【正文】 用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。二、工作中存在的不足：部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。做理財顧問將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。后來我得知他本人愛好閱讀，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。2)細(xì)心維護老客戶定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。學(xué)習(xí)上：通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。理財客戶新增戶，完成111%。一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況任務(wù)指標(biāo)：基金個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。一直以來，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢。如果哪個客戶有意向的還得到處奔波去商談。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關(guān)的經(jīng)濟指標(biāo)，顯得枯燥乏味。二、工作日常和幾個同學(xué)一起租房住，住的地方離工作的地方不算是很遠(yuǎn)，但是每天很早就得起床去擠公交車，公司有一個好處就是周末從來不加班，因為周末的外匯是不開盤的，我們上班要求很嚴(yán)格，男士一定要正裝，要打領(lǐng)帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學(xué)?？梢运瘧杏X，實在不想上課的時候可以逃課，自由許多。在這個信息爆炸的時代，知識更新太快，靠原有的一點知識肯定是不行的。但是現(xiàn)在的社會是知識復(fù)合型的社會，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的?？瓷先ナ呛鯖]用上自己所學(xué)的專業(yè)知識。每天在規(guī)定的時間上下班，上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時地完成自己的工作任務(wù)，不能草率敷衍了事。以上就是我個人20xx年的工作總結(jié)匯報，不當(dāng)之處還請領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評指正！理財顧問工作總結(jié)4我在xx公司任理財顧問崗位。三、明年的工作打算業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進行全面梳理，充分利用好xx系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。二、工作中存在的不足部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。4）協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的`電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細(xì)講解。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦xx產(chǎn)品，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。有一次，一個客戶向我咨詢我行辦VIP卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。學(xué)習(xí)上：20xx年x月通過了CFP（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備了AFP、CFP、保險、基金、等從業(yè)資格。xx卡任務(wù)指標(biāo)x張，完成x張，完成率xx%。理財客戶新增戶，完成xxx%。以下是我20xx年工作總結(jié)：一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況任務(wù)指標(biāo)：基金個人任務(wù)指標(biāo)x萬，完成x萬，完成率xxx%。也許工作以后，我們才能體會父母掙錢的來之不易，而且要開始有意識地培養(yǎng)自己的理財能力，我們剛畢業(yè)，工資水平普遍不高，除掉房租餐費和日常的開支，我們常常所剩無幾，一不留神可能就入不敷出成為月光一族，但此時我們再也不好意思伸手向父母要，因此很多時候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢。而事實上所有的業(yè)務(wù)并不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅忍不拔的個性，遭遇挫折時絕不能就此放棄，犯錯遭領(lǐng)導(dǎo)責(zé)罵時不能賭氣就辭職。但是工作簡單也不能馬虎，你一個小小的錯誤可能會給客戶帶來巨大的麻煩或損失，還是得認(rèn)真完成。每日重復(fù)單調(diào)繁瑣的工作，時間久了容易厭倦。我們必須在工作中勤于動手慢慢琢磨，不斷學(xué)習(xí)不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設(shè)法解決，實在不行可以虛心請教他人，而沒有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。我們這一批新的員工都是經(jīng)過高等教育的，這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強的適應(yīng)能力和自學(xué)能力。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經(jīng)濟于貿(mào)易、市場營銷、工商管理等等。