銀行從業(yè)資格考試之個人理財培訓(xùn)講義-展示頁
2025-05-09 22:42本頁面
【正文】 別理財產(chǎn)品的風(fēng)險與其本身的特征密切相關(guān)?！ ?3)提前贖回收益率 (1)價格風(fēng)險 (2)再投資風(fēng)險 (3)違約風(fēng)險 (4)債券贖回風(fēng)險 (5)提前償付風(fēng)險 (6)通貨膨脹風(fēng)險 比較穩(wěn)定的投資理財產(chǎn)品。 (1)充當(dāng)國際金融活動的樞紐 (2)調(diào)劑外匯余缺，調(diào)節(jié)外匯供求 (3)不同地區(qū)間的支付結(jié)算 (4)運用操作技術(shù)規(guī)避外匯風(fēng)險 (1)銀行與顧客之間的外匯交易 (2)銀行同業(yè)間的外匯交易 (3)銀行與中央銀行之間的外匯交易 外匯銀行報價方式： (1)即期匯率報價 (2)遠期匯率報價 外匯市場交易方式 (1)即期外匯交易 (2)遠期外匯交易 (3)外匯掉期交易(時間套匯) (4)外匯期貨交易(貨幣期貨) (5)外匯期權(quán)交易第三章 理財產(chǎn)品 主要內(nèi)容： ：債券、股票、債券投資基金、貨幣市場基金、外匯產(chǎn)品、金融衍生產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、其他產(chǎn)品 即期收益率、到期收益率和提前贖回收益率 (1)即期收益率： 年息票利息與債券市場價格的比值=年息票利息/債券市場價格(參見例1) (2)到期收益率：債券投資者持有到期所獲得的復(fù)利率。廣義的外匯還包括外幣有價證券，如股票、債券等?！ “礄?quán)利性質(zhì)劃分：看漲期權(quán)和看跌期權(quán) 按到期日戶分：歐式期權(quán)和美式期權(quán) 按敲定價格與標(biāo)的資產(chǎn)市場價格的關(guān)系不同劃分：溢價期權(quán)、平價期權(quán)和折價期權(quán) 按交易產(chǎn)所劃分：交易所交易期權(quán)和場外交易期權(quán) 按基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)劃分：現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán) (2)金融期權(quán)市場的交易機制 金融期權(quán)有四種基本的交易策略：買進看漲期權(quán)、賣出看漲期權(quán)、買進看跌期權(quán)和賣出看跌期權(quán) (1)金融互換的概念 互換是約定兩個或兩個以上當(dāng)事人，按照商定條件，在約定的時間內(nèi)，相互交換等職現(xiàn)金流的合約。 (1)金融期權(quán)合約 金融期權(quán)實質(zhì)上是一種契約，它賦予了持有人在未來某一特定的時間內(nèi)按買賣雙方約定的價格，購買或出售一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)權(quán)利的合約。期貨的價格。期貨合約的履約大部分通過對沖方式。 期貨可分為商品期貨和金融期貨 金融期貨和金融遠期合約有兩個很重要的區(qū)別： 國際市場上最主要、最典型的金融期貨交易品種有利率期貨、外匯期貨和股票價格指數(shù)期貨 (2)金融期貨市場的交易機制 金融期貨市場的參與主體包括金融期貨交易者、金融期貨交易所、經(jīng)紀(jì)行、結(jié)算公司和保險公司?！ 〗鹑谶h期合約的優(yōu)點是規(guī)避價格風(fēng)險。 金融衍生產(chǎn)品是從標(biāo)的資產(chǎn)派生出來的金融工具，這類工具的價值依賴于基本標(biāo)的資產(chǎn)的價值?！ 〗鹑谘苌肥袌?，是以金融衍生工具為交易對象的市場?！ ∫罁?jù)法律地位不同，分為公司型基金和契約型基金?！ ?2)證券投資基金的特點 規(guī)模經(jīng)營、分散投資、專業(yè)化管理、服務(wù)專業(yè)化、費用低。是中央銀行對金融進行宏觀調(diào)控的重要場所。聚集資金的重要場所。 (2)股票的分類 (1)債券的定義 債券是投資者向政府、公司或金融機構(gòu)提供資金的債權(quán)憑證，表明發(fā)行人負有在指定日期向持有人支付利息，并在到期日償還本金的責(zé)任。在當(dāng)前市場體系中，證券市場已經(jīng)成為其中一個重要的組成部分，市場的交易對象主要是股票、債券和投資基金。花旗銀行最早發(fā)行了大額可轉(zhuǎn)讓定期存單?！ 〈箢~可轉(zhuǎn)讓定期存單市場是銀行可轉(zhuǎn)讓大額定期存單發(fā)行和買賣的場所。規(guī)避利率風(fēng)險?！ ?1)短期政府債券的特征：違約風(fēng)險小、流動性強、面額小、收入免稅。貨幣頭寸、票據(jù)、基金、股票、債券…… 市場中介：交易中介、服務(wù)中介 貨幣、資本、外匯、衍生品、保險和黃金市場 ?。含F(xiàn)貨和衍生市場 短期政府債券是政府作為債務(wù)人，承諾在1年內(nèi)債務(wù)到期時償還本息的有價證券。劃分為基礎(chǔ)性與衍生性金融資產(chǎn)。第二章 金融市場 主要內(nèi)容： 金融市場的功能和結(jié)構(gòu) 貨幣市場 資本市場 金融衍生品市場 外匯市場 ：以金融資產(chǎn)為交易對象而形成的供求關(guān)系及其交易機制的總和。同時，市場開放程度的提高，對商業(yè)銀行管理個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險提出了更高的要求。 伴隨著金融市場開放程度的提高，商業(yè)銀行可提供的個人理財業(yè)務(wù)的產(chǎn)品種類不斷增加?！ 〖夹g(shù)的進步與變革深刻影響著金融機構(gòu)的市場份額、產(chǎn)品生命周期、競爭優(yōu)勢 微觀因素 微觀因素主要是金融市場 個人理財業(yè)務(wù)一直是內(nèi)外資銀行爭搶的一個主要領(lǐng)域。養(yǎng)老保險制度、醫(yī)療保險制度、其他社會保障制度 人口環(huán)境：規(guī)模和結(jié)構(gòu)兩個方面對個人理財業(yè)務(wù)有影響?！ ?
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