【正文】 整客戶(hù)的可用資金，同時(shí)在日終清算時(shí)根據(jù)證券資金交收日期的變更情況，調(diào)整和客戶(hù)的清算日期。 第四十條 由于港股交收日與 A 股交收日存在時(shí)間差，遇特定節(jié)假日、惡劣天氣等情況，香港市場(chǎng)會(huì)在交易、清算、交收方面作出特殊的安排，如延遲交收。 第三十九條 由于投資者資金賬戶(hù)資金不足以繳納證券組合費(fèi)，導(dǎo)致賬戶(hù)透支。 第八章 特殊情況的結(jié)算處理 第三十八條 由于日終清算時(shí)采用的最終結(jié)算匯率與開(kāi)市前公布的參考匯率可能存在差異，極端情況下匯率發(fā)生大幅度波動(dòng)導(dǎo)致結(jié)算匯率劣于當(dāng)日參考匯率，因柜臺(tái)系統(tǒng)日間客戶(hù)交易資金凍結(jié)不足，將導(dǎo)致日終清 31 算時(shí)投資者資金賬戶(hù)透支。 T日日終根據(jù)中國(guó)結(jié)算發(fā)送的 T+2日應(yīng)交收的清算數(shù)據(jù)對(duì) T日交易客戶(hù)的凍結(jié)資金進(jìn)行調(diào)整，統(tǒng)計(jì)可用資金為負(fù)數(shù)的客戶(hù)明細(xì)，通知客戶(hù)補(bǔ)足資金，避免 T+2日日終客戶(hù)實(shí)際清算時(shí)發(fā)生透支。 第三十六條 針對(duì)匯 率波動(dòng)及證券組合費(fèi)征收可能引起的客戶(hù)小額透支建立自有資金墊付機(jī)制， T日日終清算后，統(tǒng)計(jì)港股通客戶(hù)透支明細(xì)和金額，在 T+1日使用自有資金墊付透支金額，同時(shí)通知客戶(hù)補(bǔ)足資金。 第三十五條 選擇資金雄厚劃款速度快的銀行為資金劃撥銀行。 第三十四條 根據(jù)交收時(shí)點(diǎn)控制客戶(hù)交易可用資金。港股通業(yè)務(wù)中的意愿征集，公司可將意愿征集信息定向發(fā)送至相關(guān)客戶(hù)，推送方式包括手機(jī)客戶(hù)端、網(wǎng)上交易客戶(hù)端及短信，保證信息到達(dá)并通過(guò)客戶(hù)交易端系統(tǒng)有效報(bào)送客戶(hù)意愿。公司在日終接收港股通結(jié)算數(shù)據(jù)時(shí)統(tǒng)一接受中國(guó)結(jié)算對(duì)日間申報(bào)業(yè)務(wù)的日終處理結(jié)果，并及時(shí)反饋給客戶(hù)。香港結(jié)算主 動(dòng)從披露網(wǎng)頁(yè)取得公司行為信息并轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)結(jié)算； （ 2）中國(guó)結(jié)算將公司行為信息發(fā)送證券公司； （ 3）公司接收上述信息文件，通過(guò)柜臺(tái)系統(tǒng)將公司行為信息轉(zhuǎn)發(fā)給投資者； （ 4）投資者通過(guò)柜臺(tái)系統(tǒng)發(fā)出公司行為意愿申報(bào)指令，由公司向中國(guó)結(jié)算申報(bào)并接受反饋； （ 5）中國(guó)結(jié)算將投資者指令匯總再轉(zhuǎn)發(fā)給香港結(jié)算，由香港結(jié)算匯總后轉(zhuǎn)發(fā)給香港其他相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行處理； （ 6）中國(guó)結(jié)算根據(jù)香港結(jié)算反饋的處理結(jié)果，將權(quán)益資金發(fā)放給證券公司，或?qū)?quán)益證券記增到投資者的 A 股證券賬戶(hù)； （ 7）公司根據(jù)中國(guó)結(jié)算發(fā)放的權(quán)益數(shù)據(jù)清算到客戶(hù)資 金賬戶(hù)及證券賬戶(hù)，并辦理資金交收。 第三十條 公司在港股通業(yè)務(wù)中作為持有鏈條中的重要一環(huán)，發(fā)揮聯(lián)通中國(guó)結(jié)算與公司名下客戶(hù)的作用，主要職能包括： 公司行為信息的轉(zhuǎn)發(fā)； 意愿征集和申報(bào)； 權(quán)益派發(fā)。 第二十八條 如果客戶(hù)港股通交易清算出現(xiàn)透支，公司應(yīng)當(dāng)使用自有資金墊付交收金額。 交收資金劃付金額小于零，則資金結(jié)算人員在 10:00之前將應(yīng)劃撥資金從公司的銀行賬戶(hù)劃入備付金賬戶(hù)。交收資金劃付金額 =T1日備付金賬戶(hù)余額 T日應(yīng)付交易資金（如是應(yīng)收則為零） T日應(yīng)付風(fēng)控資金 +T1日應(yīng)付風(fēng)控資金 T日應(yīng)付證券組合費(fèi) +T日應(yīng)收 紅利 /公司收購(gòu)。 