【正文】 社聯(lián)合社重大突發(fā)事件報告制度(暫行)》）農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件是指突然發(fā)生且引發(fā)或者可能引發(fā)轄內、系統(tǒng)內的(金融風險)，嚴重影響農(nóng)村信用社正常經(jīng)營和社會穩(wěn)定，造成(金融秩序)混亂或較大(社會影響)的事件。（來源：《山西省農(nóng)村信用社關于近親屬回避管理的指導意見》）3各農(nóng)村合作銀行、縣(市、區(qū))聯(lián)社應將轄內所發(fā)生的重大突發(fā)事件,在接報后(3)小時之內或事發(fā)后(12)小時內,直接報告省聯(lián)社,同時報告轄區(qū)的市聯(lián)社或省聯(lián)社辦事處(籌)及銀監(jiān)分局所轄辦事處,并密切關法事態(tài)發(fā)展，及時報送后續(xù)情況。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責任追究實施意見》）3責任領導人對金融法律法規(guī)和上級管理部門制定的規(guī)章制度不及時傳達貫徹，致使發(fā)生案件的給予(降級至開除處分)。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責任追究實施意見》）3其他處罰：包括(批評教育)、(組織處理)和(變更勞動關系)。銀監(jiān)會提出銀行業(yè)必須制定并執(zhí)行的四項制度是（干部交流制度），（輪崗制度），（強制休假制度）和（親屬回避制度）。3案件責任追究從重處罰的情形是什么？來源：《山西省銀行業(yè)金融機構案件防控和案件責任追究暫行辦法》。2銀監(jiān)會案件領導責任追究制度規(guī)定的“三個必須”是什么？（來源：《鄧志毅在呂梁銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營暨案件防控工作會議 5上的講話》）答：我在這里再次強調一下銀監(jiān)會的規(guī)定：凡是涉案金額在百萬元以上的案件，縣聯(lián)社主要負責人和分管管理人員必須引咎辭職；凡是涉案金額在千萬元以上的責任性案件，地市級管理機構主要負責人和分管管理人員必須引咎辭職；涉案金額過億的省聯(lián)社主要負責人和分管管理人員必須引咎辭職；案件專項治理提出的“九種人”是哪些人？（來源：《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關于深入推進農(nóng)村合作金融機構案件專項治理工作的通知》）答：“有“黃、賭、毒”行為的；個人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的；大額資金炒股的；個人、家庭負債較大，或在行社有貸款的（正常消費貸款除外）；無故不能正常上班或經(jīng)常曠工的；交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費場所的；在職工作超過強制休假、輪崗規(guī)定時限的；有不良記錄或犯罪前科的；已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的。狠抓借冒名貸款整治和存款風險檢查兩個重點，進一步突出真實性檢查。具體是狠抓數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)和業(yè)務規(guī)范操作系統(tǒng)兩類系統(tǒng)建設，進一步提升案防水平。要與地方相關部門密切配合，防止該類金融機構發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性風險”?！蓖踽綄α硪黄鸢讣呐荆骸耙哟蟛樘幜Χ龋檎冶O(jiān)督管理漏洞，追究相關責任。王岐山副總理批示：“銀監(jiān)會要高度重視銀行的金融犯罪問題，切實加強內控制度的執(zhí)行和監(jiān)督。2案件綜合治理長效機制建設的十項措施是什么？（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理第五次工作會議上的講話）答：案件綜合治理長效機制建設的十項措施是：完善相關法律法規(guī)，加大對銀行業(yè)犯罪的打擊力度；實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領導責任；加強任職履職管理，對高管人員實行動態(tài)監(jiān)管；加強銀行業(yè)金融機構內部審計力量，增強自我糾錯能力；加強銀行業(yè)金融機構信息科技系統(tǒng)建設監(jiān)管，提高信息科技水平；完善會計統(tǒng)計相關制度，加強對中介機構管理；提高銀行業(yè)金融機構處臵突發(fā)事件能力，努力控制和減少案件損害程度；積極推進商業(yè)銀行改革，完善公司治理結構；完善不良資產(chǎn)處臵辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作；提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢2全省銀行業(yè)金融機構案件專項治理活動要執(zhí)行落實的“八項制度”是什么？（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2008年1月10日在2008年山西銀行業(yè)案件治理工作會議上的講話）答：一是建立賬戶大額資金變動信息提示制度；二是實行異地集中大額存款特別報告制度；三是改進完善內外對賬制度；四是對重要憑證和要件實行全天候監(jiān)控制度；五是建立開戶卡折合一特別申請制度；六是建立規(guī)范的銀行客戶委托代理制度；七是建立規(guī)范的違規(guī)舉報獎勵制度；八是對重點機構和重點業(yè)務實行分類風險處臵制度。四是改進銀行業(yè)金融機構內部管理，提高管理的技術含量，更新管理手段，促使內查內控上臺階。2銀行業(yè)案件專項治理的長效機制是什么?