銀行年度稽核審計工作總結(jié)-文庫吧資料
2024-12-25 05:21本頁面
【正文】 對 1 名合行班子成員、 7 名支行長 、 1 名 營業(yè)部經(jīng)理， 2 名職能部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行了任職期間依法合規(guī)經(jīng)營情況、內(nèi)部控制制度建設(shè)及執(zhí)行情況、重大事項決策情況、經(jīng)營計劃完成情況、履行職責(zé)情況等進(jìn)行了現(xiàn)場審計。其中：大額提現(xiàn)收付未按規(guī)定上報的 7 家行處47 筆 2465 萬元：大額轉(zhuǎn)賬未按規(guī)定上報的 8 家行處 54 筆11361萬元 。 （四）在反洗錢專項審計中 在客戶身份識別和客戶風(fēng)險分類等級管理中 在辦理大額存取款業(yè)務(wù)時，未對客戶身份 進(jìn)行識別的 4家行處，違規(guī)筆數(shù) 26 筆，占抽樣筆數(shù)的 %。其中飛天個人卡 2658 張，卡內(nèi)平均余額 為 4726 元；飛天福農(nóng)卡 1629 張，卡內(nèi)平均余額 4967 元。 在銀行卡業(yè)務(wù)交易中 對銀行卡業(yè)務(wù)交易過程中，賬戶交易、大額收付、掛失業(yè)務(wù)、密碼管理、授權(quán)業(yè)務(wù)、銀行卡銷戶、手續(xù)費(fèi)收繳、業(yè)務(wù)資料等方面進(jìn)行了全面的審計，存在的問題是：一是掛失、補(bǔ)掛不合規(guī)的 63 筆 萬元；二是開戶金額不符合規(guī)定要求的 10 筆；三是帳戶使用、交易流程不規(guī)范的 7 筆 672萬元；四是未經(jīng)評級授信開戶的 2 筆；五是大額收付不合規(guī)的 1 筆 萬元；存在問題較多上亭分理處、東華支行 、營業(yè)部 等。 在銀行卡開戶信息管理中 銀行卡開立過程中資料收集、信息錄入、發(fā)卡條件等方面的問題，主要有：一是客戶身份核查不及時的 114 筆，其中飛天個人卡 56 筆，福農(nóng)卡 58 筆；二是開卡資料填寫不完整的 67 筆，其中飛天個人卡 31 筆，福農(nóng)卡 36 筆；三是 5 開卡手續(xù)不齊全的 21 筆；四是客戶簽字不真實(shí)的 8 筆；五是客戶基本信息不真實(shí) 、不健全的 1 筆。 （三）在 銀行卡業(yè)務(wù)專項審計中 在銀行卡卡片管理中 對銀行卡的庫存、領(lǐng)取、保管、發(fā)出、使用、回收、作廢、銷毀基本符合要求。 在 會計核算及賬務(wù)處理中： 未整改的 違規(guī)問題 4 條31 筆 涉及金額 691 萬元。 在內(nèi)控管理、制度執(zhí)行中：查出違規(guī)問題 2 條 225 4 筆 15443 萬元。 在貸款業(yè)務(wù)審計中：查出違規(guī)問題 17 條 1438 筆，涉及違規(guī)金額 33800 萬元。從立項、 撰寫 稽核工作實(shí)施方案、下發(fā)稽核通知 、
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