【正文】 思想教育和行為管理。以下是本人參加這次專項治理活動的幾點心得體會：開展案件專項治理是增強社會公眾對農(nóng)業(yè)銀行股改上市的信心。農(nóng)業(yè)銀行作為為社會公眾提供服務(wù)的銀行，社會的公眾形象、聲譽對其都是非常重要和寶貴的。合規(guī)是員工利益的最好守護神。要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。以防差錯的同時也防內(nèi)控風(fēng)險，造成個人和單位的經(jīng)濟損失，造成不必要的傷害。第三篇：案件防控學(xué)習(xí)心得體會案件防控學(xué)習(xí)心得體會近期，我行開展了2016年“學(xué)案例、講操守、防風(fēng)險”主題警示教育活動，通過觀看視頻、案例，并結(jié)合平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識。加強對轄內(nèi)機構(gòu)風(fēng)險點進行提示或?qū)嵤┈F(xiàn)場檢查，建立常態(tài)化地監(jiān)督制度，督促轄內(nèi)機構(gòu)增強風(fēng)險意識，監(jiān)督落實監(jiān)管案防部署和要求。在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。為加強案件防范管理，嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營原則，及時掌握農(nóng)村信用社信案件防范和風(fēng)險狀況，最大限度的降低風(fēng)險，規(guī)范信用社案件風(fēng)險預(yù)警操作，稽核審計部下發(fā)了《XX聯(lián)社案件風(fēng)險預(yù)警管理辦法》，聯(lián)社各職能部門之間、分社與聯(lián)社各職能部門，實行案件風(fēng)險預(yù)警信息共享，實現(xiàn)案件風(fēng)險早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)防、早化解，營造“不想作案、不敢作案、不能作案”的案件防范氛圍和環(huán)境。二、完善崗位責(zé)任制,落實稽核包片責(zé)任。稽核人員每次到分社檢查必查重空，通過增加檢查頻率規(guī)避風(fēng)險，今年XX月，由財務(wù)部，稽核部、保衛(wèi)部聯(lián)合完成了全轄舊重空的清理和銷毀工作，現(xiàn)已全面完成XX家分社共計XXX份舊重空的清理和銷毀工作。對整改不徹底的相關(guān)責(zé)任人已嚴(yán)格按照《XX聯(lián)社現(xiàn)場檢查處罰處理實施辦法》規(guī)定進行了處罰。（五）持續(xù)開展合規(guī)教育考試制度。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理第八次工作會議上的講話）農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理的“三個堅持”就是堅持(標(biāo)本兼治，重在治本)；堅持(查防結(jié)合，重在防范)；堅持(改革管理并重，重在加強內(nèi)控)。（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2010年1月23日在山西銀行業(yè)2010年案件防控治理工作會議上的講話）二、選擇題1農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作的總體思路是（ABCDE）。工作目標(biāo)是：經(jīng)過三年努力，使農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險管理意識普遍增強，制度流程基本完善，內(nèi)控管理明顯進步，風(fēng)險管理水平持續(xù)提高，案件防控長效機制有效建立，主要案件防控指標(biāo)力爭達到國內(nèi)銀行業(yè)平均水平，案件數(shù)量和百萬元以上案件數(shù)量逐年下降。2案件綜合治理長效機制建設(shè)的十項措施是什么？（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理第五次工作會議上的講話）答：案件綜合治理長效機制建設(shè)的十項措施是：完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對銀行業(yè)犯罪的打擊力度；實行重大案件責(zé)任追究制度，切實落實各級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；加強任職履職管理，對高管人員實行動態(tài)監(jiān)管；加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計力量，增強自我糾錯能力；加強銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