（來源：劉明康在銀行業(yè)案件專項治理工作第八次會議上的講話）答：銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理工作第八次會議上的講話中指出，案件專項治理長效機制一是銀行業(yè)金融機構要進一步改革完善干部任用管理辦法，改進干部考核機制；二是銀監(jiān)會將推動和配合有關部門，強化法律法規(guī)制度建設，推動《刑法》等相關法律法規(guī)的修訂工作，為查防銀行業(yè)案件提供法制保障。2銀監(jiān)會提出農(nóng)村信用社案件專項治理“三年大見成效”的目標是什么？（來源：《唐雙寧副主席在全國農(nóng)村合作金融機構案件專項治理工作電視電話會議上的講話》）答：2006年3月1日，國家銀監(jiān)會召開了銀行業(yè)案件專項治理第八次會議，提出了力爭用一年時間，在遏制案件高發(fā)、降低案件損失、嚴肅查處責任人、加強制度建設等方面取得初步成效。工作目標是：經(jīng)過三年努力，使農(nóng)村中小金融機構案件風險管理意識普遍增強，制度流程基本完善，內控管理明顯進步，風險管理水平持續(xù)提高，案件防控長效機制有效建立，主要案件防控指標力爭達到國內銀行業(yè)平均水平，案件數(shù)量和百萬元以上案件數(shù)量逐年下降。內部結案應堅持“問責任、追資金、查原因、補漏洞”的原則，要滿足以下標準（ABCD）。（來源：《省銀監(jiān)局副局長楊慶和在全省銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作推動會議上的講話》）A、一把手牽好頭 B、一竿子插到底 C、一股氣掃凈土 D、一把尺重嚴懲 E、一盤棋抓共管1案件防控的“五條防線”是（ABCDE）。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康2006年3月1日在銀行業(yè)案件專項治理第八次工作會議上的講話）A、授權卡 B、印鑒密押 C、空白憑證 D、金庫尾箱F、查詢對賬 G、輪崗休假1銀行業(yè)案件綜合治理長效機制建設實行的“三掛鉤”是（ABC）。（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2010年1月23日在山西銀行業(yè)2010年案件防控治理工作會議上的講話）二、選擇題1農(nóng)村合作金融機構案件專項治理工作的總體思路是（ABCDE）。（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2008年9月23日在2008年山西銀行業(yè)案情通報會上的講話）1“上追兩級”是指（追究案發(fā)機構領導人）和（案發(fā)機構主管部門領導人）的責任。（來源：《山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅在2008年山西銀行業(yè)案件治理工作會議上的講話》）“一案四問責”是指（案件當事人）、（相關崗位制約人）、（業(yè)務管理）和（內部審計檢查責任人）及（案發(fā)單位領導人）。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康2007年7月3日在大銀行案件防控工作電視電話會議上的講話）劉明康主席提出的防控案件要建立 “三項制度”是指建立（賠罰）制度，（完善走人）制度，做好（案件移送工作）。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理第八次工作會議上的講話）農(nóng)村合作金融機構案件專項治理的“三個堅持”就是堅持(標本兼治，重在治本)；堅持(查防結合，重在防范)；堅持(改革管理并重，重在加強內控)。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理第六次工作會議上的講話）案件防控要做到的“四到位”是指（責任到位）、(追究到位)、(懲戒到位)和（整改到位）。（來源：《山西省銀行業(yè)金融機構案件防控和案件責任追究暫行辦法》）銀行業(yè)金融機構要從（道德建設）、（制度安排）、（監(jiān)控機制）三個方面，構筑立體式的案件查訪體系。XXXX年XX月XX日第五篇：案件防控治理案件防控治理 第一部分案件防控文件一、填空題案件防控第一責任人是指農(nóng)村中小法人金融機構對案件防控治理承擔首要責任的（理事長）或（董事長）。（五）持續(xù)開展合規(guī)教育考試制度。（四）繼續(xù)開展“九種人”排查。（三）推行強制休假制。（二）組織分社人員參加觀看及反腐倡廉警示教育圖片展覽，讓每一位員工樹立正確的人生觀、價值觀、利益觀，做到廉潔從業(yè)守規(guī)操作。對整改不徹底的相關責任人已嚴格按照《XX聯(lián)社現(xiàn)場檢查處罰處理實施辦法》規(guī)定進行了處罰。今年XX月，為了做到檢查一個問題，整改一個，對轄內XX家分社下發(fā)了《XXX年查處問題整改督辦通知》，落實分社主任為整改第一責任人，督促完成整改事項。對查處問題通過稽核處罰評議會評，處罰違規(guī)人員人員XXX人次，處罰金額XXX萬元，紀律處分XX人，其中：撤職XX人，記大過XX人，嚴重警告XX人，解除勞動合同XX人。主要體現(xiàn)在，本年的檢查圍繞信用社經(jīng)營管理重點，開展專項稽核檢查，檢查力度較往年加大，稽核深度廣度提深、對未整改問題及重復出現(xiàn)的問題加大處罰力度。稽核人員每次到分社檢查必查重空，通過增加檢查頻率規(guī)避風險，今年XX月，由財務部，稽核部、保衛(wèi)部聯(lián)合完成了全轄舊重空的清理和銷毀工作，現(xiàn)已全面完成XX家分社共計XXX份舊重空的清理和銷毀工作。四、加強重要空白憑證的管理和監(jiān)督。三、認真開展“排查案件風險回頭看”工作，徹查各類風險。二是按照年初制定的《XX年案件防控治理工作安排意見》對全年序時稽核、專項稽核和內審工作進行統(tǒng)籌安排,做到稽核審計工作全年有總體安排意見,季度有分段實施部署,每月有進度和考核,作到任務明確。二、完善崗位責任制,落實稽核包片責任。檢查面越廣，問題越深入，發(fā)現(xiàn)問題風險狀況越大，整改情況越好的考核工資越多，以此提高稽核人員從直觀查處問題到主動發(fā)現(xiàn)查找問題。三是制定《稽核報告批示處理程序單》、《西秀區(qū)聯(lián)社稽核發(fā)現(xiàn)問題情況統(tǒng)計表》、《信訪舉報工作信息單》及