柴集信用社關(guān)于開展人民幣銀行結(jié)算賬戶和反洗錢工作的自查報(bào)告-文庫吧資料
2024-11-04 23:49本頁面
【正文】 變更的信息無法及時(shí)處理。部分社的個(gè)別賬戶，因業(yè)務(wù)開展等原因，需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的，未及時(shí)報(bào)送人行批準(zhǔn)核發(fā)開戶核準(zhǔn)通知書。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，單筆超過5萬元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)?！炊点y行結(jié)算賬戶的使用情況專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開銷戶登記簿，實(shí)行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整。二、具體情況〈一〉、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立情況我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專人負(fù)責(zé)。現(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中，由于各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶404個(gè)，其中基本帳戶353個(gè)，一般帳戶19個(gè)，專用帳戶21個(gè)，臨時(shí)帳戶11個(gè)。柴集信用社2011年6月27日第二篇：信用社(銀行)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》自查報(bào)告信用社（銀行）《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》自查報(bào)告 為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉（試行）的通知》文件要求，我區(qū)聯(lián)社及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了文件，結(jié)合賬戶管理實(shí)施細(xì)則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對(duì)銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查。我社基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時(shí)未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個(gè)人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。三是狠抓落實(shí)大額現(xiàn)金支付審批制度，對(duì)出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實(shí)行有效的監(jiān)測(cè)，凡支付金額超出大額報(bào)送以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動(dòng)上報(bào)。一是建立異常交易報(bào)告制度，制定《客戶交易信息表》來加強(qiáng)對(duì)大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析及保存情況，防止不法分子利用信用社進(jìn)行洗錢活動(dòng)。加強(qiáng)對(duì)可疑交易的識(shí)別報(bào)告我社在總結(jié)和分析反洗錢工作存在問題的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)了對(duì)可疑資金交易重要線索的搜集、監(jiān)測(cè)、分析，對(duì)資金交易的頻率和流向異常的賬戶，及時(shí)填制可疑交易報(bào)告，并完善分析和報(bào)告要素。通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單等輿論工具，結(jié)合存款利率上浮進(jìn)行廣泛宣傳，加強(qiáng)反洗錢知識(shí)普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識(shí)，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動(dòng)的社會(huì)氛圍。由會(huì)計(jì)、出納專門負(fù)責(zé)收集反洗錢工作及大額支付報(bào)告和可疑支付報(bào)告。在全社范圍內(nèi)大力開展反洗錢工作，對(duì)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其各具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工，完善了反洗錢工作的進(jìn)展，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展，實(shí)現(xiàn)
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