平；完善會計統(tǒng)計相關(guān)制度，加強對中介機構(gòu)管理；提高銀行業(yè)金融機構(gòu)處臵突發(fā)事件能力，努力控制和減少案件損害程度；積極推進商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu)；完善不良資產(chǎn)處臵辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作；提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢2全省銀行業(yè)金融機構(gòu)案件專項治理活動要執(zhí)行落實的“八項制度”是什么？（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2008年1月10日在2008年山西銀行業(yè)案件治理工作會議上的講話）答：一是建立賬戶大額資金變動信息提示制度；二是實行異地集中大額存款特別報告制度；三是改進完善內(nèi)外對賬制度；四是對重要憑證和要件實行全天候監(jiān)控制度；五是建立開戶卡折合一特別申請制度；六是建立規(guī)范的銀行客戶委托代理制度；七是建立規(guī)范的違規(guī)舉報獎勵制度；八是對重點機構(gòu)和重點業(yè)務(wù)實行分類風(fēng)險處臵制度。具體是狠抓數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)和業(yè)務(wù)規(guī)范操作系統(tǒng)兩類系統(tǒng)建設(shè)，進一步提升案防水平。銀監(jiān)會提出銀行業(yè)必須制定并執(zhí)行的四項制度是（干部交流制度），（輪崗制度），（強制休假制度）和（親屬回避制度）。（來源：《山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社重大突發(fā)事件報告制度(暫行)》）農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件是指突然發(fā)生且引發(fā)或者可能引發(fā)轄內(nèi)、系統(tǒng)內(nèi)的(金融風(fēng)險)，嚴(yán)重影響農(nóng)村信用社正常經(jīng)營和社會穩(wěn)定，造成(金融秩序)混亂或較大(社會影響)的事件。（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于嚴(yán)肅追究案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的指導(dǎo)意見》晉農(nóng)信發(fā)[2008]15號）答：（）解析：領(lǐng)導(dǎo)人員管理工作嚴(yán)重失職是指領(lǐng)導(dǎo)人員在管理工作中不履行或不恰當(dāng)履行職責(zé)，對違法違規(guī)事實、案件的發(fā)生負(fù)有直接或間接責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)人員。嚴(yán)禁濫定級別、亂提工資、亂發(fā)獎金和實物。嚴(yán)禁偽造、變造、拆換、涂改或擅自銷毀憑證、賬簿、報表等會計檔案。5案發(fā)后對案發(fā)單位相關(guān)責(zé)任人如何處理？（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實施意見》）答：發(fā)生單個案件，涉案金額在20萬元以下的給予案發(fā)機構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人記過以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分，給予相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分，給予其他間接人警告以上處分。發(fā)生單個案件，涉案金額在5000萬元以上，1億元以下，或單個案件占全轄資產(chǎn)萬分之二點五以上萬分之四以下的給予發(fā)案機構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人、相關(guān)負(fù)責(zé)人開除處分。（二）高管人員有下列情形之一的，可以根據(jù)工作需要進行工作交流：在同一崗位上任職已滿三年，因優(yōu)化領(lǐng)導(dǎo)班子結(jié)構(gòu)、發(fā)揮干部特長等工作需要的；因職務(wù)調(diào)整等原因，經(jīng)省聯(lián)社研究決定需要工作交流的。其它可能影響履職公正的親屬關(guān)系或人際關(guān)系。5農(nóng)村信用社員工的強制休假有哪些規(guī)定？