按金 =按金持倉(cāng) *按金率 *按金乘 數(shù) 按金持倉(cāng) =Max[（未交收多頭市值 擔(dān)保品 )，（未交收空頭市值 擔(dān)保品） ] 擔(dān)保品 =賬戶(hù)凈賣(mài)出證券品種的存量市值 第二十六條 運(yùn)營(yíng)中心根據(jù)中國(guó)結(jié)算發(fā)送的非交易過(guò)戶(hù)清算數(shù)據(jù)記減客戶(hù)資金賬戶(hù)過(guò)戶(hù)費(fèi)和印花稅金額，并在第二個(gè)港股通交易日進(jìn)行資金交收?？蛻?hù)風(fēng)控資金由公司使用客戶(hù)資金統(tǒng)一交收，不清算到客戶(hù)資金賬戶(hù)。風(fēng)控資金按人民幣繳付，主要包括差額繳款、按金、集中抵押金。派出的股份是試點(diǎn)范圍外的聯(lián)交所上市證券，只能賣(mài)出不能買(mǎi)入。運(yùn)營(yíng)中心根據(jù)清算數(shù)據(jù)給客戶(hù)證券賬戶(hù)記增紅利股份，紅股可于下一個(gè)港股通交易日上市交易。運(yùn)營(yíng)中心根據(jù)中國(guó)結(jié)算發(fā)送的紅利清算 27 數(shù)據(jù)計(jì)加客戶(hù)資金賬戶(hù)金額，客戶(hù)在 T+1日資金可用可取。 現(xiàn)金紅利不會(huì)設(shè)定境內(nèi)紅利發(fā)放日。清算完成后統(tǒng)計(jì)客戶(hù)透支情況，在 T+1 日通知客戶(hù)補(bǔ)足資金，并使用自有資金墊付客戶(hù)透支款項(xiàng)。證券組合費(fèi)以持有市值為計(jì)算基礎(chǔ)，按照每個(gè)自然日收取，實(shí)行超額累退費(fèi)率，日費(fèi)率等于年費(fèi)率除以 365。對(duì)賣(mài)出港股客戶(hù)，記減證券賬戶(hù)應(yīng)付證券數(shù)量，記增資金賬戶(hù)應(yīng)收資金金額；對(duì)買(mǎi)入港股客戶(hù)，記減資金賬戶(hù)應(yīng)付資金金額，記增證券賬戶(hù)應(yīng)收證券數(shù)量 。港股 通各類(lèi)資金的交收期和收時(shí)點(diǎn)分別為： 26 （一）公司行為資金、風(fēng)險(xiǎn)管理資金的交收期為 T+1，交收時(shí)點(diǎn)為 10：30； （二）證券組合費(fèi)的交收期為 T+1，交收時(shí)點(diǎn)為 18： 00； （三）交易凈應(yīng)付資金的交收期為 T+2，交收時(shí)點(diǎn)為 10:30； （四）交易凈應(yīng)收資金的交收期為 T+2，交收時(shí)點(diǎn)為 18:00。 第五章 清算交收 第十九條 港股通交易 清算 指每日交易結(jié)束后，公司接收交易所成交結(jié)果數(shù)據(jù)，通過(guò)對(duì)港股通交易的資金、股份及權(quán)益的計(jì)算，相應(yīng)增加或減少投資者資金和股份數(shù)量。 第十七條 擔(dān)保交收：中國(guó)結(jié)算為境 內(nèi)結(jié)算參與人提供擔(dān)保交收，當(dāng)公司港股通交易為資金凈應(yīng)付時(shí)，交收時(shí)點(diǎn)是 T+2日的 10:30，當(dāng)公司港股通交易為資金凈應(yīng)收時(shí)，交收時(shí)點(diǎn)為 T+2日 18:00。 公司負(fù)責(zé)辦理與港股通投資者之間的證券和資金的清算交收 ， 并委托中國(guó)結(jié)算公司辦理與港股通投資者之間的證券劃付。 25 第十四條 公司參照中國(guó)結(jié)算相 關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則辦理客戶(hù)因繼承、離婚、法人資格喪失、向基金會(huì)捐贈(zèng)等情形涉及的非交易過(guò)戶(hù)業(yè)務(wù)、協(xié)助執(zhí)行以及質(zhì)押業(yè)務(wù)。 中國(guó)結(jié)算出具的證券持有記錄，是港股通投資者享有該證券權(quán)益的合法證明。 第三章 存管和托管 第十二條 公司應(yīng)當(dāng)與參與港股通交易的客戶(hù)簽訂港股交易及托管協(xié)議，對(duì)其承擔(dān)相應(yīng)的證券托管責(zé)任。 公司使用在具備港股通結(jié)算資格的銀行開(kāi)立的自有資金銀行賬戶(hù)，和自營(yíng)結(jié)算備付金賬戶(hù)之間進(jìn)行自營(yíng)港股通業(yè)務(wù)交收資金的劃撥 。 自營(yíng)風(fēng)控資金賬戶(hù)：用于自營(yíng)港股通風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)的資金交收。公 24 司預(yù)留開(kāi)立在港股通資金結(jié)算銀行的自有資金銀行存款賬戶(hù)為該賬戶(hù)的指定收款賬戶(hù)。公司預(yù)留開(kāi)立在港股通資金結(jié)算銀行的客戶(hù)交易結(jié)算資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)為該賬戶(hù)的指定收款賬戶(hù)。 第八條 公司需要在中國(guó)結(jié)算上海分公司開(kāi)立的結(jié)算備付金賬戶(hù)。 