我擔(dān)任的是理財顧問(或稱操盤手)，平時在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機構(gòu)的財務(wù)情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場的走勢，最后找準(zhǔn)時機，選擇合適的價位進倉?！眳⒓庸ぷ骱蟛拍苌羁腆w會這句話的含義。兩個月的實習(xí)時間雖然不長，但是我從中到了很多知識，關(guān)于做人，做事，做學(xué)問。而在學(xué)校，有同學(xué)老師的關(guān)心和支持，每日只是上上課，很輕松。很多時候覺得自己沒有受到領(lǐng)導(dǎo)重用，所干的只是一些無關(guān)重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。在這巨大的轉(zhuǎn)變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應(yīng)新的環(huán)境?！疤煜掠⑿劢晕逸?，一入江湖立馬催。每天在規(guī)定的時間上下班，上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時地完成自己的工作任務(wù)，不能草率敷衍了事。理財顧問工作總結(jié)2xx年3月至5月兩個月期間，我在廣州XX企業(yè)集團曼杰頓投資咨詢有限理財顧問崗位實習(xí)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進一步擴大對客戶的積累和維護。因此我要合理的安排時間，平衡銀行與客戶之間的時間分配。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來。銀行上市我們客戶的最主要來源。主動聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因為暫時資金緊張，或年底事情忙，暫時不需要，但不代表他們以后也就不需要理財服務(wù)，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進。第三、認(rèn)真做好客戶維護。第二、虛心求教。因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：第一、凡是預(yù)則立，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認(rèn)真做好接下來3個月的計劃，并按計劃實行。但現(xiàn)在做為理財顧問，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛，令我明白到人間的溫情，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因為有你們，才能令到公司的發(fā)展更上一個臺階。進公司已有兩個月，對于理財顧問這個崗位，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐心，同時還需要溝通技巧。附件 （模板）表第四篇：理財顧問工作總結(jié)理財顧問工作總結(jié)理財顧問工作總結(jié)1回顧即將過去的一年，我感慨萬千。第四十二條 本辦法由總行負(fù)責(zé)修改、完善、解釋。（四）多次被客戶投訴且經(jīng)調(diào)查投訴事實屬實的。（二）未按規(guī)定向客戶履行風(fēng)險告知義務(wù)，給我行帶來法律風(fēng)險和聲譽風(fēng)險的。（五）為提升營銷業(yè)績，將投資理財產(chǎn)品當(dāng)作一般性儲蓄產(chǎn)品進行大眾化推介銷售的。（三）多次出現(xiàn)誤導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險認(rèn)知和承受能力不相適應(yīng)的投資產(chǎn)品的。第七章 責(zé)任與處罰第三十九條 有以下重大違規(guī)和造成重大損失或負(fù)面影響的分支機構(gòu)，應(yīng)責(zé)令其限期改正：（一）未按規(guī)定履行風(fēng)險揭示與風(fēng)險告知義務(wù)，或不按規(guī)定對客戶進行風(fēng)險認(rèn)知與風(fēng)險承受能力測試的。第三十七條 各級行內(nèi)控合規(guī)部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)同級個人金融部個人理財顧問服務(wù)盡職監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)問題整改落實情況的反饋，適時對被查機構(gòu)、部門進行跟蹤抽查，核實整改情況。檢查內(nèi)容包括《個人理財顧問服務(wù)業(yè)務(wù)申請/審批表》、《個人理財顧問服務(wù)協(xié)議書》、《理財規(guī)劃建議書》、出具的評估報告、服務(wù)的相關(guān)記錄及其他材料等，重點檢查理財顧問服務(wù)人員的勝任能力及是否存在誤導(dǎo)客戶的情況。（七）嚴(yán)禁擅自減免或提高顧問服務(wù)費，嚴(yán)禁擅自降低服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)或額外向客戶收取其他費用。（五）嚴(yán)禁以任何形式為客戶提供財務(wù)擔(dān)保。（三）嚴(yán)禁誤導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險認(rèn)知和承受能力不相適應(yīng)的投資產(chǎn)品。第三十四條 服務(wù)過程中的禁止事項：（一）嚴(yán)禁通過虛假陳述、欺騙性宣傳誤導(dǎo)客戶簽署理財顧問服務(wù)協(xié)議。第三十三條 對于投資金額在500萬元以上的客戶，理財規(guī)劃建議書除應(yīng)經(jīng)所在機構(gòu)負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)外，還應(yīng)經(jīng)其他相關(guān)部門或者主管個人業(yè)務(wù)的行長審核。第三十二條 理財顧問向客戶提供的單項或綜合理財規(guī)劃建議書，應(yīng)報所在機構(gòu)負(fù)責(zé)人或經(jīng)其授權(quán)的內(nèi)部檢查監(jiān)督人員審核。