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于強制休假與離崗審計的指導(dǎo)意見》）答：實施強制休假與離崗審計制度目的是重要風(fēng)險控制環(huán)節(jié)和崗位的高管人員、一般工作人員進行突發(fā)性的檢查。60、重大突發(fā)事件的報告標(biāo)準(zhǔn)是什么？（來源：《山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社重大突發(fā)事件報告制度(暫行)》）答：搶劫農(nóng)村信用社系統(tǒng)各類機構(gòu)或運鈔車、盜竊農(nóng)村信用社系統(tǒng)各類機構(gòu)lO萬元及以上的案件，詐騙轄內(nèi)所屬機構(gòu)或其他涉案金額在50萬元及以上的案件；已經(jīng)發(fā)生的金融擠兌事件和有可能引發(fā)擠兌的事件；農(nóng)村信用社系統(tǒng)各類機構(gòu)的工作人員遭遇綁架或被限制人身自由、叛逃、失蹤或非正常死亡的事件；造成重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失的事件；造成縣(市、區(qū))轄內(nèi)支付結(jié)箅系統(tǒng)中斷6小時及以上,嚴(yán)重影響正常工作開展的事件；聚眾到農(nóng)村信用社系統(tǒng)各類機構(gòu)上訪、請愿、靜坐、示威，以及發(fā)生沖擊、混亂的事件；盜竊、出賣、泄露或丟失涉密資料,可能影響轄內(nèi)金融穩(wěn)定,造成經(jīng)濟秩序混亂的事件；造成農(nóng)村信用社系統(tǒng)各類機構(gòu)直接經(jīng)濟損失100萬元及以上或直接造成事發(fā)機構(gòu)重大風(fēng)險的事故和自然災(zāi)害。省聯(lián)社在接到突發(fā)事件的情況報告后迅速電話報告山西銀監(jiān)局、中國人民銀行太原中心支行，并于當(dāng)天提交書面報告。6農(nóng)村信用社發(fā)生突發(fā)事件時的主要處臵措施有哪些？（來源：《山西省農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（試行）》）答：責(zé)令違法違規(guī)部門或人員立即停止違法、違規(guī)行為；責(zé)令違法違規(guī)人員立即離崗接受檢查和處理；抽調(diào)可靠人員或責(zé)令抽調(diào)可靠人員暫時代行違法違規(guī)人員職務(wù)；派駐調(diào)查組或責(zé)令派駐調(diào)查組開展調(diào)查；責(zé)令立即將數(shù)據(jù)異地備份或調(diào)取所有涉及案件的全部數(shù)據(jù)資料；對可能丟失、毀損的資料進行登記封存；嚴(yán)格限制印章使用范圍；對涉案的外部人員請求司法部門采取必要的措施； 9其他可能的有效措施。6農(nóng)村信用社突發(fā)事件報告的主要內(nèi)容是什么？（來源：《山西省農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（試行）》）答：事件所涉及的農(nóng)村信用社名稱、地點、時間。（一）高管人員有下情形之一的，應(yīng)安排強制休假：在同一職務(wù)上工作滿一屆，崗位、分工沒有發(fā)生變動的；管理權(quán)限內(nèi)發(fā)生異常且影響較為嚴(yán)重的；因各種原因應(yīng)交流而未交流的；應(yīng)安排強制休假的其他情形。5農(nóng)村信用社重要崗位人員的輪崗有哪些規(guī)定？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于風(fēng)險控制重要崗位人員的輪崗管理指導(dǎo)意見》）答：重要崗位人員，因道德品質(zhì)或個人財務(wù)收支出現(xiàn)異常或因身體狀況、業(yè)務(wù)能力、專業(yè)知識、工作效率等不能勝任工作時,必須調(diào)整到其他崗位。5農(nóng)村信用社近親屬回避對象包括哪些？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于近親屬回避管理的指導(dǎo)意見》）答：全省農(nóng)村信用社員工有下列關(guān)系之一者，必須按規(guī)定對一方當(dāng)事人實行回避。給予市級機構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分，相關(guān)負(fù)責(zé)人記過以上處分，給予其他間接責(zé)任人記過以上處分。在核實責(zé)任后，給予案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人降職以上處分，給予相關(guān)負(fù)責(zé)人記過以上處分，給予其他間接責(zé)任人記過以上處分。嚴(yán)禁私自或與客戶串通利用虛假貸款資料騙取貸款，逆程序發(fā)放貸款，偽造、變造相關(guān)資料核銷貸款或出租、出借抵（質(zhì)）押物品及權(quán)證。嚴(yán)禁利用節(jié)