如果客戶(hù)在公司已經(jīng)開(kāi)立 A 股資金賬戶(hù)，則不需要重新開(kāi)賬戶(hù)。 A 股個(gè)人投資者賬戶(hù)（ A賬戶(hù)）、 A 股機(jī)構(gòu)投資者賬戶(hù)（ B 賬戶(hù)）均可以參與港股通交易。 公司賬戶(hù)包括結(jié)算備付金賬戶(hù)、風(fēng)控資金賬戶(hù)、滬市自營(yíng)證券賬戶(hù)、自有資金銀行賬戶(hù)和交易結(jié)算資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)，公司通過(guò)這些賬戶(hù)完成與中國(guó)結(jié)算之間關(guān)于港股通業(yè)務(wù)的清算交收。 第二章 賬戶(hù)管理 第五條 賬戶(hù)體系是公司開(kāi)展港股通交易結(jié)算業(yè)務(wù)的載體，港股通賬戶(hù)體系主要包括客戶(hù)賬戶(hù)、公司賬戶(hù)。 23 計(jì)劃財(cái)務(wù)部主要職責(zé)是自有資金賬戶(hù)使用管理、資金劃撥、自有資金交收。運(yùn)營(yíng)中心主要職責(zé)是賬戶(hù)管 理、清算、客戶(hù)資金交收。 第四條 公司運(yùn)營(yíng)中心對(duì)港股通結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)一管理，嚴(yán)格按照中國(guó)結(jié)算相關(guān)管理規(guī)定和業(yè)務(wù)流程全面履行港股通結(jié)算參與人職責(zé)。包含港股交易通和港股結(jié)算通兩部分。 22 附件 4： 華泰證券股份有限公司港股通 業(yè)務(wù)登記結(jié)算管理辦法 第一章 總則 第一條 為規(guī)范華泰證券股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公司”）港股通結(jié)算業(yè)務(wù)，維護(hù)正常市場(chǎng)秩序和保護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益，控制結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》、《證券登記結(jié)算管理辦法》等法律法規(guī)、部門(mén)規(guī)章、《中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)聯(lián)合公告》，以及上交所和中國(guó)結(jié)算公司的業(yè)務(wù)方案及相關(guān)細(xì)則制定本 管理辦法。 第七章 附則 第二十一條 本辦法由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部負(fù)責(zé) 解釋和修訂 。 第六章 檢查與評(píng)價(jià) 第十九條 公司采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查、抽查與自查等方式對(duì)營(yíng)業(yè)部港股通業(yè)務(wù)投資者教育工作開(kāi)展情況進(jìn)行檢查。公司通過(guò)網(wǎng)站、客服中心、營(yíng)業(yè)部咨詢(xún)電話(huà)、營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)人員等多種方式及時(shí)解答投資者的疑問(wèn)，為客戶(hù)提供咨詢(xún)服務(wù)。 營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)關(guān)注投資者交易港股的情況，對(duì)出現(xiàn)因匯率問(wèn)題、交易費(fèi)用問(wèn)題等出現(xiàn)賬戶(hù)透支的情形，通過(guò)電話(huà)、短信等有效方式及時(shí)向持有港股通合約的投資者 傳達(dá)，信息傳達(dá)情況應(yīng)當(dāng)予以記錄留存。營(yíng)業(yè)部應(yīng)向客戶(hù)揭示評(píng)價(jià)該客戶(hù)參與的適當(dāng)性依 21 據(jù)，提醒客戶(hù)注意港股通業(yè)務(wù)下交易特有的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、交割風(fēng)險(xiǎn)等，并解答客戶(hù)提出的問(wèn)題，引導(dǎo)客戶(hù)通過(guò)手機(jī)和網(wǎng)上完成業(yè)務(wù)權(quán)限的開(kāi)通。港股通業(yè)務(wù)的宣傳折頁(yè)、手冊(cè)、研究報(bào)告及演示文檔等材料上必須有風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容，至少在醒目位置注明“市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎”。