支付結(jié)算的法律制度-文庫吧資料
2024-11-17 00:07本頁面
【正文】 票人對(duì)支票出票人的權(quán)利自出票日起6個(gè)月?！踩承抛u(yù)卡按信譽(yù)等級(jí)劃分為金卡和普通卡卡不得用于10萬以上的商品交易 勞務(wù)供給款項(xiàng)的結(jié)算信譽(yù)卡資金來源一律由根本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入的得交存現(xiàn)金透支額 金卡不得超過1萬 普通卡不得超過5000元。兩者缺一不可。對(duì)以下行為1違背規(guī)定將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 2違背規(guī)定支取現(xiàn)金 3利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù) 4出租 出借銀行結(jié)算賬戶 5從根本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入 講銷貨收入存入或現(xiàn)金存入信譽(yù)卡賬戶非經(jīng)營性的發(fā)表文處以警告并1000元的罰款經(jīng)營性的存款人給予警告并處以5000以上3萬元以下的罰款存款人的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人 存款人的及其他資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)銀行的 給予警告并處以1000元的罰款〔二〕銀行及有關(guān)人員有以下行為的1違背規(guī)定為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶 2明知或應(yīng)知是資金 而允許以自然人名稱開立賬戶存儲(chǔ)給予警告并處以5萬以上30萬以下的罰款 對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)理人員 其他直接負(fù)責(zé)的主人員 直接責(zé)任人元按規(guī)定給予紀(jì)律處分情節(jié)嚴(yán)重的 中國人民銀行有權(quán)停頓對(duì)其開立根本存款賬戶的核準(zhǔn) 責(zé)該銀行停業(yè)整頓或撤消經(jīng)營金融業(yè)務(wù)答應(yīng)證構(gòu)成犯罪直接移交依法追究刑事責(zé)任有以下行為的1提供虛假申請(qǐng)資料欺騙中國人民銀行答應(yīng)開立根本存款賬戶 臨時(shí)存款賬戶 專用存款賬戶 2開立或撤銷銀行賬戶 未按本規(guī)定在其根本存款賬戶登記證上予以登記 簽章 或相關(guān)的銀行 3違背規(guī)定個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算 4為儲(chǔ)蓄賬戶結(jié)算 5違背規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或現(xiàn)金存入 6超過限為想中國人民銀行報(bào)送賬戶開立 變更 撤銷等資料給予警告并處以5000以上3萬以下的罰款 對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)理人員 其他直接負(fù)責(zé)的主人員 直接責(zé)任人元按規(guī)定給予紀(jì)律處分情節(jié)嚴(yán)重的 中國人民銀行有權(quán)停頓對(duì)其開立根本存款賬戶的核準(zhǔn)構(gòu)成犯罪直接移交依法追究刑事責(zé)任九 票據(jù)分為 銀行匯票 商業(yè)匯票 銀行本票 支票(一)提示時(shí)間為10天現(xiàn)金支票喪失可以掛失止付 轉(zhuǎn)賬支票喪失不得掛失止付〔二〕商業(yè)匯票收款人或付款人〔或承兌申請(qǐng)人〕簽發(fā) 由承兌人承兌 并于到日向收款人或背書人支付款項(xiàng)的票據(jù)承兌人為買方。七 異地銀行結(jié)算賬戶異地銀行結(jié)算賬戶的使用范圍和要求1營業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域需要開立根本存款賬戶〔應(yīng)出具注冊(cè)地中國人民銀行分支行未開立根本存款賬戶的證明〕2異地借款和其他結(jié)算需要開立一般存款賬戶的〔應(yīng)出具在異地獲得貸款的借款合同〕3存款人應(yīng)附屬的飛核算或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開立專用存款賬戶的〔應(yīng)出具隸屬的證明〕4異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)需要開立臨時(shí)存款賬戶的5自然人根據(jù)需要在異地開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的五 專用存款賬戶1專用存款賬戶的使用范圍〔1〕根本建立資金〔2〕更新改造資金〔3〕財(cái)政外資金〔4〕糧棉油收買資金〔5〕交易結(jié)算資金〔6〕貨交易保證金〔7〕信托〔8〕金融機(jī)
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