【正文】 從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/3，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務，并具備從事2年以上基金業(yè)務或者5年以上證券、金融業(yè)務的工作經(jīng)歷 D．有與基金代銷業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施考察基金經(jīng)理操作風格的要點包括__。A．高風險等級 B．中風險等級 C．低風險等級 D．零風險等級從產(chǎn)品結構來看，__更容易做到絕對收益。A．資產(chǎn)保管 B．投資監(jiān)督C．會計核算和估值 D．技術系統(tǒng)對金融機構(包括銀行和非銀行金融機構)買賣基金份額的差價收入征收__。本大題共30小題，每小題2分，60分。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。A．平均市值 B．平均市盈率 C．平均收益率 D．平均市凈率2關于有價證券的期限性，下列描述正確的有__。A：《證券投資基金法》B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》2與基金相比，信托的投資門檻較高，其認購起點一般不低于__萬元。這體現(xiàn)了基金市場營銷的____ A：服務性 B：專業(yè)性 C：持續(xù)性 D：適用性2基金投資運作過程中，__負責組織、制定和執(zhí)行交易計劃。A．交易密碼修改 B．設置分紅方式 C．基金轉托管 D．交易賬戶開戶1目前，對同類基金進行評價，常用的等級評價主要根據(jù)指標的排序范圍設置為__個等級。A．增長型基金 B．收入型基金 C．主動型基金 D．被動型基金1基金業(yè)務申請類型分為賬戶類業(yè)務和交易類業(yè)務。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內(nèi)在價值1QDⅡ基金是指在一國境內(nèi)設立，經(jīng)該國有關部門批準從事__證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。A．票面價值 B．到期期限 C．票面利率 D．發(fā)行者名稱1按照持有人權利的性質(zhì)不同，權證可以分為__。A．商品證券 B．資本證券 C．合同文本 D．貨幣證券1穩(wěn)健型投資者可選擇的基金產(chǎn)品包括__。A．市場聲譽監(jiān)管 B．市場準入監(jiān)管 C．日常持續(xù)監(jiān)管 D．清算終止監(jiān)管外部風險中的系統(tǒng)性風險有__。A．產(chǎn)權 B．委托代理 C．債權債務 D．所有權根據(jù)SML線，那些位于SML線之上的基金的特雷諾指數(shù)大于SML線的斜率Tm=，因而表現(xiàn)要____市場組合 A：劣于 B：優(yōu)于 C：等于D：先優(yōu)于后等于董事會每年應至少召開____定期會議。A．營銷組合設計 B．目標客戶確定 C．營銷過程管理 D．營銷環(huán)境分析證券經(jīng)營機構是證券市場上主要的投資者，以其__進行證券投資。A．一般而言，長期國債利率比短期國債利率高B．一般而言，同期限企業(yè)債券的利率高于政府債券的利率C．在通貨膨脹嚴重的情況下，債券發(fā)行者會提高債券的票面利率，或發(fā)行浮動利率債券D．股票的收益率一般高于債券 2004年3月，海富通收益增長基金成為我國第一只規(guī)模超過____億元人民幣的大型基金。A．股票名稱 B．股票編號C．股票的記載方式 D．股東權利二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。A．輔助式前臺系統(tǒng) B．自助式前臺系統(tǒng) C．后臺管理系統(tǒng)D．信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)2計算基金份額凈值的收益率指標有__。A．季度末 B．末 C．估值日 D．月度末2傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎，而資產(chǎn)證券化則是以特定的__為基礎發(fā)行證券。A．基金期末結轉基金損益 B．對基金分紅的除權進行核算 C．對基金分紅的派息進行核算D．對基金分紅的紅利再投資進行核算根據(jù)中國證監(jiān)會____，證券投資基金擬在2007年7月1日起實施新會計準則。A．主動型基金 B．被動型基金 C．增長型基金 D．混合型基金1每個季度結束后__日內(nèi)，基金管理人應編制完成基金季度報告。A．基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用 B．未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率C．基金銷售機構銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式D．基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務費等銷售費用上的分成比例1統(tǒng)一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的____ A：10% B：20% C：30% D：40%1下列不屬于基金銷售基本業(yè)務規(guī)范的有__。A．現(xiàn)金 B．股利 C．紅利D．份額拆分1以下哪種基金不僅計提管理費和托管費，還計提銷售服務費用____ A：證券衍生工具基金 B：股票基金 C：債券基金D：貨幣市場基金1關于封閉式基金開戶的說法，正確的是__。A：金額申購、份額贖回 B：份額申購、份額贖回 C：份額申購、金額贖回 D：金額申購、金額贖回銷售決策流程控制要求__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內(nèi)在價值商業(yè)銀行超額儲備的持有形式一般不包括__。A：股票股利收入 B：債券利息收入C：證券買賣差價收入 D：存款利息收入若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的__倍。A．償還性 B．流動性 C．安全性 D．收益性現(xiàn)場檢查主要側重對銷售機構__進行檢查。A．現(xiàn)值 B．期望價值 C．價值總和 D．期望價格基金合同是約定基金管理人、____和基金份額持有人權利和義務關系的重要法律文件。A．因銷售人員的原因導致客戶利益受損引起的投訴B．因銷售機構的原因導致客戶對銷售服務不滿引起的投訴 C．因客戶自身原因導致客戶利益受損引起的投訴 D．因客戶對產(chǎn)品、服務的誤解引起的投訴60、基金可供分配利潤在數(shù)值上等于截至收益分配基準日__。