營(yíng)業(yè)部采取多種方式向投資者介紹港股通業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)知識(shí)、產(chǎn)品特點(diǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)了解自己的客戶(hù)，并根據(jù)港股通業(yè)務(wù)客戶(hù)的準(zhǔn)入條件及類(lèi)別，有針對(duì)性地做好各類(lèi)客戶(hù)的教育工作，不得對(duì)投資者進(jìn)行誘導(dǎo)性宣傳。 第五章 業(yè)務(wù)管理 第十七條 港股通業(yè)務(wù)投資者 教育工作要有機(jī)融入營(yíng)銷(xiāo)、業(yè)務(wù)辦理、客戶(hù)服務(wù)等業(yè)務(wù)開(kāi)展的各個(gè)環(huán)節(jié)，并將實(shí)施情況和資料進(jìn)行歸檔、保存。 第四章 投資者教育具體內(nèi)容與形式 第十五條 投資者教育內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不限于： 普及港股通業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)，包括但不限于港股通的業(yè)務(wù)沿革發(fā)展和現(xiàn)狀、港股的基礎(chǔ)知識(shí)、外匯的基礎(chǔ)知識(shí)及相關(guān)法律法規(guī)等 ； 介紹港股通業(yè)務(wù)規(guī)則，包括港股通業(yè) 務(wù)規(guī)則解讀、滬港股票投資差異比較、港股投資規(guī)則等 ； 宣講業(yè)務(wù)流程：介紹港股通業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性評(píng)估事項(xiàng)、開(kāi)戶(hù)準(zhǔn)入規(guī)則、現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)申請(qǐng)流程、交易委托方式等； 揭示港股通業(yè)務(wù)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)成因以及對(duì)投資者的影響，包括但不限于交易風(fēng)險(xiǎn)、特定事件風(fēng)險(xiǎn)、買(mǎi)賣(mài)限制風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等； 開(kāi)展深度專(zhuān)題培訓(xùn)，包括但不限于香港上市公司研究、港股估值分析、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、技術(shù)指標(biāo)分析、 A+H 套利分析等； 6 介紹客戶(hù)問(wèn)詢(xún)、投訴受理的方式和途徑；強(qiáng)調(diào)投資者信息真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性的必要性與意義，保密意識(shí)重要性； 解答投資者提出的問(wèn)題。 第十三條 教育產(chǎn)品化是指開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)和制作多種形式的港股通業(yè)務(wù) 19 培訓(xùn)資料，包括但不限于短 信、宣傳短片、海報(bào)或折頁(yè)、宣傳報(bào)道、特定資訊服務(wù)產(chǎn)品等，根據(jù)客戶(hù)的需求，通過(guò)不同的渠道和服務(wù)模式進(jìn)行包裝和配送。 第三章 投資者教育工作思路 第十一條 公司港股通投資者教育工作在“教育活動(dòng)化、教育產(chǎn)品化、教育流程化”的指導(dǎo)下進(jìn)行規(guī)劃和推進(jìn)。 第九條 運(yùn)營(yíng)中心、理財(cái)服務(wù)中心、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部及其他相關(guān)部門(mén)在部門(mén)職責(zé)范圍內(nèi)，負(fù)責(zé)將投資者教育內(nèi)容融入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，持續(xù)完善相關(guān)業(yè)務(wù)流程，支持各分支 機(jī)構(gòu)開(kāi)展投資者教育工作。 第七條 在公司投資者教育工作領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)下，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部負(fù)責(zé)擬定并持續(xù)完善港股通業(yè)務(wù)投資者教育工作制度、工作方案、教育內(nèi)容；會(huì)同相關(guān)部門(mén)組織實(shí)施公司集中性開(kāi)展的投資者教育活動(dòng)；不斷豐富公司港股通 業(yè)務(wù)投資者教育產(chǎn)品內(nèi)容和形式；指導(dǎo)各分支機(jī)構(gòu)規(guī)范開(kāi)展投資者教育工作。 