服務(wù)人員向客戶提供的所有可能影響客戶投資決策的材料和對客戶投資情況的評估和分析等，都應(yīng)包含相應(yīng)的風(fēng)險揭示內(nèi)容。第三十條 各分支機構(gòu)要建立個人理財顧問服務(wù)的跟蹤評估機制，督促理財顧問根據(jù)客戶財務(wù)狀況、理財目標(biāo)和理財環(huán)境、相關(guān)政策等情況的變化，定期對客戶的評估報告、投資顧問建議、推介的產(chǎn)品等進行重新評估和信息披露，并建立相應(yīng)后續(xù)跟蹤服務(wù)記錄，注意保持資料和數(shù)據(jù)記錄的保密性、完整性和可靠性。各一級分行應(yīng)當(dāng)對個人理財顧問服務(wù)人員在服務(wù)期間出現(xiàn)的違規(guī)行為進行問責(zé)處理，將其納入本行人力資源評價考核系統(tǒng)，持續(xù)跟蹤考核。第二十八條 一級分行應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定建立、健全理財顧問服務(wù)人員資格準(zhǔn)入、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評價等管理機制，保證相關(guān)服務(wù)人員具備必要的專業(yè)知識、行業(yè)經(jīng)驗和管理能力，充分 了解所從事業(yè)務(wù)的有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章，理解所推介產(chǎn)品的風(fēng)險特性，遵守職業(yè)道德。第二十六條 一級分行開展理財顧問服務(wù)，應(yīng)在客戶分層的基礎(chǔ)上，結(jié)合不同類型理財顧問服務(wù)的特點，確定向不同客戶群提供理財顧問服務(wù)的渠道。第六章 風(fēng)險管理第二十五條 各級行開展個人理財顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立相應(yīng)的風(fēng)險管理體系，確保理財顧問服務(wù)的各項管理制度和風(fēng)險控制措施體現(xiàn)了解客戶和符合客戶最大利益的原則。檔案保存期限為服務(wù)期滿之日起5年。開辦機構(gòu)應(yīng)及時整理客戶檔案并于服務(wù)期滿后一個月內(nèi)移交支行入庫保管。顧問服務(wù)業(yè)務(wù)相關(guān)的資料，需按單個客戶進行整理歸檔，統(tǒng)一編號，集中管理。（二）資料管理。理財顧問服務(wù)人員應(yīng)及時做好客戶信息更新工作，并保證恰當(dāng)?shù)厥褂眠@些資料。各一級分行應(yīng)按照“分層服務(wù)、分級收費、客戶自愿、質(zhì)價相符”的原則，在總行現(xiàn)行服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)基礎(chǔ)上，根據(jù)轄內(nèi)經(jīng)濟發(fā)展、個人優(yōu)質(zhì)客戶規(guī)模與質(zhì)量、理財顧問服務(wù)需求等情況，明確客戶分層標(biāo)準(zhǔn)和向不同層次客戶提供的服務(wù)內(nèi)容，結(jié)合服務(wù)種類、服務(wù)頻率、服務(wù)項目難易程度及同業(yè)定價等因素，合理確定各層次客戶的收費標(biāo)準(zhǔn)和浮動范圍，并報備總行個人金融部。第五章 收費與檔案管理第二十二條 各分支機構(gòu)開辦個人理財顧問服務(wù)，應(yīng)根據(jù)服務(wù)的內(nèi)容、期限向客戶收取服務(wù)費，收費標(biāo)準(zhǔn)和收費方式應(yīng)在與客戶簽訂的服務(wù)協(xié)議中明示。（七）檔案管理。（六）提供顧問服務(wù)。（五）收集客戶信息。（四）簽訂服務(wù)協(xié)議。（三）業(yè)務(wù)審查審批。（二）風(fēng)險測評。第二十一條 開展個人理財顧問服務(wù)，須遵循以下流程：（一）受理客戶申請。第二十條 個人理財顧問服務(wù)包括常年理財顧問服務(wù)和專項理財顧問服務(wù)兩種服務(wù)方式。（四）其他增值服務(wù)。（三）財務(wù)分析與規(guī)劃。第十八條 開辦個人理財顧問服務(wù)的二級分行以上機構(gòu)應(yīng)成立包括熟悉外匯、房地產(chǎn)、保險、基金、信托等業(yè)務(wù)的人員組 成的理財顧問服務(wù)團隊，以支持轄內(nèi)機構(gòu)開展個人理財顧問服務(wù)。第十七條 各級行應(yīng)根據(jù)貴賓客戶數(shù)、個人客戶經(jīng)理崗位數(shù)和網(wǎng)點數(shù)量配備足夠的理財顧問，并保持理財顧問隊伍的穩(wěn)定。第十六條 各一級分行應(yīng)每年至少對轄內(nèi)個人理財顧問服務(wù)人員進行一次專業(yè)培訓(xùn)，且應(yīng)確保每年培訓(xùn)的時間不少于20小時，要詳細(xì)記錄理財顧問服務(wù)人員的培訓(xùn)方式、培訓(xùn)時間及考核結(jié)果等。第十四條 個人理財顧問服務(wù)人員崗位初次認(rèn)定聘用應(yīng)符合總行崗位管理有關(guān)任職資格要求，包括學(xué)歷、從業(yè)年限、任職經(jīng)驗和職業(yè)資格等。（四）具備一定的市場拓展、溝通協(xié)調(diào)、客戶關(guān)系管理和風(fēng)險識別能力。（二）自覺遵守監(jiān)管部門和總行制定的個人理財顧問服務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)或守則，具有良好的職業(yè)操守，服務(wù)和團隊合作意識強，愛崗敬業(yè)，無違法、違紀(jì)等不良行為記錄。（四）具有一定規(guī)模的個人優(yōu)質(zhì)客戶群體。（二）具有固定的個人理財顧問服務(wù)開辦區(qū)域。（五）其他個人理財顧問服務(wù)營銷管理相關(guān)工作。（三）負(fù)責(zé)審批與簽訂個人理財顧問服務(wù)協(xié)議，并向客戶提供個人理財顧問服務(wù)，進行跟蹤維護。第十一條 經(jīng)授權(quán)開辦個人理財顧問服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點是個人理財顧問服務(wù)的營銷機構(gòu)，主要職責(zé)為：（一）開展個人理財顧問服務(wù)的營銷。（五）必要時協(xié)助轄內(nèi)機構(gòu)開