A：1989 B：1990 C：1991 D：19925根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，下列說法不正確的是__。A．對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月 B．對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月C．對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間少于3個月D．對基金(貨幣市場基金除外)、基金管理人評級的評級期間少于36個月5我國《證券投資基金法》于__開始實施。A．3% B．% C．5% D．%5債券基金收益與市場利率的關系是____ A：同方向變動 B：反方向變動 C：無關的 D：不確定的5基金的系統(tǒng)性風險包括__。A．有效控制不公平交易行為 B．有效控制利益輸送的交易行為C．為公司的業(yè)績考核提供部分量化指標 D．通過分散投資降低系統(tǒng)性風險50、一般開放式基金的基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起__個工作日內(nèi)支付贖回款項。A．高于 B．等于 C．低于D．大于或等于4采用____策略時，股價上升賣出股票，股價下跌買入股票。A．15日 B．30日 C．45日 D．60日4基金客戶尋找過程中，根據(jù)客戶與營銷人員的關系可將客戶劃分為__。A．商業(yè)銀行B．專業(yè)基金銷售機構 C．證券公司 D．基金管理人4__是現(xiàn)代公司的主要類型。A．為折價交易，% B．為折價交易，% C．為溢價交易，% D．為溢價交易，%4根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，____以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。A．上漲 B．下降 C．不變D．上下波動 __的目標是保證并提高客戶對銷售機構產(chǎn)品和服務的滿意度，維護銷售機構與客戶關系的穩(wěn)定和發(fā)展。A．股票基金 B．債券基金C．貨幣市場基金 D．混合基金 32007年6月18日，中國證監(jiān)會頒布的____規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理。A．3 B．5 C．8 D．103國外基金銷售代銷渠道的特點包括__。A：10 B：50 C：100 D：5003與基金半報告相比，基金報告需要__。非系統(tǒng)性風險可以通過分散投資加以規(guī)避。)3金融衍生工具的基本特征包括__。A．風險控制委員會 B．督察長C．監(jiān)察稽核部門 D．投資決策委員會二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。A．客戶的基本信息 B．客戶的理財目標 C．客戶的財務狀況 D．客戶的生命周期2以下原則不是股票基金、債券基金的申購、贖回原則的是____ A：“未知價”交易原則 B：“已知價”原則 C：“金額申購”原則 D：“份額贖回”原則2由于封閉式基金在證券交易所的交易系統(tǒng)內(nèi)進行競價交易，因此其注冊登記業(yè)務同上市公司的股票一樣，由____辦理。A．基金的法律文件 B．基金的定期報告 C．基金的臨時公告 D．媒體的新聞報道2當客戶選擇IFA購買基金時，IFA通常會讓客戶填寫事先準備好的問卷。A．保護基金投資者的合法利益 B．保證市場的公平、效率和透明 C．防范和降低系統(tǒng)性風險 D．推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展2為防止信息誤導給投資者帶來損失，法律法規(guī)對基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有__。A．主板市場 B．創(chuàng)業(yè)板市場 C．現(xiàn)貨交易市場 D．中小企業(yè)板市場2證券投資基金的市場營銷，應從__的角度出發(fā)。A．上海證券交易所規(guī)定的連續(xù)競價時間為每個交易日的9：30～11：13：00～15：00 B．上海證券交易所規(guī)定的開盤集合競價時間在每個交易日只有9：15～9：25 C．深圳證券交易所規(guī)定的收盤集合競價時間在每個交易日只有14：57～15：00 D．深圳證券交易所規(guī)定的連續(xù)競價時間為每個交易日的9：30～11：13：00～15：002我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應當為__。A．美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛 B．封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品 C．基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出 D．基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化1基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當__，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。A．內(nèi)部控制大綱 B．基本管理制度 C．部門業(yè)務規(guī)章 D．業(yè)務操作手冊1特殊類型基金包括__。A．增發(fā)指公司因業(yè)務發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股 B．轉增股本使得股東權益總量發(fā)生變化C．配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權D．轉增股本是將原本屬于股東權益的資本公積轉為實收資本1下列關于基金份額申購和贖回的說法，不正確的是__。A．直銷中心 B．傳真 C．電話 D．互聯(lián)網(wǎng)1基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結束之日起__日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。A．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關基金信息披露內(nèi)容與格式準則的規(guī)定 B．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關編報規(guī)則