【正文】 反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)xx的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項工作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。XX1224第四篇：反洗錢年終工作總結(jié)反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高xx信譽，促進xx業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。對存在問題和等級較低的問題，進行通報，并作為重點對象實施反洗錢監(jiān)管。（三）強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管。（二）加大對重點可疑交易的分析、識別力度。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動，提高全社會對反洗錢的認(rèn)識。三、XX年反洗錢工作思路XX年，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。，定期審核保存的客戶基本信息。對達到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時對客戶當(dāng)事人間的關(guān)系進行審核，當(dāng)場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。并將反洗錢納入崗位職責(zé)內(nèi)容。（二），加強反洗錢工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度1．加強反洗錢工作內(nèi)部管理制度的實施。對系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進行分析并填寫《可疑交易信息審核登記表》，并按規(guī)定進行分析。加強大額交易的審核。按照公司反洗錢工作的要求，及時對可疑交易進行登記、識別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管；每月按時上報反洗錢報表、根據(jù)實際情況撰寫反洗錢季度總結(jié)等。為推動《反洗錢法》等法律法規(guī)知識的學(xué)習(xí)和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度，更好地履行反洗錢義務(wù)，曲靖營業(yè)部根據(jù)曲靖市人行中心支行的有關(guān)此次反洗錢活動的要求并結(jié)合我營業(yè)部具體情況，進行了反洗錢知識考試。利用多途徑、多渠道對大家進行活動宣傳，活動內(nèi)容針對性較強，宣傳達到較好效果。認(rèn)真開展反洗錢月宣傳活動。培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢法》、《反洗錢工作管理辦法實施細(xì)則》及補充規(guī)定、《業(yè)務(wù)管理反洗錢工作實施細(xì)則》及有關(guān)補充規(guī)定、等相關(guān)制度展開學(xué)習(xí)，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識，主要從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識?，F(xiàn)將此次反洗錢宣傳活動的工作情況總結(jié)如下：一、主要工作完成情況及反洗錢工作效果（一）采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》1．反洗錢培訓(xùn)：宣傳貫徹《反洗錢法》。 繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作。互查由分行安排，部分支行交叉檢查。二是擬在5 月份，在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查、互查。加強反洗錢的檢查和指導(dǎo)。擬于 6 月份、10 月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進鬧市、進高校、進社區(qū)的特點進行。加大反洗錢宣傳。擬 4 月份，舉辦一期反洗錢專（兼）職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請人行相關(guān)人員進行授課或座談。三是開展反洗錢警示教育，擬 2 月上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。二是開展反洗錢知識學(xué)習(xí)活動。一是要求以網(wǎng)點為單位，建立反洗錢學(xué)習(xí)制度。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見，進一步督促支行落實整改。（3）積極配合人行反洗錢檢查。（2）10 月 13 日至 10 月 17 日，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄 15 個綜合型支行進行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面 45個問題，對相關(guān)責(zé)任人 45 人次進行經(jīng)濟處罰 2350 元。（1）根據(jù)省分行要求， 5 月份，布置全轄開展反洗錢自查。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險等方面，對全體員工進行培訓(xùn)，同時進行反洗錢業(yè)務(wù)知識測試，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。9 月 20 日，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑；二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī)范指導(dǎo)。加強反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。印制明年反洗錢賀卡，發(fā)至各行，由各行郵寄給客戶，進一步普及反洗錢基本知識，提高社會公眾誠信守法意識，營造預(yù)防和監(jiān)控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會氛圍各支行也因地制宜，結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H，開展形式多樣的宣傳活動。10 月份，根據(jù)省分行《關(guān)于統(tǒng)一開展反洗錢宣傳活動的通知》要求，我行下發(fā)文件，要求在宣傳周活動期間，支行每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標(biāo)語一條、開展上街咨詢活動一次、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像 。本次活動共接受咨詢 200 多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500 多份，取得了良好的宣傳效果。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進行。今年 5 月 31 日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務(wù)會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。今年 9月，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處 1 戶對公客戶、10 戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。配合人行、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查。認(rèn)真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作 總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點處理不及時，造成確認(rèn)率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認(rèn)進度，督促各單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進行補錄，對可疑交易數(shù)據(jù)進行補錄、分析、確認(rèn)、報送，提高確認(rèn)率。做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行各級機構(gòu)認(rèn)真