況確定流動性風(fēng)險限額的管理，流動性風(fēng)險限額應(yīng)至少包括()。A．宏觀經(jīng)濟政策風(fēng)險 B．投資管理人的投資管理風(fēng)險 C．投資管理人的機構(gòu)規(guī)模風(fēng)險 D．交易對手方風(fēng)險 E．法律風(fēng)險2． 銀行理財產(chǎn)品可能面臨的風(fēng)險類型有()。A．方差 B．標(biāo)準(zhǔn)差 C．相關(guān)系數(shù) D．β系數(shù) E．VaR 參考答案及解析一、單項選擇題1． D[解析]理財顧問與綜合理財服務(wù)業(yè)務(wù)風(fēng)險主要在于產(chǎn)品屬性(風(fēng)險與收益)與客戶風(fēng)險偏好(承受能力)類型的錯配風(fēng)險，即在產(chǎn)品與顧問服務(wù)中，沒有根據(jù)客戶的風(fēng)險評估進行適配可能會給客戶帶來的風(fēng)險。B[解析]銀行所發(fā)行的個人理財產(chǎn)品大多數(shù)是與不同的基礎(chǔ)資產(chǎn)掛鉤的結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品，因此理財資金的最終運用方向(即基礎(chǔ)資產(chǎn))所面臨的市場風(fēng)險是理財產(chǎn)品最常見甚至最主要的風(fēng)險。二、多項選擇題1． BD[解析]理財資金的投資管理風(fēng)險主要包括理財資金投資管理人的投資管理風(fēng)險與交易對手風(fēng)險。交易對手風(fēng)險是指由于理財資金交易活動中涉及第三方交易對手，從而不可避免地面臨交易對手不履約的信用風(fēng)險。3． ABE[解析]理財產(chǎn)品的風(fēng)險評估可采用定性、定量兩種方法，其中定量的風(fēng)險測量的常用指標(biāo)是產(chǎn)品收益率的方差、標(biāo)準(zhǔn)差、VaR。第二篇：2014年銀行從業(yè)資格考試《個人理財》預(yù)測試題考證寶歷年真題庫 第 13 題(單項選擇題)(每題 分)下列關(guān)于債券的特征的說法中，錯誤的是（） ，收益相對固定 ，債券的收益更加高 正確答案：B，第 14 題(單項選擇題)(每題 分)下列不屬于金融市場宏觀經(jīng)濟功能的是（） 正確答案：B，第 15 題(單項選擇題)(每題 分)基金投資運作的負(fù)責(zé)人是（） 正確答案：B，第 16 題(單項選擇題)(每題 分)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員在處理客戶關(guān)系時，正確的做法是（） 正確答案：A，第 17 題(單項選擇題)(每題 分)金融市場是國民經(jīng)濟的“氣象臺”是指金融市場具有（） 正確答案：B，第 18 題(單項選擇題)(每題 分)通常，股價的變化與發(fā)行公司盈利的變化的時間關(guān)系是（） 正確答案：A，第 19 題(單項選擇題)(每題 分)債券發(fā)行人不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風(fēng)險，稱為（） 正確答案：D，第 20 題(單項選擇題)(每題 分)下列關(guān)于商業(yè)銀行和客戶在理財顧問服務(wù)中角色的說法中，正確的是（），商業(yè)銀行不參與 ，最終決策權(quán)在客戶 ，客戶不參與 ，最終決策權(quán)在商業(yè)銀行 正確答案：B，第 21 題(單項選擇題)(每題 分)下列不是現(xiàn)貨期權(quán)的是（） 正確答案：D，第 22 題(單項選擇題)(每題 分)根據(jù)《信托法》，下列關(guān)于受益人權(quán)利的說法中，錯誤的是（），其信托受益權(quán)可以用于清償債務(wù) ，不得繼承和轉(zhuǎn)讓 正確答案：D，第 23 題(單項選擇題)(每題 分)()是目前國際上最重要和最常用的市場基準(zhǔn)利率。 正確答案：B，第 26 題(單項選擇題)(每題 分)下列關(guān)于稅收規(guī)劃的說法中，不正確的是（）考證寶歷年真題庫 狀況 正確答案：B，第 36 題(單項選擇題)(每題 分)下列關(guān)于銀行資產(chǎn)負(fù)債利率風(fēng)險的說法中，不正確的是（），銀行資產(chǎn)價值下降 ，銀行負(fù)債價值上升，資產(chǎn)的利率風(fēng)險越大 ，負(fù)債的利率風(fēng)險越大 正確答案：B，第 37 題(單項選擇題)(每題 分)()準(zhǔn)入是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)。 正確答案：B，第 46 題(單項選擇題)(每題 分)今年的1元錢比明年的1元錢更有價值，這是由于（）的存在。 正確答案：B，第 9 題(單項選擇題)(每題 分)某銀行工作人員小陳發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時候，刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險以實現(xiàn) 銷售目標(biāo)，則小陳（），要求同事以后向其提供內(nèi)幕信息，因為其他同事的行為應(yīng)由有關(guān)部門監(jiān)管 、制止，并視情況向所在機構(gòu)或有關(guān)部門報告 ，不事先提醒該同事，而是立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的不當(dāng)行為 正確答案：C，第 10 題(單項選擇題)(每題 分)《巴塞爾新資本協(xié)議》為商業(yè)銀行提供三種操作風(fēng)險經(jīng)濟資本計量方法，其中不包括（） 正確答案：D，第 11 題(單項選擇題)(每題 分)在經(jīng)濟處于擴張階段時，個人和家庭應(yīng)考慮減少配置的是（） 正確答案：B，第 12 題(單項選擇題)(每題 分)某投資者投資