支付結(jié)算的法律制度-文庫(kù)吧資料
2025-01-05 01:28本頁(yè)面
【正文】 利，自出票日起6個(gè)月。（三）信用卡按信譽(yù)等級(jí)劃分為金卡和普通卡單位卡不得用于10萬(wàn)以上的商品交易 勞務(wù)供應(yīng)款項(xiàng)的結(jié)算信用卡資金來(lái)源一律由基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入的得交存現(xiàn)金透支額 金卡不得超過(guò)1萬(wàn) 普通卡不得超過(guò)5000元。兩者缺一不可。對(duì)下列行為1違反規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 2違反規(guī)定支取現(xiàn)金 3利用開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù) 4出租 出借銀行結(jié)算賬戶 5從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入 講銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶非經(jīng)營(yíng)性的發(fā)表文處以警告并1000元的罰款經(jīng)營(yíng)性的存款人給予警告并處以5000以上3萬(wàn)元以下的罰款存款人的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人 存款人的地址及其他開(kāi)戶資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)通知銀行的 給予警告并處以1000元的罰款（二）銀行及有關(guān)人員有下列行為的1違反規(guī)定為存款人多頭開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶 2明知或應(yīng)知是單位資金 而允許以自然人名稱開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)給予警告并處以5萬(wàn)以上30萬(wàn)以下的罰款 對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員 其他直接負(fù)責(zé)的主管人員 直接責(zé)任人元按規(guī)定給予紀(jì)律處分情節(jié)嚴(yán)重的 中國(guó)人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開(kāi)立基本存款賬戶的核準(zhǔn) 責(zé)令該銀行停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證構(gòu)成犯罪直接移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任有下列行為的1提供虛假開(kāi)戶申請(qǐng)資料欺騙中國(guó)人民銀行許可開(kāi)立基本存款賬戶 臨時(shí)存款賬戶 預(yù)算單位專用存款賬戶 2開(kāi)立或撤銷單位銀行賬戶 未按本辦法規(guī)定在其基本存款賬戶開(kāi)戶登記證上予以登記 簽章 或通知相關(guān)的開(kāi)戶銀行 3違反規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算 4為儲(chǔ)蓄賬戶辦理結(jié)算 5違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入 6超過(guò)期限為想中國(guó)人民銀行報(bào)送賬戶開(kāi)立 變更 撤銷等資料給予警告并處以5000以上3萬(wàn)以下的罰款 對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員 其他直接負(fù)責(zé)的主管人員 直接責(zé)任人元按規(guī)定給予紀(jì)律處分情節(jié)嚴(yán)重的 中國(guó)人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開(kāi)立基本存款賬戶的核準(zhǔn)構(gòu)成犯罪直接移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任九 票據(jù)分為 銀行匯票 商業(yè)匯票 銀行本票 支票(一)提示時(shí)間為10天現(xiàn)金支票喪失可以掛失止付 轉(zhuǎn)賬支票喪失不得掛失止付（二）商業(yè)匯票收款人或付款人（或承兌申請(qǐng)人）簽發(fā) 由承兌人承兌 并于到期日向收款人或背書(shū)人支付款項(xiàng)的票據(jù)承兌人為買方。七 異地銀行結(jié)算賬戶異地銀行結(jié)算賬戶的使用范圍和開(kāi)戶要求1營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不在同一行政區(qū)域需要開(kāi)立基本存款賬戶（應(yīng)出具注冊(cè)地中國(guó)人民銀行分支行未開(kāi)立基本存款賬戶的證明）2辦理異地借款和其他結(jié)算需要開(kāi)立一般存款賬戶的（應(yīng)出具在異地取得貸款的借款合同）3存款人應(yīng)附屬的飛獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開(kāi)立專用存款賬戶的（應(yīng)出具隸屬單位的證明）4異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的5自然人根據(jù)需要在異地開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的五 專用存款賬戶1專用存款賬戶的使用范圍（1）基本建設(shè)資金（2）更新改造資金（3）財(cái)政預(yù)算外資金（4）糧棉油收購(gòu)資金（5）證券交易結(jié)算資金（6）期貨交易保證金（7）信托基金（8）金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金（9）政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金（10）單位銀行卡備用金（11）住房基金（12）社會(huì)保障基金（13）收入?yún)R繳
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