第五條 本細(xì)則主要包括港股通業(yè)務(wù)投資者教育工作的職責(zé)分工、內(nèi)容與形式、業(yè)務(wù)管理、檢查與評(píng)價(jià)等內(nèi)容。 第四條 公司港股通業(yè)務(wù)應(yīng)按照適當(dāng)性管理原則，根據(jù)投資者的不同類(lèi)別和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，有針對(duì)性的進(jìn)行宣傳教育。 第二條 開(kāi)展港股通業(yè)務(wù)投資者教育的目的，是讓投資者了解港股通業(yè)務(wù)的特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)則和合同條款，熟悉港股通業(yè)務(wù)的法律法規(guī)，樹(shù)立正確的投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，依法維護(hù)自身合法權(quán)益，提高公司服務(wù)質(zhì)量。 第十九條 本辦法自 印發(fā) 之日起 施行 。加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)立機(jī)構(gòu)賬戶(hù)和取消權(quán)限的工作審核，并納入分支機(jī)構(gòu)常態(tài)化管理。發(fā)現(xiàn)類(lèi)似行為，應(yīng)當(dāng)告知、提醒客戶(hù)，必要時(shí)向監(jiān)管 機(jī)構(gòu)報(bào)告。根據(jù)客戶(hù)交易狀況、資產(chǎn)變動(dòng)情況和，定期做好客戶(hù)資質(zhì)后續(xù)評(píng)估工作。法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶(hù)檔案有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定。實(shí)物檔案由建立檔案室的營(yíng)業(yè)部自行保管，或交分公司集中保管， 電子檔案通過(guò)審核后由影像系統(tǒng)入庫(kù)集中保管?？蛻?hù)申請(qǐng)關(guān)閉港股通權(quán)限的證明材料、書(shū)面申請(qǐng)、授權(quán)文件等需同步掃描。 第十四條 港股通業(yè)務(wù)客戶(hù)檔案分為實(shí)物檔案和電子檔案。 第六章 檔案存檔管理和適當(dāng)性持續(xù)管理 第十三條 港股通業(yè)務(wù)客戶(hù)檔案按“一戶(hù)一檔”原則進(jìn)行管理，所有該客戶(hù)的電子影像檔案都關(guān)聯(lián)在同一檔案編號(hào)下，方便查找使用。 第十一條 機(jī)構(gòu)權(quán)限開(kāi)通需要現(xiàn)場(chǎng)完成，機(jī)構(gòu)需要提供機(jī)構(gòu)法人身份證明文件、授權(quán)委托書(shū)材料，在委托協(xié)議上需要加蓋公章。 權(quán)限開(kāi)通第三步為風(fēng)險(xiǎn)揭示和知識(shí)測(cè)評(píng)：客戶(hù)需要收聽(tīng)風(fēng)險(xiǎn)揭示音頻，并完成知識(shí)測(cè)評(píng)環(huán)節(jié)，答案全部正確可通過(guò)。 第十條 自然人權(quán)限開(kāi)通第一步為身份驗(yàn)證：系統(tǒng)對(duì)權(quán)限者的賬戶(hù)號(hào)和密碼進(jìn)行確認(rèn)，并要求客戶(hù)輸入驗(yàn)證碼，判斷為身份一致。 已簽署《港股通業(yè)務(wù)委托協(xié)議》和《港股通業(yè)務(wù)交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》。 第八條 根據(jù)港股通業(yè)務(wù)客戶(hù)準(zhǔn)入要求，具備以下基本條件的機(jī)構(gòu)客戶(hù)可申請(qǐng)開(kāi)通港股通業(yè)務(wù)權(quán)限。 申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)時(shí)個(gè)人投資者自有資產(chǎn)（證券市值和資金可用余額合并計(jì)算，含融資融券凈資產(chǎn)）不低于人民幣 50 萬(wàn)元； 完成風(fēng)險(xiǎn)揭示學(xué)習(xí)環(huán)節(jié)； 獨(dú)立通過(guò)港股通業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試； 不存在嚴(yán)重不良誠(chéng)信問(wèn)題，近 3 個(gè)月未被上交所進(jìn)行過(guò)異常交易警示； 不存在法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章等規(guī)定的禁止或限制參與港股 14